다른 서비스와 비교했을 때 CBU 의 PE 비율은 어느 정도인가요?

CBU은 Price-To-Earnings 비율(19.6x)을 기준으로 볼 때 동종 업계 평균(20.9x)과 비교했을 때 좋은 가치를 가지고 있습니다.

CBU 의 PE 비율은 US Banks 업계의 다른 회사와 어떻게 비교됩니까?

CBU 은 US Banks 과 비교하여 Price-To-Earnings 비율( 19.6 x)을 기준으로 비용이 많이 듭니다. Banks 업계 평균( 12.2 x).

CBU 의 PE 비율과 공정 PE 비율은 어떻게 되나요? 회사의 예상 수익 성장률, 이익 마진 및 기타 위험 요소를 고려한 예상 PE 비율입니다.

CBU 19.6 예상 공정 Price-To-Earnings Price-To-Earnings 비율 15.6 x).

미래 현금 흐름을 볼 때 CBU 의 공정 가격은 얼마인가요? 이 추정에는 할인된 현금흐름 모델을 사용합니다.

CBU ( $67.99 )는 당사 추정치인 [[공정 가치]]( $108.43 )

애널리스트의 12개월 전망은 무엇이며 컨센서스 목표가에 대한 통계적 신뢰도가 있나요?

목표주가는 현재 주가 대비 20 % 미만입니다.

Community Financial System (NYSE:CBU) - 주가, 뉴스 및 분석

CBU 주식 개요

는 Community Bank, N.A.의 은행 지주 회사로 운영됩니다. 자세한 내용

CBU 기본 분석
눈송이 점수
가치 평가	3/6
미래 성장	3/6
과거 실적	4/6
재무 상태	6/6
배당금	5/6

보상

공정 가치 추정치보다 낮은 37.3% 에서 거래

수익은 매년 15.89% 증가할 것으로 예상됩니다.

지난 1년간 수익이 38.8% 증가했습니다.

2.71% 의 안정적인 배당금을 지급합니다.

위험 분석

위험 검사에서 CBU 에 대한 위험이 감지되지 않았습니다.

Community Narratives

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Narratives bring a range of perspectives from our community.

Analyst Price Target

Consensus Narrative from 6 Analysts

Investments In Wealth Management And Insurance Acquisitions Will Support Future Performance

Key Takeaways Community Financial Systems is expanding market share and boosting revenue through strong loan growth and strategic acquisitions in employee benefit services and insurance segments. Investments in new products, talent, and branch expansion, as well as cost-efficient funding, are expected to enhance net margins and support future revenue growth.

View narrative

US$71.33

4.7% undervalued

10.95%

Revenue growth p.a.

8 days ago

내 노트

생각, 링크 및 회사 내러티브를 캡처하세요.

Community Financial System, Inc. 경쟁사

First Hawaiian

NasdaqGS:FHB

US$3.5b

TFS Financial

NasdaqGS:TFSL

US$3.8b

Cathay General Bancorp

NasdaqGS:CATY

US$3.3b

First National of Nebraska

OTCPK:FINN

US$3.2b

가격 내역 및 성능

다음에 대한 주가 최고가, 최저가 및 변동 요약 Community Financial System
과거 주가
현재 주가	US$67.99
52주 최고치	US$73.39
52주 최저치	US$41.50
베타	0.68
1개월 변경	12.58%
3개월 변경 사항	-1.71%
1년 변경 사항	54.38%
3년 변화	-5.36%
5년 변화	-2.26%
IPO 이후 변화	1,259.80%

최근 뉴스 및 업데이트

Recent updates

Community Financial System: Earnings Outlook Is Positive, But Stock Appears Fairly Valued (Rating Downgrade)

Nov 03

Community Financial System: A Solid Dividend Aristocrat, But Still Too Expensive

Aug 11

Community Financial System's (NYSE:CBU) Dividend Will Be Increased To $0.46

Jul 22

Community Bank System: The Cost Of Total Deposits Remains Incredibly Low

Jan 28

The Community Bank System, Inc. (NYSE:CBU) Yearly Results Are Out And Analysts Have Published New Forecasts

