Qifu Technology, Inc.

NasdaqGS:QFIN 주식 보고서

시가총액: US$5.5b

Qifu Technology 가치 평가

QFIN 공정 가치, 애널리스트 예측 및 시장 대비 가격에 비해 저평가되어 있습니까?

가치 평가 점수

6/6

가치 평가 점수 6/6

  • 적정 가치 이하

  • 공정 가치보다 현저히 낮음

  • Price-To-Earnings 대 피어

  • Price-To-Earnings 대 업계

  • Price-To-Earnings 대 공정 비율

  • 분석가 예측

주가 대 공정 가치

미래 현금 흐름을 볼 때 QFIN 의 공정 가격은 얼마인가요? 이 추정에는 할인된 현금흐름 모델을 사용합니다.

Discounted Cash Flow
Simply Wall St
US$134.03
Fair Value
69.3% undervalued intrinsic discount
12
Number of Analysts

적정 가치 이하: QFIN ( $41.1 )는 당사 추정치인 공정 가치( $134.03 )

공정 가치보다 현저히 낮음: QFIN 공정 가치보다 20% 이상 낮게 거래되고 있습니다.

주요 가치 평가 지표

QFIN 에 대한 상대적 가치를 살펴볼 때 어떤 메트릭을 사용하는 것이 가장 좋은가요?

주요 지표: QFIN 은(는) 수익성이 높기 때문에 상대 가치 분석을 위해 가격 대비 수익 비율을 사용합니다.

위의 표는 QFIN 의 수익 대비 가격 비율을 보여줍니다. 이는 QFIN 의 시가총액을 현재 수익 로 나누어 계산한 것입니다.
QFIN 의 PE 비율이란 무엇인가요?
PE 비율5.8x
수익CN¥6.90b
시가총액CN¥39.79b

수익 대비 가격 비율 대 피어

다른 서비스와 비교했을 때 QFIN 의 PE 비율은 어느 정도인가요?

위의 표는 QFIN 대 동종업체의 PE 비율을 보여줍니다. 여기에는 추가 고려를 위해 시가총액과 예상 성장률도 표시되어 있습니다.
회사포워드 PE예상 성장률시가총액
피어 평균16x
SLM SLM
11.2x8.09%US$6.8b
OMF OneMain Holdings
10.9x23.44%US$6.2b
FCFS FirstCash Holdings
20x14.52%US$5.6b
NNI Nelnet
21.9xn/aUS$4.2b
QFIN Qifu Technology
5.8x6.08%US$5.5b

Price-To-Earnings 대 피어: QFIN은 Price-To-Earnings 비율(5.8x)을 기준으로 볼 때 동종 업계 평균(16x)과 비교했을 때 좋은 가치를 가지고 있습니다.

수익 대비 가격 비율 대 산업

QFIN 의 PE 비율은 US Consumer Finance 업계의 다른 회사와 어떻게 비교됩니까?

0 기업가격 / 수익예상 성장률시가총액
이 PE 범위에 더 이상 사용할 수 있는 회사가 없습니다.
QFIN 5.8x업계 평균 8.9xNo. of Companies6PE0816243240+
0 기업예상 성장률시가총액
No more companies

Price-To-Earnings 대 업계: QFIN 은 Price-To-Earnings 5.8 US Consumer Finance 업계 평균( 8.9 x).

수익 대비 가격 비율 대 공정 비율

QFIN 의 PE 비율과 비교하여 공정한 PE 비율은? 회사의 예상 수익 성장률, 이익 마진 및 기타 위험 요소를 고려한 예상 PE 비율입니다.

QFIN PE 비율 대 공정 비율.
공정 비율
현재 PE 비율5.8x
공정 PE 비율15.4x

Price-To-Earnings 대 공정 비율: QFIN 은 예상 5.8 Price-To-Earnings Price-To-Earnings ( 15.4 x).

애널리스트 목표가

애널리스트의 12개월 전망은 무엇이며 컨센서스 목표가에 대한 통계적 신뢰도가 있나요?

