Upstart Holdings, Inc.

BMV:UPST * 주식 보고서

시가총액: Mex$86.0b

Upstart Holdings 가치 평가

UPST * 공정 가치, 애널리스트 예측 및 시장 대비 가격에 비해 저평가되어 있습니까?

가치 평가 점수

1/6

가치 평가 점수 1/6

  • 적정 가치 이하

  • 공정 가치보다 현저히 낮음

  • Price-To-Sales 대 피어

  • Price-To-Sales 대 업계

  • Price-To-Sales 대 공정 비율

  • 분석가 예측

주가 대 공정 가치

미래 현금 흐름을 볼 때 UPST * 의 공정 가격은 얼마인가요? 이 추정에는 할인된 현금흐름 모델을 사용합니다.

Discounted Cash Flow
Simply Wall St
Mex$638.16
Fair Value
33.5% overvalued intrinsic discount
12
Number of Analysts

적정 가치 이하: UPST * ( MX$852 )는 당사 추정치인 공정 가치( MX$638.16 )

공정 가치보다 현저히 낮음: UPST * 당사의 공정 가치 추정치보다 높게 거래되고 있습니다.

주요 가치 평가 지표

UPST * 에 대한 상대적 가치를 살펴볼 때 어떤 메트릭을 사용하는 것이 가장 좋은가요?

주요 지표: UPST * 은(는) 수익성이 낮기 때문에 상대 가치 분석을 위해 판매 가격 대비 가격 비율을 사용합니다.

위의 표는 UPST * 의 매출 대비 가격 비율을 보여줍니다. 이는 UPST * 의 시가총액을 현재 수익 로 나누어 계산한 것입니다.
UPST * 의 PS 비율이란 무엇인가요?
PS 비율5.5x
판매US$758.84m
시가총액US$4.44b

매출 대비 가격 비율 대 피어

다른 서비스와 비교했을 때 UPST * 의 PS 비율은 어느 정도인가요?

위의 표는 UPST * 대 동종업체의 PS 비율을 보여줍니다. 여기에는 추가 고려를 위해 시가총액과 예상 성장률도 표시되어 있습니다.
회사앞으로 PS예상 성장률시가총액
피어 평균3.6x
GENTERA * Gentera. de
1.9x12.66%Mex$60.4b
FINDEP * Financiera Independencia. de SOFOM E.N.R
0.7xn/aMex$2.6b
BOLSA A Bolsa Mexicana de Valores. de
5.9x7.01%Mex$24.2b
CACC Credit Acceptance
5.6x40.88%US$5.8b
UPST * Upstart Holdings
5.5x20.66%Mex$4.4b

Price-To-Sales 대 피어: UPST *은 Price-To-Sales 비율(5.5x)을 기준으로 볼 때 동종 업체의 평균(3.5x)과 비교했을 때 비쌉니다.

매출 대비 가격 비율 대 산업

UPST * 의 PS 비율은 Global Consumer Finance 업계의 다른 회사와 어떻게 비교됩니까?

45 기업가격 / 판매예상 성장률시가총액
No. of Companies46PS0246810+
45 기업예상 성장률시가총액
No more companies

Price-To-Sales 대 업계: UPST * 은 South American Consumer Finance 과 비교하여 Price-To-Sales 비율( 5.5 x)을 기준으로 비용이 많이 듭니다. Consumer Finance 업계 평균( 1.9 x).

매출 대비 가격 비율 대 공정 비율

UPST * 의 PS 비율과 비교하여 공정한 PS 비율은? 회사의 예상 수익 성장률, 이익 마진 및 기타 위험 요소를 고려한 예상 PS 비율입니다.

UPST * PS 비율 대 공정 비율.
공정 비율
현재 PS 비율5.5x
공정 PS 비율7.2x

Price-To-Sales 대 공정 비율: UPST * 은 예상 5.5 Price-To-Sales Price-To-Sales ( 7.2 x).

애널리스트 목표가

애널리스트의 12개월 전망은 무엇이며 컨센서스 목표가에 대한 통계적 신뢰도가 있나요?