Jan 26

Community Bank: Upgrading To Buy But Keeping Earnings Estimate Largely Unchanged

Sep 15

Community Bank System Enjoys A Bright Top Line Outlook But Appears Fairly Valued

Nov 14

Community Bank System Non-GAAP EPS of $0.94 beats by $0.02, revenue of $175.37M beats by $2.01M

Oct 24

Community Bank System's (NYSE:CBU) Shareholders Will Receive A Bigger Dividend Than Last Year

Sep 11

Community Bank's Earnings Will Likely Grow Next Year But Stock Appears Overvalued

Jul 30

Community Bank System's (NYSE:CBU) Dividend Will Be Increased To $0.44

Jul 24

Community Bank System raises quarterly dividend by 2.3%

Jul 20

주주 수익률

	CBU	US Banks	US 마켓
7D	3.7%	2.1%	0.2%
1Y	54.4%	46.5%	22.0%

수익률 대 산업: CBU 지난 1년 동안 46.5 %를 반환한 US Banks 산업을 초과했습니다.

수익률 대 시장: CBU 지난 1년 동안 22 %를 반환한 US 시장을 초과했습니다.

가격 변동성

Is CBU's price volatile compared to industry and market?
CBU volatility
CBU Average Weekly Movement	4.1%
Banks Industry Average Movement	3.9%
Market Average Movement	6.1%
10% most volatile stocks in US Market	18.6%
10% least volatile stocks in US Market	3.1%

안정적인 주가: CBU 지난 3개월 동안 US 시장에 비해 상당한 가격 변동성이 발생하지 않았습니다.

시간에 따른 변동성: CBU 의 주간 변동성( 4% )은 지난 1년 동안 안정적인 모습을 보였습니다.

회사 소개

설립	직원	CEO	웹사이트
1866	2,768	Dimitar Karaivanov	communityfinancialsystem.com

는 소매, 상업, 기관 및 지방 자치 단체 고객에게 다양한 은행 및 기타 금융 서비스를 제공하는 Community Bank, N.A.의 은행 지주 회사로 운영됩니다. 이 회사는 세 가지 부문을 통해 운영됩니다: 뱅킹, 직원 복리후생 서비스 및 기타 모든 부문입니다. 이 회사는 정기 예금뿐만 아니라 이자 및 무이자 당좌 예금, 저축 예금, 머니 마켓 예금 계좌와 같은 다양한 예금 상품을 제공합니다.

Community Financial System, Inc. 기본 사항 요약

Community Financial System 의 수익과 매출은 시가총액과 어떻게 비교하나요?
CBU 기본 통계
시가총액	US$3.53b
수익(TTM)	US$182.48m
수익(TTM)	US$723.53m

19.6x

P/E 비율

2.0x

P/B 비율

CBU 주가가 과대평가되어 있나요?

공정 가치 및 가치 분석 보기

수익 및 수익

최신 수익 보고서의 주요 수익성 통계(TTM)
CBU 손익 계산서(TTM)
수익	US$723.53m
수익 비용	US$0
총 이익	US$723.53m
기타 비용	US$541.05m
수익	US$182.48m

최근 보고된 수익

Dec 31, 2024

다음 수익 날짜

n/a

주당 순이익(EPS)	3.46
총 마진	100.00%
순이익 마진	25.22%
부채/자본 비율	56.7%

CBU 의 장기적인 성과는 어땠나요?

과거 실적 및 비교 보기

배당금

2.7%

현재 배당 수익률

53%

지급 비율

CBU 신뢰할 수 있는 배당금을 지급하나요?

