미화 87.75 - 분석가들이 생각하는 프리퍼드 뱅크의 가치 (NASDAQ :PFBC) 이 결과 이후

프리퍼드 뱅크(NASDAQ:PFBC)가 최근 1분기 실적을 발표했는데, 전망이 밝아 보입니다. 예상치를 3.1% 상회하는 미화 7,200만 달러의 매출을 달성하며 기대치를 상회했습니다. 법정 주당 순이익(EPS)은 2.44달러로 예상치보다 2.4% 앞섰습니다. 애널리스트들은 일반적으로 수익 보고서가 발표될 때마다 예상치를 업데이트하며, 우리는 이들의 추정치를 통해 회사에 대한 견해가 바뀌었는지 또는 주의해야 할 새로운 우려가 있는지를 판단할 수 있습니다. 이 결과에 따라 애널리스트들이 수익 모델을 변경했는지 확인하기 위해 가장 최근의 법정 전망치를 수집했습니다.

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프리퍼드 뱅크의 5명의 애널리스트는 최신 결과를 고려하여 현재 2024년 수익이 지난 12개월과 거의 일치하는 미화 283.5억 달러가 될 것으로 예상하고 있습니다. 법정 주당 순이익은 같은 기간 11% 하락한 9.69달러로 예상됩니다. 그러나 최근 실적 발표 이전에는 애널리스트들은 2024년에 2억 7,460만 달러의 매출과 9.39달러의 주당 순이익을 예상했었습니다. 애널리스트들이 매출과 수익 모두에 대해 조금 더 낙관적으로 예측하면서 최근 실적 이후 투자 심리가 소폭 상승한 것으로 보입니다.

애널리스트들이 이러한 업그레이드에 힘입어 프리퍼드 뱅크의 목표 주가를 6.4% 인상한 87.75달러로 상향 조정한 것은 놀라운 일이 아닐 것입니다. 컨센서스 목표가는 개별 애널리스트의 목표가를 평균한 것이므로, 기본 추정치의 범위가 얼마나 넓은지 확인하는 것이 유용할 수 있습니다. 현재 가장 낙관적인 애널리스트는 프리퍼드 뱅크의 주당 가격을 91.00달러로 보고 있으며, 가장 비관적인 애널리스트는 84.00달러로 보고 있습니다. 하지만 추정치 범위가 이렇게 좁다는 것은 애널리스트들이 회사의 가치를 꽤 잘 파악하고 있다는 뜻입니다.

이제 더 큰 그림을 보면 이러한 예측을 이해할 수 있는 방법 중 하나는 과거 실적 및 업계 성장률 추정치와 비교하여 어떻게 측정되는지 확인하는 것입니다. 2024년 말까지의 매출은 연간 기준으로 0.9% 성장할 것으로 예상되는 등 프리퍼드 뱅크의 매출 성장세가 상당히 둔화될 것으로 예상되는 것은 분명합니다. 이는 지난 5년간 15%의 성장률을 기록했던 것과 비교하면 매우 낮은 수치입니다. 이에 비해 애널리스트가 커버하는 동종 업계의 다른 기업들은 연간 6.0%의 매출 성장률을 기록할 것으로 예상됩니다. 따라서 매출 성장은 둔화될 것으로 예상되지만, 더 넓은 업계는 Preferred Bank보다 더 빠르게 성장할 것으로 예상됩니다.

결론

가장 큰 시사점은 주당순이익 컨센서스가 상향 조정되었다는 점으로, 이는 내년 Preferred Bank의 수익 잠재력에 대한 심리가 분명하게 개선되었음을 시사합니다. 다행히도 수익 추정치도 상향 조정되었지만, 데이터에 따르면 전체 업계보다 실적이 저조할 것으로 예상됩니다. 목표주가를 상향 조정한 것은 애널리스트들이 시간이 지남에 따라 비즈니스의 내재가치가 개선될 것으로 판단하고 있음을 시사합니다.

이를 염두에 두고, 저희는 여전히 투자자들이 고려해야 할 장기적인 비즈니스 궤적이 훨씬 더 중요하다고 생각합니다. 2025년까지의 프리퍼드 뱅크에 대한 예측은 여기에서 무료로 확인할 수 있습니다.

예를 들어, 프리퍼드 뱅크에는 2가지 경고 신호 ( 그리고 약간 우려스러운 경고 신호 1가지 )가 있으므로 투자자가 알아야 할 위험에 유의해야 합니다.

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