Enova International, Inc.

DB:27E Voorraadrapport

Marktkapitalisatie: €2.5b

Enova International Waardering

Is 27E ondergewaardeerd ten opzichte van de reële waarde, de prognoses van analisten en de prijs ten opzichte van de markt?

Waarderingsscore

2/6

Waarderingsscore 2/6

  • Onder de reële waarde

  • Aanzienlijk onder de reële waarde

  • Price-To-Earnings versus peers

  • Price-To-Earnings versus industrie

  • Price-To-Earnings versus eerlijke verhouding

  • Analistenprognose

Aandelenprijs vs Reële waarde

Wat is de reële prijs van 27E als we kijken naar de toekomstige kasstromen? Voor deze schatting gebruiken we een Discounted Cash Flow-model.

Onder de reële waarde: 27E ( €93 ) handelt boven onze schatting van eerlijke waarde ( €88.96 )

Aanzienlijk onder de reële waarde: 27E wordt verhandeld boven onze schatting van de reële waarde.

Belangrijkste waarderingsmaatstaf

Welke metriek kun je het beste gebruiken als je kijkt naar de relatieve waardering voor 27E?

Belangrijke metriek: Omdat 27E winstgevend is, gebruiken we de koers-winstverhouding voor relatieve waarderingsanalyse.

De bovenstaande tabel toont de Prijs ten opzichte van winst ratio voor 27E. Deze wordt berekend door 27E's market cap te delen door hun huidige inkomsten.
Wat is 27E's PE Ratio?
PE-verhouding14.3x
InkomstenUS$180.52m
MarktkapitalisatieUS$2.58b

Prijs ten opzichte van winst Verhouding vs gelijken

Hoe verhoudt 27E's PE Ratio zich tot zijn concurrenten?

De bovenstaande tabel toont de PE ratio voor 27E ten opzichte van sectorgenoten. Hier geven we ook de marktkapitalisatie en voorspelde groei weer voor extra overweging.
BedrijfVoorwaarts PEGeschatte groeiMarktkapitalisatie
Gemiddelde17.7x
OT8 Eleving Group
9.7x29.7%€197.9m
E4I Multitude
9.4x19.8%€103.6m
FTK flatexDEGIRO
13.7x8.1%€1.6b
HYQ Hypoport
38x28.9%€1.2b
27E Enova International
14.3x23.8%€2.6b

Price-To-Earnings versus peers: 27E is een goede waarde op basis van zijn Price-To-Earnings Ratio (14.3x) vergeleken met het gemiddelde van gelijken (17.7x).

Prijs ten opzichte van winst Verhouding vs Industrie

Hoe verhoudt 27E's PE Ratio zich tot andere bedrijven in de European Consumer Finance industrie?

1 BedrijfPrijs / WinstGeschatte groeiMarktkapitalisatie
27E 14.3xGemiddelde industrie 9.1xNo. of Companies5PE0612182430+
1 BedrijfGeschatte groeiMarktkapitalisatie
No more companies

Price-To-Earnings versus industrie: 27E is duur op basis van de Price-To-Earnings -ratio ( 14.3 x) vergeleken met het European Consumer Finance -industriegemiddelde ( 9.1 x).

Prijs ten opzichte van winst Ratio vs Eerlijke Ratio

Wat is 27E's PE Ratio vergeleken met zijn Eerlijke PE Ratio? Dit is de verwachte PE Ratio, rekening houdend met de verwachte winstgroei van het bedrijf, winstmarges en andere risicofactoren.

27E PE Ratio vs Eerlijke Ratio.
Eerlijke verhouding
Huidige PE Ratio14.3x
Eerlijke PE Verhouding18.5x

Price-To-Earnings versus eerlijke verhouding: 27E is een goede waarde op basis van de Price-To-Earnings -ratio ( 14.3 x) vergeleken met de geschatte eerlijke Price-To-Earnings -ratio ( 18.5 x).

Koersdoelen analisten

Wat is de 12-maandsprognose van de analisten en hebben we enig statistisch vertrouwen in het consensuskoersdoel?

