Upstart Holdings, Inc.

BMV:UPST * 주식 리포트

시가총액: Mex$80.1b

Upstart Holdings 가치 평가

UPST *이(가) 공정 가치, 애널리스트 전망 및 시장 대비 가격에 비해 저평가되어 있습니까?

밸류에이션 점수

0/6

밸류에이션 점수 0/6

  • 적정 가치 이하

  • 공정 가치보다 현저히 낮음

  • Price-To-Earnings 대 피어

  • Price-To-Earnings 대 업계

  • Price-To-Earnings 대 공정 비율

  • 분석가 예측

주가 vs 공정 가치

미래 현금흐름을 고려할 때 UPST *의 공정 가치는 얼마인가요? 이 추정에는 할인된 현금흐름(DCF) 모델을 사용합니다.

Mex$630.35
Fair Value
30.6% 고평가 내재 할인율
13
Number of Analysts

적정 가치 이하: UPST * ( MX$823 )는 당사 추정치인 공정 가치( MX$630.35 )

공정 가치보다 현저히 낮음: UPST * 당사의 공정 가치 추정치보다 높게 거래되고 있습니다.

핵심 가치평가 지표

UPST *의 상대 가치 평가에 가장 적합한 지표는 무엇인가요?

핵심 지표: UPST *는 수익성이 있으므로 상대 가치 분석에 가격 대비 수익 비율을 사용합니다.

위 표는 UPST *의 주가수익비율 비율을 보여 줍니다. 이는 UPST *의 시가총액을 현재 이익로 나누어 계산합니다.
UPST *의 PE 비율은 얼마인가요?
PE 비율135.8x
이익US$32.21m
시가총액US$4.37b

주가수익비율 비율 vs 동종 기업

UPST *의 PE 비율은 동종 기업과 어떻게 비교되나요?

위 표는 UPST *의 PE 비율을 동종 기업과 비교하여 보여 줍니다. 추가로 시가총액과 예상 성장률도 표시합니다.
회사미래 PE예상 성장시가총액
동종 평균8.4x
GENTERA * Gentera. de
8.4x11.61%Mex$69.2b
FINDEP * Financiera Independencia. de SOFOM E.N.R
3.9xn/aMex$2.7b
GPROFUT * Grupo Profuturo. de
9xn/aMex$34.2b
BOLSA A Bolsa Mexicana de Valores. de
12.4x3.86%Mex$20.1b
UPST * Upstart Holdings
135.8x68.40%Mex$4.4b

Price-To-Earnings 대 피어: UPST *은 Price-To-Earnings 비율(135.8x)을 기준으로 볼 때 동종 업체의 평균(8.4x)과 비교했을 때 비쌉니다.

주가수익비율 비율 vs 업계

UPST *의 PE 비율은 Global Consumer Finance 업계의 다른 기업들과 어떻게 비교되나요?

11개 기업Price / Earnings예상 성장시가총액
UPST * 135.8x업계 평균 12.4xNo. of Companies51PE01020304050+
11개 기업예상 성장시가총액
No more companies

Price-To-Earnings 대 업계: UPST * 은 South American Consumer Finance 와 비교하여 Price-To-Earnings 비율(135.8x)을 기준으로 비용이 많이 듭니다. Consumer Finance 업계 평균(13.5x).

주가수익비율 비율 vs 공정 비율

UPST *의 PE 비율은 공정 PE 비율과 어떻게 비교되나요? 이는 회사의 예상 수익 성장, 이익률 및 기타 위험 요소를 고려한 예상 PE 비율입니다.

UPST * PE 비율 vs 공정 비율.
공정 비율
현재 PE 비율135.8x
공정 PE 비율32.5x

Price-To-Earnings 대 공정 비율: UPST * 은 예상 공정 Price-To-Earnings 비율(32.5x)과 비교할 때 Price-To-Earnings 비율(135.8x)이 비쌉니다.

애널리스트 목표주가

애널리스트의 12개월 전망은 무엇이며 컨센서스 목표주가에 통계적 신뢰성이 있습니까?

