Customers Bancorp, Inc.

NYSE:CUBI 주식 리포트

시가총액: US$2.6b

Customers Bancorp 가치 평가

CUBI이(가) 공정 가치, 애널리스트 전망 및 시장 대비 가격에 비해 저평가되어 있습니까?

밸류에이션 점수

3/6

밸류에이션 점수 3/6

  • 적정 가치 이하

  • 공정 가치보다 현저히 낮음

  • Price-To-Earnings 대 피어

  • Price-To-Earnings 대 업계

  • Price-To-Earnings 대 공정 비율

  • 분석가 예측

주가 vs 공정 가치

미래 현금흐름을 고려할 때 CUBI의 공정 가치는 얼마인가요? 이 추정에는 할인된 현금흐름(DCF) 모델을 사용합니다.

Ultimate guide to DCF valuation for stock investing

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적정 가치 이하: CUBI ( $76.18 )는 당사 추정치인 공정 가치( $167.24 )

공정 가치보다 현저히 낮음: CUBI 공정 가치보다 20% 이상 낮게 거래되고 있습니다.

핵심 가치평가 지표

CUBI의 상대 가치 평가에 가장 적합한 지표는 무엇인가요?

핵심 지표: CUBI는 수익성이 있으므로 상대 가치 분석에 가격 대비 수익 비율을 사용합니다.

위 표는 CUBI의 주가수익비율 비율을 보여 줍니다. 이는 CUBI의 시가총액을 현재 이익로 나누어 계산합니다.
CUBI의 PE 비율은 얼마인가요?
PE 비율16x
이익US$162.36m
시가총액US$2.60b

주가수익비율 비율 vs 동종 기업

CUBI의 PE 비율은 동종 기업과 어떻게 비교되나요?

위 표는 CUBI의 PE 비율을 동종 기업과 비교하여 보여 줍니다. 추가로 시가총액과 예상 성장률도 표시합니다.
회사미래 PE예상 성장시가총액
동종 평균13.6x
WAFD WaFd
11.7x7.69%US$2.5b
PRK Park National
14.2x7.88%US$2.5b
TOWN TowneBank
15.6x37.57%US$2.6b
CVBF CVB Financial
12.9x21.69%US$2.6b
CUBI Customers Bancorp
16x26.06%US$2.6b

Price-To-Earnings 대 피어: CUBI은 Price-To-Earnings 비율(16x)을 기준으로 볼 때 동종 업체의 평균(13.6x)과 비교했을 때 비쌉니다.

과거 주가수익비율 비율

과거 주가수익비율(PE)은 시간에 따라 주가를 이익과 비교합니다. 비율이 높을수록 투자자들이 해당 주식에 더 많은 금액을 지불할 의향이 있음을 나타냅니다.

과거 데이터 가져오는 중

주가수익비율 비율 vs 업계

CUBI의 PE 비율은 US Banks 업계의 다른 기업들과 어떻게 비교되나요?

4개 기업Price / Earnings예상 성장시가총액
FRCB First Republic Bank
0.02xn/aUS$27.98m
OCNB Oconomowoc Bancshares
0.7xn/aUS$10.72m
SBNY Signature Bank
0.002xn/aUS$2.18m
BCBH.F Caribbean Investment Holdings
0.00001xn/aUS$132.00
이 PE 범위에는 더 이상 기업이 없습니다
CUBI 16.0x업계 평균 11.8xNo. of Companies116PE0612182430+
4개 기업예상 성장시가총액
No more companies

Price-To-Earnings 대 업계: CUBI 은 US Banks 와 비교하여 Price-To-Earnings 비율(16x)을 기준으로 비용이 많이 듭니다. Banks 업계 평균(11.8x).

주가수익비율 비율 vs 공정 비율

CUBI의 PE 비율은 공정 PE 비율과 어떻게 비교되나요? 이는 회사의 예상 수익 성장, 이익률 및 기타 위험 요소를 고려한 예상 PE 비율입니다.

CUBI PE 비율 vs 공정 비율.
공정 비율
현재 PE 비율16x
공정 PE 비율17.1x

Price-To-Earnings 대 공정 비율: CUBI 은 예상 Price-To-Earnings 비율(16x)과 비교할 때 좋은 가치입니다(추정 공정 비율 17.1x).

애널리스트 목표주가

애널리스트의 12개월 전망은 무엇이며 컨센서스 목표주가에 통계적 신뢰성이 있습니까?