De bovenstaande tabel toont de analisten 27E voorspelling en voorspellingen voor de aandelenkoers over 12 maanden.
DatumPrijs aandeelGemiddeld 1Y KoersdoelVerspreidingHoogLaag1J Werkelijke prijsAnalisten
Huidige€93.00
€104.17
+12.0%
13.3%€125.39€80.05n/a7
Dec ’25€97.00
€97.41
+0.4%
9.2%€103.60€78.17n/a7
Nov ’25€79.50
€95.18
+19.7%
9.8%€101.98€76.95n/a6
Oct ’25€75.00
€81.91
+9.2%
6.9%€90.34€73.18n/a6
Sep ’25€76.00
€79.14
+4.1%
8.9%€89.59€68.09n/a6
Aug ’25€79.50
€81.23
+2.2%
9.5%€92.10€70.00n/a5
Jul ’25€57.50
€67.36
+17.2%
7.7%€72.64€57.74n/a6
Jun ’25€56.00
€67.43
+20.4%
7.7%€72.71€57.80n/a6
May ’25€57.50
€67.43
+17.3%
7.7%€72.71€57.80n/a6
Apr ’25€57.00
€61.98
+8.7%
7.4%€67.36€54.45n/a6
Mar ’25€58.50
€61.98
+6.0%
7.4%€67.36€54.45n/a6
Feb ’25€50.00
€60.69
+21.4%
9.2%€67.56€51.83n/a7
Jan ’25€50.50
€54.18
+7.3%
14.4%€64.83€41.67n/a6
Dec ’24€37.60
€54.96
+46.2%
14.3%€66.14€42.52€97.006
Nov ’24€37.60
€54.96
+46.2%
14.3%€66.14€42.52€79.506
Oct ’24€48.80
€59.85
+22.6%
5.1%€63.10€54.99€75.005
Sep ’24€46.40
€59.85
+29.0%
5.1%€63.10€54.99€76.005
Aug ’24€50.00
€59.85
+19.7%
5.1%€63.10€54.99€79.505
Jul ’24€49.60
€55.10
+11.1%
4.2%€58.91€51.66€57.505
Jun ’24€43.60
€55.10
+26.4%
4.2%€58.91€51.66€56.005
May ’24€39.40
€55.10
+39.9%
4.2%€58.91€51.66€57.505
Apr ’24€40.00
€53.51
+33.8%
7.0%€59.56€49.48€57.005
Mar ’24€46.00
€53.51
+16.3%
7.0%€59.56€49.48€58.505
Feb ’24€41.40
€44.67
+7.9%
8.0%€50.76€40.61€50.005
Jan ’24€36.20
€46.95
+29.7%
10.3%€54.94€41.95€50.505
Dec ’23€38.60
€46.95
+21.6%
10.3%€54.94€41.95€37.605

Analistenprognose: De koersdoelstelling is minder dan 20 % hoger dan de huidige aandelenkoers.

Ontdek ondergewaardeerde bedrijven

7D

1Y

7D

1Y

7D

1Y

Bedrijfsanalyse en status van financiële gegevens

GegevensLaatst bijgewerkt (UTC-tijd)
Bedrijfsanalyse2024/12/25 00:25
Aandelenkoers aan het einde van de dag2024/12/23 00:00
Inkomsten2024/09/30
Jaarlijkse inkomsten2023/12/31

Gegevensbronnen

De gegevens die gebruikt zijn in onze bedrijfsanalyse zijn afkomstig van S&P Global Market Intelligence LLC. De volgende gegevens worden gebruikt in ons analysemodel om dit rapport te genereren. De gegevens zijn genormaliseerd, waardoor er een vertraging kan optreden voordat de bron beschikbaar is.

PakketGegevensTijdframeVoorbeeld Amerikaanse bron *
Financiële gegevens bedrijf10 jaar
  • Resultatenrekening
  • Kasstroomoverzicht
  • Balans
Consensus schattingen analisten+3 jaar
  • Financiële prognoses
  • Koersdoelen analisten
Marktprijzen30 jaar
  • Aandelenprijzen
  • Dividenden, splitsingen en acties
Eigendom10 jaar
  • Top aandeelhouders
  • Handel met voorkennis
Beheer10 jaar
  • Leiderschapsteam
  • Raad van bestuur
Belangrijkste ontwikkelingen10 jaar
  • Bedrijfsaankondigingen

* voorbeeld voor effecten uit de VS, voor niet-Amerikaanse effecten worden gelijkwaardige regelgevingsformulieren en bronnen gebruikt.

Tenzij anders vermeld zijn alle financiële gegevens gebaseerd op een jaarperiode, maar worden ze elk kwartaal bijgewerkt. Dit staat bekend als Trailing Twelve Month (TTM) of Last Twelve Month (LTM) gegevens. Lees hier meer.

Analysemodel en Snowflake

Details van het analysemodel dat is gebruikt om dit rapport te genereren, zijn beschikbaar op onze Github-pagina. We hebben ook handleidingen voor het gebruik van onze rapporten en tutorials op Youtube.

Leer meer over het team van wereldklasse dat het Simply Wall St-analysemodel heeft ontworpen en gebouwd.

Industrie en sector

Onze industrie- en sectormetrics worden elke 6 uur berekend door Simply Wall St, details van ons proces zijn beschikbaar op .

Bronnen van analisten

Enova International, Inc. wordt gevolgd door 13 analisten. 7 van deze analisten hebben de schattingen van de omzet of winst ingediend die zijn gebruikt als input voor ons rapport. Inzendingen van analisten worden de hele dag door bijgewerkt.

AnalistInstelling
James FotheringhamBMO Capital Markets Equity Research
Vincent CainticBTIG
Henry CoffeyCRT Capital Group