Navient Corporation

DB:10D Voorraadrapport

Marktkapitalisatie: €1.2b

Navient Waardering

Is 10D ondergewaardeerd ten opzichte van de reële waarde, de prognoses van analisten en de prijs ten opzichte van de markt?

Waarderingsscore

2/6

Waarderingsscore 2/6

  • Onder de reële waarde

  • Aanzienlijk onder de reële waarde

  • Price-To-Earnings versus peers

  • Price-To-Earnings versus industrie

  • Price-To-Earnings versus eerlijke verhouding

  • Analistenprognose

Aandelenprijs vs Reële waarde

Wat is de reële prijs van 10D als we kijken naar de toekomstige kasstromen? Voor deze schatting gebruiken we een Discounted Cash Flow-model.

Discounted Cash Flow
Simply Wall St
€9.10
Fair Value
25.2% overvalued intrinsic discount
10
Number of Analysts

Onder de reële waarde: 10D ( €11.4 ) handelt boven onze schatting van eerlijke waarde ( €9.1 )

Aanzienlijk onder de reële waarde: 10D wordt verhandeld boven onze schatting van de reële waarde.

Belangrijkste waarderingsmaatstaf

Welke metriek kun je het beste gebruiken als je kijkt naar de relatieve waardering voor 10D?

Belangrijke metriek: Omdat 10D winstgevend is, gebruiken we de koers-winstverhouding voor relatieve waarderingsanalyse.

De bovenstaande tabel toont de Prijs ten opzichte van winst ratio voor 10D. Deze wordt berekend door 10D's market cap te delen door hun huidige inkomsten.
Wat is 10D's PE Ratio?
PE-verhouding24.4x
InkomstenUS$56.00m
MarktkapitalisatieUS$1.37b

Prijs ten opzichte van winst Verhouding vs gelijken

Hoe verhoudt 10D's PE Ratio zich tot zijn concurrenten?

De bovenstaande tabel toont de PE ratio voor 10D ten opzichte van sectorgenoten. Hier geven we ook de marktkapitalisatie en voorspelde groei weer voor extra overweging.
BedrijfVoorwaarts PEGeschatte groeiMarktkapitalisatie
Gemiddelde64.5x
OT8 Eleving Group
8.7x21.2%€198.6m
BFV Berliner Effektengesellschaft
63.6xn/a€872.7m
T2G Tradegate Wertpapierhandelsbank
73.8xn/a€2.2b
HYQ Hypoport
111.9x43.3%€1.4b
10D Navient
24.4x42.1%€1.4b

Price-To-Earnings versus peers: 10D is een goede waarde op basis van zijn Price-To-Earnings Ratio (24.4x) vergeleken met het gemiddelde van gelijken (39.4x).

Prijs ten opzichte van winst Verhouding vs Industrie

Hoe verhoudt 10D's PE Ratio zich tot andere bedrijven in de European Consumer Finance industrie?

2 BedrijvenPrijs / WinstGeschatte groeiMarktkapitalisatie
10D 24.4xGemiddelde industrie 9.7xNo. of Companies5PE0612182430+
2 BedrijvenGeschatte groeiMarktkapitalisatie
No more companies

Price-To-Earnings versus industrie: 10D is duur op basis van de Price-To-Earnings -ratio ( 24.4 x) vergeleken met het European Consumer Finance -industriegemiddelde ( 9.7 x).

Prijs ten opzichte van winst Ratio vs Eerlijke Ratio

Wat is 10D's PE Ratio vergeleken met zijn Eerlijke PE Ratio? Dit is de verwachte PE Ratio, rekening houdend met de verwachte winstgroei van het bedrijf, winstmarges en andere risicofactoren.

10D PE Ratio vs Eerlijke Ratio.
Eerlijke verhouding
Huidige PE Ratio24.4x
Eerlijke PE Verhouding27x

Price-To-Earnings versus eerlijke verhouding: 10D is een goede waarde op basis van de Price-To-Earnings -ratio ( 24.4 x) vergeleken met de geschatte eerlijke Price-To-Earnings -ratio ( 27 x).

Koersdoelen analisten

Wat is de 12-maandsprognose van de analisten en hebben we enig statistisch vertrouwen in het consensuskoersdoel?

