Hoe verhoudt P7A's PE Ratio zich tot zijn concurrenten?

P7A is duur op basis van de Price-To-Earnings -ratio ( 10.6 x) vergeleken met het gemiddelde van de peer ( 9.7 x).

Hoe verhoudt P7A's PE Ratio zich tot andere bedrijven in de European Banks industrie?

P7A is duur op basis van de Price-To-Earnings -ratio ( 10.6 x) vergeleken met het European Banks -industriegemiddelde ( 7.8 x).

Wat is P7A's PE Ratio vergeleken met zijn Fair PE Ratio? Dit is de verwachte PE Ratio, rekening houdend met de verwachte winstgroei van het bedrijf, winstmarges en andere risicofactoren.

P7A is duur op basis van de Price-To-Earnings Ratio ( 10.6 x) vergeleken met de geschatte Fair Price-To-Earnings Ratio ( 9 x).

Wat is de reële prijs van P7A als we kijken naar de toekomstige kasstromen? Voor deze schatting gebruiken we een Discounted Cash Flow-model.

P7A ( €10.46 ) wordt verhandeld onder onze schatting van [[eerlijke waarde]] ( €15.88 )

Wat is de 12-maandsprognose van de analisten en hebben we enig statistisch vertrouwen in het consensuskoersdoel?

De koersdoelstelling is lager dan de huidige aandelenkoers.

P7A Overzicht aandelen

Rogaland Sparebank, een onafhankelijke spaarbank, biedt een scala aan bank- en beleggingsproducten voor particuliere en zakelijke klanten in Noorwegen. Meer informatie

P7A fundamentele analyse
Sneeuwvlok Score
Waardering	2/6
Toekomstige groei	1/6
Prestaties in het verleden	5/6
Financiële gezondheid	2/6
Dividenden	5/6

Beloningen

Verhandeld tegen 34.2% onder onze schatting van de reële waarde

De winst zal naar verwachting met 11.4% per jaar groeien

De winst groeide het afgelopen jaar met 38.3%

Risicoanalyse

Onstabiel dividend track record

Aandeelhouders zijn het afgelopen jaar verwaterd

Mijn aantekeningen

Leg je gedachten, links en bedrijfsverhaal vast

Rogaland Sparebank Concurrenten

Merkur PrivatBank KgaA

XTRA:MBK

€113.6m

ProCredit Holding

XTRA:PCZ

€454.7m

River Financial

OTCPK:RVRF

US$238.0m

Middlefield Banc

NasdaqCM:MBCN

US$226.4m

Prijsgeschiedenis en prestaties

Overzicht van hoogtepunten, dieptepunten en veranderingen in de aandelenkoersen voor Rogaland Sparebank
Historische aandelenkoersen
Huidige aandelenkoers	NOK 10.46
52 Week Hoogtepunt	NOK 10.80
52 Week Laag	NOK 7.57
Bèta	0.33
1 maand verandering	1.18%
3 maanden verandering	15.78%
1 Jaar Verandering	29.97%
3 jaar verandering	n/a
5 jaar verandering	n/a
Verandering sinds IPO	22.54%

Recent nieuws en updates

Recent updates

Rendement voor aandeelhouders

	P7A	DE Banks	DE Markt
7D	1.8%	1.3%	0.7%
1Y	30.0%	18.9%	8.4%

Rendement versus industrie: P7A overtrof de German Banks industrie, die het afgelopen jaar een rendement 18.9 % opleverde.

Rendement versus markt: P7A overtrof de German markt, die het afgelopen jaar een rendement opleverde van 8.4 %.

Prijsvolatiliteit

Is P7A's price volatile compared to industry and market?
P7A volatility
P7A Average Weekly Movement	3.2%
Banks Industry Average Movement	3.2%
Market Average Movement	4.9%
10% most volatile stocks in DE Market	12.0%
10% least volatile stocks in DE Market	2.4%

Stabiele aandelenkoers: P7A heeft de afgelopen 3 maanden geen significante prijsvolatiliteit gekend.

Volatiliteit in de loop van de tijd: De wekelijkse volatiliteit ( 3% ) van P7A is het afgelopen jaar stabiel geweest.

Over het bedrijf

Opgericht	Werknemers	CEO	Website
1875	150	Trine Karin Stangeland	www.rogalandsparebank.no

Rogaland Sparebank, een onafhankelijke spaarbank, biedt een scala aan bank- en beleggingsproducten aan particuliere en zakelijke klanten in Noorwegen. De bank is actief in drie segmenten: Retailmarkt, Zakelijke markt en Vastgoed. Het bedrijf biedt vastrentende deposito's, depositorekeningen, BSU, en rekeningen voor belastinginhouding en andere rekeningen met opnamerestricties; kinder-, overlijdens-, inkomens-, kritieke ziekte-, invaliditeits-, auto-, huis-, cabine-, inboedel-, UNG- en andere verzekeringsproducten; en pensioenoplossingen.

