- 이달 초, SoFi Technologies는 변동성이 큰 현지 통화를 사용하는 시장에서 은행, 핀테크, 기업, 소비자에게 은행 수준의 온체인 자금 이동 인프라를 제공하는 것을 목표로 SoFi Bank, N.A.에서 발행한 완전 예약형 미국 달러 스테이블코인인 SoFiUSD를 출시했습니다.
- 이번 조치로 SoFi는 자체 스테이블코인 및 인프라에 대한 개방형 액세스를 제공하는 최초의 국립 은행이 되었으며, 규제된 단일 생태계 내에서 암호화폐 거래 및 온체인 결제와 기존 은행을 연결하려는 노력을 확대하고 있습니다.
- 이제 은행이 발행하고 전액 예약된 SoFiUSD의 스테이블코인 모델이 어떻게 SoFi의 투자 이야기와 미래 성장 동력을 재편할 수 있는지 살펴보겠습니다.
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SoFi 기술 투자 내러티브 요약
SoFi를 소유하려면 빠른 회원 및 상품 성장을 수익성 높은 마진 수수료 수입으로 계속 전환하는 동시에 높은 밸류에이션을 정당화할 수 있다고 믿어야 합니다. SoFiUSD 출시로 블록체인과 인프라 스토리가 강화되었지만 단기적으로 가장 중요한 촉매제는 수익과 가이던스 실행이며, 가장 큰 위험은 새로운 상품 채택이 둔화될 경우 높은 성장 기대치가 너무 낙관적인 것으로 판명된다는 것입니다.
최근의 SoFi 스마트 카드 출시는 SoFi가 SoFiUSD와 같은 온체인 기능을 구축하는 동시에 생태계 내 참여를 강화하려는 노력을 보여주기 때문에 특히 관련성이 높습니다. 이러한 상품들은 현재 투자 사례의 핵심인 교차 판매와 수수료 기반 수익을 얼마나 늘릴 수 있는지에 영향을 미칠 수 있습니다.
그러나 투자자들은 다음과 같은 경우 SoFi의 높은 주가수익 배수가 역풍이 될 수 있다는 점도 유의해야 합니다.
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소파이 테크놀로지스의 내러티브는 2028년까지 51억 달러의 매출과 9억 5,410만 달러의 수익을 예상하고 있습니다. 이는 2028년 컨센서스에 도달하기 위해 현재 수준에서 수익이 증가한다는 것을 의미합니다.
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Simply Wall St 커뮤니티의 65명의 회원은 현재 SoFi의 공정가치를 9.31달러에서 38달러 사이로 보고 있으며, 최근 가격보다 높은 추정치를 제시하는 경우가 많습니다. 이러한 배경에서 SoFi의 풍부한 수익 배수와 지속적인 빠른 디지털 채택에 대한 의존도는 향후 실적에 대한 다양한 견해를 비교할 때 고려해야 할 핵심 이슈입니다.
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