Customers Bancorp, Inc.

NYSE:CUBI 주식 보고서

시가총액: US$1.5b

Customers Bancorp 가치 평가

CUBI 공정 가치, 애널리스트 예측 및 시장 대비 가격에 비해 저평가되어 있습니까?

가치 평가 점수

6/6

가치 평가 점수 6/6

  • 적정 가치 이하

  • 공정 가치보다 현저히 낮음

  • Price-To-Earnings 대 피어

  • Price-To-Earnings 대 업계

  • Price-To-Earnings 대 공정 비율

  • 분석가 예측

주가 대 공정 가치

미래 현금 흐름을 볼 때 CUBI 의 공정 가격은 얼마인가요? 이 추정에는 할인된 현금흐름 모델을 사용합니다.

적정 가치 이하: CUBI ( $47.71 )는 당사 추정치인 공정 가치( $129.2 )

공정 가치보다 현저히 낮음: CUBI 공정 가치보다 20% 이상 낮게 거래되고 있습니다.

주요 가치 평가 지표

CUBI 에 대한 상대적 가치를 살펴볼 때 어떤 메트릭을 사용하는 것이 가장 좋은가요?

주요 지표: CUBI 은(는) 수익성이 높기 때문에 상대 가치 분석을 위해 가격 대비 수익 비율을 사용합니다.

위의 표는 CUBI 의 수익 대비 가격 비율을 보여줍니다. 이는 CUBI 의 시가총액을 현재 수익 로 나누어 계산한 것입니다.
CUBI 의 PE 비율이란 무엇인가요?
PE 비율7.4x
수익US$201.39m
시가총액US$1.50b

수익 대비 가격 비율 대 피어

다른 서비스와 비교했을 때 CUBI 의 PE 비율은 어느 정도인가요?

위의 표는 CUBI 대 동종업체의 PE 비율을 보여줍니다. 여기에는 추가 고려를 위해 시가총액과 예상 성장률도 표시되어 있습니다.
회사포워드 PE예상 성장률시가총액
피어 평균15.3x
HOPE Hope Bancorp
14.7x29.3%US$1.5b
NWBI Northwest Bancshares
17.6x31.5%US$1.7b
SRCE 1st Source
11.3x0.7%US$1.5b
VBTX Veritex Holdings
17.6x16.3%US$1.5b
CUBI Customers Bancorp
7.4x6.6%US$1.5b

Price-To-Earnings 대 피어: CUBI은 Price-To-Earnings 비율(7.4x)을 기준으로 볼 때 동종 업계 평균(15.3x)과 비교했을 때 좋은 가치를 가지고 있습니다.

수익 대비 가격 비율 대 산업

CUBI 의 PE 비율은 US Banks 업계의 다른 회사와 어떻게 비교됩니까?

4 기업가격 / 수익예상 성장률시가총액
FRCB First Republic Bank
0.02xn/aUS$27.98m
BKGM BankGuam Holding
1xn/aUS$18.48m
SBNY Signature Bank
0.002xn/aUS$2.18m
BCBH.F Caribbean Investment Holdings
0.00001xn/aUS$132.00
이 PE 범위에 더 이상 사용할 수 있는 회사가 없습니다.
CUBI 7.4x업계 평균 12.4xNo. of Companies83PE0612182430+
4 기업예상 성장률시가총액
No more companies

Price-To-Earnings 대 업계: CUBI 은 Price-To-Earnings 7.4 US Banks 업계 평균( 12.4 x).

수익 대비 가격 비율 대 공정 비율

CUBI 의 PE 비율과 비교하여 공정한 PE 비율은? 회사의 예상 수익 성장률, 이익 마진 및 기타 위험 요소를 고려한 예상 PE 비율입니다.

CUBI PE 비율 대 공정 비율.
공정 비율
현재 PE 비율7.4x
공정 PE 비율13.4x

Price-To-Earnings 대 공정 비율: CUBI 은 예상 7.4 Price-To-Earnings Price-To-Earnings ( 13.4 x).

애널리스트 목표가

애널리스트의 12개월 전망은 무엇이며 컨센서스 목표가에 대한 통계적 신뢰도가 있나요?

