XTB 향후 성장

Future 기준 점검 3/6

XTB (는) 각각 연간 10.4% 및 14.7% 수익과 수익이 증가할 것으로 예상됩니다. EPS는 연간 14.6% 만큼 성장할 것으로 예상됩니다. 자기자본이익률은 3년 후 31.6% 로 예상됩니다.

핵심 정보

10.4%

이익 성장률

14.58%

EPS 성장률

Capital Markets 이익 성장	12.7%
매출 성장률	14.7%
향후 자기자본이익률	31.65%
애널리스트 커버리지	Low
마지막 업데이트	10 Dec 2025

최근 향후 성장 업데이트

Recent updates

Insufficient Growth At XTB S.A. (WSE:XTB) Hampers Share Price

Oct 08

Why We Think Shareholders May Be Considering Bumping Up XTB S.A.'s (WSE:XTB) CEO Compensation

May 07

Here's Why I Think X-Trade Brokers Dom Maklerski (WSE:XTB) Is An Interesting Stock

May 20

Does X-Trade Brokers Dom Maklerski (WSE:XTB) Deserve A Spot On Your Watchlist?

Feb 10

X-Trade Brokers Dom Maklerski S.A. (WSE:XTB) Has Got What It Takes To Be An Attractive Dividend Stock

Jan 08

이익 및 매출 성장 예측

WSE:XTB - 애널리스트 향후 추정치 및 과거 재무 데이터 (PLN Millions)
날짜	매출	이익	자유현금흐름	영업현금흐름	평균 애널리스트 수
12/31/2028	3,336	999	958	1,101	1
12/31/2027	2,689	719	748	864	2
12/31/2026	2,566	809	610	672	3
12/31/2025	2,090	645	634	723	2
9/30/2025	1,993	653	634	657	N/A
6/30/2025	2,085	804	683	706	N/A
3/31/2025	1,887	748	653	673	N/A
12/31/2024	1,858	857	808	828	N/A
9/30/2024	1,901	916	764	783	N/A
6/30/2024	1,710	833	783	804	N/A
3/31/2024	1,610	791	648	666	N/A
12/31/2023	1,606	791	465	479	N/A
9/30/2023	1,336	592	565	582	N/A
6/30/2023	1,447	708	688	704	N/A
3/31/2023	1,561	816	916	931	N/A
12/31/2022	1,449	766	1,135	1,149	N/A
9/30/2022	1,415	784	879	892	N/A
6/30/2022	1,223	652	733	744	N/A
3/31/2022	880	401	450	459	N/A
12/31/2021	626	238	191	199	N/A
9/30/2021	583	210	219	224	N/A
6/30/2021	522	174	161	166	N/A
3/31/2021	671	315	306	311	N/A
12/31/2020	799	402	464	469	N/A
9/30/2020	746	399	474	477	N/A
6/30/2020	668	346	409	413	N/A
3/31/2020	512	233	320	322	N/A
12/31/2019	238	58	57	61	N/A
9/30/2019	189	25	-10	-8	N/A
6/30/2019	177	6	N/A	1	N/A
3/31/2019	214	43	N/A	45	N/A
12/31/2018	288	101	N/A	140	N/A
9/30/2018	324	130	N/A	245	N/A
6/30/2018	349	164	N/A	245	N/A
3/31/2018	332	142	N/A	209	N/A
12/31/2017	276	93	N/A	122	N/A
9/30/2017	298	111	N/A	65	N/A
6/30/2017	266	84	N/A	53	N/A
3/31/2017	230	56	N/A	18	N/A
12/31/2016	253	78	N/A	56	N/A
9/30/2016	219	44	N/A	35	N/A
6/30/2016	272	90	N/A	101	N/A
3/31/2016	309	101	N/A	109	N/A
12/31/2015	288	119	N/A	117	N/A

애널리스트 향후 성장 전망

수입 대 저축률: XTB 의 연간 예상 수익 증가율(10.4%)이 saving rate(4.9%)보다 높습니다.

수익 vs 시장: XTB 의 연간 수익(10.4%)이 Polish 시장(14.8%)보다 느리게 성장할 것으로 예상됩니다.

고성장 수익: XTB 의 수입은 증가할 것으로 예상되지만 상당히 증가하지는 않을 것입니다.