De bovenstaande tabel toont de analisten 10D voorspelling en voorspellingen voor de aandelenkoers over 12 maanden.
DatumPrijs aandeelGemiddeld 1Y KoersdoelVerspreidingHoogLaag1J Werkelijke prijsAnalisten
Huidige€11.40
€11.63
+2.0%
15.2%€15.92€8.85n/a10
May ’26€11.00
€11.65
+5.9%
15.2%€15.94€8.86n/a10
Apr ’26€11.50
€12.74
+10.8%
13.7%€16.68€10.20n/a10
Mar ’26€13.30
€13.50
+1.5%
13.4%€17.30€10.57n/a10
Feb ’26€13.20
€13.50
+2.3%
13.4%€17.30€10.57n/a10
Jan ’26€12.30
€13.99
+13.7%
10.8%€15.37€10.57n/a9
Dec ’25€14.30
€13.87
-3.0%
11.7%€16.01€10.36n/a9
Nov ’25€12.90
€13.59
+5.3%
11.7%€15.69€10.15n/a9
Oct ’25€13.90
€13.25
-4.7%
12.9%€15.36€9.03n/a9
Sep ’25€14.80
€13.15
-11.2%
13.0%€14.76€9.23n/a8
Aug ’25€15.10
€13.15
-12.9%
13.0%€14.76€9.23n/a8
Jul ’25€13.50
€13.91
+3.0%
12.8%€15.89€10.28n/a8
Jun ’25€13.90
€13.91
+0.04%
12.8%€15.89€10.28n/a8
May ’25€14.50
€13.91
-4.1%
12.8%€15.89€10.28€11.008
Apr ’25€15.85
€14.99
-5.4%
14.0%€18.45€11.99€11.508
Mar ’25€14.92
€15.17
+1.7%
13.5%€18.46€12.00€13.309
Feb ’25€15.81
€15.55
-1.6%
12.0%€18.40€11.96€13.2010
Jan ’25€16.92
€16.03
-5.2%
6.7%€18.38€14.71€12.309
Dec ’24€15.57
€15.89
+2.1%
6.7%€18.34€14.67€14.309
Nov ’24€14.99
€17.32
+15.6%
10.0%€20.79€15.12€12.909
Oct ’24€16.19
€17.81
+10.1%
6.2%€20.03€16.39€13.908
Sep ’24€16.15
€17.81
+10.3%
6.2%€20.03€16.39€14.808
Aug ’24€17.15
€17.81
+3.9%
6.2%€20.03€16.39€15.108
Jul ’24€17.08
€17.05
-0.2%
10.5%€20.41€14.84€13.508
Jun ’24€13.90
€16.93
+21.9%
10.5%€20.51€14.92€13.909
May ’24€14.88
€16.56
+11.3%
10.0%€19.96€14.52€14.5010
AnalystConsensusTarget
Consensus Narrative from 10 Analysts
€11.10
Fair Value
2.7% overvalued intrinsic discount
10
Number of Analysts

Analistenprognose: De koersdoelstelling is lager dan de huidige aandelenkoers.

Ontdek ondergewaardeerde bedrijven

7D

1Y

7D

1Y

7D

1Y

Bedrijfsanalyse en status van financiële gegevens

GegevensLaatst bijgewerkt (UTC-tijd)
Bedrijfsanalyse2025/05/11 02:01
Aandelenkoers aan het einde van de dag2025/05/09 00:00
Inkomsten2025/03/31
Jaarlijkse inkomsten2024/12/31

Gegevensbronnen

De gegevens die gebruikt zijn in onze bedrijfsanalyse zijn afkomstig van S&P Global Market Intelligence LLC. De volgende gegevens worden gebruikt in ons analysemodel om dit rapport te genereren. De gegevens zijn genormaliseerd, waardoor er een vertraging kan optreden voordat de bron beschikbaar is.

PakketGegevensTijdframeVoorbeeld Amerikaanse bron *
Financiële gegevens bedrijf10 jaar
  • Resultatenrekening
  • Kasstroomoverzicht
  • Balans
Consensus schattingen analisten+3 jaar
  • Financiële prognoses
  • Koersdoelen analisten
Marktprijzen30 jaar
  • Aandelenprijzen
  • Dividenden, splitsingen en acties
Eigendom10 jaar
  • Top aandeelhouders
  • Handel met voorkennis
Beheer10 jaar
  • Leiderschapsteam
  • Raad van bestuur
Belangrijkste ontwikkelingen10 jaar
  • Bedrijfsaankondigingen

* Voorbeeld voor effecten uit de VS, voor niet-Amerikaanse effecten worden gelijkwaardige formulieren en bronnen gebruikt.

Tenzij anders vermeld zijn alle financiële gegevens gebaseerd op een jaarperiode, maar worden ze elk kwartaal bijgewerkt. Dit staat bekend als Trailing Twelve Month (TTM) of Last Twelve Month (LTM) gegevens. Meer informatie.

Analysemodel en Snowflake

Details van het analysemodel dat is gebruikt om dit rapport te genereren, zijn beschikbaar op onze Github-pagina. We hebben ook handleidingen voor het gebruik van onze rapporten en tutorials op Youtube.

Leer meer over het team van wereldklasse dat het Simply Wall St-analysemodel heeft ontworpen en gebouwd.

Industrie en sector

Onze industrie- en sectormetrics worden elke 6 uur berekend door Simply Wall St, details van ons proces zijn beschikbaar op Github.

Bronnen van analisten

Navient Corporation wordt gevolgd door 23 analisten. 7 van deze analisten hebben de schattingen van de omzet of winst ingediend die zijn gebruikt als input voor ons rapport. Inzendingen van analisten worden de hele dag door bijgewerkt.

AnalistInstelling
Terry MaBarclays
Mark DeVriesBarclays
James FotheringhamBMO Capital Markets Equity Research