최근 49.5%의 랠리는 2025년 뉴홀딩스의 새로운 모멘텀을 의미할까요?

• Nu Holdings가 현명한 매수 종목인지 또는 최근의 소문이 정당한지 궁금하신 적이 있으셨다면 잘 찾아오셨습니다.
• 지난 1년 동안 주가는 14.2% 상승했고, 올해 들어서는 49.5%라는 놀라운 상승률을 기록했습니다. 이는 시장의 시각에서 새로운 자신감과 충분한 모멘텀을 나타냅니다.
• 최근 헤드라인은 라틴 아메리카 전역에 걸친 회사의 확장 노력과 강력한 고객 확보 수치를 집중 조명했습니다. 두 가지 요인 모두 투자자들의 낙관론을 자극하며 최근의 주가 급등에 힘을 실어주고 있습니다. Nu Holdings를 둘러싼 대화는 점점 더 성장 스토리와 지역 시장 점유율에 대한 야심찬 계획에 집중되고 있습니다.
• 이러한 기대감에도 불구하고 Nu Holdings는 표준 저평가 점검에서 6점 만점에 0점을 받았습니다. 이는 전통적인 지표에 따르면 충분히 가치가 있거나 심지어 비싸다고 말할 수도 있지만, 숫자만으로는 설명할 수 없는 더 많은 이야기가 있다는 것을 의미합니다. 다음에는 Nu Holdings와 같은 기업의 가치를 평가하는 방법에 대해 자세히 살펴본 다음, 시장이 놓치고 있는 부분을 더 스마트하게 측정할 수 있는 방법을 공개하며 마무리하겠습니다.

누 홀딩스는 밸류에이션 점검에서 0/6점에 불과했습니다. 전체 밸류에이션 분석에서 어떤 다른 위험 신호를 발견했는지 확인하세요.

접근법 1: 누홀딩스 초과 수익률 분석

초과 수익 모델은 자기자본 수익률과 시간 경과에 따른 지속 가능한 수익과 같은 주요 지표에 초점을 맞춰 자기자본 비용 이상의 수익을 창출하는 능력을 기준으로 기업을 평가합니다. 이 접근 방식은 기업이 기본 투자 비용 이상으로 주주에게 실질적인 가치를 창출하고 있는지를 강조하는 데 도움이 됩니다.

Nu Holdings의 경우 분석 결과는 다음과 같습니다:

• 장부가: 주당 $2.18
• 안정적인 주당순이익: 주당 0.96달러(애널리스트 9명의 가중 미래 자기자본수익률 추정치 기준)
• 자기 자본 비용: 주당 $0.37
• 초과 수익: 주당 $0.59
• 평균 자기자본 수익률: 30.50%
• 안정 장부가: 주당 $3.15(출처: 6명의 애널리스트)

이러한 계산에 따르면 초과 수익률 모델을 사용한 Nu Holdings의 내재가치 추정치는 주당 $ 10.15입니다. 현재 이 주식은 내재가치 대비 56.6%의 프리미엄이 붙은 수준에서 거래되고 있으며, 이는 이 방법론에 따르면 상당한 고평가를 의미합니다.

결과: 과대평가

초과 수익률 분석에 따르면 Nu Holdings는 56.6% 고평가된 것으로 나타났습니다. 918개의 저평가된 주식을 발견하거나 나만의 스크리너를 만들어 더 나은 가치 기회를 찾아보세요.

뉴홀딩스의 공정 가치에 도달하는 방법에 대한 자세한 내용은 기업 보고서의 가치 평가 섹션을 참조하세요.

접근법 2: Nu 홀딩스 가격과 수익 비교

Nu 홀딩스와 같은 수익성 있는 기업의 가치를 분석할 때 주가수익비율(PE)이 자주 사용되는 지표입니다. 주가수익비율은 투자자가 1달러의 수익에 대해 얼마를 지불할 의사가 있는지를 측정하는 것으로, 특히 은행업과 같이 수익성이 높은 기존 기업을 비교하는 데 유용합니다.