수익 대 시장: XTB 의 수익(연간 14.7%)이 Polish 시장(연간 4.3%)보다 빠르게 성장할 것으로 예상됩니다.

고성장 매출: XTB 의 수익(연간 14.7%)은 연간 20%보다 느리게 증가할 것으로 예상됩니다.

주당순이익 성장 예측

향후 자기자본이익률

미래 ROE: XTB의 자본 수익률은 3년 후 31.6%로 높을 것으로 예상됩니다.

성장 기업 찾아보기

기업 분석 및 재무 데이터 상태

데이터	최종 업데이트 (UTC 시간)
기업 분석	2026/01/07 13:27
종가	2026/01/07 00:00
수익	2025/09/30
연간 수익	2024/12/31

데이터 소스

당사의 기업 분석에 사용되는 데이터는 S&P Global Market Intelligence LLC에서 제공됩니다. 아래 데이터는 이 보고서를 생성하기 위해 분석 모델에서 사용됩니다. 데이터는 정규화되므로 소스가 제공된 후 지연이 발생할 수 있습니다.

패키지	데이터	기간	미국 소스 예시 ^*
기업 재무제표	10년	손익계산서 현금흐름표 대차대조표	SEC 양식 10-K SEC 양식 10-Q
분석가 컨센서스 추정치	+3년	재무 예측 분석가 목표주가	분석가 리서치 보고서 Blue Matrix
시장 가격	30년	주가 배당, 분할 및 기타 조치	ICE 시장 데이터 SEC 양식 S-1
지분 구조	10년	주요 주주 내부자 거래	SEC 양식 4 SEC 양식 13D
경영진	10년	리더십 팀 이사회	SEC 양식 10-K SEC 양식 DEF 14A
주요 개발	10년	회사 공시	SEC 양식 8-K

^* 미국 증권에 대한 예시이며, 비(非)미국 증권에는 해당 국가의 규제 서식 및 자료원을 사용합니다.

별도로 명시되지 않는 한 모든 재무 데이터는 연간 기간을 기준으로 하지만 분기별로 업데이트됩니다. 이를 TTM(최근 12개월) 또는 LTM(지난 12개월) 데이터라고 합니다. 자세히 알아보기.

분석 모델 및 스노우플레이크

이 보고서를 생성하는 데 사용된 분석 모델의 세부 정보는 당사의 Github 페이지에서 확인할 수 있으며, 보고서 활용 방법에 대한 가이드와 Youtube 튜토리얼도 제공합니다.

Simply Wall St 분석 모델을 설계하고 구축한 세계적 수준의 팀에 대해 알아보세요.

산업 및 섹터 지표

산업 및 섹터 지표는 Simply Wall St가 6시간마다 계산하며, 프로세스에 대한 자세한 내용은 Github에서 확인할 수 있습니다.

분석가 소스

XTB S.A.는 5명의 분석가가 다루고 있습니다. 이 중 3명의 분석가가 우리 보고서에 입력 데이터로 사용되는 매출 또는 수익 추정치를 제출했습니다. 분석가의 제출 자료는 하루 종일 업데이트됩니다.

분석가	기관
Mikolaj Lemanczyk	Biuro maklerskie mBanku
Lukasz Janczak	Erste Group Bank AG
Michal Kuzawinski	J.P. Morgan

XTB 향후 성장

Future 기준 점검 3/6

핵심 정보

최근 향후 성장 업데이트

Price target increased by 18% to zł87.00

Price target decreased by 16% to zł74.00

Price target increased by 44% to zł68.89

Recent updates

New minor risk - Profit margin trend

Price target increased by 18% to zł87.00

New minor risk - Profit margin trend

Third quarter 2025 earnings released: EPS: zł0.45 (vs zł1.73 in 3Q 2024)

Insufficient Growth At XTB S.A. (WSE:XTB) Hampers Share Price

Second quarter 2025 earnings released: EPS: zł1.84 (vs zł1.36 in 2Q 2024)

Upcoming dividend of zł5.45 per share

Why We Think Shareholders May Be Considering Bumping Up XTB S.A.'s (WSE:XTB) CEO Compensation

