First Merchants Corporation

BST:FM5 Voorraadrapport

Marktkapitalisatie: €2.5b

First Merchants Waardering

Is FM5 ondergewaardeerd ten opzichte van de reële waarde, de prognoses van analisten en de prijs ten opzichte van de markt?

Waarderingsscore

2/6

Waarderingsscore 2/6

  • Onder de reële waarde

  • Aanzienlijk onder de reële waarde

  • Price-To-Earnings versus peers

  • Price-To-Earnings versus industrie

  • Price-To-Earnings versus eerlijke verhouding

  • Analistenprognose

Aandelenprijs vs Reële waarde

Wat is de reële prijs van FM5 als we kijken naar de toekomstige kasstromen? Voor deze schatting gebruiken we een Discounted Cash Flow-model.

Onder de reële waarde: FM5 ( €41.8 ) wordt verhandeld onder onze schatting van eerlijke waarde ( €91.71 )

Aanzienlijk onder de reële waarde: FM5 wordt verhandeld tegen een koers die meer dan 20% onder de reële waarde ligt.

Belangrijkste waarderingsmaatstaf

Welke metriek kun je het beste gebruiken als je kijkt naar de relatieve waardering voor FM5?

Belangrijke metriek: Omdat FM5 winstgevend is, gebruiken we de koers-winstverhouding voor relatieve waarderingsanalyse.

De bovenstaande tabel toont de Prijs ten opzichte van winst ratio voor FM5. Deze wordt berekend door FM5's market cap te delen door hun huidige inkomsten.
Wat is FM5's PE Ratio?
PE-verhouding14.5x
InkomstenUS$177.66m
MarktkapitalisatieUS$2.58b

Prijs ten opzichte van winst Verhouding vs gelijken

Hoe verhoudt FM5's PE Ratio zich tot zijn concurrenten?

De bovenstaande tabel toont de PE ratio voor FM5 ten opzichte van sectorgenoten. Hier geven we ook de marktkapitalisatie en voorspelde groei weer voor extra overweging.
BedrijfVoorwaarts PEGeschatte groeiMarktkapitalisatie
Gemiddelde7.3x
PCZ ProCredit Holding
4.2x9.9%€450.0m
CBK Commerzbank
8.5x8.8%€18.2b
3866 Bank of Qingdao
4x12.9%HK$19.7b
BEKN Berner Kantonalbank
12.3xn/aCHF 2.2b
FM5 First Merchants
14.5x7.3%€2.6b

Price-To-Earnings versus peers: FM5 is duur op basis van de Price-To-Earnings -ratio ( 14.5 x) vergeleken met het gemiddelde van de peer ( 7.3 x).

Prijs ten opzichte van winst Verhouding vs Industrie

Hoe verhoudt FM5's PE Ratio zich tot andere bedrijven in de European Banks industrie?

2 BedrijvenPrijs / WinstGeschatte groeiMarktkapitalisatie
FM5 14.5xGemiddelde industrie 7.4xNo. of Companies46PE0612182430+
2 BedrijvenGeschatte groeiMarktkapitalisatie
No more companies

Price-To-Earnings versus industrie: FM5 is duur op basis van de Price-To-Earnings -ratio ( 14.5 x) vergeleken met het European Banks -industriegemiddelde ( 7.4 x).

Prijs ten opzichte van winst Ratio vs Eerlijke Ratio

Wat is FM5's PE Ratio vergeleken met zijn Eerlijke PE Ratio? Dit is de verwachte PE Ratio, rekening houdend met de verwachte winstgroei van het bedrijf, winstmarges en andere risicofactoren.

FM5 PE Ratio vs Eerlijke Ratio.
Eerlijke verhouding
Huidige PE Ratio14.5x
Eerlijke PE Verhouding10x

Price-To-Earnings versus eerlijke verhouding: FM5 is duur op basis van de Price-To-Earnings Ratio ( 14.5 x) vergeleken met de geschatte Fair Price-To-Earnings Ratio ( 10 x).

