TowneBank Waardering

Is 3T8 ondergewaardeerd ten opzichte van de reële waarde, de prognoses van analisten en de prijs ten opzichte van de markt?

Waarderingsscore

2/6

Waarderingsscore 2/6

  • Onder de reële waarde

  • Aanzienlijk onder de reële waarde

  • Price-To-Earnings versus peers

  • Price-To-Earnings versus industrie

  • Price-To-Earnings versus eerlijke verhouding

  • Analistenprognose

Aandelenprijs vs Reële waarde

Wat is de reële prijs van 3T8 als we kijken naar de toekomstige kasstromen? Voor deze schatting gebruiken we een Discounted Cash Flow-model.

Onder de reële waarde: 3T8 ( €33.4 ) wordt verhandeld onder onze schatting van eerlijke waarde ( €49.72 )

Aanzienlijk onder de reële waarde: 3T8 wordt verhandeld tegen een koers die meer dan 20% onder de reële waarde ligt.


Belangrijkste waarderingsmaatstaf

Welke metriek kun je het beste gebruiken als je kijkt naar de relatieve waardering voor 3T8?

Belangrijke metriek: Omdat 3T8 winstgevend is, gebruiken we de koers-winstverhouding voor relatieve waarderingsanalyse.

De bovenstaande tabel toont de Prijs ten opzichte van winst ratio voor 3T8. Deze wordt berekend door 3T8's market cap te delen door hun huidige inkomsten.
Wat is 3T8's PE Ratio?
PE-verhouding17.9x
InkomstenUS$149.30m
MarktkapitalisatieUS$2.68b

Prijs ten opzichte van winst Verhouding vs gelijken

Hoe verhoudt 3T8's PE Ratio zich tot zijn concurrenten?

De bovenstaande tabel toont de PE ratio voor 3T8 ten opzichte van sectorgenoten. Hier geven we ook de marktkapitalisatie en voorspelde groei weer voor extra overweging.
BedrijfVoorwaarts PEGeschatte groeiMarktkapitalisatie
Gemiddelde8.5x
PCZ ProCredit Holding
4.2x9.9%€450.0m
CBK Commerzbank
8.5x8.8%€18.2b
6199 Bank of Guizhou
5.6xn/aHK$20.9b
BANR Banner
15.7x7.6%US$2.6b
3T8 TowneBank
17.9x22.1%€2.7b

Price-To-Earnings versus peers: 3T8 is duur op basis van de Price-To-Earnings -ratio ( 17.9 x) vergeleken met het gemiddelde van de peer ( 8.5 x).


Prijs ten opzichte van winst Verhouding vs Industrie

Hoe verhoudt 3T8's PE Ratio zich tot andere bedrijven in de European Banks industrie?

2 BedrijvenPrijs / WinstGeschatte groeiMarktkapitalisatie
3T8 17.9xGemiddelde industrie 7.4xNo. of Companies46PE0612182430+
2 BedrijvenGeschatte groeiMarktkapitalisatie
No more companies

Price-To-Earnings versus industrie: 3T8 is duur op basis van de Price-To-Earnings -ratio ( 17.9 x) vergeleken met het European Banks -industriegemiddelde ( 7.4 x).


Prijs ten opzichte van winst Ratio vs Eerlijke Ratio

Wat is 3T8's PE Ratio vergeleken met zijn Eerlijke PE Ratio? Dit is de verwachte PE Ratio, rekening houdend met de verwachte winstgroei van het bedrijf, winstmarges en andere risicofactoren.

3T8 PE Ratio vs Eerlijke Ratio.
Eerlijke verhouding
Huidige PE Ratio17.9x
Eerlijke PE Verhouding12.5x

Price-To-Earnings versus eerlijke verhouding: 3T8 is duur op basis van de Price-To-Earnings Ratio ( 17.9 x) vergeleken met de geschatte Fair Price-To-Earnings Ratio ( 12.5 x).


Koersdoelen analisten

Wat is de 12-maandsprognose van de analisten en hebben we enig statistisch vertrouwen in het consensuskoersdoel?

De bovenstaande tabel toont de analisten 3T8 voorspelling en voorspellingen voor de aandelenkoers over 12 maanden.
DatumPrijs aandeelGemiddeld 1Y KoersdoelVerspreidingHoogLaag1J Werkelijke prijsAnalisten
Huidige€33.40
€35.88
+7.4%
3.7%€37.77€33.99n/a4
Nov ’25€29.80
€34.21
+14.8%
4.7%€36.98€33.28n/a4
Oct ’25€29.40
€33.43
+13.7%
5.1%€36.14€31.62n/a4
Sep ’25€30.80
€32.58
+5.8%
2.3%€33.71€31.89n/a4
Aug ’25€30.40
€33.25
+9.4%
2.0%€34.17€32.32n/a4
Jul ’25€25.20
€28.84
+14.4%
2.4%€29.96€28.09n/a5
Jun ’25€24.80
€28.80
+16.1%
2.9%€29.72€27.87n/a5
May ’25€24.40
€29.17
+19.5%
2.4%€29.91€28.04n/a5
Apr ’25€25.40
€28.82
+13.5%
2.4%€29.56€27.71n/a5
Mar ’25€25.00
€28.93
+15.7%
3.2%€30.40€27.64n/a5
Feb ’25€25.80
€28.93
+12.1%
3.2%€30.40€27.64n/a5
Jan ’25€27.20
€27.09
-0.4%
7.2%€29.99€24.54n/a5
Dec ’24€24.00
€24.81
+3.4%
7.7%€27.05€21.45n/a5
Nov ’24€22.60
€24.57
+8.7%
6.4%€26.46€21.73€29.805
Oct ’24€21.40
€24.94
+16.5%
6.6%€26.65€21.89€29.405
Sep ’24€21.60
€25.12
+16.3%
4.1%€26.49€23.75€30.804
Aug ’24€22.80
€25.19
+10.5%
4.5%€26.40€23.67€30.403
Jul ’24€21.60
€24.43
+13.1%
4.7%€25.65€22.91€25.203
Jun ’24€21.60
€24.50
+13.4%
5.2%€25.40€22.68€24.803
May ’24€21.60
€27.23
+26.0%
9.4%€30.86€25.41€24.403
Apr ’24€24.20
€29.83
+23.3%
3.9%€31.37€28.60€25.403
Mar ’24€28.40
€30.86
+8.7%
3.0%€31.79€29.92€25.002

Analistenprognose: De koersdoelstelling is minder dan 20 % hoger dan de huidige aandelenkoers.


Ontdek ondergewaardeerde bedrijven