Subdued Growth No Barrier To XTB S.A. (WSE:XTB) With Shares Advancing 27%

XTB S.A., Annual General Meeting, May 14, 2025

XTB's (WSE:XTB) Dividend Will Be Increased To PLN5.45

Dividend increased to zł5.45

XTB S.A. announces Annual dividend, payable on June 25, 2025

Weekly Picks: 📈 Okta’s Next Move, Atlassian’s AI Edge, and XTB's Growth Path

XTB's Path to 100–120 PLN by 2028 Amid Market Volatility

Price target decreased by 16% to zł74.00

XTB S.A. (WSE:XTB) Might Not Be As Mispriced As It Looks

Third quarter 2024 earnings released: EPS: zł1.73 (vs zł1.03 in 3Q 2023)

Here's Why We Think XTB (WSE:XTB) Might Deserve Your Attention Today

XTB S.A.'s (WSE:XTB) Shares Not Telling The Full Story

Second quarter 2024 earnings released: EPS: zł1.36 (vs zł1.01 in 2Q 2023)

Investor sentiment deteriorates as stock falls 15%

Price target increased by 44% to zł68.89

Upcoming dividend of zł5.02 per share

XTB S.A. Announces Dividend for the Year 2023, Payable on June 20, 2024

A Piece Of The Puzzle Missing From XTB S.A.'s (WSE:XTB) 25% Share Price Climb

First quarter 2024 earnings released: EPS: zł2.58 (vs zł2.57 in 1Q 2023)

XTB S.A., Annual General Meeting, May 23, 2024

Investor sentiment improves as stock rises 19%

Fewer Investors Than Expected Jumping On XTB S.A. (WSE:XTB)

XTB S.A. to Report Q3, 2024 Results on Nov 08, 2024

New major risk - Revenue and earnings growth

Third quarter 2023 earnings released: EPS: zł1.03 (vs zł2.01 in 3Q 2022)

Does XTB (WSE:XTB) Deserve A Spot On Your Watchlist?

Second quarter 2023 earnings released: EPS: zł1.01 (vs zł1.94 in 2Q 2022)

Upcoming dividend of zł4.86 per share at 12% yield

Should You Be Adding XTB (WSE:XTB) To Your Watchlist Today?

XTB S.A., Annual General Meeting, Jun 30, 2023

Now 23% undervalued

Full year 2022 earnings released: EPS: zł6.53 (vs zł2.03 in FY 2021)

We Ran A Stock Scan For Earnings Growth And XTB (WSE:XTB) Passed With Ease

Now 22% undervalued

XTB S.A. to Report Q3, 2023 Results on Nov 08, 2023

Third quarter 2022 earnings released: EPS: zł2.01 (vs zł0.89 in 3Q 2021)

Is Now The Time To Put XTB (WSE:XTB) On Your Watchlist?

Second quarter 2022 earnings released: EPS: zł1.94 (vs zł0.21 loss in 2Q 2021)

Full year 2021 earnings released: EPS: zł2.03 (vs zł3.43 in FY 2020)

Upcoming dividend of zł1.50 per share

Full year 2021 earnings: Revenues and EPS in line with analyst expectations

Third quarter 2021 earnings released: EPS zł0.86 (vs zł0.58 in 3Q 2020)

Second quarter 2021 earnings released: zł0.20 loss per share (vs zł1.00 profit in 2Q 2020)

Investor sentiment deteriorated over the past week

Here's Why I Think X-Trade Brokers Dom Maklerski (WSE:XTB) Is An Interesting Stock

First quarter 2021 earnings released: EPS zł0.76 (vs zł1.50 in 1Q 2020)

Upcoming dividend of zł1.79 per share

New 90-day low: zł15.90

Investor sentiment deteriorated over the past week

Does X-Trade Brokers Dom Maklerski (WSE:XTB) Deserve A Spot On Your Watchlist?

Full year 2020 earnings released: EPS zł3.43 (vs zł0.49 in FY 2019)

X-Trade Brokers Dom Maklerski S.A. (WSE:XTB) Has Got What It Takes To Be An Attractive Dividend Stock

Investor sentiment improved over the past week

New 90-day high: zł17.85

Third quarter 2020 earnings released: EPS zł0.58

Third quarter earnings released