Stock Analysis
주요 인사이트
- CF Bankshares는 5월 29일 연례 총회를 개최합니다.
- CEO 팀 오델의 총 보수에는 미화 50만 달러의 급여가 포함됩니다.
- 총 보수는 업계 평균보다 69% 높은 수준입니다.
- 지난 3년 동안 CF Bankshares의 주당순이익은 22% 하락했고 , 지난 3년 동안 총 주주 수익률은 3.6%였습니다.
지난 몇 년 동안 CF Bankshares Inc.(NASDAQ :CFBK)의 빈약 한 주가 상승은 아마도 주주들에게 깊은 인상을주지 않았으며 그 기간 동안 수익이 증가하지 않았기 때문일 수 있습니다. 5월 29일 주주총회가 다가오면서 이러한 이슈 중 일부는 주주들의 마음을 사로잡을 것입니다. 주주가 경영진의 결정에 영향을 미칠 수 있는 한 가지 방법은 CEO 및 임원 보수 패키지에 대한 투표를 통해 회사 실적에 영향을 미칠 수 있다는 연구 결과가 있습니다. 저희가 수집한 데이터에 따르면, 주주들은 실적이 어느 정도 개선되기 시작할 때까지 CEO 보수 인상을 보류해야 한다고 생각합니다.
CF Bankshares Inc.의 CEO 보상과 업계 비교
작성 시점에 저희 데이터에 따르면 CF Bankshares Inc.의 시가총액은 미화 1억 2,200만 달러이며, 2023년 12월까지 연간 총 CEO 보수는 미화 110만 달러로 보고되었습니다. 이는 작년에 비해 18% 감소한 수치입니다. 항상 총 보수를 먼저 살펴보지만, 분석 결과 급여 항목이 미화 50만 달러로 더 적은 것으로 나타났습니다.
시가총액이 2억 달러 미만인 미국 은행 업계의 다른 기업들과 비교했을 때, 보고된 총 CEO 보수 중간값은 63만 9천 달러였습니다. 따라서 팀 오델은 업계 평균보다 높은 보수를 받고 있다는 결론을 내릴 수 있습니다. 또한 팀 오델은 590만 달러 상당의 회사 주식을 본인 명의로 보유하고 있어 많은 지분을 보유하고 있는 것으로 나타났습니다.
| 구성 요소 | 2023 | 2022 | 비율 (2023년) |
| 급여 | US$500,000 | US$475,000 | 46% |
| 기타 | US$580k | US$835k | 54% |
| 총 보상 | US$1.1m | US$1.3m | 100% |
업계 기준으로 보면 총 보수의 약 45%가 급여이고, 나머지 55%는 기타 보수입니다. 총 보수를 책정하는 방식에는 차이가 있지만, CF Bankshares는 급여를 책정할 때 시장을 어느 정도 반영하고 있습니다. 총 보수가 비급여 혜택에 치우쳐 있다는 것은 CEO 보수가 회사 성과에 연동되어 있다는 것을 의미합니다.
CF Bankshares Inc.의 성장 수치 살펴보기
는 지난 3년 동안 주당 순이익이 매년 22%씩 감소했습니다. 작년에는 매출이 10% 감소했습니다.
주당순이익의 감소는 다소 우려스러운 부분입니다. 이는 매출이 실제로 작년에 비해 감소했다는 사실로 인해 더욱 악화되었습니다. 따라서 상대적으로 저조한 실적을 감안할 때 주주들은 CEO에게 높은 보수를 지급하는 것을 원하지 않을 것입니다. 애널리스트의 예측은 없지만, 수익, 매출 및 현금 흐름에 대한 자세한 과거 그래프를 확인하면 성장세에 대해 더 잘 이해할 수 있습니다.
CF Bankshares Inc. 는 좋은 투자였나요?
는 3년 동안 총 수익률 3.6%로 주주들에게 나쁘지 않은 성과를 거두었습니다. 앞으로 이 지표가 개선되면 좋을 것입니다. 이를 고려할 때 투자자들은 CEO 보수를 인상하는 것에 대해 관대하다고 느끼기 전에 수익률이 개선되는 것을 보고 싶어 할 것입니다.
요약하면...
부진한 주가 수익률과 실적 성장의 부재는 주가의 강한 반등이 어려울 수 있다는 생각을 하게 합니다. 주주들은 다가오는 기회를 최대한 활용하여 이사회에 주요 우려 사항에 대해 질문하고 회사에 대한 투자 논리를 재검토해야 합니다.
주주들은 CF Bankshares 내부자가 주식을 매수 또는 매도하고 있는지 무료로 확인할 수 있습니다.
CEO의 보상 수준보다 비즈니스의 질이 훨씬 더 중요하다는 것은 틀림없는 사실입니다. 따라서 자기자본 수익률이 높고 부채가 적은 흥미로운 기업 목록을 무료로 확인해 보세요.
이 글에 대한 의견이 있으신가요? 콘텐츠에 대해 궁금한 점이 있으신가요? 직접 문의해 주세요. 또는 편집팀 (at) simplywallst.com으로 이메일을 보내주세요.
Simply Wall St의 이 기사는 일반적 성격의 글입니다. 편향되지 않은 방법론을 사용하여 과거 데이터와 애널리스트의 예측에 기반한 논평을 제공하며, 재정적 조언을 목적으로 하지 않습니다. 또한 주식 매수 또는 매도를 추천하지 않으며, 사용자의 목표나 재무 상황을 고려하지 않습니다. 저희는 펀더멘털 데이터에 기반한 장기적 관점의 분석을 제공하는 것을 목표로 합니다. 당사의 분석에는 가격에 민감한 최신 기업 발표나 정성적 자료가 고려되지 않을 수 있습니다. Simply Wall St는 언급된 주식에 대해 어떠한 포지션도 갖고 있지 않습니다.
This article has been translated from its original English version, which you can find here.