위 표는 애널리스트 CUBI 의 12개월 후 주가 전망과 예측을 보여줍니다.
날짜주식 가격평균 1년 목표가분산높음낮음1Y 실제 가격분석가
현재US$47.71
US$64.56
+35.3%
13.8%US$80.00US$50.00n/a9
Dec ’25US$56.45
US$61.67
+9.2%
16.4%US$80.00US$50.00n/a9
Nov ’25US$45.68
US$62.78
+37.4%
18.0%US$82.00US$49.00n/a9
Oct ’25US$44.35
US$65.00
+46.6%
18.0%US$82.00US$49.00n/a9
Sep ’25US$51.82
US$68.80
+32.8%
15.0%US$82.00US$49.00n/a10
Aug ’25US$60.31
US$73.70
+22.2%
10.4%US$82.00US$57.00n/a10
Jul ’25US$48.21
US$65.10
+35.0%
12.9%US$77.00US$53.00n/a10
Jun ’25US$45.30
US$65.40
+44.4%
12.4%US$77.00US$53.00n/a10
May ’25US$46.09
US$66.50
+44.3%
11.3%US$77.00US$53.00n/a10
Apr ’25US$51.80
US$66.40
+28.2%
11.1%US$77.00US$53.00n/a10
Mar ’25US$54.56
US$66.20
+21.3%
12.1%US$77.00US$53.00n/a10
Feb ’25US$52.38
US$66.20
+26.4%
12.1%US$77.00US$53.00n/a10
Jan ’25US$57.62
US$59.10
+2.6%
12.0%US$71.00US$49.00n/a10
Dec ’24US$48.14
US$53.39
+10.9%
13.9%US$65.00US$38.50US$56.459
Nov ’24US$40.49
US$52.61
+29.9%
15.4%US$65.00US$37.50US$45.689
Oct ’24US$34.45
US$48.83
+41.8%
16.0%US$60.00US$37.50US$44.359
Sep ’24US$36.19
US$49.31
+36.3%
11.6%US$55.00US$37.50US$51.828
Aug ’24US$40.62
US$48.13
+18.5%
17.5%US$55.00US$28.00US$60.318
Jul ’24US$30.26
US$35.14
+16.1%
22.1%US$45.00US$25.00US$48.217
Jun ’24US$23.93
US$34.00
+42.1%
23.2%US$45.00US$25.00US$45.308
May ’24US$20.92
US$34.25
+63.7%
22.8%US$45.00US$24.00US$46.098
Apr ’24US$18.52
US$38.25
+106.5%
20.3%US$51.00US$26.00US$51.808
Mar ’24US$30.67
US$44.38
+44.7%
24.2%US$70.00US$35.00US$54.568
Feb ’24US$30.65
US$45.00
+46.8%
23.3%US$70.00US$35.00US$52.388
Jan ’24US$28.34
US$47.63
+68.0%
19.8%US$70.00US$39.00US$57.628
Dec ’23US$31.76
US$48.25
+51.9%
18.8%US$70.00US$39.00US$48.148

분석가 예측: 목표주가는 현재 주가보다 20 % 이상 높으며, 분석가들은 통계적으로 신뢰하는 동의 범위 내에 있습니다.

저평가된 기업 발굴

7D

1Y

7D

1Y

7D

1Y

기업 분석 및 재무 데이터 현황

데이터마지막 업데이트(UTC 시간)
기업 분석2024/12/22 00:28
장 마감 주가2024/12/20 00:00
수익2024/09/30
연간 수익2023/12/31

데이터 소스

기업 분석에 사용된 데이터는 S&P Global Market Intelligence LLC의 데이터입니다. 이 보고서를 생성하기 위해 분석 모델에 사용된 데이터는 다음과 같습니다. 데이터는 정규화되어 있으므로 소스가 제공되기까지 지연이 발생할 수 있습니다.

패키지데이터기간미국 소스 예시 *
회사 재무10년
  • 손익 계산서
  • 현금 흐름표
  • 대차 대조표
애널리스트 컨센서스 추정치+3년
  • 재무 예측
  • 애널리스트 목표가
시장 가격30년
  • 주식 가격
  • 배당금, 분할 및 액션
소유권10년
  • 최대 주주
  • 내부자 거래
관리10년
  • 리더십 팀
  • 이사회
주요 개발 사항10년
  • 회사 공지 사항

* 미국 증권의 경우, 미국 외 지역의 규제 양식 및 출처가 사용된 예입니다.

명시되지 않는 한 모든 재무 데이터는 1년을 기준으로 하지만 분기별로 업데이트됩니다. 이를 후행 12개월(TTM) 또는 최근 12개월(LTM) 데이터라고 합니다. 여기에서 자세히 알아보세요.

분석 모델 및 눈송이

이 보고서를 생성하는 데 사용된 분석 모델에 대한 자세한 내용은 Github 페이지에서 확인할 수 있으며, 보고서 사용 방법에 대한 가이드와 튜토리얼도 유튜브에서 확인할 수 있습니다.

Simply 월스트리트 분석 모델을 설계하고 구축한 세계적인 수준의 팀에 대해 알아보세요.

산업 및 부문 메트릭

업계 및 섹션 지표는 Simply Wall St에서 6시간마다 계산되며, 자세한 내용은 확인할 수 있습니다.

애널리스트 출처

Customers Bancorp, Inc. 21 애널리스트 중 8 애널리스트가 보고서의 입력 자료로 사용된 매출 또는 수익 추정치를 제출했습니다. 애널리스트의 제출 자료는 하루 종일 업데이트됩니다.

분석가교육기관
Matthew SchultheisBoenning & Scattergood, Inc.
Harold GoetschB. Riley Securities, Inc.
Stephen MossCGS International