21.9% 하락한 FIS 주식 평가와 2025년 핀테크 심리의 변화

• 지금 피델리티 국가정보서비스가 정말 저렴한 가격인지 고민 중이신가요? 이 질문은 최근 시장 움직임을 고려할 때 많은 투자자가 궁금해하는 질문입니다.
• 피델리티 국가정보서비스 주가는 지난 한 주 동안 7.8% 하락했고 연초 이후 21.9% 하락하는 등 큰 폭으로 떨어졌습니다. 이로 인해 이 회사의 잠재력과 리스크 프로필에 대한 논의가 확실히 바뀌었습니다.
• 특히 핀테크 업계가 변화하는 수요와 진화하는 경쟁에 대처하면서 디지털 결제와 핀테크 서비스의 미래에 대한 업계의 논의가 커지고 있습니다. 이러한 논의는 최근 FIS와 같은 주요 결제 인프라 기업에 대한 투자 심리에 영향을 미치고 있습니다. 시장 전문가들은 핀테크 업계에서 최근의 변동성을 설명할 수 있는 몇 가지 전략적 업데이트와 파트너십을 주목하고 있습니다.
• 밸류에이션 점검에서 피델리티 국가정보서비스는 6점 만점에 3점을 받았으므로 다양한 밸류에이션 방법을 더 자세히 살펴볼 필요가 있습니다. 이 글의 마지막 부분에서는 모든 접근 방식을 살펴보고 가치에 대한 다른 관점을 살펴볼 것입니다.

피델리티 내셔널 인포메이션 서비스의 지난해 수익률이 -28.4%로 동종 업계에 비해 뒤처진 이유를 알아보세요.

접근 방식 1: 피델리티 국가 정보 서비스 초과 수익률 분석

초과 수익 모델은 기업이 자기자본 비용 이상으로 얼마나 많은 가치를 창출했는지 살펴봄으로써 기업을 평가합니다. 즉, 주주가 최소한으로 요구하는 것과 비교하여 투자 수익이 얼마나 되는지 조사합니다. 이 접근 방식은 전통적인 현금 흐름 모델을 적용하기 어려운 금융회사에 특히 유용합니다.

피델리티 내셔널 인포메이션 서비스의 평균 자기자본 수익률은 21.35%에 달해 자본 대비 높은 수익성을 보여줍니다. 이 회사의 주당 장부 가치는 27.09달러이며, 4명의 애널리스트의 가중 미래 추정치에 따르면 안정적 장부 가치는 29.64달러로 소폭 상승할 것으로 예상됩니다. 주당 순이익도 견조한 수준을 유지할 것으로 예상되며, 안정 주당 순이익은 6.33달러로 전망됩니다(5명의 애널리스트의 의견에 근거).

주당 2.43달러의 자기자본비용을 고려하면 주주에게 돌아가는 초과 수익은 주당 3.89달러입니다. 이는 회사가 주주들이 기대하는 최소 수익률을 상회하는 상당한 가치를 지속적으로 제공하고 있음을 시사합니다.

이 분석을 바탕으로 추정된 내재가치는 현재 시장 가격에 비해 40.8% 저평가되어 있어 투자자들에게 잠재적으로 매력적인 매수 기회가 될 수 있음을 시사합니다.

결과: 저평가

초과 수익률 분석에 따르면 피델리티 국가정보서비스는 40.8% 저평가된 것으로 나타났습니다. 관심 종목 목록이나 포트폴리오에서 이 종목을 추적하거나 현금흐름을 기준으로 저평가된 832개 종목을 더 찾아보세요.

피델리티 내셔널 인포메이션 서비스의 공정 가치에 도달하는 방법에 대한 자세한 내용은 기업 보고서의 가치 평가 섹션을 참조하세요.

