Heritage Commerce Corp

NasdaqGS:HTBK 주식 보고서

시가총액: US$644.9m

Heritage Commerce 가치 평가

HTBK 공정 가치, 애널리스트 예측 및 시장 대비 가격에 비해 저평가되어 있습니까?

가치 평가 점수

1/6

가치 평가 점수 1/6

  • 적정 가치 이하

  • 공정 가치보다 현저히 낮음

  • Price-To-Earnings 대 피어

  • Price-To-Earnings 대 업계

  • Price-To-Earnings 대 공정 비율

  • 분석가 예측

주가 대 공정 가치

미래 현금 흐름을 볼 때 HTBK 의 공정 가격은 얼마인가요? 이 추정에는 할인된 현금흐름 모델을 사용합니다.

적정 가치 이하: HTBK ( $10.71 )는 당사 추정치인 공정 가치( $9.55 )

공정 가치보다 현저히 낮음: HTBK 당사의 공정 가치 추정치보다 높게 거래되고 있습니다.

주요 가치 평가 지표

HTBK 에 대한 상대적 가치를 살펴볼 때 어떤 메트릭을 사용하는 것이 가장 좋은가요?

주요 지표: HTBK 은(는) 수익성이 높기 때문에 상대 가치 분석을 위해 가격 대비 수익 비율을 사용합니다.

위의 표는 HTBK 의 수익 대비 가격 비율을 보여줍니다. 이는 HTBK 의 시가총액을 현재 수익 로 나누어 계산한 것입니다.
HTBK 의 PE 비율이란 무엇인가요?
PE 비율15.2x
수익US$43.24m
시가총액US$644.91m

수익 대비 가격 비율 대 피어

다른 서비스와 비교했을 때 HTBK 의 PE 비율은 어느 정도인가요?

위의 표는 HTBK 대 동종업체의 PE 비율을 보여줍니다. 여기에는 추가 고려를 위해 시가총액과 예상 성장률도 표시되어 있습니다.
회사포워드 PE예상 성장률시가총액
피어 평균15.7x
CCBG Capital City Bank Group
12.6x0.06%US$649.8m
SMBK SmartFinancial
18.7x15.9%US$603.8m
FBAK First National Bank Alaska
12.4xn/aUS$753.7m
PGC Peapack-Gladstone Financial
19.3x35.6%US$641.5m
HTBK Heritage Commerce
15.2x6.5%US$644.9m

Price-To-Earnings 대 피어: HTBK은 Price-To-Earnings 비율(15.2x)을 기준으로 볼 때 동종 업계 평균(15.7x)과 비교했을 때 좋은 가치를 가지고 있습니다.

수익 대비 가격 비율 대 산업

HTBK 의 PE 비율은 US Banks 업계의 다른 회사와 어떻게 비교됩니까?

4 기업가격 / 수익예상 성장률시가총액
FRCB First Republic Bank
0.02xn/aUS$27.98m
BKGM BankGuam Holding
1xn/aUS$18.48m
SBNY Signature Bank
0.002xn/aUS$2.18m
BCBH.F Caribbean Investment Holdings
0.00001xn/aUS$132.00
이 PE 범위에 더 이상 사용할 수 있는 회사가 없습니다.
HTBK 15.2x업계 평균 12.8xNo. of Companies75PE0612182430+
4 기업예상 성장률시가총액
No more companies

Price-To-Earnings 대 업계: HTBK 은 US Banks 과 비교하여 Price-To-Earnings 비율( 15.2 x)을 기준으로 비용이 많이 듭니다. Banks 업계 평균( 12.8 x).

수익 대비 가격 비율 대 공정 비율

HTBK 의 PE 비율과 비교하여 공정한 PE 비율은? 회사의 예상 수익 성장률, 이익 마진 및 기타 위험 요소를 고려한 예상 PE 비율입니다.

HTBK PE 비율 대 공정 비율.
공정 비율
현재 PE 비율15.2x
공정 PE 비율12.3x

Price-To-Earnings 대 공정 비율: HTBK 15.2 예상 공정 Price-To-Earnings Price-To-Earnings 비율 12.3 x).

