지난주에 밸리 내셔널 뱅코프(NASDAQ:VLY)가 1분기 실적을 시장에 발표하는 것을 보셨을 것입니다. 지난주 주가는 5.1% 하락한 7.32달러를 기록하는 등 초기 반응은 긍정적이지 않았습니다. 4억 5,500만 달러의 매출은 예상치에 부합했지만, 법정 주당 순이익(EPS)은 0.18달러로 예상치를 9.8% 밑돌아 예상치에 미치지 못했습니다. 실적은 기업의 실적을 추적하고 애널리스트의 내년 전망을 살펴보고 기업에 대한 심리에 변화가 있는지 확인할 수 있기 때문에 투자자에게 중요한 시기입니다. 그래서 저희는 최신 실적 발표 후 전망치를 수집하여 내년에 어떤 예상치가 나올지 살펴봤습니다.
최근 결과를 고려할 때, 12명의 애널리스트가 제시한 밸리 내셔널 뱅코프의 가장 최근 컨센서스는 2024년 매출 19억 9천만 달러입니다. 이 목표가 달성된다면 지난 12개월 동안 수익이 8.4% 증가한다는 의미입니다. 주당 순이익은 4.0% 증가한 0.88달러로 예상됩니다. 그러나 최근 실적 발표 이전에 애널리스트들은 2024년에 19억 2,000만 달러의 매출과 0.97달러의 주당 순이익(EPS)을 예상했었습니다. 애널리스트들은 내년 주당 순이익이 소폭 하락한 것을 감안할 때 최근 실적 이후 비즈니스에 대해 조금 더 부정적인 시각을 갖게 된 것으로 보입니다.
컨센서스 목표 주가는 9.67달러로 안정적으로 유지되었으며, 애널리스트들은 낮은 예상 수익이 당분간 주가 하락으로 이어지지는 않을 것으로 예상하고 있는 것으로 보입니다. 하지만 컨센서스는 사실상 애널리스트들의 목표주가를 평균한 것이기 때문에 하나의 목표주가에 집착하는 것은 현명하지 못할 수 있습니다. 따라서 일부 투자자는 추정치 범위를 살펴보고 회사 가치에 대한 의견이 엇갈리는지 확인하는 것을 좋아합니다. 가장 낙관적인 밸리 내셔널 뱅코프 애널리스트는 주당 12.50달러의 목표 주가를 제시했고, 가장 비관적인 애널리스트는 8.00달러로 평가했습니다. 분석가들은 분명히 이 비즈니스에 대해 다양한 견해를 가지고 있지만, 밸리 내셔널 뱅코프 주주들에게 극단적인 결과가 나타날 수 있다고 보기에는 추정치의 범위가 그리 넓지 않은 것으로 보입니다.
이제 더 큰 그림을 보면 이러한 예측을 이해할 수 있는 방법 중 하나는 과거 실적 및 업계 성장률 추정치와 비교하여 어떻게 측정되는지 확인하는 것입니다. 2024년 말까지 예상되는 연평균 성장률 11%는 지난 5년간의 연평균 성장률 15%보다 훨씬 낮은 수치로, 밸리 내셔널 뱅크코프의 매출 성장이 둔화될 것으로 예상된다는 점을 강조하고 싶습니다. 이를 애널리스트들이 전망하는 업계의 다른 기업들과 비교해보면, 이들 기업의 매출은 연간 5.7% 성장할 것으로 예상됩니다. 따라서 밸리 내셔널 뱅코프의 매출 성장은 둔화될 것으로 예상되지만, 여전히 업계 전체보다는 빠르게 성장할 것으로 예상되는 것은 분명합니다.
결론
가장 중요한 것은 분석가들이 주당 순이익 추정치를 하향 조정하여 이러한 결과에 따른 심리가 분명하게 감소했음을 보여 주었다는 것입니다. 다행히도 애널리스트들은 매출 수치를 재확인하면서 예상치에 부합하는 추세를 보이고 있음을 시사했습니다. 또한 데이터에 따르면 매출은 더 넓은 업계보다 더 빠르게 성장할 것으로 예상됩니다. 컨센서스 목표 주가는 9.67달러로 안정적으로 유지되었으며, 최근 추정치는 목표 주가에 영향을 미치기에는 충분하지 않습니다.
이러한 생각에 따라 내년 실적보다는 장기적인 비즈니스 전망이 훨씬 더 중요하다고 생각합니다. Simply Wall St에서는 2026년까지 밸리 내셔널 뱅코프에 대한 모든 애널리스트 추정치를 제공하고 있으며, 여기에서 무료로 확인할 수 있습니다.
하지만 항상 위험에 대해 생각해야 합니다. 예를 들어, 우리는 당신이 알아야 할 2 가지 경고 신호를 발견했습니다 밸리 내셔널 뱅 크 코프.
가치 평가는 복잡하지만, 저희는 이를 단순화하고자 합니다.
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