Union Bank of the Philippines

PSE:UBP 주식 리포트

시가총액: ₱91.9b

Union Bank of the Philippines 가치 평가

UBP이(가) 공정 가치, 애널리스트 전망 및 시장 대비 가격에 비해 저평가되어 있습니까?

밸류에이션 점수

2/6

밸류에이션 점수 2/6

  • 적정 가치 이하

  • 공정 가치보다 현저히 낮음

  • Price-To-Earnings 대 피어

  • Price-To-Earnings 대 업계

  • Price-To-Earnings 대 공정 비율

  • 분석가 예측

주가 vs 공정 가치

미래 현금흐름을 고려할 때 UBP의 공정 가치는 얼마인가요? 이 추정에는 할인된 현금흐름(DCF) 모델을 사용합니다.

₱8.7
Fair Value
218.6% 고평가 내재 할인율
5
Number of Analysts

적정 가치 이하: UBP ( ₱27.7 )는 당사 추정치인 공정 가치( ₱8.7 )

공정 가치보다 현저히 낮음: UBP 당사의 공정 가치 추정치보다 높게 거래되고 있습니다.

핵심 가치평가 지표

UBP의 상대 가치 평가에 가장 적합한 지표는 무엇인가요?

핵심 지표: UBP는 수익성이 있으므로 상대 가치 분석에 가격 대비 수익 비율을 사용합니다.

위 표는 UBP의 주가수익비율 비율을 보여 줍니다. 이는 UBP의 시가총액을 현재 이익로 나누어 계산합니다.
UBP의 PE 비율은 얼마인가요?
PE 비율9.3x
이익₱9.89b
시가총액₱91.86b

주가수익비율 비율 vs 동종 기업

UBP의 PE 비율은 동종 기업과 어떻게 비교되나요?

위 표는 UBP의 PE 비율을 동종 기업과 비교하여 보여 줍니다. 추가로 시가총액과 예상 성장률도 표시합니다.
회사미래 PE예상 성장시가총액
동종 평균40x
PNB Philippine National Bank
3.4x3.23%₱83.9b
PTC Philippine Trust
145.8xn/a₱99.4b
RCB Rizal Commercial Banking
5.8xn/a₱60.7b
CBC China Banking
5.1xn/a₱136.9b
UBP Union Bank of the Philippines
9.3x18.02%₱91.9b

Price-To-Earnings 대 피어: UBP은 Price-To-Earnings 비율(9.3x)을 기준으로 볼 때 동종 업계 평균(40x)과 비교했을 때 좋은 가치를 가지고 있습니다.

주가수익비율 비율 vs 업계

UBP의 PE 비율은 Asian Banks 업계의 다른 기업들과 어떻게 비교되나요?

0개 기업Price / Earnings예상 성장시가총액
UBP 9.3x업계 평균 9.3xNo. of Companies79PE0612182430+
0개 기업예상 성장시가총액
No more companies

Price-To-Earnings 대 업계: UBP 은 Price-To-Earnings 비율(9.3x)을 기준으로 볼 때 PH Banks 업계 평균(5.5x)과 비교했을 때 좋은 가치입니다.

주가수익비율 비율 vs 공정 비율

UBP의 PE 비율은 공정 PE 비율과 어떻게 비교되나요? 이는 회사의 예상 수익 성장, 이익률 및 기타 위험 요소를 고려한 예상 PE 비율입니다.

UBP PE 비율 vs 공정 비율.
공정 비율
현재 PE 비율9.3x
공정 PE 비율6.2x

Price-To-Earnings 대 공정 비율: UBP 은 예상 공정 Price-To-Earnings 비율(6.2x)과 비교할 때 Price-To-Earnings 비율(9.3x)이 비쌉니다.

애널리스트 목표주가

애널리스트의 12개월 전망은 무엇이며 컨센서스 목표주가에 통계적 신뢰성이 있습니까?

