Hoe verhoudt 33Q's PE Ratio zich tot zijn concurrenten?

33Q is duur op basis van de Price-To-Earnings -ratio ( 76 x) vergeleken met het gemiddelde van de peer ( 54.2 x).

Hoe verhoudt 33Q's PE Ratio zich tot andere bedrijven in de European Banks industrie?

33Q is duur op basis van de Price-To-Earnings -ratio ( 76 x) vergeleken met het European Banks -industriegemiddelde ( 7.6 x).

Wat is 33Q's PE Ratio vergeleken met zijn Fair PE Ratio? Dit is de verwachte PE Ratio, rekening houdend met de verwachte winstgroei van het bedrijf, winstmarges en andere risicofactoren.

33Q is duur op basis van de Price-To-Earnings Ratio ( 76 x) vergeleken met de geschatte Fair Price-To-Earnings Ratio ( 21.4 x).

Wat is de reële prijs van 33Q als we kijken naar de toekomstige kasstromen? Voor deze schatting gebruiken we een Discounted Cash Flow-model.

33Q ( €18.9 ) wordt verhandeld onder onze schatting van [[eerlijke waarde]] ( €46.72 )

Wat is de 12-maandsprognose van de analisten en hebben we enig statistisch vertrouwen in het consensuskoersdoel?

De koersdoelstelling ligt meer dan 20 % hoger dan de huidige aandelenkoers en analisten zijn het statistisch gezien met elkaar eens.

33Q Overzicht aandelen

First Western Financial, Inc., een financiële holding, biedt diensten aan op het gebied van vermogensadvies, private banking, persoonlijk vertrouwen, beleggingsbeheer, hypothecaire leningen en institutioneel vermogensbeheer. Meer informatie

33Q fundamentele analyse
Sneeuwvlok Score
Waardering	3/6
Toekomstige groei	4/6
Prestaties in het verleden	1/6
Financiële gezondheid	6/6
Dividenden	0/6

Beloningen

Verhandeld tegen 59.5% onder onze schatting van de reële waarde

De winst zal naar verwachting met 66.28% per jaar groeien

Analisten zijn het erover eens dat de aandelenkoers met 21.8% zal stijgen

Risicoanalyse

Winstmarges (3.1%) zijn lager dan vorig jaar (14.5%)

Aanzienlijke insider-verkoop in de afgelopen 3 maanden

Mijn aantekeningen

Leg je gedachten, links en bedrijfsverhaal vast

First Western Financial, Inc. Concurrenten

Merkur PrivatBank KgaA

XTRA:MBK

€103.5m

ProCredit Holding

XTRA:PCZ

€454.7m

First Financial Northwest

NasdaqGS:FFNW

US$196.3m

Western New England Bancorp

NasdaqGS:WNEB

US$191.6m

Prijsgeschiedenis en prestaties

Overzicht van hoogtepunten, dieptepunten en veranderingen in de aandelenkoersen voor First Western Financial
Historische aandelenkoersen
Huidige aandelenkoers	US$18.90
52 Week Hoogtepunt	US$20.40
52 Week Laag	US$11.90
Bèta	0.66
1 maand verandering	1.07%
3 maanden verandering	7.39%
1 Jaar Verandering	4.42%
3 jaar verandering	-27.31%
5 jaar verandering	n/a
Verandering sinds IPO	59.68%

Recent nieuws en updates

Recent updates

Rendement voor aandeelhouders

	33Q	DE Banks	DE Markt
7D	-2.6%	-2.0%	-2.6%
1Y	4.4%	19.2%	6.9%

Rendement versus industrie: 33Q presteerde slechter dan de German Banks -sector, die het afgelopen jaar een rendement van 19.2 % opleverde.

Rendement versus markt: 33Q presteerde slechter dan German Market, dat het afgelopen jaar een rendement van 6.9 % opleverde.

Prijsvolatiliteit

Is 33Q's price volatile compared to industry and market?
33Q volatility
33Q Average Weekly Movement	4.4%
Banks Industry Average Movement	3.1%
Market Average Movement	4.8%
10% most volatile stocks in DE Market	11.3%
10% least volatile stocks in DE Market	2.4%

Stabiele aandelenkoers: 33Q heeft de afgelopen 3 maanden geen significante prijsvolatiliteit gekend.

Volatiliteit in de loop van de tijd: De wekelijkse volatiliteit ( 4% ) van 33Q is het afgelopen jaar stabiel geweest.

Over het bedrijf

Opgericht	Werknemers	CEO	Website
2002	310	Scott Wylie	www.myfw.com

First Western Financial, Inc., een financiële holding, biedt diensten aan op het gebied van vermogensadvies, private banking, personal trust, beleggingsbeheer, hypothecaire leningen en institutioneel vermogensbeheer. Het bedrijf opereert via twee segmenten: Wealth Management en Mortgage. Het segment Wealth Management biedt producten en diensten op het gebied van deposito's, leningen, levensverzekeringen en trust- en beleggingsbeheer.

