최근 디지털 지갑 혁신이 2025년 비자 주가에 미칠 영향

• Visa 주식의 가치가 매력적인지, 고가인지, 아니면 그 중간인지 궁금하신가요? 여러분은 혼자가 아닙니다. 이 거대 결제 업체를 둘러싼 숫자에 대해 알아봅시다.
• 최근 Visa의 주가는 지난주 2.7% 하락하고 지난 한 달 동안 4.7% 하락하는 등 기복을 보였습니다. 그럼에도 불구하고 연간 수익률은 3.6%로 견조하며 장기적으로도 여전히 높은 수익률을 기록하고 있습니다.
• 최근 디지털 지갑의 지속적인 혁신과 새로운 글로벌 파트너십에 관한 헤드라인을 장식하면서 Visa는 여전히 주목받고 있습니다. 이러한 움직임은 빠르게 변화하는 결제 업계에서 장기적인 입지에 대한 논의를 촉발시켰으며 투자자들이 현재 위험과 보상 프로필을 보는 방식을 형성하고 있을 수 있습니다.
• 수치적인 측면에서 볼 때, Visa는 밸류에이션 점검 결과 6점 만점에 2점으로 저평가되어 있으며, 이는 유용한 출발점입니다. 다음에는 다양한 가치 평가 방법을 자세히 살펴보겠습니다. Visa에게 가치 평가가 실제로 어떤 의미인지에 대해 더 자세히 알아보세요.

Visa는 밸류에이션 점검에서 2/6점에 불과했습니다. 전체 밸류에이션 분석에서 다른 위험 신호는 무엇인지 확인해 보세요.

접근 방식 1: 비자 초과 수익률 분석

초과 수익 모델은 투자자가 기업이 투자한 자본에 대해 지분 보유자에게 필요한 비용 이상의 수익을 창출하고 있는지 평가하는 데 도움이 됩니다. Visa의 경우, 이 모델은 단순한 가격이나 수익률을 넘어 시간이 지남에 따라 주주 투자가 얼마나 효율적으로 수익으로 전환되는지 분석합니다.

Visa의 경우 몇 가지 주요 가치 평가 지표가 눈에 띕니다:

• 장부 가치: 주당 $19.38
• 안정적인 주당 순이익(EPS): 주당 16.34달러
  (출처: 13개 애널리스트의 가중 미래 자기자본수익률 추정치).
• 자기 자본 비용: 주당 1.68달러
• 초과 수익: 주당 $14.67
• 평균 자기자본 수익률: 72.09%
• 안정적인 장부가: 주당 $22.67
  (출처: 9명의 애널리스트가 추정한 가중 미래 장부가 추정치)

이 모델에 따르면, 자기자본 비용보다 훨씬 높은 수익을 지속적으로 창출하는 Visa의 능력은 회사의 내재가치를 높입니다. 초과 수익 분석에 따르면 Visa는 내재가치 대비 13.8% 할인된 가격에 거래되고 있으며, 이는 현재 수준에서 주식이 저평가되어 있을 수 있음을 나타냅니다.

결과: 저평가

초과 수익률 분석에 따르면 Visa는 13.8% 저평가된 것으로 나타났습니다. 관심 목록이나 포트폴리오에서 이 종목을 추적하거나 현금 흐름에 따라 저평가된 894개 종목을 더 찾아보세요.

이 공정 가치에 도달하는 방법에 대한 자세한 내용은 기업 보고서의 가치 평가 섹션을 참조하세요.

접근 방식 2: 비자 가격 대비 수익

주가수익비율(PE)은 투자자가 기업 수익 1달러당 지불할 의사가 있는 금액을 깔끔하게 반영하기 때문에 Visa와 같은 수익성 있는 기업에서 널리 사용되는 가치 평가 지표입니다. 지속적으로 높은 수익을 창출하는 견실한 기업의 경우, 주가수익비율은 주가가 수익력에 비해 합리적인지 여부를 빠르게 판단할 수 있는 방법을 제공합니다.

성장 기대치와 인지된 리스크는 "정상" 또는 "적정" 주가수익비율에 영향을 미칩니다. 빠르게 성장하는 기업이나 리스크 프로필이 낮은 기업은 일반적으로 더 높은 배수를 요구하고, 성장이 더디거나 리스크가 높은 기업은 낮은 배수로 거래됩니다.