위 표는 CUBI에 대한 애널리스트의 12개월 주가 전망과 예측을 보여 줍니다.
날짜주가평균 1년 목표가분산최고최저1년 실제 주가애널리스트
현재US$76.18
US$85.89
+12.74%
10.30%US$95.00US$68.00n/a9
Dec ’26US$68.36
US$84.75
+23.98%
10.48%US$95.00US$68.00n/a8
Nov ’26US$67.12
US$84.75
+26.27%
10.48%US$95.00US$68.00n/a8
Oct ’26US$64.50
US$78.75
+22.09%
11.48%US$90.00US$62.00n/a8
Sep ’26US$71.69
US$76.57
+6.81%
11.59%US$90.00US$62.00n/a7
Aug ’26US$62.20
US$76.57
+23.11%
11.59%US$90.00US$62.00n/a7
Jul ’26US$62.13
US$66.25
+6.63%
15.84%US$82.00US$52.00n/a8
Jun ’26US$50.96
US$66.25
+30.00%
15.84%US$82.00US$52.00n/a8
May ’26US$50.13
US$66.38
+32.41%
15.05%US$81.00US$54.00n/a8
Apr ’26US$50.78
US$66.44
+30.85%
14.66%US$81.00US$50.00n/a9
Mar ’26US$54.00
US$66.67
+23.46%
14.35%US$81.00US$50.00n/a9
Feb ’26US$56.98
US$66.67
+17.00%
14.35%US$81.00US$50.00n/a9
Jan ’26US$48.68
US$64.13
+31.73%
14.60%US$80.00US$50.00US$73.128
Dec ’25US$56.45
US$61.67
+9.24%
16.38%US$80.00US$50.00US$68.369
Nov ’25US$45.68
US$62.78
+37.43%
17.96%US$82.00US$49.00US$67.129
Oct ’25US$44.35
US$65.00
+46.56%
18.03%US$82.00US$49.00US$64.509
Sep ’25US$51.82
US$68.80
+32.77%
15.05%US$82.00US$49.00US$71.6910
Aug ’25US$60.31
US$73.70
+22.20%
10.41%US$82.00US$57.00US$62.2010
Jul ’25US$48.21
US$65.10
+35.03%
12.93%US$77.00US$53.00US$62.1310
Jun ’25US$45.30
US$65.40
+44.37%
12.43%US$77.00US$53.00US$50.9610
May ’25US$46.09
US$66.50
+44.28%
11.34%US$77.00US$53.00US$50.1310
Apr ’25US$51.80
US$66.40
+28.19%
11.07%US$77.00US$53.00US$50.7810
Mar ’25US$54.56
US$66.20
+21.33%
12.08%US$77.00US$53.00US$54.0010
Feb ’25US$52.38
US$66.20
+26.38%
12.08%US$77.00US$53.00US$56.9810
Jan ’25US$57.62
US$59.10
+2.57%
11.98%US$71.00US$49.00US$48.6810
US$85.89
Fair Value
11.3% 저평가 내재 할인율
9
Number of Analysts

분석가 예측: 목표주가는 현재 주가 대비 20% 미만입니다.

저평가된 기업 찾기

7D

1Y

7D

1Y

7D

1Y

기업 분석 및 재무 데이터 상태

데이터최종 업데이트 (UTC 시간)
기업 분석2026/01/06 03:20
종가2026/01/05 00:00
수익2025/09/30
연간 수익2024/12/31

데이터 소스

당사의 기업 분석에 사용되는 데이터는 S&P Global Market Intelligence LLC에서 제공됩니다. 아래 데이터는 이 보고서를 생성하기 위해 분석 모델에서 사용됩니다. 데이터는 정규화되므로 소스가 제공된 후 지연이 발생할 수 있습니다.

패키지데이터기간미국 소스 예시 *
기업 재무제표10년
  • 손익계산서
  • 현금흐름표
  • 대차대조표
분석가 컨센서스 추정치+3년
  • 재무 예측
  • 분석가 목표주가
시장 가격30년
  • 주가
  • 배당, 분할 및 기타 조치
지분 구조10년
  • 주요 주주
  • 내부자 거래
경영진10년
  • 리더십 팀
  • 이사회
주요 개발10년
  • 회사 공시

* 미국 증권에 대한 예시이며, 비(非)미국 증권에는 해당 국가의 규제 서식 및 자료원을 사용합니다.

별도로 명시되지 않는 한 모든 재무 데이터는 연간 기간을 기준으로 하지만 분기별로 업데이트됩니다. 이를 TTM(최근 12개월) 또는 LTM(지난 12개월) 데이터라고 합니다. 자세히 알아보기.

분석 모델 및 스노우플레이크

이 보고서를 생성하는 데 사용된 분석 모델의 세부 정보는 당사의 Github 페이지에서 확인할 수 있으며, 보고서 활용 방법에 대한 가이드와 Youtube 튜토리얼도 제공합니다.

Simply Wall St 분석 모델을 설계하고 구축한 세계적 수준의 팀에 대해 알아보세요.

산업 및 섹터 지표

산업 및 섹터 지표는 Simply Wall St가 6시간마다 계산하며, 프로세스에 대한 자세한 내용은 Github에서 확인할 수 있습니다.

분석가 소스

Customers Bancorp, Inc.는 16명의 분석가가 다루고 있습니다. 이 중 8명의 분석가가 우리 보고서에 입력 데이터로 사용되는 매출 또는 수익 추정치를 제출했습니다. 분석가의 제출 자료는 하루 종일 업데이트됩니다.

분석가기관
Harold GoetschB. Riley Securities, Inc.
Stephen MossCGS International
null nullD.A. Davidson & Co.