주요 인사이트
- 뱅크웰 파이낸셜 그룹, 5월 29일 연례 주주총회 개최
- 연봉 63만 달러는 크리스 그루세케 CEO의 총 보수 중 일부입니다.
- 총 보수는 업계 평균보다 40% 높은 수준입니다.
- 지난 3년 동안 뱅크웰 파이낸셜 그룹의 주당순이익은 43% 증가했고 지난 3년 동안 주주 총 손실은 5.7% 증가했습니다.
지난 3년 동안 Bankwell Financial Group, Inc.(NASDAQ:BWFG)의 주가는 주주를 위한 성장을 창출하는 데 어려움을 겪었습니다. 그러나 특이한 점은 주당순이익 성장률이 플러스를 기록했다는 점으로, 주가가 펀더멘털과 괴리가 있음을 시사합니다. 오는 5월 29일에 열리는 주주총회는 주주들이 이러한 우려를 이사회에 제기할 수 있는 기회가 될 수 있습니다. 또한 주주들은 임원 보수와 같은 결의안에 대한 투표를 통해 경영진에 영향을 미칠 수 있습니다. 주주들이 현재 CEO의 연봉 인상을 승인하는 데 신중해야 한다고 생각하는 이유를 설명합니다.
크리스 그루스케의 총 보수는 동종업계의 다른 기업과 어떻게 비교할 수 있나요?
데이터에 따르면 Bankwell Financial Group, Inc.의 시가총액은 미화 1억 8,500만 달러이며, 2023년 12월까지의 연간 총 CEO 보수는 미화 1.5백만 달러로 보고되었습니다. 이는 전년 대비 7.3% 소폭 감소한 수치입니다. 이 분석은 총 보수에 초점을 맞춘 것이지만, 급여 부분이 미화 63만 달러로 더 낮다는 점을 고려할 필요가 있습니다.
이에 비해 시가총액이 1억 달러에서 4억 달러 사이인 미국 은행 업계의 다른 기업들의 총 CEO 보수 중간값은 100만 달러였습니다. 이는 크리스 그루세케가 업계 평균보다 더 많은 보수를 받는다는 것을 의미합니다. 또한, 크리스 그루세케는 490만 달러 상당의 뱅크웰 파이낸셜 그룹 주식을 본인 명의로 직접 보유하고 있어 회사에 대한 개인적 지분도 상당하다는 것을 알 수 있습니다.
| 구성 요소 | 2023 | 2022 | 비율 (2023년) |
| 급여 | US$630k | US$600k | 43% |
| 기타 | US$832k | US$978k | 57% |
| 총 보상 | US$1.5m | US$1.6m | 100% |
업계 수준에서 총 보수의 약 45%는 급여, 55%는 기타 보수로 구성됩니다. 당사의 데이터에 따르면 뱅크웰 파이낸셜 그룹은 더 넓은 시장에 맞춰 급여를 어느 정도 배분하는 것으로 나타났습니다. 급여 외 보상이 총 보수의 대부분을 차지한다면 경영진의 급여가 회사 성과에 연동되어 있다는 지표입니다.
Bankwell Financial Group, Inc.의 성장 수치 살펴보기
지난 3년 동안 뱅크웰 파이낸셜 그룹은 주당 순이익(EPS)이 매년 43%씩 성장했습니다. 작년에는 수익이 7.9% 감소했습니다.
이는 최근 회사가 개선되고 있다는 것을 보여주며 주주들에게도 좋은 소식입니다. 매출이 성장하지 않는 것은 항상 힘든 상황이지만 궁극적으로는 수익이 더 중요합니다. 현재의 모습에서 잠시 벗어나 분석가들이 미래에 대해 기대하는 무료 시각적 묘사를 확인하는 것이 중요할 수 있습니다.
뱅크웰 파이낸셜 그룹, Inc. 는 좋은 투자였나요?
3년간 총 5.7%의 주주 손실률을 감안할 때, 뱅크웰 파이낸셜 그룹의 많은 주주들은 아마도 다소 불만족스러울 것입니다. 따라서 주주들은 아마도 회사가 CEO 보상에 관대하지 않기를 바랄 것입니다.
요약하면...
지난 몇 년 동안 주주들이 주식 가치의 손실을 보고 있다는 사실은 분명 당황스러운 일입니다. 수익이 증가했는데도 주가 상승률이 크게 뒤처진다는 것은 현재 시장이 집중하고 있는 다른 이슈가 회사에 영향을 미치고 있을 수 있음을 의미할 수 있습니다. 주주들은 수익이 증가했을 때 주가의 발목을 잡는 요인이 무엇인지 알고 싶어 할 것입니다. 다가오는 주주총회는 주주들이 CEO 보수나 기타 문제와 같은 주요 사안에 대해 이사회에 질문하고 회사에 대한 투자 논리를 재검토할 수 있는 기회가 될 것입니다.
CEO의 보수 동향을 연구하고 비즈니스의 다른 측면을 살펴봄으로써 회사에 대해 많은 것을 배울 수 있습니다. 뱅크웰 파이낸셜 그룹에 투자하기 전에 알아두어야 할 3가지 경고 신호 (1가지는 매우 중요합니다!)를 확인했습니다.
틀림없이 CEO의 보수 수준보다 비즈니스의 질이 훨씬 더 중요합니다. 자기자본 수익률이 높고 부채가 적은 흥미로운 기업 목록을 무료로 확인해 보세요.
가치 평가는 복잡하지만, 저희는 이를 단순화하고자 합니다.
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This article has been translated from its original English version, which you can find here.