현재 Visa는 31.41배의 주가수익비율로 거래되고 있습니다. 이는 다각화된 금융 산업 평균인 13.00배와 가장 가까운 동종 업계의 평균인 16.59배보다 훨씬 높은 수치입니다. 그러나 기업의 성장 전망이나 리스크 프로필이 다른 경우 업종 또는 동종업계 평균과만 비교하는 것은 오해의 소지가 있을 수 있습니다.

간단히 월스트리트의 공정 배율로 이 문제를 해결할 수 있습니다. Visa의 경우 20.82배인 공정 배율은 회사의 특정 성장 전망, 이익 마진, 산업 역학, 시가총액, 위험 요소를 고려한 독점적인 벤치마크입니다. 이러한 맞춤형 접근 방식을 통해 광범위한 업계 평균에만 의존하지 않고 Visa의 주가수익비율을 보다 정확하게 파악할 수 있습니다.

Visa의 현재 주가수익비율(31.41배)은 공정 주가수익비율(20.82배)을 크게 상회하므로 이 렌즈를 통해 볼 때 주식이 펀더멘털에 비해 높게 거래되고 있을 수 있음을 시사합니다.

결과: 과대평가

주가수익비율은 한 가지 이야기를 들려주지만, 진짜 기회가 다른 곳에 있다면 어떨까요? 내부자들이 폭발적인 성장에 큰 베팅을 하고 있는 1417개 기업을 알아보세요.

의사 결정을 업그레이드하세요: 비자 내러티브 선택하기

앞서 가치 평가를 이해하는 더 좋은 방법이 있다고 말씀드렸으니 이제 내러티브에 대해 소개해 드리겠습니다. 내러티브는 Visa의 예상 매출, 수익 및 마진과 같은 사실을 추정 공정 가치에 연결하여 회사에 대한 자신만의 이야기를 전달하는 방법입니다.

내러티브는 업계 평균이나 애널리스트의 목표에 의존하는 대신, Visa가 왜 특정 가격의 가치가 있는지에 대한 고유한 관점을 설명할 수 있는 힘을 제공합니다. 이 접근 방식은 귀하의 추론을 재무 예측 및 공정 가치 추정치와 직접 연결합니다. 이를 통해 추측에 의존하지 않고 투명한 의사결정을 통해 투자할 수 있으므로 새로운 정보가 나오면 쉽게 생각을 업데이트할 수 있습니다.

Simply Wall St의 커뮤니티 페이지에서 수백만 명의 투자자가 내러티브를 사용하여 투자 전망을 명확하고 최신 상태로 유지하고 있습니다. 내러티브는 선택한 공정 가치를 현재 주가와 동적으로 비교하여 매수 또는 매도 시점을 결정하는 데 도움이 되며, 새로운 수익이나 속보로 인해 사실이나 가정이 변경되면 업데이트됩니다.

Visa에 대해 커뮤니티의 투자자들은 매우 다양한 견해를 가지고 있습니다. 일부는 글로벌 핀테크 확장과 부가가치 서비스에 대한 낙관론을 반영하여 Visa의 주당 가치가 430달러에 달한다고 생각합니다. 다른 투자자들은 경쟁 심화와 규제 압력으로 인한 리스크를 이유로 공정 가치를 305달러에 가깝게 보고 있습니다.

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Simply Wall St의 이 기사는 일반적인 내용을 담고 있습니다. 편향되지 않은 방법론을 사용하여 과거 데이터와 애널리스트의 예측을 기반으로 논평을 제공하며, 재정적 조언을 목적으로 하지 않습니다. 또한 주식 매수 또는 매도를 추천하지 않으며, 사용자의 목표나 재무 상황을 고려하지 않습니다. 당사는 펀더멘털 데이터에 기반한 장기적 관점의 분석을 제공하는 것을 목표로 합니다. 당사의 분석에는 가격에 민감한 최신 기업 발표나 정성적 자료가 고려되지 않을 수 있습니다. Simply Wall St는 언급된 주식에 대해 어떠한 포지션도 갖고 있지 않습니다.

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