위 표는 애널리스트 UPST * 의 12개월 후 주가 전망과 예측을 보여줍니다.
날짜주식 가격평균 1년 목표가분산높음낮음1Y 실제 가격분석가
현재Mex$852.00
Mex$1,145.62
+34.46%
41.93%Mex$2,048.10Mex$318.81n/a12
May ’26Mex$958.00
Mex$1,446.30
+50.97%
46.88%Mex$2,152.14Mex$293.47n/a13
Apr ’26Mex$936.30
Mex$1,604.09
+71.32%
39.92%Mex$2,233.54Mex$304.57n/a14
Mar ’26Mex$1,350.00
Mex$1,645.17
+21.86%
38.84%Mex$2,254.07Mex$307.37n/a14
Feb ’26Mex$1,333.00
Mex$1,285.91
-3.53%
49.20%Mex$2,068.09Mex$248.17n/a14
Jan ’26Mex$1,320.00
Mex$1,275.42
-3.38%
49.88%Mex$2,018.31Mex$242.20n/a13
Dec ’25Mex$1,630.00
Mex$1,110.59
-31.87%
54.80%Mex$1,832.60Mex$244.35n/a12
Nov ’25Mex$977.00
Mex$612.02
-37.36%
47.43%Mex$1,119.47Mex$179.92n/a13
Oct ’25Mex$805.00
Mex$485.37
-39.71%
47.77%Mex$931.90Mex$174.73n/a13
Sep ’25Mex$835.00
Mex$446.10
-46.57%
43.47%Mex$705.84Mex$171.69n/a13
Aug ’25Mex$479.99
Mex$371.94
-22.51%
38.06%Mex$577.53Mex$167.67n/a14
Jul ’25Mex$428.00
Mex$339.12
-20.77%
36.78%Mex$536.46Mex$160.94n/a14
Jun ’25Mex$419.00
Mex$316.36
-24.50%
36.30%Mex$496.50Mex$148.95n/a13
May ’25Mex$379.50
Mex$353.34
-6.89%
34.39%Mex$514.40Mex$154.32Mex$958.0014
Apr ’25Mex$464.70
Mex$345.07
-25.74%
34.38%Mex$498.73Mex$149.62Mex$936.3014
Mar ’25Mex$447.55
Mex$357.96
-20.02%
34.43%Mex$512.95Mex$153.88Mex$1,350.0014
Feb ’25Mex$551.00
Mex$368.28
-33.16%
45.66%Mex$720.33Mex$102.90Mex$1,333.0015
Jan ’25Mex$694.00
Mex$340.54
-50.93%
49.72%Mex$720.41Mex$102.92Mex$1,320.0013
Dec ’24Mex$560.00
Mex$329.32
-41.19%
42.26%Mex$550.30Mex$103.18Mex$1,630.0014
Nov ’24Mex$435.39
Mex$434.06
-0.31%
60.21%Mex$1,166.89Mex$109.40Mex$977.0015
Oct ’24Mex$512.13
Mex$425.70
-16.88%
60.17%Mex$1,131.74Mex$106.10Mex$805.0015
Sep ’24Mex$571.00
Mex$419.00
-26.62%
64.27%Mex$1,072.63Mex$100.56Mex$835.0014
Aug ’24Mex$1,201.00
Mex$384.93
-67.95%
88.79%Mex$1,212.53Mex$101.04Mex$479.9914
Jul ’24Mex$612.00
Mex$281.69
-53.97%
58.97%Mex$718.70Mex$102.67Mex$428.0013
Jun ’24Mex$523.00
Mex$227.49
-56.50%
26.09%Mex$305.62Mex$107.87Mex$419.0013
May ’24Mex$260.00
Mex$210.32
-19.11%
28.01%Mex$304.79Mex$107.57Mex$379.5013
AnalystConsensusTarget
Consensus Narrative from 12 Analysts
Mex$1.15k
Fair Value
25.9% undervalued intrinsic discount
12
Number of Analysts

분석가 예측: 목표주가는 현재 주가보다 20 % 이상 높지만, 애널리스트들은 통계적으로 신뢰하는 합의 범위 내에 있지 않습니다.

저평가된 기업 발굴

7D

1Y

7D

1Y

7D

1Y

기업 분석 및 재무 데이터 현황

데이터마지막 업데이트(UTC 시간)
기업 분석2025/05/21 05:54
장 마감 주가2025/05/21 00:00
수익2025/03/31
연간 수익2024/12/31

데이터 소스

기업 분석에 사용된 데이터는 S&P Global Market Intelligence LLC의 데이터입니다. 이 보고서를 생성하기 위해 분석 모델에 사용된 데이터는 다음과 같습니다. 데이터는 정규화되어 있으므로 소스가 제공되기까지 지연이 발생할 수 있습니다.

패키지데이터기간미국 소스 예시 *
회사 재무10년
  • 손익 계산서
  • 현금 흐름표
  • 대차 대조표
애널리스트 컨센서스 추정치+3년
  • 재무 예측
  • 애널리스트 목표가
시장 가격30년
  • 주식 가격
  • 배당금, 분할 및 액션
소유권10년
  • 최대 주주
  • 내부자 거래
관리10년
  • 리더십 팀
  • 이사회
주요 개발 사항10년
  • 회사 공지 사항

* 미국 증권의 경우, 미국 외 지역의 규제 양식 및 출처는 미국 증권의 예를 사용했습니다.

명시되지 않는 한 모든 재무 데이터는 1년을 기준으로 하지만 분기별로 업데이트됩니다. 이를 후행 12개월(TTM) 또는 최근 12개월(LTM) 데이터라고 합니다. 자세히 알아보기.

분석 모델 및 눈송이

이 보고서를 생성하는 데 사용된 분석 모델에 대한 자세한 내용은 Github 페이지에서 확인할 수 있으며, 보고서 사용 방법에 대한 가이드와 튜토리얼도 유튜브에서 확인할 수 있습니다.

Simply 월스트리트 분석 모델을 설계하고 구축한 세계적인 수준의 팀에 대해 알아보세요.

산업 및 부문 메트릭

업계 및 섹션 지표는 Simply Wall St에서 6시간마다 계산되며, 자세한 내용은 Github에서 확인할 수 있습니다.

애널리스트 출처

Upstart Holdings, Inc. 20 애널리스트 중 12 애널리스트가 보고서의 입력 자료로 사용된 매출 또는 수익 추정치를 제출했습니다. 애널리스트의 제출 자료는 하루 종일 업데이트됩니다.

분석가교육기관
Ishan MajumdarBaptista Research
Ramsey El-AssalBarclays
Mihir BhatiaBofA Global Research