Koersdoelen analisten

Wat is de 12-maandsprognose van de analisten en hebben we enig statistisch vertrouwen in het consensuskoersdoel?

De bovenstaande tabel toont de analisten FM5 voorspelling en voorspellingen voor de aandelenkoers over 12 maanden.
DatumPrijs aandeelGemiddeld 1Y KoersdoelVerspreidingHoogLaag1J Werkelijke prijsAnalisten
Huidige€41.80
€41.80
-0.01%
4.9%€44.65€38.95n/a6
Nov ’25€34.00
€38.83
+14.2%
6.4%€43.45€35.13n/a6
Oct ’25€32.20
€39.45
+22.5%
10.3%€45.17€34.33n/a6
Sep ’25€34.80
€40.26
+15.7%
10.2%€45.75€34.77n/a6
Aug ’25€37.00
€43.05
+16.4%
4.0%€46.20€41.58n/a5
Jul ’25€30.40
€38.44
+26.5%
2.8%€40.12€37.32n/a5
Jun ’25€29.60
€38.69
+30.7%
3.0%€40.08€37.29n/a5
May ’25€31.00
€38.71
+24.9%
3.0%€40.11€37.31n/a5
Apr ’25€31.80
€38.41
+20.8%
3.9%€40.63€36.93n/a5
Mar ’25€30.40
€39.10
+28.6%
4.0%€40.96€37.24n/a5
Feb ’25€31.00
€37.86
+22.1%
8.0%€40.63€32.32n/a5
Jan ’25€33.60
€34.63
+3.1%
11.4%€39.99€29.99n/a5
Dec ’24€27.80
€32.08
+15.4%
3.4%€33.19€30.42n/a5
Nov ’24€25.00
€32.81
+31.2%
3.1%€33.91€31.08€34.006
Oct ’24€25.80
€34.54
+33.9%
3.4%€35.96€33.12€32.206
Sep ’24€27.20
€33.50
+23.1%
4.8%€36.38€31.83€34.806
Aug ’24€28.80
€33.50
+16.3%
4.8%€36.38€31.83€37.006
Jul ’24€26.40
€34.29
+29.9%
4.5%€37.32€32.77€30.406
Jun ’24€24.60
€34.03
+38.3%
5.0%€37.21€31.76€29.606
May ’24€26.00
€34.03
+30.9%
5.0%€37.21€31.76€31.006
Apr ’24€30.20
€42.94
+42.2%
9.1%€46.76€36.68€31.806
Mar ’24€37.80
€45.17
+19.5%
4.1%€47.02€41.49€30.406
Feb ’24€38.80
€45.17
+16.4%
4.1%€47.02€41.49€31.006
Jan ’24€38.20
€50.09
+31.1%
2.2%€51.58€48.60€33.606
Dec ’23€42.00
€50.09
+19.3%
2.2%€51.58€48.60€27.806
Nov ’23€44.60
€50.09
+12.3%
2.2%€51.58€48.60€25.006

Analistenprognose: De koersdoelstelling is lager dan de huidige aandelenkoers.

Ontdek ondergewaardeerde bedrijven

Banco del Bajío Institución de Banca Múltiple

Mex$48.9b

Provides banking products and services in Mexico.

5NT

Mex$1.82

7D

-1.6%

1Y

-37.2%

Crédit Agricole

€39.7b

Provides retail, corporate, insurance, and investment banking products and services in France and internationally.

XCA

€13.26

7D

-0.5%

1Y

13.5%

Bank of Cyprus Holdings

€1.9b

Through its subsidiaries, engages in the provision of banking, financial, and insurance services in Cyprus, Greece, the United Kingdom, the United States, Germany, Romania, Russia, Ukraine, Belarus, Israel, and internationally.

318

€4.20

7D

1.2%

1Y

40.0%