Selective Insurance Group, Inc.

NasdaqGS:SIGI 주식 보고서

시가총액: US$5.9b

Selective Insurance Group 가치 평가

SIGI 공정 가치, 애널리스트 예측 및 시장 대비 가격에 비해 저평가되어 있습니까?

가치 평가 점수

2/6

가치 평가 점수 2/6

  • 적정 가치 이하

  • 공정 가치보다 현저히 낮음

  • Price-To-Earnings 대 피어

  • Price-To-Earnings 대 업계

  • Price-To-Earnings 대 공정 비율

  • 분석가 예측

주가 대 공정 가치

미래 현금 흐름을 볼 때 SIGI 의 공정 가격은 얼마인가요? 이 추정에는 할인된 현금흐름 모델을 사용합니다.

적정 가치 이하: SIGI ( $97.82 )는 당사 추정치인 공정 가치( $161.04 )

공정 가치보다 현저히 낮음: SIGI 공정 가치보다 20% 이상 낮게 거래되고 있습니다.

주요 가치 평가 지표

SIGI 에 대한 상대적 가치를 살펴볼 때 어떤 메트릭을 사용하는 것이 가장 좋은가요?

주요 지표: SIGI 은(는) 수익성이 높기 때문에 상대 가치 분석을 위해 가격 대비 수익 비율을 사용합니다.

위의 표는 SIGI 의 수익 대비 가격 비율을 보여줍니다. 이는 SIGI 의 시가총액을 현재 수익 로 나누어 계산한 것입니다.
SIGI 의 PE 비율이란 무엇인가요?
PE 비율26.2x
수익US$227.13m
시가총액US$5.95b

수익 대비 가격 비율 대 피어

다른 서비스와 비교했을 때 SIGI 의 PE 비율은 어느 정도인가요?

위의 표는 SIGI 대 동종업체의 PE 비율을 보여줍니다. 여기에는 추가 고려를 위해 시가총액과 예상 성장률도 표시되어 있습니다.
회사포워드 PE예상 성장률시가총액
피어 평균13.8x
THG Hanover Insurance Group
16.1x18.3%US$5.9b
RLI RLI
19.4x-10.9%US$8.2b
MCY Mercury General
7.7x-12.8%US$4.3b
AXS AXIS Capital Holdings
12.1x14.6%US$7.4b
SIGI Selective Insurance Group
26.2x41.5%US$5.9b

Price-To-Earnings 대 피어: SIGI은 Price-To-Earnings 비율(26.2x)을 기준으로 볼 때 동종 업체의 평균(13.8x)과 비교했을 때 비쌉니다.

수익 대비 가격 비율 대 산업

SIGI 의 PE 비율은 US Insurance 업계의 다른 회사와 어떻게 비교됩니까?

3 기업가격 / 수익예상 성장률시가총액
UTGN UTG
2xn/aUS$89.08m
AORE.F American Overseas Group
2.1xn/aUS$16.68m
CUII China United Insurance Service
0.0003xn/aUS$3.13k
이 PE 범위에 더 이상 사용할 수 있는 회사가 없습니다.
SIGI 26.2x업계 평균 13.7xNo. of Companies15PE01020304050+
3 기업예상 성장률시가총액
No more companies

Price-To-Earnings 대 업계: SIGI 은 US Insurance 과 비교하여 Price-To-Earnings 비율( 26.2 x)을 기준으로 비용이 많이 듭니다. Insurance 업계 평균( 13.7 x).

수익 대비 가격 비율 대 공정 비율

SIGI 의 PE 비율과 비교하여 공정한 PE 비율은? 회사의 예상 수익 성장률, 이익 마진 및 기타 위험 요소를 고려한 예상 PE 비율입니다.

SIGI PE 비율 대 공정 비율.
공정 비율
현재 PE 비율26.2x
공정 PE 비율24.9x

Price-To-Earnings 대 공정 비율: SIGI 26.2 예상 공정 Price-To-Earnings Price-To-Earnings 비율 24.9 x).