"정상" 또는 "적정" PE 비율로 간주되는 것은 수익 성장 기대치 및 기업의 위험성 인식과 같은 요인에 따라 달라질 수 있습니다. 일반적으로 성장 속도가 빠르거나 덜 위험하다고 여겨지는 기업은 더 높은 주가수익비율을, 역풍이나 업계 문제에 직면한 기업은 더 낮은 주가수익비율로 거래될 수 있습니다.

Nu Holdings는 현재 30.44배의 주가수익비율로 거래되고 있습니다. 이는 업계 평균인 11.19배와 피어 평균인 11.55배보다 훨씬 높은 수치로, 시장이 동종 업계에 비해 회사에 대한 기대치가 높다는 것을 나타냅니다. 그러나 Nu Holdings에 대한 Simply Wall St의 독점적인 "공정 주가 비율"은 20.04배입니다. 이 공정 배율은 높은 수익 성장, 시가총액, 업계 포지셔닝, 수익성, 회사별 리스크 등의 요소를 포함한 Nu의 고유한 프로필을 설명합니다. 단순 피어 또는 업계 비교와 달리 공정 배율은 이러한 뉘앙스를 조정하여 보다 맞춤화된 가치 평가 기준을 제공합니다.

누홀딩스의 실제 주가수익비율이 30.44배로 공정비율인 20.04배를 훨씬 상회한다는 점을 고려할 때, 이 접근법을 사용하면 현재 주가가 고평가되어 있음을 알 수 있습니다.

결과: 과대평가

주가수익비율은 한 가지 이야기를 들려주지만, 진짜 기회가 다른 곳에 있다면 어떨까요? 내부자들이 폭발적인 성장에 큰 베팅을 하고 있는 1422개 기업을 알아보세요.

의사 결정을 업그레이드하세요: 누홀딩스 내러티브 선택하기

앞서 밸류에이션을 이해하는 더 좋은 방법이 있다고 말씀드렸으니 이제 내러티브에 대해 소개해드리겠습니다. 내러티브는 주식의 수치 뒤에 숨어 있는 나만의 스토리로, Nu Holdings의 미래 매출, 이익 또는 마진에 대해 내가 믿는 바를 정리하고 그 스토리가 어떤 '공정 가치'로 이어지는지 확인할 수 있게 해줍니다.

이 접근 방식은 큰 그림과 대차대조표 사이의 격차를 해소하여 회사가 나아갈 방향에 대한 관점을 동적 재무 예측과 그에 따른 공정 가치에 연결합니다. 내러티브는 직관적이고 접근하기 쉽도록 설계되었으며, 수백만 명의 투자자가 사용하는 커뮤니티 페이지 내 Simply Wall St 플랫폼에서 쉽게 작성하고 공유할 수 있습니다.

내러티브를 사용하면 자신의 관점이 시장 가격과 어떻게 비교되는지 즉시 확인할 수 있으므로 시나리오에 맞는 주식 매수 또는 매도 여부를 결정하는 데 도움이 됩니다. 또한, 회사의 실적 보고나 헤드라인이 변경되면 내러티브가 자동으로 업데이트되어 새로운 데이터가 나오면 실시간으로 볼 수 있습니다. 예를 들어, 어떤 투자자는 미국의 빠른 사업 확장에 따라 목표 주가를 20달러로 설정하고, 다른 투자자는 경쟁과 규제로 인한 위험에 초점을 맞춰 14달러로 보수적인 내러티브를 설정할 수 있습니다.

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Simply Wall St의 이 기사는 일반적인 성격의 기사입니다. 편향되지 않은 방법론을 사용하여 과거 데이터와 애널리스트 예측을 기반으로 논평을 제공하며, 재정적 조언을 목적으로 하지 않습니다. 또한 주식 매수 또는 매도를 추천하지 않으며, 사용자의 목표나 재무 상황을 고려하지 않습니다. 당사는 펀더멘털 데이터에 기반한 장기적 관점의 분석을 제공하는 것을 목표로 합니다. 당사의 분석에는 가격에 민감한 최신 기업 발표나 정성적 자료가 고려되지 않을 수 있습니다. Simply Wall St는 언급된 주식에 대해 어떠한 포지션도 갖고 있지 않습니다.

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