First Western Financial, Inc. Samenvatting

Hoe verhouden de winst en inkomsten van First Western Financial zich tot de beurswaarde?
33Q fundamentele statistieken
Marktkapitalisatie	€185.70m
Inkomsten(TTM)	€2.40m
Inkomsten(TTM)	€76.34m

76.0x

Koers/Winstverhouding

0.8x

P/B-verhouding

Is 33Q overgewaardeerd?

Zie Reële waarde en waarderingsanalyse

Inkomsten en omzet

Belangrijkste winstgevendheidsstatistieken uit het laatste winstverslag (TTM)
33Q resultatenrekening (TTM)
Inkomsten	US$79.65m
Kosten van inkomsten	US$0
Brutowinst	US$79.65m
Overige uitgaven	US$77.14m
Inkomsten	US$2.51m

Laatst gerapporteerde inkomsten

Sep 30, 2024

Volgende inkomensdatum

n.v.t.

Winst per aandeel (EPS)	0.26
Brutomarge	100.00%
Nettowinstmarge	3.15%
Schuld/Eigen Vermogen Verhouding	46.8%

Hoe presteerde 33Q op de lange termijn?

Bekijk historische prestaties en vergelijking

Bedrijfsanalyse en status van financiële gegevens

Gegevens	Laatst bijgewerkt (UTC-tijd)
Bedrijfsanalyse	2024/12/20 15:52
Aandelenkoers aan het einde van de dag	2024/12/20 00:00
Inkomsten	2024/09/30
Jaarlijkse inkomsten	2023/12/31

Gegevensbronnen

De gegevens die gebruikt zijn in onze bedrijfsanalyse zijn afkomstig van S&P Global Market Intelligence LLC. De volgende gegevens worden gebruikt in ons analysemodel om dit rapport te genereren. De gegevens zijn genormaliseerd, waardoor er een vertraging kan optreden voordat de bron beschikbaar is.

Pakket	Gegevens	Tijdframe	Voorbeeld Amerikaanse bron ^*
Financiële gegevens bedrijf	10 jaar	Resultatenrekening Kasstroomoverzicht Balans	SEC-formulier 10-K SEC-formulier 10-Q
Consensus schattingen analisten	+3 jaar	Financiële prognoses Koersdoelen analisten	Onderzoeksrapporten van analisten Blue Matrix
Marktprijzen	30 jaar	Aandelenprijzen Dividenden, splitsingen en acties	ICE Marktgegevens SEC-formulier S-1
Eigendom	10 jaar	Top aandeelhouders Handel met voorkennis	SEC-formulier 4 SEC-formulier 13D
Beheer	10 jaar	Leiderschapsteam Raad van bestuur	SEC-formulier 10-K SEC-formulier DEF 14A
Belangrijkste ontwikkelingen	10 jaar	Bedrijfsaankondigingen	SEC-formulier 8-K

^* voorbeeld voor effecten uit de VS, voor niet-Amerikaanse effecten worden gelijkwaardige regelgevingsformulieren en bronnen gebruikt.

Tenzij anders vermeld zijn alle financiële gegevens gebaseerd op een jaarperiode, maar worden ze elk kwartaal bijgewerkt. Dit staat bekend als Trailing Twelve Month (TTM) of Last Twelve Month (LTM) gegevens. Lees hier meer.

Analysemodel en Snowflake

Details van het analysemodel dat is gebruikt om dit rapport te genereren, zijn beschikbaar op onze Github-pagina. We hebben ook handleidingen voor het gebruik van onze rapporten en tutorials op Youtube.

Leer meer over het team van wereldklasse dat het Simply Wall St-analysemodel heeft ontworpen en gebouwd.

Industrie en sector

Onze industrie- en sectormetrics worden elke 6 uur berekend door Simply Wall St, details van ons proces zijn beschikbaar op .

Bronnen van analisten

First Western Financial, Inc. wordt gevolgd door 5 analisten. 3 van deze analisten hebben de schattingen van de omzet of winst ingediend die zijn gebruikt als input voor ons rapport. Inzendingen van analisten worden de hele dag door bijgewerkt.