애널리스트 목표가

애널리스트의 12개월 전망은 무엇이며 컨센서스 목표가에 대한 통계적 신뢰도가 있나요?

위 표는 애널리스트 HTBK 의 12개월 후 주가 전망과 예측을 보여줍니다.
날짜주식 가격평균 1년 목표가분산높음낮음1Y 실제 가격분석가
현재US$10.71
US$11.50
+7.4%
4.3%US$12.00US$11.00n/a6
Nov ’25US$9.65
US$11.42
+18.3%
3.9%US$12.00US$11.00n/a6
Oct ’25US$9.70
US$11.50
+18.6%
5.0%US$12.50US$11.00n/a6
Sep ’25US$10.18
US$11.58
+13.8%
4.6%US$12.50US$11.00n/a6
Aug ’25US$10.11
US$11.50
+13.7%
5.0%US$12.50US$11.00n/a6
Jul ’25US$8.55
US$10.33
+20.9%
5.3%US$11.00US$9.50n/a6
Jun ’25US$8.15
US$10.33
+26.8%
5.3%US$11.00US$9.50n/a6
May ’25US$8.13
US$10.33
+27.1%
5.3%US$11.00US$9.50n/a6
Apr ’25US$8.41
US$10.83
+28.8%
3.4%US$11.00US$10.00n/a6
Mar ’25US$8.30
US$10.83
+30.5%
3.4%US$11.00US$10.00n/a6
Feb ’25US$8.63
US$10.83
+25.5%
3.4%US$11.00US$10.00n/a6
Jan ’25US$9.92
US$10.50
+5.8%
7.8%US$12.00US$9.50n/a6
Dec ’24US$9.07
US$10.33
+13.9%
7.7%US$12.00US$9.50n/a6
Nov ’24US$8.20
US$10.33
+26.0%
7.7%US$12.00US$9.50US$9.656
Oct ’24US$8.47
US$11.08
+30.9%
9.9%US$13.00US$10.00US$9.706
Sep ’24US$8.86
US$11.25
+27.0%
8.8%US$13.00US$10.00US$10.186
Aug ’24US$9.63
US$11.25
+16.8%
8.8%US$13.00US$10.00US$10.116
Jul ’24US$8.28
US$10.83
+30.8%
9.9%US$13.00US$10.00US$8.556
Jun ’24US$7.51
US$11.00
+46.5%
10.5%US$13.00US$10.00US$8.156
May ’24US$8.15
US$11.00
+35.0%
10.5%US$13.00US$10.00US$8.136
Apr ’24US$8.33
US$13.75
+65.1%
10.4%US$15.50US$11.00US$8.416
Mar ’24US$12.13
US$14.42
+18.9%
5.5%US$15.50US$13.00US$8.306
Feb ’24US$12.19
US$14.42
+18.3%
5.5%US$15.50US$13.00US$8.636
Jan ’24US$13.00
US$15.50
+19.2%
3.7%US$16.50US$15.00US$9.926
Dec ’23US$14.25
US$15.50
+8.8%
3.7%US$16.50US$15.00US$9.076
Nov ’23US$14.24
US$15.50
+8.8%
3.7%US$16.50US$15.00US$8.206

분석가 예측: 목표주가는 현재 주가 대비 20 % 미만입니다.

저평가된 기업 발굴

Grupo Financiero Banorte. de

Mex$407.2b

Through its subsidiaries, engages in the provision of banking and financial products and services in Mexico and internationally.

GBOO.F

Mex$7.18

7D

-1.5%

1Y

-21.8%

National Bank of Greece

€6.4b

Provides financial products and services primarily in Greece, Cyprus, North Macedonia, Romania, Bulgaria, Luxembourg, the Netherlands, and the United Kingdom.

NBGI.F

€7.51

7D

-1.2%

1Y

11.1%

Crédit Agricole

€40.3b

Provides retail, corporate, insurance, and investment banking products and services in France and internationally.

CRAR.F

€14.14

7D

4.0%

1Y

12.2%