Bread Financial Holdings, Inc.

NYSE:BFH 주식 리포트

시가총액: US$2.9b

Bread Financial Holdings 가치 평가

BFH이(가) 공정 가치, 애널리스트 전망 및 시장 대비 가격에 비해 저평가되어 있습니까?

밸류에이션 점수

5/6

밸류에이션 점수 5/6

  • 적정 가치 이하

  • 공정 가치보다 현저히 낮음

  • Price-To-Earnings 대 피어

  • Price-To-Earnings 대 업계

  • Price-To-Earnings 대 공정 비율

  • 분석가 예측

주가 vs 공정 가치

미래 현금흐름을 고려할 때 BFH의 공정 가치는 얼마인가요? 이 추정에는 할인된 현금흐름(DCF) 모델을 사용합니다.

US$92.15
Fair Value
32.0% 저평가 내재 할인율
15
Number of Analysts

적정 가치 이하: BFH ( $62.65 )는 당사 추정치인 공정 가치( $92.15 )

공정 가치보다 현저히 낮음: BFH 공정 가치보다 20% 이상 낮게 거래되고 있습니다.

핵심 가치평가 지표

BFH의 상대 가치 평가에 가장 적합한 지표는 무엇인가요?

핵심 지표: BFH는 수익성이 있으므로 상대 가치 분석에 가격 대비 수익 비율을 사용합니다.

위 표는 BFH의 주가수익비율 비율을 보여 줍니다. 이는 BFH의 시가총액을 현재 이익로 나누어 계산합니다.
BFH의 PE 비율은 얼마인가요?
PE 비율6x
이익US$475.00m
시가총액US$2.86b

주가수익비율 비율 vs 동종 기업

BFH의 PE 비율은 동종 기업과 어떻게 비교되나요?

위 표는 BFH의 PE 비율을 동종 기업과 비교하여 보여 줍니다. 추가로 시가총액과 예상 성장률도 표시합니다.
회사미래 PE예상 성장시가총액
동종 평균11.7x
QFIN Qfin Holdings
3.1x3.32%US$3.2b
LC LendingClub
19.3x37.83%US$2.0b
ENVA Enova International
10.1x14.07%US$3.0b
NNI Nelnet
14.2x0.19%US$4.7b
BFH Bread Financial Holdings
6x-5.42%US$2.9b

Price-To-Earnings 대 피어: BFH은 Price-To-Earnings 비율(6x)을 기준으로 볼 때 동종 업계 평균(11.7x)과 비교했을 때 좋은 가치를 가지고 있습니다.

주가수익비율 비율 vs 업계

BFH의 PE 비율은 US Consumer Finance 업계의 다른 기업들과 어떻게 비교되나요?

3개 기업Price / Earnings예상 성장시가총액
XYF X Financial
2.1xn/aUS$527.20m
JFIN Jiayin Group
2.2xn/aUS$504.34m
AIJT.Y Jianpu Technology
1.4xn/aUS$18.62m
이 PE 범위에는 더 이상 기업이 없습니다
BFH 6.0x업계 평균 10.4xNo. of Companies7PE01020304050+
3개 기업예상 성장시가총액
No more companies

Price-To-Earnings 대 업계: BFH 은 Price-To-Earnings 비율(6x)을 기준으로 볼 때 US Consumer Finance 업계 평균(10.4x)과 비교했을 때 좋은 가치입니다.

주가수익비율 비율 vs 공정 비율

BFH의 PE 비율은 공정 PE 비율과 어떻게 비교되나요? 이는 회사의 예상 수익 성장, 이익률 및 기타 위험 요소를 고려한 예상 PE 비율입니다.

BFH PE 비율 vs 공정 비율.
공정 비율
현재 PE 비율6x
공정 PE 비율12x

Price-To-Earnings 대 공정 비율: BFH 은 예상 Price-To-Earnings 비율(6x)과 비교할 때 좋은 가치입니다(추정 공정 비율 12x).

애널리스트 목표주가

애널리스트의 12개월 전망은 무엇이며 컨센서스 목표주가에 통계적 신뢰성이 있습니까?