CBU 배당 내역 및 벤치마크 참조

예정된 배당금을 받으려면 언제까지 CBU 을 구매해야 하나요?
Community Financial System 배당 날짜
전 배당일	Mar 14 2025
배당금 지급일	Apr 10 2025
전 배당금까지의 일수	35 days
배당금 지급일까지의 일수	62 days

CBU 신뢰할 수 있는 배당금을 지급하나요?

CBU 배당 내역 및 벤치마크 참조

기업 분석 및 재무 데이터 현황

데이터	마지막 업데이트(UTC 시간)
기업 분석	2025/02/06 07:02
장 마감 주가	2025/02/06 00:00
수익	2024/12/31
연간 수익	2024/12/31

데이터 소스

기업 분석에 사용된 데이터는 S&P Global Market Intelligence LLC의 데이터입니다. 이 보고서를 생성하기 위해 분석 모델에 사용된 데이터는 다음과 같습니다. 데이터는 정규화되어 있으므로 소스가 제공되기까지 지연이 발생할 수 있습니다.

패키지	데이터	기간	미국 소스 예시 ^*
회사 재무	10년	손익 계산서 현금 흐름표 대차 대조표	SEC 양식 10-K SEC 양식 10-Q
애널리스트 컨센서스 추정치	+3년	재무 예측 애널리스트 목표가	애널리스트 연구 보고서 Blue Matrix
시장 가격	30년	주식 가격 배당금, 분할 및 액션	ICE 시장 데이터 SEC 양식 S-1
소유권	10년	최대 주주 내부자 거래	SEC 양식 4 SEC 양식 13D
관리	10년	리더십 팀 이사회	SEC 양식 10-K SEC 양식 DEF 14A
주요 개발 사항	10년	회사 공지 사항	SEC 양식 8-K

* 미국 증권의 경우, 미국 외 지역의 규제 양식 및 출처는 미국 증권의 예를 사용했습니다.

명시되지 않는 한 모든 재무 데이터는 1년을 기준으로 하지만 분기별로 업데이트됩니다. 이를 후행 12개월(TTM) 또는 최근 12개월(LTM) 데이터라고 합니다. 자세히 알아보기.

분석 모델 및 눈송이

이 보고서를 생성하는 데 사용된 분석 모델에 대한 자세한 내용은 Github 페이지에서 확인할 수 있으며, 보고서 사용 방법에 대한 가이드와 튜토리얼도 유튜브에서 확인할 수 있습니다.

Simply 월스트리트 분석 모델을 설계하고 구축한 세계적인 수준의 팀에 대해 알아보세요.

산업 및 부문 메트릭

업계 및 섹션 지표는 Simply Wall St에서 6시간마다 계산되며, 자세한 내용은 Github에서 확인할 수 있습니다.

애널리스트 출처

Community Financial System, Inc. 12 애널리스트 중 6 애널리스트가 보고서의 입력 자료로 사용된 매출 또는 수익 추정치를 제출했습니다. 애널리스트의 제출 자료는 하루 종일 업데이트됩니다.

분석가	교육기관
Erik Zwick	Boenning & Scattergood, Inc.
Manuel Navas	D.A. Davidson & Co.
Jacob Civiello	Janney Montgomery Scott LLC

CBU 주식 개요

보상

위험 분석

Investments In Wealth Management And Insurance Acquisitions Will Support Future Performance

Community Financial System, Inc. 경쟁사

NasdaqGS:FHB

US$3.5b

NasdaqGS:TFSL

US$3.8b

NasdaqGS:CATY

US$3.3b

OTCPK:FINN

US$3.2b

가격 내역 및 성능

최근 뉴스 및 업데이트

Full year 2024 earnings released

New major risk - Revenue and earnings growth

Third quarter dividend of US$0.46 announced

Community Financial System, Inc. Announces Quarterly Cash Dividend, Payable on April 10, 2025

Community Financial System, Inc. to Report Fiscal Year 2024 Results on Jan 21, 2025

Upcoming dividend of US$0.46 per share

Recent updates

Full year 2024 earnings released

New major risk - Revenue and earnings growth

Third quarter dividend of US$0.46 announced

Community Financial System, Inc. Announces Quarterly Cash Dividend, Payable on April 10, 2025