위 표는 UPST *에 대한 애널리스트의 12개월 주가 전망과 예측을 보여 줍니다.
날짜주가평균 1년 목표가분산최고최저1년 실제 주가애널리스트
현재Mex$823.00
Mex$1,017.94
+23.69%
30.14%Mex$1,470.36Mex$367.59n/a13
Nov ’26Mex$884.17
Mex$1,387.72
+56.95%
31.21%Mex$1,950.82Mex$371.58n/a13
Oct ’26Mex$954.50
Mex$1,503.25
+57.49%
25.16%Mex$1,952.36Mex$371.88n/a13
Sep ’26Mex$1,385.00
Mex$1,503.25
+8.54%
25.16%Mex$1,952.36Mex$371.88n/a13
Aug ’26Mex$1,521.00
Mex$1,311.44
-13.78%
29.25%Mex$1,983.35Mex$377.78n/a14
Jul ’26Mex$1,261.00
Mex$1,170.98
-7.14%
37.96%Mex$1,970.62Mex$309.67n/a14
Jun ’26Mex$899.00
Mex$1,111.31
+23.62%
38.40%Mex$1,641.62Mex$318.67n/a12
May ’26Mex$958.00
Mex$1,446.30
+50.97%
46.88%Mex$2,152.14Mex$293.47n/a13
Apr ’26Mex$936.30
Mex$1,604.09
+71.32%
39.92%Mex$2,233.54Mex$304.57n/a14
Mar ’26Mex$1,350.00
Mex$1,645.17
+21.86%
38.84%Mex$2,254.07Mex$307.37n/a14
Feb ’26Mex$1,333.00
Mex$1,285.91
-3.53%
49.20%Mex$2,068.09Mex$248.17n/a14
Jan ’26Mex$1,320.00
Mex$1,275.42
-3.38%
49.88%Mex$2,018.31Mex$242.20n/a13
Dec ’25Mex$1,630.00
Mex$1,110.59
-31.87%
54.80%Mex$1,832.60Mex$244.35n/a12
Nov ’25Mex$977.00
Mex$612.02
-37.36%
47.43%Mex$1,119.47Mex$179.92Mex$884.1713
Oct ’25Mex$805.00
Mex$485.37
-39.71%
47.77%Mex$931.90Mex$174.73Mex$954.5013
Sep ’25Mex$835.00
Mex$446.10
-46.57%
43.47%Mex$705.84Mex$171.69Mex$1,385.0013
Aug ’25Mex$479.99
Mex$371.94
-22.51%
38.06%Mex$577.53Mex$167.67Mex$1,521.0014
Jul ’25Mex$428.00
Mex$339.12
-20.77%
36.78%Mex$536.46Mex$160.94Mex$1,261.0014
Jun ’25Mex$419.00
Mex$316.36
-24.50%
36.30%Mex$496.50Mex$148.95Mex$899.0013
May ’25Mex$379.50
Mex$353.34
-6.89%
34.39%Mex$514.40Mex$154.32Mex$958.0014
Apr ’25Mex$464.70
Mex$345.07
-25.74%
34.38%Mex$498.73Mex$149.62Mex$936.3014
Mar ’25Mex$447.55
Mex$357.96
-20.02%
34.43%Mex$512.95Mex$153.88Mex$1,350.0014
Feb ’25Mex$551.00
Mex$368.28
-33.16%
45.66%Mex$720.33Mex$102.90Mex$1,333.0015
Jan ’25Mex$694.00
Mex$340.54
-50.93%
49.72%Mex$720.41Mex$102.92Mex$1,320.0013
Dec ’24Mex$560.00
Mex$329.32
-41.19%
42.26%Mex$550.30Mex$103.18Mex$1,630.0014
Nov ’24Mex$435.39
Mex$434.06
-0.31%
60.21%Mex$1,166.89Mex$109.40Mex$977.0015
Mex$1.01k
Fair Value
18.8% 저평가 내재 할인율
13
Number of Analysts

분석가 예측: 목표주가는 현재 주가보다 20% 이상 높지만, 애널리스트들은 통계적으로 신뢰하는 합의 범위 내에 있지 않습니다.

저평가된 기업 찾기

7D

1Y

7D

1Y

7D

1Y

기업 분석 및 재무 데이터 상태

데이터최종 업데이트 (UTC 시간)
기업 분석2025/11/28 11:32
종가2025/11/28 00:00
수익2025/09/30
연간 수익2024/12/31

데이터 소스

당사의 기업 분석에 사용되는 데이터는 S&P Global Market Intelligence LLC에서 제공됩니다. 아래 데이터는 이 보고서를 생성하기 위해 분석 모델에서 사용됩니다. 데이터는 정규화되므로 소스가 제공된 후 지연이 발생할 수 있습니다.

패키지데이터기간미국 소스 예시 *
기업 재무제표10년
  • 손익계산서
  • 현금흐름표
  • 대차대조표
분석가 컨센서스 추정치+3년
  • 재무 예측
  • 분석가 목표주가
시장 가격30년
  • 주가
  • 배당, 분할 및 기타 조치
지분 구조10년
  • 주요 주주
  • 내부자 거래
경영진10년
  • 리더십 팀
  • 이사회
주요 개발10년
  • 회사 공시

* 미국 증권에 대한 예시이며, 비(非)미국 증권에는 해당 국가의 규제 서식 및 자료원을 사용합니다.

별도로 명시되지 않는 한 모든 재무 데이터는 연간 기간을 기준으로 하지만 분기별로 업데이트됩니다. 이를 TTM(최근 12개월) 또는 LTM(지난 12개월) 데이터라고 합니다. 자세히 알아보기.

분석 모델 및 스노우플레이크

이 보고서를 생성하는 데 사용된 분석 모델의 세부 정보는 당사의 Github 페이지에서 확인할 수 있으며, 보고서 활용 방법에 대한 가이드와 Youtube 튜토리얼도 제공합니다.

Simply Wall St 분석 모델을 설계하고 구축한 세계적 수준의 팀에 대해 알아보세요.

산업 및 섹터 지표

산업 및 섹터 지표는 Simply Wall St가 6시간마다 계산하며, 프로세스에 대한 자세한 내용은 Github에서 확인할 수 있습니다.

분석가 소스

Upstart Holdings, Inc.는 21명의 분석가가 다루고 있습니다. 이 중 14명의 분석가가 우리 보고서에 입력 데이터로 사용되는 매출 또는 수익 추정치를 제출했습니다. 분석가의 제출 자료는 하루 종일 업데이트됩니다.

분석가기관
Ramsey El-AssalBarclays
Mihir BhatiaBofA Global Research
Harold GoetschB. Riley Securities, Inc.