Rogaland Sparebank Samenvatting

Hoe verhouden de winst en inkomsten van Rogaland Sparebank zich tot de beurswaarde?
P7A fundamentele statistieken
Marktkapitalisatie	€246.09m
Inkomsten(TTM)	€23.27m
Inkomsten(TTM)	€71.17m

10.6x

Koers/Winstverhouding

0.7x

P/B-verhouding

Is P7A overgewaardeerd?

Zie Reële waarde en waarderingsanalyse

Inkomsten en omzet

Belangrijkste winstgevendheidsstatistieken uit het laatste winstverslag (TTM)
P7A resultatenrekening (TTM)
Inkomsten	NOK 832.56m
Kosten van inkomsten	NOK 0
Brutowinst	NOK 832.56m
Overige uitgaven	NOK 560.33m
Inkomsten	NOK 272.23m

Laatst gerapporteerde inkomsten

Sep 30, 2024

Volgende inkomensdatum

Mar 11, 2025

Winst per aandeel (EPS)	11.87
Brutomarge	100.00%
Nettowinstmarge	32.70%
Schuld/Eigen Vermogen Verhouding	421.4%

Hoe presteerde P7A op de lange termijn?

Bekijk historische prestaties en vergelijking

Dividenden

6.0%

Huidig dividendrendement

62%

Uitbetalingsratio

Bedrijfsanalyse en status van financiële gegevens

Gegevens	Laatst bijgewerkt (UTC-tijd)
Bedrijfsanalyse	2025/01/02 20:32
Aandelenkoers aan het einde van de dag	2025/01/02 00:00
Inkomsten	2024/09/30
Jaarlijkse inkomsten	2023/12/31

Gegevensbronnen

De gegevens die gebruikt zijn in onze bedrijfsanalyse zijn afkomstig van S&P Global Market Intelligence LLC. De volgende gegevens worden gebruikt in ons analysemodel om dit rapport te genereren. De gegevens zijn genormaliseerd, waardoor er een vertraging kan optreden voordat de bron beschikbaar is.

Pakket	Gegevens	Tijdframe	Voorbeeld Amerikaanse bron ^*
Financiële gegevens bedrijf	10 jaar	Resultatenrekening Kasstroomoverzicht Balans	SEC-formulier 10-K SEC-formulier 10-Q
Consensus schattingen analisten	+3 jaar	Financiële prognoses Koersdoelen analisten	Onderzoeksrapporten van analisten Blue Matrix
Marktprijzen	30 jaar	Aandelenprijzen Dividenden, splitsingen en acties	ICE Marktgegevens SEC-formulier S-1
Eigendom	10 jaar	Top aandeelhouders Handel met voorkennis	SEC-formulier 4 SEC-formulier 13D
Beheer	10 jaar	Leiderschapsteam Raad van bestuur	SEC-formulier 10-K SEC-formulier DEF 14A
Belangrijkste ontwikkelingen	10 jaar	Bedrijfsaankondigingen	SEC-formulier 8-K

^* voorbeeld voor effecten uit de VS, voor niet-Amerikaanse effecten worden gelijkwaardige regelgevingsformulieren en bronnen gebruikt.

Tenzij anders vermeld zijn alle financiële gegevens gebaseerd op een jaarperiode, maar worden ze elk kwartaal bijgewerkt. Dit staat bekend als Trailing Twelve Month (TTM) of Last Twelve Month (LTM) gegevens. Lees hier meer.

Analysemodel en Snowflake

Details van het analysemodel dat is gebruikt om dit rapport te genereren, zijn beschikbaar op onze Github-pagina. We hebben ook handleidingen voor het gebruik van onze rapporten en tutorials op Youtube.

Leer meer over het team van wereldklasse dat het Simply Wall St-analysemodel heeft ontworpen en gebouwd.

Industrie en sector

Onze industrie- en sectormetrics worden elke 6 uur berekend door Simply Wall St, details van ons proces zijn beschikbaar op .

Bronnen van analisten

Rogaland Sparebank wordt gevolgd door 7 analisten. 3 van deze analisten hebben de schattingen van de omzet of winst ingediend die zijn gebruikt als input voor ons rapport. Inzendingen van analisten worden de hele dag door bijgewerkt.

Analist	Instelling
Christian Berner	Beringer Finance AB
Geir Kristiansen	Beringer Finance AB
Håkon Astrup	DNB Markets