씨티그룹의 자금 조달 변화와 리더십 개편은 씨티그룹의 판도를 바꿀 수 있습니다(영문).

• 씨티그룹은 4.000% 시리즈 W 비누적 우선주 15억 달러 전액을 상환하는 동시에 다양한 신규 선순위 무담보 채권과 우선예탁증권을 발행하여 자금 조달 프로필을 재편하고 있습니다.
• 이러한 대차대조표 재편과 함께 씨티는 새로운 일본 ECM 책임자 및 계획된 CFO 교체 등 주요 프랜차이즈의 리더십을 재정비하는 한편, 미국 소매금융을 자산 관리로 재편하고 미국 소비자 카드를 핵심 사업으로 승격시키고 있습니다.
• 이제 씨티의 우선주 상환과 광범위한 대차대조표 재편이 구조조정과 마진에 관한 기존 투자 내러티브에 어떤 영향을 미치는지 살펴보겠습니다.

트럼프는 미국 석유와 가스를 ' 개발'하겠다고 공언했고, 이 22개 미국 주식은 수혜를 받을 수 있는 개발이 진행되고 있습니다.

씨티그룹 투자 내러티브 요약

오늘날 씨티를 소유하려면 다년간의 구조조정, 엄격한 자본 관리, 핵심 프랜차이즈에 대한 집중이 더 나은 일관된 수익으로 이어질 수 있다고 믿어야 합니다. 시리즈 W 우선 상환과 신규 선순위 채권 발행은 자금 조달을 개선하지만, 주요 상승 요인은 마진과 효율성 개선이며 주요 리스크는 규제 및 전환 비용이 예상보다 오래 지속된다는 점입니다.

이러한 배경에서 곤잘로 루체티로의 CFO 교체가 눈에 띕니다. 미국 개인금융을 오랫동안 운영해 온 인물을 재무 책임자로 이동시키면 소비자 경제와 비용 규율에 정통한 인물이 자본 배분 결정에 더 가까이 다가갈 수 있으며, 이는 씨티가 이러한 우선 상환과 같은 대차대조표 변화를 순이자마진과 비용 관리의 지속적인 개선으로 전환하는 데 중요한 역할을 할 것입니다.

그러나 씨티가 이러한 구조 개편을 추진하더라도 투자자는 지속적인 규제 조사와 혁신 지출로 인해 발생할 수 있는 위험을 인식해야 합니다.

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씨티그룹의 내러티브는 2028년까지 888억 달러의 매출과 172억 달러의 수익을 예상합니다. 이를 위해서는 연간 6.8%의 매출 성장과 현재의 129억 달러에서 약 43억 달러의 수익 증가가 필요합니다.

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가장 낙관적인 분석가들 중 일부는 이미 씨티가 연간 수익을 약 200억 달러까지 끌어올릴 수 있다고 가정하고 있었지만, AI가 주도하는 마진 이익과 글로벌 무역 성장에 대한 그들의 견해는 컨센서스보다 훨씬 더 낙관적이어서 귀하와 다른 주주들이 최근 자금 조달과 대차대조표 개편을 얼마나 다르게 해석할 수 있는지를 보여줍니다.

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