Hoe verhoudt Z1D's PE Ratio zich tot zijn concurrenten?

Z1D is duur op basis van de Price-To-Earnings -ratio ( 9.7 x) vergeleken met het gemiddelde van de peer ( 9.2 x).

Hoe verhoudt Z1D's PE Ratio zich tot andere bedrijven in de European Banks industrie?

Z1D is duur op basis van de Price-To-Earnings -ratio ( 9.7 x) vergeleken met het European Banks -industriegemiddelde ( 8 x).

Wat is Z1D's PE Ratio vergeleken met zijn Fair PE Ratio? Dit is de verwachte PE Ratio, rekening houdend met de verwachte winstgroei van het bedrijf, winstmarges en andere risicofactoren.

Z1D is duur op basis van de Price-To-Earnings Ratio ( 9.7 x) vergeleken met de geschatte Fair Price-To-Earnings Ratio ( 8.4 x).

Wat is de reële prijs van Z1D als we kijken naar de toekomstige kasstromen? Voor deze schatting gebruiken we een Discounted Cash Flow-model.

Z1D ( €12.83 ) wordt verhandeld onder onze schatting van [[eerlijke waarde]] ( €24.72 )

Wat is de 12-maandsprognose van de analisten en hebben we enig statistisch vertrouwen in het consensuskoersdoel?

De koersdoelstelling is lager dan de huidige aandelenkoers.

Z1D Overzicht aandelen

Z1D fundamentele analyse
Sneeuwvlok Score
Waardering	2/6
Toekomstige groei	1/6
Prestaties in het verleden	2/6
Financiële gezondheid	5/6
Dividenden	5/6

Beloningen

Verhandeld tegen 48.1% onder onze schatting van de reële waarde

De winst zal naar verwachting met 4.7% per jaar groeien

Risicoanalyse

Onstabiel dividend track record

Mijn aantekeningen

Leg je gedachten, links en bedrijfsverhaal vast

SpareBank 1 Helgeland Concurrenten

ProCredit Holding

XTRA:PCZ

€490.0m

Merkur PrivatBank KgaA

XTRA:MBK

€116.7m

Banque Internationale pour le Commerce et l'Industrie de la Côte d'Ivoire

BRVM:BICC

XOF 229.2b

Southern States Bancshares

NasdaqGS:SSBK

US$337.2m

Prijsgeschiedenis en prestaties

Overzicht van hoogtepunten, dieptepunten en veranderingen in de aandelenkoersen voor SpareBank 1 Helgeland
Historische aandelenkoersen
Huidige aandelenkoers	NOK 12.83
52 Week Hoogtepunt	NOK 12.83
52 Week Laag	NOK 9.64
Bèta	0.40
1 maand verandering	8.56%
3 maanden verandering	9.14%
1 Jaar Verandering	7.46%
3 jaar verandering	n/a
5 jaar verandering	n/a
Verandering sinds IPO	6.81%

Recent nieuws en updates

Recent updates

Rendement voor aandeelhouders

	Z1D	DE Banks	DE Markt
7D	5.5%	3.7%	3.0%
1Y	7.5%	28.9%	12.8%

Rendement versus industrie: Z1D presteerde slechter dan de German Banks -sector, die het afgelopen jaar een rendement van 28.9 % opleverde.

Rendement versus markt: Z1D presteerde slechter dan German Market, dat het afgelopen jaar een rendement van 12.8 % opleverde.

Prijsvolatiliteit

Is Z1D's price volatile compared to industry and market?
Z1D volatility
Z1D Average Weekly Movement	3.0%
Banks Industry Average Movement	3.2%
Market Average Movement	4.8%
10% most volatile stocks in DE Market	11.5%
10% least volatile stocks in DE Market	2.4%

Stabiele aandelenkoers: Z1D heeft de afgelopen 3 maanden geen significante prijsvolatiliteit gekend vergeleken met de German markt.

Volatiliteit in de loop van de tijd: De wekelijkse volatiliteit ( 3% ) van Z1D is het afgelopen jaar stabiel geweest.

Over het bedrijf

Opgericht	Werknemers	CEO	Website
1860	168	Hanne Nordgaard	www.sparebank1.no/nb/helgeland/privat.html

SpareBank 1 Helgeland levert verschillende financiële producten en diensten aan particuliere klanten, kleine en middelgrote ondernemingen, gemeentelijke overheden en instellingen in Noorwegen. Het bedrijf is actief in twee segmenten, Retail Market en Corporate Market. Het biedt spaar-, beleggings-, pensioen- en verzekeringsproducten, evenals lease- en hypotheekdiensten.