Community Financial System, Inc. to Report Fiscal Year 2024 Results on Jan 21, 2025

Upcoming dividend of US$0.46 per share

Executive VP exercised options and sold US$441k worth of stock

Investor sentiment improves as stock rises 17%

Community Financial System: Earnings Outlook Is Positive, But Stock Appears Fairly Valued (Rating Downgrade)

Price target increased by 7.5% to US$64.75

Third quarter 2024 earnings: Revenues exceed analysts expectations while EPS lags behind

Second quarter dividend of US$0.46 announced

Community Financial System, Inc. Announces Quarterly Dividend on Common Stock, Payable on January 10, 2025

Community Financial System, Inc. Appoints Savneet Singh as Independent Director, Effective October 1, 2024

Community Financial System, Inc. to Report Q3, 2024 Results on Oct 22, 2024

Upcoming dividend of US$0.46 per share

Community Financial System: A Solid Dividend Aristocrat, But Still Too Expensive

Now 22% undervalued

Price target increased by 8.2% to US$56.75

Community Financial System's (NYSE:CBU) Dividend Will Be Increased To $0.46

First quarter dividend increased to US$0.46

Community Financial System, Inc. Announces Quarterly Dividend, Payable on October 10, 2024

Investor sentiment improves as stock rises 18%

Community Financial System, Inc. to Report Q2, 2024 Results on Jul 23, 2024

Upcoming dividend of US$0.45 per share

First quarter dividend of US$0.45 announced

Community Bank System, Inc. Declares Quarterly Dividend, Payable on July 10, 2024

First quarter 2024 earnings: EPS misses analyst expectations

Community Bank System, Inc., Annual General Meeting, May 15, 2024

Community Bank System, Inc. to Report Q1, 2024 Results on Apr 23, 2024

Upcoming dividend of US$0.45 per share

Full year 2023 earnings: EPS misses analyst expectations

Fourth quarter dividend of US$0.45 announced

Community Bank System, Inc. Announces Quarterly Dividend, Payable on April 10, 2024

Community Bank Appoints Dan Kennell as New Commercial Banking Officer

Community Bank System: The Cost Of Total Deposits Remains Incredibly Low

The Community Bank System, Inc. (NYSE:CBU) Yearly Results Are Out And Analysts Have Published New Forecasts

Full year 2023 earnings: EPS misses analyst expectations

Community Bank System, Inc. Reports Net Charge-Offs for the Fourth Quarter 2023

Community Bank System, Inc. Elects Michele Sullivan as Independent Director, Effective as of February 1, 2024

Price target increased by 8.4% to US$52.43

Community Bank Names Jeff Levy as New Chief Banking Officer

Now 21% undervalued

Price target increased by 9.4% to US$48.36

Community Bank System, Inc. to Report Fiscal Year 2023 Results on Jan 23, 2024

Upcoming dividend of US$0.45 per share at 3.8% yield

Insufficient new directors

Community Bank System, Inc. Announces its Quarterly Dividend, Payable on January 10, 2024

Third quarter 2023 earnings: EPS misses analyst expectations

Community Bank System, Inc. Reports Net Charge-Offs for the Third Quarter 2023

Community Bank System, Inc. to Report Q3, 2023 Results on Oct 24, 2023

Price target increased by 7.3% to US$56.86

Community Bank: Upgrading To Buy But Keeping Earnings Estimate Largely Unchanged

Community Bank System's (NYSE:CBU) Dividend Will Be Increased To $0.45

Upcoming dividend of US$0.45 per share at 4.0% yield

Community Bank System (NYSE:CBU) Is Increasing Its Dividend To $0.45

Community Bank System, Inc. Reports Unaudited Net Charge-Offs Results for the Second Quarter Ended June 30, 2023

Second quarter 2023 earnings: EPS exceeds analyst expectations