위 표는 BFH에 대한 애널리스트의 12개월 주가 전망과 예측을 보여 줍니다.
날짜주가평균 1년 목표가분산최고최저1년 실제 주가애널리스트
현재US$62.65
US$70.20
+12.05%
15.71%US$98.00US$52.00n/a15
Oct ’26US$54.89
US$68.40
+24.61%
16.03%US$98.00US$52.00n/a15
Sep ’26US$66.19
US$69.07
+4.35%
17.57%US$98.00US$51.00n/a15
Aug ’26US$57.56
US$68.73
+19.41%
17.43%US$98.00US$51.00n/a15
Jul ’26US$58.54
US$58.00
-0.92%
18.13%US$88.00US$39.00n/a14
Jun ’26US$51.24
US$57.21
+11.66%
18.55%US$88.00US$39.00n/a14
May ’26US$47.79
US$56.93
+19.12%
21.14%US$88.00US$33.00n/a14
Apr ’26US$50.17
US$66.93
+33.40%
20.10%US$88.00US$50.00n/a14
Mar ’26US$54.00
US$70.57
+30.69%
15.72%US$88.00US$53.00n/a14
Feb ’26US$63.33
US$69.57
+9.86%
16.12%US$88.00US$51.00n/a14
Jan ’26US$61.06
US$62.08
+1.66%
24.07%US$88.00US$34.00n/a15
Dec ’25US$58.83
US$57.88
-1.62%
24.31%US$88.00US$34.00n/a15
Nov ’25US$50.75
US$53.88
+6.16%
23.24%US$88.00US$34.00US$62.6515
Oct ’25US$46.45
US$53.28
+14.70%
18.03%US$67.00US$35.00US$54.8915
Sep ’25US$58.17
US$54.94
-5.55%
17.15%US$67.00US$35.00US$66.1915
Aug ’25US$50.78
US$53.28
+4.92%
17.60%US$67.00US$35.00US$57.5615
Jul ’25US$45.33
US$42.86
-5.46%
24.68%US$67.00US$26.00US$58.5414
Jun ’25US$41.76
US$41.36
-0.96%
25.44%US$67.00US$26.00US$51.2414
May ’25US$38.38
US$37.21
-3.04%
15.10%US$48.00US$26.00US$47.7914
Apr ’25US$35.98
US$37.07
+3.03%
18.98%US$52.00US$27.00US$50.1714
Mar ’25US$38.28
US$37.07
-3.16%
18.98%US$52.00US$27.00US$54.0014
Feb ’25US$36.33
US$36.93
+1.66%
19.23%US$52.00US$25.00US$63.3315
Jan ’25US$32.94
US$34.62
+5.09%
23.48%US$53.00US$24.00US$61.0613
Dec ’24US$29.25
US$35.23
+20.45%
23.25%US$53.00US$24.00US$58.8313
Nov ’24US$26.71
US$37.67
+41.02%
23.00%US$53.00US$29.00US$50.7512
US$70.2
Fair Value
10.8% 저평가 내재 할인율
15
Number of Analysts

분석가 예측: 목표주가는 현재 주가 대비 20% 미만입니다.

저평가된 기업 찾기

7D

1Y

7D

1Y

7D

1Y

기업 분석 및 재무 데이터 상태

데이터최종 업데이트 (UTC 시간)
기업 분석2025/11/02 10:05
종가2025/10/31 00:00
수익2025/09/30
연간 수익2024/12/31

데이터 소스

당사의 기업 분석에 사용되는 데이터는 S&P Global Market Intelligence LLC에서 제공됩니다. 아래 데이터는 이 보고서를 생성하기 위해 분석 모델에서 사용됩니다. 데이터는 정규화되므로 소스가 제공된 후 지연이 발생할 수 있습니다.

패키지데이터기간미국 소스 예시 *
기업 재무제표10년
  • 손익계산서
  • 현금흐름표
  • 대차대조표
분석가 컨센서스 추정치+3년
  • 재무 예측
  • 분석가 목표주가
시장 가격30년
  • 주가
  • 배당, 분할 및 기타 조치
지분 구조10년
  • 주요 주주
  • 내부자 거래
경영진10년
  • 리더십 팀
  • 이사회
주요 개발10년
  • 회사 공시

* 미국 증권에 대한 예시이며, 비(非)미국 증권에는 해당 국가의 규제 서식 및 자료원을 사용합니다.

별도로 명시되지 않는 한 모든 재무 데이터는 연간 기간을 기준으로 하지만 분기별로 업데이트됩니다. 이를 TTM(최근 12개월) 또는 LTM(지난 12개월) 데이터라고 합니다. 자세히 알아보기.

분석 모델 및 스노우플레이크

이 보고서를 생성하는 데 사용된 분석 모델의 세부 정보는 당사의 Github 페이지에서 확인할 수 있으며, 보고서 활용 방법에 대한 가이드와 Youtube 튜토리얼도 제공합니다.

Simply Wall St 분석 모델을 설계하고 구축한 세계적 수준의 팀에 대해 알아보세요.

산업 및 섹터 지표

산업 및 섹터 지표는 Simply Wall St가 6시간마다 계산하며, 프로세스에 대한 자세한 내용은 Github에서 확인할 수 있습니다.

분석가 소스

Bread Financial Holdings, Inc.는 41명의 분석가가 다루고 있습니다. 이 중 13명의 분석가가 우리 보고서에 입력 데이터로 사용되는 매출 또는 수익 추정치를 제출했습니다. 분석가의 제출 자료는 하루 종일 업데이트됩니다.

분석가기관
Jeffrey MeulerBaird
Terry MaBarclays
Darrin PellerBarclays