SpareBank 1 Helgeland Samenvatting

Hoe verhouden de winst en inkomsten van SpareBank 1 Helgeland zich tot de beurswaarde?
Z1D fundamentele statistieken
Marktkapitalisatie	€338.39m
Inkomsten(TTM)	€35.01m
Inkomsten(TTM)	€98.07m

9.7x

Koers/Winstverhouding

0.8x

P/B-verhouding

Is Z1D overgewaardeerd?

Zie Reële waarde en waarderingsanalyse

Inkomsten en omzet

Belangrijkste winstgevendheidsstatistieken uit het laatste winstverslag (TTM)
Z1D resultatenrekening (TTM)
Inkomsten	NOK 1.15b
Kosten van inkomsten	NOK 0
Brutowinst	NOK 1.15b
Overige uitgaven	NOK 742.00m
Inkomsten	NOK 412.00m

Laatst gerapporteerde inkomsten

Sep 30, 2024

Volgende inkomensdatum

Feb 12, 2025

Winst per aandeel (EPS)	15.31
Brutomarge	100.00%
Nettowinstmarge	35.70%
Schuld/Eigen Vermogen Verhouding	137.5%

Hoe presteerde Z1D op de lange termijn?

Bekijk historische prestaties en vergelijking

Dividenden

7.3%

Huidig dividendrendement

70%

Uitbetalingsratio

Bedrijfsanalyse en status van financiële gegevens

Gegevens	Laatst bijgewerkt (UTC-tijd)
Bedrijfsanalyse	2025/01/20 03:25
Aandelenkoers aan het einde van de dag	2025/01/20 00:00
Inkomsten	2024/09/30
Jaarlijkse inkomsten	2023/12/31

Gegevensbronnen

De gegevens die gebruikt zijn in onze bedrijfsanalyse zijn afkomstig van S&P Global Market Intelligence LLC. De volgende gegevens worden gebruikt in ons analysemodel om dit rapport te genereren. De gegevens zijn genormaliseerd, waardoor er een vertraging kan optreden voordat de bron beschikbaar is.

Pakket	Gegevens	Tijdframe	Voorbeeld Amerikaanse bron ^*
Financiële gegevens bedrijf	10 jaar	Resultatenrekening Kasstroomoverzicht Balans	SEC-formulier 10-K SEC-formulier 10-Q
Consensus schattingen analisten	+3 jaar	Financiële prognoses Koersdoelen analisten	Onderzoeksrapporten van analisten Blue Matrix
Marktprijzen	30 jaar	Aandelenprijzen Dividenden, splitsingen en acties	ICE Marktgegevens SEC-formulier S-1
Eigendom	10 jaar	Top aandeelhouders Handel met voorkennis	SEC-formulier 4 SEC-formulier 13D
Beheer	10 jaar	Leiderschapsteam Raad van bestuur	SEC-formulier 10-K SEC-formulier DEF 14A
Belangrijkste ontwikkelingen	10 jaar	Bedrijfsaankondigingen	SEC-formulier 8-K

^* voorbeeld voor effecten uit de VS, voor niet-Amerikaanse effecten worden gelijkwaardige regelgevingsformulieren en bronnen gebruikt.

Tenzij anders vermeld zijn alle financiële gegevens gebaseerd op een jaarperiode, maar worden ze elk kwartaal bijgewerkt. Dit staat bekend als Trailing Twelve Month (TTM) of Last Twelve Month (LTM) gegevens. Lees hier meer.

Analysemodel en Snowflake

Details van het analysemodel dat is gebruikt om dit rapport te genereren, zijn beschikbaar op onze Github-pagina. We hebben ook handleidingen voor het gebruik van onze rapporten en tutorials op Youtube.

Leer meer over het team van wereldklasse dat het Simply Wall St-analysemodel heeft ontworpen en gebouwd.

Industrie en sector

Onze industrie- en sectormetrics worden elke 6 uur berekend door Simply Wall St, details van ons proces zijn beschikbaar op .

Bronnen van analisten

SpareBank 1 Helgeland wordt gevolgd door 6 analisten. 2 van deze analisten hebben de schattingen van de omzet of winst ingediend die zijn gebruikt als input voor ons rapport. Inzendingen van analisten worden de hele dag door bijgewerkt.

Analist	Instelling
Fridtjof Berents	Arctic Securities ASA
Geir Kristiansen	Beringer Finance AB
Håkon Astrup	DNB Markets