애널리스트 목표가

애널리스트의 12개월 전망은 무엇이며 컨센서스 목표가에 대한 통계적 신뢰도가 있나요?

위 표는 애널리스트 SIGI 의 12개월 후 주가 전망과 예측을 보여줍니다.
날짜주식 가격평균 1년 목표가분산높음낮음1Y 실제 가격분석가
현재US$97.82
US$102.17
+4.4%
3.8%US$105.00US$95.00n/a6
Nov ’25US$92.41
US$101.43
+9.8%
3.4%US$105.00US$95.00n/a7
Oct ’25US$92.92
US$95.14
+2.4%
6.0%US$102.00US$85.00n/a7
Sep ’25US$90.98
US$95.14
+4.6%
6.0%US$102.00US$85.00n/a7
Aug ’25US$88.26
US$95.57
+8.3%
5.6%US$102.00US$85.00n/a7
Jul ’25US$94.32
US$105.71
+12.1%
6.3%US$120.00US$98.00n/a7
Jun ’25US$97.61
US$105.71
+8.3%
6.3%US$120.00US$98.00n/a7
May ’25US$102.28
US$107.71
+5.3%
6.1%US$120.00US$98.00n/a7
Apr ’25US$106.90
US$106.86
-0.04%
5.7%US$120.00US$101.00n/a7
Mar ’25US$103.94
US$106.86
+2.8%
5.7%US$120.00US$101.00n/a7
Feb ’25US$96.80
US$106.71
+10.2%
7.4%US$120.00US$93.00n/a7
Jan ’25US$99.48
US$107.14
+7.7%
7.0%US$120.00US$93.00n/a7
Dec ’24US$101.35
US$107.14
+5.7%
7.0%US$120.00US$93.00n/a7
Nov ’24US$106.56
US$102.83
-3.5%
5.1%US$108.00US$93.00US$92.416
Oct ’24US$103.17
US$103.67
+0.5%
5.7%US$112.00US$93.00US$92.926
Sep ’24US$99.67
US$103.67
+4.0%
5.7%US$112.00US$93.00US$90.986
Aug ’24US$103.41
US$101.33
-2.0%
5.0%US$110.00US$93.00US$88.266
Jul ’24US$95.95
US$100.67
+4.9%
4.5%US$106.00US$93.00US$94.326
Jun ’24US$96.73
US$100.17
+3.6%
5.4%US$106.00US$90.00US$97.616
May ’24US$97.96
US$99.83
+1.9%
5.8%US$107.00US$90.00US$102.286
Apr ’24US$95.33
US$101.17
+6.1%
6.4%US$109.00US$90.00US$106.906
Mar ’24US$102.55
US$101.17
-1.3%
6.4%US$109.00US$90.00US$103.946
Feb ’24US$93.69
US$93.67
-0.02%
3.6%US$98.00US$90.00US$96.806
Jan ’24US$88.61
US$93.00
+5.0%
3.6%US$96.00US$88.00US$99.485
Dec ’23US$94.42
US$95.00
+0.6%
5.7%US$105.00US$88.00US$101.356
Nov ’23US$95.52
US$88.80
-7.0%
6.4%US$98.00US$80.00US$106.565

분석가 예측: 목표주가는 현재 주가 대비 20 % 미만입니다.

저평가된 기업 발굴

China Life Insurance

HK$796.1b

Operates as a life insurance company in the People’s Republic of China.

LFCH.Y

HK$6.21

7D

3.0%

1Y

-30.1%

Sagicor Financial

CA$872.8m

Provides insurance products and related financial services in Jamaica, Barbados, Trinidad, Tobago, other Caribbean region, and the United States.

SGCF.F

CA$4.46

7D

0%

1Y

n/a

Sompo Holdings

JP¥3.7t

Provides property and casualty (P&C) insurance services in Japan and internationally.

SMPN.Y

JP¥12.44

7D

13.1%

1Y

64.3%