Mercantile Bank Corporation

DB:MCS Voorraadrapport

Marktkapitalisatie: €787.9m

Mercantile Bank Waardering

Is MCS ondergewaardeerd ten opzichte van de reële waarde, de prognoses van analisten en de prijs ten opzichte van de markt?

Waarderingsscore

3/6

Waarderingsscore 3/6

  • Onder de reële waarde

  • Aanzienlijk onder de reële waarde

  • Price-To-Earnings versus peers

  • Price-To-Earnings versus industrie

  • Price-To-Earnings versus eerlijke verhouding

  • Analistenprognose

Aandelenprijs vs Reële waarde

Wat is de reële prijs van MCS als we kijken naar de toekomstige kasstromen? Voor deze schatting gebruiken we een Discounted Cash Flow-model.

Onder de reële waarde: MCS ( €46.4 ) wordt verhandeld onder onze schatting van eerlijke waarde ( €95.12 )

Aanzienlijk onder de reële waarde: MCS wordt verhandeld tegen een koers die meer dan 20% onder de reële waarde ligt.

Belangrijkste waarderingsmaatstaf

Welke metriek kun je het beste gebruiken als je kijkt naar de relatieve waardering voor MCS?

Belangrijke metriek: Omdat MCS winstgevend is, gebruiken we de koers-winstverhouding voor relatieve waarderingsanalyse.

De bovenstaande tabel toont de Prijs ten opzichte van winst ratio voor MCS. Deze wordt berekend door MCS's market cap te delen door hun huidige inkomsten.
Wat is MCS's PE Ratio?
PE-verhouding10.1x
InkomstenUS$80.00m
MarktkapitalisatieUS$825.50m

Prijs ten opzichte van winst Verhouding vs gelijken

Hoe verhoudt MCS's PE Ratio zich tot zijn concurrenten?

De bovenstaande tabel toont de PE ratio voor MCS ten opzichte van sectorgenoten. Hier geven we ook de marktkapitalisatie en voorspelde groei weer voor extra overweging.
BedrijfVoorwaarts PEGeschatte groeiMarktkapitalisatie
Gemiddelde17.7x
PCZ ProCredit Holding
4.3x10.7%€451.2m
MBK Merkur PrivatBank KgaA
10.2x8.6%€108.9m
ORRF Orrstown Financial Services
48.2x65.8%US$777.4m
FMCB Farmers & Merchants Bancorp
8.3xn/aUS$734.9m
MCS Mercantile Bank
10.1x-3.6%€825.5m

Price-To-Earnings versus peers: MCS is een goede waarde op basis van zijn Price-To-Earnings Ratio (10.1x) vergeleken met het gemiddelde van gelijken (17.7x).

Prijs ten opzichte van winst Verhouding vs Industrie

Hoe verhoudt MCS's PE Ratio zich tot andere bedrijven in de European Banks industrie?

2 BedrijvenPrijs / WinstGeschatte groeiMarktkapitalisatie
MCS 10.1xGemiddelde industrie 7.3xNo. of Companies47PE0612182430+
2 BedrijvenGeschatte groeiMarktkapitalisatie
No more companies

Price-To-Earnings versus industrie: MCS is duur op basis van de Price-To-Earnings -ratio ( 10.1 x) vergeleken met het European Banks -industriegemiddelde ( 7.3 x).

Prijs ten opzichte van winst Ratio vs Eerlijke Ratio

Wat is MCS's PE Ratio vergeleken met zijn Eerlijke PE Ratio? Dit is de verwachte PE Ratio, rekening houdend met de verwachte winstgroei van het bedrijf, winstmarges en andere risicofactoren.

MCS PE Ratio vs Eerlijke Ratio.
Eerlijke verhouding
Huidige PE Ratio10.1x
Eerlijke PE Verhouding8x

Price-To-Earnings versus eerlijke verhouding: MCS is duur op basis van de Price-To-Earnings Ratio ( 10.1 x) vergeleken met de geschatte Fair Price-To-Earnings Ratio ( 8 x).

Koersdoelen analisten

Wat is de 12-maandsprognose van de analisten en hebben we enig statistisch vertrouwen in het consensuskoersdoel?

De bovenstaande tabel toont de analisten MCS voorspelling en voorspellingen voor de aandelenkoers over 12 maanden.
DatumPrijs aandeelGemiddeld 1Y KoersdoelVerspreidingHoogLaag1J Werkelijke prijsAnalisten
Huidige€46.40
€47.38
+2.1%
2.9%€49.39€45.60n/a4
Nov ’25€39.00
€45.01
+15.4%
1.8%€46.05€44.21n/a4
Oct ’25€38.80
€43.81
+12.9%
2.3%€45.17€42.46n/a4
Sep ’25€40.80
€45.49
+11.5%
4.8%€48.46€42.98n/a4
Aug ’25€42.60
€45.49
+6.8%
4.8%€48.46€42.98n/a4
Jul ’25€37.20
€38.87
+4.5%
8.5%€43.75€34.44n/a4
Jun ’25€34.40
€39.23
+14.0%
9.9%€44.25€34.84n/a3
May ’25€33.20
€39.23
+18.2%
9.9%€44.25€34.84n/a3
Apr ’25€34.80
€39.30
+12.9%
8.6%€43.29€35.00n/a3
Mar ’25€33.60
€41.09
+22.3%
3.8%€43.24€39.56n/a3
Feb ’25€36.80
€41.09
+11.7%
3.8%€43.24€39.56n/a3
Jan ’25€36.80
€36.58
-0.6%
8.2%€40.23€32.92n/a3
Dec ’24€31.20
€36.87
+18.2%
5.5%€38.77€34.04n/a3
Nov ’24€30.80
€36.87
+19.7%
5.5%€38.77€34.04€39.003
Oct ’24€29.00
€35.96
+24.0%
5.6%€38.79€34.06€38.804
Sep ’24€30.40
€34.07
+12.1%
5.0%€36.51€32.06€40.804
Aug ’24€31.60
€34.07
+7.8%
5.0%€36.51€32.06€42.604
Jul ’24€25.40
€33.07
+30.2%
6.3%€35.58€31.01€37.204
Jun ’24€24.00
€33.04
+37.7%
6.3%€35.55€30.99€34.404
May ’24n/a
€33.04
0%
6.3%€35.55€30.99€33.204
Apr ’24n/a
€35.84
0%
4.3%€36.88€33.19€34.804
Mar ’24n/a
€36.49
0%
2.1%€37.07€35.21€33.604
Feb ’24n/a
€36.49
0%
2.1%€37.07€35.21€36.804
Jan ’24n/a
€38.25
0%
4.7%€40.58€35.51€36.805
Dec ’23n/a
€38.25
0%
4.7%€40.58€35.51€31.205
Nov ’23n/a
€38.25
0%
4.7%€40.58€35.51€30.805

Analistenprognose: De koersdoelstelling is lager dan de huidige aandelenkoers.

Ontdek ondergewaardeerde bedrijven

Eurobank Ergasias Services and Holdings

€7.6b

Provides retail banking, corporate and private banking, asset management, treasury, capital market, and other services primarily in Greece, rest of Europe, and internationally.

EFGD

€2.02

7D

1.3%

1Y

23.9%

UniCredit

€55.2b

Provides commercial banking services in Italy, Germany, Central Europe, and Eastern Europe.

CRIN

€36.07

7D

-5.1%

1Y

46.1%

Société Générale Société anonyme

€20.4b

Provides banking and financial services to individuals, corporates, and institutional clients in Europe and internationally.

SGE

€25.43

7D

-2.8%

1Y

12.9%