위 표는 UBP에 대한 애널리스트의 12개월 주가 전망과 예측을 보여 줍니다.
날짜주가평균 1년 목표가분산최고최저1년 실제 주가애널리스트
현재₱27.70
₱40.16
+44.97%
19.94%₱53.79₱30.00n/a5
Nov ’26₱28.85
₱40.26
+39.54%
19.57%₱53.79₱30.50n/a5
Oct ’26₱30.00
₱40.86
+36.19%
17.62%₱53.79₱33.50n/a5
Sep ’26₱30.90
₱40.86
+32.23%
17.62%₱53.79₱33.50n/a5
Aug ’26₱31.85
₱42.58
+33.68%
15.02%₱53.79₱35.00n/a5
Jul ’26₱32.30
₱42.58
+31.82%
15.02%₱53.79₱35.00n/a5
Jun ’26₱33.05
₱42.15
+27.53%
14.04%₱53.79₱35.00n/a6
May ’26₱32.30
₱42.98
+33.07%
13.07%₱53.79₱35.00n/a6
Apr ’26₱33.00
₱43.68
+32.37%
10.64%₱53.79₱40.00n/a6
Mar ’26₱34.50
₱43.68
+26.61%
10.64%₱53.79₱40.00n/a6
Feb ’26₱34.45
₱43.02
+24.87%
12.66%₱53.79₱39.00n/a5
Jan ’26₱36.00
₱42.92
+19.21%
11.60%₱53.79₱39.00n/a6
Dec ’25₱36.80
₱43.45
+18.07%
12.29%₱55.00₱39.00n/a6
Nov ’25₱38.05
₱44.14
+16.01%
12.68%₱55.00₱39.00₱28.855
Oct ’25₱39.05
₱43.94
+12.52%
12.87%₱55.00₱39.00₱30.005
Sep ’25₱33.50
₱45.12
+34.68%
12.84%₱55.00₱39.00₱30.906
Aug ’25₱36.00
₱45.12
+25.32%
12.84%₱55.00₱39.00₱31.856
Jul ’25₱34.45
₱46.88
+36.07%
12.73%₱55.00₱39.00₱32.306
Jun ’25₱33.65
₱47.52
+41.21%
11.44%₱55.00₱39.00₱33.056
May ’25₱38.50
₱51.59
+34.00%
7.57%₱57.70₱47.00₱32.306
Apr ’25₱45.25
₱52.43
+15.86%
6.35%₱57.70₱47.00₱33.006
Mar ’25₱44.60
₱54.14
+21.39%
4.42%₱57.70₱51.00₱34.505
Feb ’25₱44.50
₱52.39
+17.73%
7.87%₱59.05₱45.43₱34.456
Jan ’25₱50.35
₱55.76
+10.74%
5.88%₱60.63₱51.85₱36.006
Dec ’24₱44.69
₱59.36
+32.84%
9.52%₱68.50₱51.97₱36.806
Nov ’24₱46.85
₱60.02
+28.10%
9.06%₱68.50₱51.97₱38.056
₱40.16
Fair Value
31.0% 저평가 내재 할인율
5
Number of Analysts

분석가 예측: 목표주가는 현재 주가보다 20% 이상 높지만, 애널리스트들은 통계적으로 신뢰하는 합의 범위 내에 있지 않습니다.

저평가된 기업 찾기

7D

1Y

7D

1Y

7D

1Y

기업 분석 및 재무 데이터 상태

데이터최종 업데이트 (UTC 시간)
기업 분석2025/11/24 03:01
종가2025/11/24 00:00
수익2025/09/30
연간 수익2024/12/31

데이터 소스

당사의 기업 분석에 사용되는 데이터는 S&P Global Market Intelligence LLC에서 제공됩니다. 아래 데이터는 이 보고서를 생성하기 위해 분석 모델에서 사용됩니다. 데이터는 정규화되므로 소스가 제공된 후 지연이 발생할 수 있습니다.

패키지데이터기간미국 소스 예시 *
기업 재무제표10년
  • 손익계산서
  • 현금흐름표
  • 대차대조표
분석가 컨센서스 추정치+3년
  • 재무 예측
  • 분석가 목표주가
시장 가격30년
  • 주가
  • 배당, 분할 및 기타 조치
지분 구조10년
  • 주요 주주
  • 내부자 거래
경영진10년
  • 리더십 팀
  • 이사회
주요 개발10년
  • 회사 공시

* 미국 증권에 대한 예시이며, 비(非)미국 증권에는 해당 국가의 규제 서식 및 자료원을 사용합니다.

별도로 명시되지 않는 한 모든 재무 데이터는 연간 기간을 기준으로 하지만 분기별로 업데이트됩니다. 이를 TTM(최근 12개월) 또는 LTM(지난 12개월) 데이터라고 합니다. 자세히 알아보기.

분석 모델 및 스노우플레이크

이 보고서를 생성하는 데 사용된 분석 모델의 세부 정보는 당사의 Github 페이지에서 확인할 수 있으며, 보고서 활용 방법에 대한 가이드와 Youtube 튜토리얼도 제공합니다.

Simply Wall St 분석 모델을 설계하고 구축한 세계적 수준의 팀에 대해 알아보세요.

산업 및 섹터 지표

산업 및 섹터 지표는 Simply Wall St가 6시간마다 계산하며, 프로세스에 대한 자세한 내용은 Github에서 확인할 수 있습니다.

분석가 소스

Union Bank of the Philippines는 11명의 분석가가 다루고 있습니다. 이 중 5명의 분석가가 우리 보고서에 입력 데이터로 사용되는 매출 또는 수익 추정치를 제출했습니다. 분석가의 제출 자료는 하루 종일 업데이트됩니다.

분석가기관
Julian Vincent RoxasBofA Global Research
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Alfred DyCLSA