Qifu Technology, Inc.

NasdaqGS:QFIN 주식 보고서

시가총액: US$5.0b

Qifu Technology 가치 평가

QFIN 공정 가치, 애널리스트 예측 및 시장 대비 가격에 비해 저평가되어 있습니까?

가치 평가 점수

5/6

가치 평가 점수 5/6

  • 적정 가치 이하

  • 공정 가치보다 현저히 낮음

  • Price-To-Earnings 대 피어

  • Price-To-Earnings 대 업계

  • Price-To-Earnings 대 공정 비율

  • 분석가 예측

주가 대 공정 가치

미래 현금 흐름을 볼 때 QFIN 의 공정 가격은 얼마인가요? 이 추정에는 할인된 현금흐름 모델을 사용합니다.

적정 가치 이하: QFIN ( $32.37 )는 당사 추정치인 공정 가치( $104.08 )

공정 가치보다 현저히 낮음: QFIN 공정 가치보다 20% 이상 낮게 거래되고 있습니다.

주요 가치 평가 지표

QFIN 에 대한 상대적 가치를 살펴볼 때 어떤 메트릭을 사용하는 것이 가장 좋은가요?

주요 지표: QFIN 은(는) 수익성이 높기 때문에 상대 가치 분석을 위해 가격 대비 수익 비율을 사용합니다.

위의 표는 QFIN 의 수익 대비 가격 비율을 보여줍니다. 이는 QFIN 의 시가총액을 현재 수익 로 나누어 계산한 것입니다.
QFIN 의 PE 비율이란 무엇인가요?
PE 비율7.6x
수익CN¥4.80b
시가총액CN¥36.38b

수익 대비 가격 비율 대 피어

다른 서비스와 비교했을 때 QFIN 의 PE 비율은 어느 정도인가요?

위의 표는 QFIN 대 동종업체의 PE 비율을 보여줍니다. 여기에는 추가 고려를 위해 시가총액과 예상 성장률도 표시되어 있습니다.
회사포워드 PE예상 성장률시가총액
피어 평균17.4x
NNI Nelnet
33.6xn/aUS$3.9b
SLM SLM
7.8x-1.1%US$5.1b
BFH Bread Financial Holdings
9.1x9.5%US$2.9b
FCFS FirstCash Holdings
19.2x17.3%US$4.7b
QFIN Qifu Technology
7.6x10.2%US$5.0b

Price-To-Earnings 대 피어: QFIN은 Price-To-Earnings 비율(7.6x)을 기준으로 볼 때 동종 업계 평균(17.4x)과 비교했을 때 좋은 가치를 가지고 있습니다.

수익 대비 가격 비율 대 산업

QFIN 의 PE 비율은 US Consumer Finance 업계의 다른 회사와 어떻게 비교됩니까?

2 기업가격 / 수익예상 성장률시가총액
YRD Yiren Digital
1.8xn/aUS$515.52m
XYF X Financial
1.7xn/aUS$308.99m
이 PE 범위에 더 이상 사용할 수 있는 회사가 없습니다.
QFIN 7.6x업계 평균 12.1xNo. of Companies5PE0816243240+
2 기업예상 성장률시가총액
No more companies

Price-To-Earnings 대 업계: QFIN 은 Price-To-Earnings 7.6 US Consumer Finance 업계 평균( 12.1 x).

수익 대비 가격 비율 대 공정 비율

QFIN 의 PE 비율과 비교하여 공정한 PE 비율은? 회사의 예상 수익 성장률, 이익 마진 및 기타 위험 요소를 고려한 예상 PE 비율입니다.

QFIN PE 비율 대 공정 비율.
공정 비율
현재 PE 비율7.6x
공정 PE 비율17.1x

Price-To-Earnings 대 공정 비율: QFIN 은 예상 7.6 Price-To-Earnings Price-To-Earnings ( 17.1 x).

애널리스트 목표가

애널리스트의 12개월 전망은 무엇이며 컨센서스 목표가에 대한 통계적 신뢰도가 있나요?

위 표는 애널리스트 QFIN 의 12개월 후 주가 전망과 예측을 보여줍니다.
날짜주식 가격평균 1년 목표가분산높음낮음1Y 실제 가격분석가
현재US$32.37
US$33.93
+4.8%
21.9%US$47.26US$25.00n/a11
Nov ’25US$32.58
US$32.02
-1.7%
20.6%US$47.13US$24.92n/a11
Oct ’25US$30.86
US$29.66
-3.9%
7.8%US$33.98US$25.29n/a11
Sep ’25US$26.49
US$28.81
+8.8%
6.4%US$31.51US$24.92n/a11
Aug ’25US$19.59
US$25.46
+29.9%
13.0%US$30.16US$15.86n/a12
Jul ’25US$19.70
US$25.58
+29.9%
12.1%US$30.00US$15.78n/a14
Jun ’25US$19.32
US$25.20
+30.4%
14.1%US$29.99US$15.84n/a14
May ’25US$18.57
US$22.70
+22.2%
13.2%US$26.68US$15.84n/a14
Apr ’25US$18.68
US$22.67
+21.4%
13.7%US$26.83US$15.93n/a13
Mar ’25US$15.90
US$23.08
+45.2%
14.0%US$27.25US$16.04n/a13
Feb ’25US$14.36
US$23.08
+60.7%
14.0%US$27.25US$16.04n/a13
Jan ’25US$15.82
US$23.72
+49.9%
11.4%US$27.32US$18.67n/a12
Dec ’24US$15.27
US$23.80
+55.9%
11.8%US$27.22US$18.60n/a11
Nov ’24US$14.67
US$24.81
+69.1%
10.7%US$28.77US$18.23US$32.5811
Oct ’24US$15.36
US$24.81
+61.5%
10.7%US$28.77US$18.23US$30.8611
Sep ’24US$17.70
US$25.21
+42.4%
11.5%US$29.39US$18.34US$26.4912
Aug ’24US$18.68
US$26.72
+43.0%
7.0%US$29.72US$22.27US$19.5912
Jul ’24US$17.28
US$26.27
+52.0%
7.8%US$29.56US$22.15US$19.7011
Jun ’24US$14.66
US$26.96
+83.9%
10.7%US$33.89US$22.52US$19.3211
May ’24US$17.99
US$27.87
+54.9%
8.4%US$33.87US$24.24US$18.5711
Apr ’24US$19.40
US$27.98
+44.2%
8.4%US$34.00US$24.32US$18.6811
Mar ’24US$21.91
US$28.28
+29.1%
11.3%US$33.84US$22.14US$15.9011
Feb ’24US$25.00
US$27.17
+8.7%
15.0%US$34.48US$20.49US$14.3611
Jan ’24US$20.36
US$23.01
+13.0%
15.6%US$33.39US$19.13US$15.8211
Dec ’23US$15.90
US$21.53
+35.4%
17.9%US$32.25US$16.10US$15.2711
Nov ’23US$11.09
US$20.32
+83.2%
26.9%US$35.78US$14.16US$14.6711

분석가 예측: 목표주가는 현재 주가 대비 20 % 미만입니다.

저평가된 기업 발굴

Ameriprise Financial

US$54.6b

Provides various financial products and services to individual and institutional clients in the United States and internationally.

AMP

US$562.56

7D

0.5%

1Y

60.5%

Investor

SEK 905.1b

A private equity firm specializing in mature, middle market, buyouts and growth capital investments.

IVSB.F

SEK 26.69

7D

-4.0%

1Y

32.1%

FinVolution Group

US$1.6b

Operates in the online consumer finance industry.

FINV

US$6.23

7D

4.9%

1Y

37.2%