접근법 2: 피델리티 내셔널 인포메이션 서비스 가격 대 매출 비교

주가매출비율(P/S)은 다각화된 금융 부문에서 수익성 있는 기업, 특히 투자 또는 구조조정 활동으로 인해 수익이 변동하더라도 상당한 수익을 창출하는 피델리티 내셔널 인포메이션 서비스와 같은 기업을 평가할 때 선호되는 평가 도구입니다. P/S 배수는 회계 조정이나 비현금 비용에 관계없이 시장이 회사 매출 1달러당 얼마를 지불할 의향이 있는지를 투자자에게 보여줍니다.

전통적으로 "정상" 또는 "적정" P/S 비율로 간주되는 것은 회사의 성장 전망, 위험 프로필 및 더 광범위한 산업 상황에 따라 크게 달라집니다. 동종 업계보다 빠른 매출 성장이 예상되는 기업은 종종 프리미엄 배수를 요구할 수 있습니다. 이는 리스크가 낮거나 안정적인 수익원을 가진 기업에도 동일하게 적용됩니다.

현재 피델리티 내셔널 인포메이션 서비스는 3.17배의 주가수익비율(P/S)로 거래되고 있습니다. 업계 평균인 2.40배 및 피어 그룹 평균인 2.55배와 비교하면 FIS는 경쟁사보다 프리미엄이 붙은 가격으로 책정된 것으로 보입니다. 그러나 좀 더 미묘한 관점에서 Simply Wall St는 이 주식에 대해 3.12배의 독점적인 "공정 비율"을 계산합니다. 공정 비율은 단순한 피어 또는 업계 비교를 넘어 회사의 고유한 성장, 위험, 이익 마진, 규모 및 섹터 역학 관계를 고려합니다. 이를 통해 보다 맞춤화된 가치 평가 기준을 제공합니다.

피델리티 내셔널 인포메이션 서비스의 현재 주가수익비율 배수는 공정 비율(3.17배 대 3.12배)에 매우 근접하므로, 이 지표에 따르면 주식은 공정 가치에 가까운 수준에서 거래되고 있습니다.

결과: 약 적정

PS 비율은 한 가지 이야기를 들려주지만, 진짜 기회가 다른 곳에 있다면 어떨까요? 내부자들이 폭발적인 성장에 큰 베팅을 하고 있는 1410개 기업을 알아보세요.

의사 결정을 업그레이드하세요: 피델리티 국가 정보 서비스 내러티브 선택하기

앞서 밸류에이션을 이해하는 더 좋은 방법이 있다고 언급했으니 이제 내러티브에 대해 소개해 드리겠습니다. 내러티브는 주식의 공정 가치를 추정하기 위해 미래 매출, 수익, 마진에 대한 가정을 포함하여 투자자가 제시하는 근거와 전망이며, 이 모든 것이 서로 연결되어 있습니다.

내러티브를 사용하면 단순히 비율이나 애널리스트의 목표치를 비교하는 대신 피델리티 국가정보서비스의 비즈니스 동인에 대한 이해를 재무 예측과 공정 가치에 쉽게 연결하여 투자자에게 실제로 가장 중요한 것이 무엇인지 이해할 수 있습니다.

이 접근 방식은 커뮤니티 페이지에서 내러티브를 사용할 수 있고 뉴스나 회사 수익 발표와 같은 새로운 정보가 자동으로 업데이트되는 Simply Wall St의 플랫폼에서 이미 수백만 명이 널리 사용하고 있습니다.

내러티브를 사용하면 자신의 공정 가치가 현재 주가보다 높거나 낮은지 빠르게 확인하고 자신의 조건과 예상에 따라 매수, 보유 또는 매도 여부를 결정할 수 있습니다. 예를 들어, 한 투자자는 업계의 최고 성장을 예상하고 주당 100달러의 높은 공정 가치를 설정하는 반면, 다른 투자자는 핀테크 경쟁에 초점을 맞추고 주당 70달러를 더 보수적인 목표로 설정할 수 있습니다. 이는 서로 다른 내러티브가 어떻게 다른 의사 결정으로 이어지는지 보여줍니다.

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