위 표는 애널리스트 QFIN 의 12개월 후 주가 전망과 예측을 보여줍니다.
날짜주식 가격평균 1년 목표가분산높음낮음1Y 실제 가격분석가
현재US$41.10
US$55.17
+34.22%
5.85%US$60.28US$50.05n/a12
May ’26US$40.37
US$54.18
+34.21%
5.96%US$59.95US$48.00n/a12
Apr ’26US$44.29
US$54.91
+23.98%
4.91%US$59.73US$49.96n/a11
Mar ’26US$40.08
US$44.77
+11.69%
13.13%US$59.99US$37.17n/a11
Feb ’26US$39.90
US$43.21
+8.28%
7.48%US$47.98US$37.06n/a11
Jan ’26US$38.38
US$43.03
+12.12%
7.47%US$47.80US$36.92n/a11
Dec ’25US$38.11
US$41.77
+9.59%
14.52%US$47.81US$25.43n/a11
Nov ’25US$32.58
US$32.03
-1.69%
20.63%US$47.13US$24.86n/a11
Oct ’25US$30.86
US$29.66
-3.87%
7.80%US$33.98US$25.22n/a11
Sep ’25US$26.49
US$28.81
+8.77%
6.48%US$31.51US$24.86n/a11
Aug ’25US$19.59
US$25.46
+29.95%
12.97%US$30.16US$15.86n/a12
Jul ’25US$19.70
US$25.58
+29.86%
12.11%US$30.00US$15.78n/a14
Jun ’25US$19.32
US$25.20
+30.43%
14.13%US$29.99US$15.84US$41.1014
May ’25US$18.57
US$22.70
+22.23%
13.24%US$26.68US$15.84US$40.3714
Apr ’25US$18.68
US$22.67
+21.37%
13.66%US$26.83US$15.93US$44.2913
Mar ’25US$15.90
US$23.08
+45.17%
14.02%US$27.25US$16.04US$40.0813
Feb ’25US$14.36
US$23.08
+60.74%
14.02%US$27.25US$16.04US$39.9013
Jan ’25US$15.82
US$23.72
+49.93%
11.40%US$27.32US$18.67US$38.3812
Dec ’24US$15.27
US$23.80
+55.88%
11.76%US$27.22US$18.60US$38.1111
Nov ’24US$14.67
US$24.81
+69.13%
10.73%US$28.77US$18.23US$32.5811
Oct ’24US$15.36
US$24.81
+61.53%
10.73%US$28.77US$18.23US$30.8611
Sep ’24US$17.70
US$25.21
+42.43%
11.50%US$29.39US$18.34US$26.4912
Aug ’24US$18.68
US$26.72
+43.05%
7.05%US$29.72US$22.27US$19.5912
Jul ’24US$17.28
US$26.27
+52.02%
7.84%US$29.56US$22.15US$19.7011
Jun ’24US$14.66
US$26.96
+83.89%
10.66%US$33.89US$22.52US$19.3211
AnalystConsensusTarget
Consensus Narrative from 12 Analysts
US$55.17
Fair Value
25.5% undervalued intrinsic discount
12
Number of Analysts

분석가 예측: 목표주가는 현재 주가보다 20 % 이상 높으며, 분석가들은 통계적으로 신뢰하는 동의 범위 내에 있습니다.

저평가된 기업 발굴

7D

1Y

7D

1Y

7D

1Y

기업 분석 및 재무 데이터 현황

데이터마지막 업데이트(UTC 시간)
기업 분석2025/06/01 03:38
장 마감 주가2025/05/30 00:00
수익2025/03/31
연간 수익2024/12/31

데이터 소스

기업 분석에 사용된 데이터는 S&P Global Market Intelligence LLC의 데이터입니다. 이 보고서를 생성하기 위해 분석 모델에 사용된 데이터는 다음과 같습니다. 데이터는 정규화되어 있으므로 소스가 제공되기까지 지연이 발생할 수 있습니다.

패키지데이터기간미국 소스 예시 *
회사 재무10년
  • 손익 계산서
  • 현금 흐름표
  • 대차 대조표
애널리스트 컨센서스 추정치+3년
  • 재무 예측
  • 애널리스트 목표가
시장 가격30년
  • 주식 가격
  • 배당금, 분할 및 액션
소유권10년
  • 최대 주주
  • 내부자 거래
관리10년
  • 리더십 팀
  • 이사회
주요 개발 사항10년
  • 회사 공지 사항

* 미국 증권의 경우, 미국 외 지역의 규제 양식 및 출처는 미국 증권의 예를 사용했습니다.

명시되지 않는 한 모든 재무 데이터는 1년을 기준으로 하지만 분기별로 업데이트됩니다. 이를 후행 12개월(TTM) 또는 최근 12개월(LTM) 데이터라고 합니다. 자세히 알아보기.

분석 모델 및 눈송이

이 보고서를 생성하는 데 사용된 분석 모델에 대한 자세한 내용은 Github 페이지에서 확인할 수 있으며, 보고서 사용 방법에 대한 가이드와 튜토리얼도 유튜브에서 확인할 수 있습니다.

Simply 월스트리트 분석 모델을 설계하고 구축한 세계적인 수준의 팀에 대해 알아보세요.

산업 및 부문 메트릭

업계 및 섹션 지표는 Simply Wall St에서 6시간마다 계산되며, 자세한 내용은 Github에서 확인할 수 있습니다.

애널리스트 출처

Qifu Technology, Inc. 18 애널리스트 중 11 애널리스트가 보고서의 입력 자료로 사용된 매출 또는 수익 추정치를 제출했습니다. 애널리스트의 제출 자료는 하루 종일 업데이트됩니다.

분석가교육기관
Emma XuBofA Global Research
Zeyu YaoChina International Capital Corporation Limited
Yun-Yin WangChina Renaissance Securities