Analist	Instelling
Brett Rabatin	Hovde Group, LLC
Christopher McGratty	Keefe, Bruyette, & Woods
Wood Lay	Keefe, Bruyette, & Woods

33Q Overzicht aandelen

Beloningen

Risicoanalyse

First Western Financial, Inc. Concurrenten

XTRA:MBK

€103.5m

XTRA:PCZ

€454.7m

NasdaqGS:FFNW

US$196.3m

NasdaqGS:WNEB

US$191.6m

Prijsgeschiedenis en prestaties

Recent nieuws en updates

Independent Director recently sold €82k worth of stock

Independent Director recently sold €151k worth of stock

Third quarter 2024 earnings released: EPS: US$0.22 (vs US$0.33 in 3Q 2023)

First Western Financial, Inc. to Report Q3, 2024 Results on Oct 24, 2024

Founder recently sold €157k worth of stock

New minor risk - Share price stability

Recent updates

Independent Director recently sold €82k worth of stock

Independent Director recently sold €151k worth of stock

Third quarter 2024 earnings released: EPS: US$0.22 (vs US$0.33 in 3Q 2023)

First Western Financial, Inc. to Report Q3, 2024 Results on Oct 24, 2024

Founder recently sold €157k worth of stock

New minor risk - Share price stability

Second quarter 2024 earnings released: EPS: US$0.11 (vs US$0.16 in 2Q 2023)

Investor sentiment improves as stock rises 16%

First Western Financial, Inc. to Report Q2, 2024 Results on Jul 23, 2024

First Western Financial, Inc. Announces Board Changes

First quarter 2024 earnings released: EPS: US$0.26 (vs US$0.40 in 1Q 2023)

First Western Financial, Inc., Annual General Meeting, Jun 05, 2024

Investor sentiment improves as stock rises 21%

First quarter 2024 earnings released: EPS: US$0.26 (vs US$0.40 in 1Q 2023)

First Western Financial, Inc. to Report Q1, 2024 Results on Apr 18, 2024

Full year 2023 earnings released: EPS: US$0.55 (vs US$2.29 in FY 2022)

Insufficient new directors

Chairman recently sold €641k worth of stock

First Western Financial, Inc. Reports Net Charge-Offs for the Fourth Quarter Ended December 31, 2023

First Western Financial, Inc. to Report Q4, 2023 Results on Jan 25, 2024

Investor sentiment improves as stock rises 20%

Investor sentiment deteriorates as stock falls 21%

Third quarter 2023 earnings released: EPS: US$0.33 (vs US$0.66 in 3Q 2022)

First Western Financial, Inc. Reports Net Charge-Offs for the Three Months Ended September 30, 2023

New minor risk - Share price stability

First Western Financial, Inc. to Report Q3, 2023 Results on Oct 19, 2023

First Western Financial, Inc. Promotes David Weber to Treasurer, Effective October 1, 2023

First Western Financial, Inc. Announces Executive Promotions

Second quarter 2023 earnings released: EPS: US$0.16 (vs US$0.47 in 2Q 2022)

First Western Financial, Inc. to Report Q2, 2023 Results on Jul 27, 2023

Investor sentiment improves as stock rises 17%

Investor sentiment deteriorates as stock falls 16%

Full year 2022 earnings released: EPS: US$2.29 (vs US$2.58 in FY 2021)

Investor sentiment deteriorates as stock falls 16%

First Western Financial, Inc. to Report Q4, 2022 Results on Jan 26, 2023

Independent Director recently sold €89k worth of stock

First Western Financial, Inc. announced that it has received $20 million in funding

Chairman recently sold €78k worth of stock

Third quarter 2022 earnings released: EPS: US$0.66 (vs US$0.80 in 3Q 2021)

First Western Financial, Inc. to Report Q3, 2022 Results on Oct 20, 2022

Chairman recently sold €87k worth of stock

Chairman recently sold €204k worth of stock

Second quarter 2022 earnings released: EPS: US$0.47 (vs US$0.79 in 2Q 2021)

First Western Financial, Inc. to Report Q2, 2022 Results on Jul 28, 2022

Independent Director recently sold €107k worth of stock

Independent Director recently sold €107k worth of stock

First quarter 2022 earnings released: EPS: US$0.59 (vs US$0.76 in 1Q 2021)

First Western Financial, Inc. to Report Q1, 2022 Results on Apr 28, 2022

Full year 2021 earnings: EPS in line with expectations, revenues disappoint

Director recently bought €88k worth of stock

First Western Financial, Inc. Appoints Julie A. Courkamp as Chief Operating Officer

First Western Financial, Inc. Reports Unaudited Consolidated Net Charge-Offs for the Fourth Quarter Ended December 31, 2021

First Western Financial, Inc. (NasdaqGS:MYFW) acquired Teton Financial Services, Inc. for $52.1 million.

Third quarter 2021 earnings released: EPS US$0.80 (vs US$1.22 in 3Q 2020)

Insider recently bought €85k worth of stock

First Western Financial, Inc. announced that it has received $15 million in funding

Chairman recently sold €561k worth of stock

Second quarter 2021 earnings released: EPS US$0.79 (vs US$1.10 in 2Q 2020)

First Western Financial, Inc. (NasdaqGS:MYFW) entered into an Agreement and Plan of Merger to acquire Teton Financial Services, Inc. for $47.8 million.