Upstart Holdings, Inc.

BMV:UPST * 주식 보고서

시가총액: Mex$166.5b

Upstart Holdings 가치 평가

UPST * 공정 가치, 애널리스트 예측 및 시장 대비 가격에 비해 저평가되어 있습니까?

가치 평가 점수

0/6

가치 평가 점수 0/6

  • 적정 가치 이하

  • 공정 가치보다 현저히 낮음

  • Price-To-Sales 대 피어

  • Price-To-Sales 대 업계

  • Price-To-Sales 대 공정 비율

  • 분석가 예측

주가 대 공정 가치

미래 현금 흐름을 볼 때 UPST * 의 공정 가격은 얼마인가요? 이 추정에는 할인된 현금흐름 모델을 사용합니다.

Discounted Cash Flow
Simply Wall St
Mex$621.67
Fair Value
172.2% overvalued intrinsic discount
13
Number of Analysts

적정 가치 이하: UPST * ( MX$1692.27 )는 당사 추정치인 공정 가치( MX$621.67 )

공정 가치보다 현저히 낮음: UPST * 당사의 공정 가치 추정치보다 높게 거래되고 있습니다.

주요 가치 평가 지표

UPST * 에 대한 상대적 가치를 살펴볼 때 어떤 메트릭을 사용하는 것이 가장 좋은가요?

주요 지표: UPST * 은(는) 수익성이 낮기 때문에 상대 가치 분석을 위해 판매 가격 대비 가격 비율을 사용합니다.

위의 표는 UPST * 의 매출 대비 가격 비율을 보여줍니다. 이는 UPST * 의 시가총액을 현재 수익 로 나누어 계산한 것입니다.
UPST * 의 PS 비율이란 무엇인가요?
PS 비율11.5x
판매US$676.96m
시가총액US$8.14b

매출 대비 가격 비율 대 피어

다른 서비스와 비교했을 때 UPST * 의 PS 비율은 어느 정도인가요?

위의 표는 UPST * 대 동종업체의 PS 비율을 보여줍니다. 여기에는 추가 고려를 위해 시가총액과 예상 성장률도 표시되어 있습니다.
회사앞으로 PS예상 성장률시가총액
피어 평균2.6x
GENTERA * Gentera. de
1.8x12.6%Mex$49.1b
FINDEP * Financiera Independencia. de SOFOM E.N.R
0.7xn/aMex$2.4b
GPROFUT * Grupo Profuturo. de
1.3xn/aMex$34.2b
CACC Credit Acceptance
6.8x37.6%US$6.3b
UPST * Upstart Holdings
11.5x21.4%Mex$8.1b

Price-To-Sales 대 피어: UPST *은 Price-To-Sales 비율(11.5x)을 기준으로 볼 때 동종 업체의 평균(2.6x)과 비교했을 때 비쌉니다.

매출 대비 가격 비율 대 산업

UPST * 의 PS 비율은 Global Consumer Finance 업계의 다른 회사와 어떻게 비교됩니까?

46 기업가격 / 판매예상 성장률시가총액
No. of Companies50PS0246810+
46 기업예상 성장률시가총액
No more companies

Price-To-Sales 대 업계: UPST * 은 South American Consumer Finance 과 비교하여 Price-To-Sales 비율( 11.5 x)을 기준으로 비용이 많이 듭니다. Consumer Finance 업계 평균( 2.2 x).

매출 대비 가격 비율 대 공정 비율

UPST * 의 PS 비율과 비교하여 공정한 PS 비율은? 회사의 예상 수익 성장률, 이익 마진 및 기타 위험 요소를 고려한 예상 PS 비율입니다.

UPST * PS 비율 대 공정 비율.
공정 비율
현재 PS 비율11.5x
공정 PS 비율n/a

Price-To-Sales 대 공정 비율: 평가 분석을 위한 UPST * 의 Price-To-Sales 공정 비율을 계산하기에는 데이터가 부족합니다.

애널리스트 목표가

애널리스트의 12개월 전망은 무엇이며 컨센서스 목표가에 대한 통계적 신뢰도가 있나요?

위 표는 애널리스트 UPST * 의 12개월 후 주가 전망과 예측을 보여줍니다.
날짜주식 가격평균 1년 목표가분산높음낮음1Y 실제 가격분석가
현재Mex$1,692.27
Mex$1,598.58
-5.5%
41.8%Mex$2,232.40Mex$304.42n/a13
Feb ’26Mex$1,333.00
Mex$1,287.48
-3.4%
49.2%Mex$2,070.62Mex$248.47n/a14
Jan ’26Mex$1,320.00
Mex$1,275.42
-3.4%
49.9%Mex$2,018.31Mex$242.20n/a13
Dec ’25Mex$1,630.00
Mex$1,127.07
-30.9%
54.8%Mex$1,859.79Mex$247.97n/a12
Nov ’25Mex$977.00
Mex$612.02
-37.4%
47.4%Mex$1,119.47Mex$179.92n/a13
Oct ’25Mex$805.00
Mex$485.37
-39.7%
47.8%Mex$931.90Mex$174.73n/a13
Sep ’25Mex$835.00
Mex$446.10
-46.6%
43.5%Mex$705.84Mex$171.69n/a13
Aug ’25Mex$479.99
Mex$371.94
-22.5%
38.1%Mex$577.53Mex$167.67n/a14
Jul ’25Mex$428.00
Mex$339.12
-20.8%
36.8%Mex$536.46Mex$160.94n/a14
Jun ’25Mex$419.00
Mex$320.84
-23.4%
36.3%Mex$503.53Mex$151.06n/a13
May ’25Mex$379.50
Mex$342.18
-9.8%
34.4%Mex$498.14Mex$149.44n/a14
Apr ’25Mex$464.70
Mex$352.12
-24.2%
34.4%Mex$508.91Mex$152.67n/a14
Mar ’25Mex$447.55
Mex$357.96
-20.0%
34.4%Mex$512.95Mex$153.88n/a14
Feb ’25Mex$551.00
Mex$368.28
-33.2%
45.7%Mex$720.33Mex$102.90Mex$1,333.0015
Jan ’25Mex$694.00
Mex$341.66
-50.8%
49.7%Mex$722.78Mex$103.25Mex$1,320.0013
Dec ’24Mex$560.00
Mex$332.51
-40.6%
42.3%Mex$555.64Mex$104.18Mex$1,630.0014
Nov ’24Mex$435.39
Mex$435.48
+0.02%
60.2%Mex$1,170.70Mex$109.75Mex$977.0015
Oct ’24Mex$512.13
Mex$422.05
-17.6%
60.2%Mex$1,122.03Mex$105.19Mex$805.0015
Sep ’24Mex$571.00
Mex$419.00
-26.6%
64.3%Mex$1,072.63Mex$100.56Mex$835.0014
Aug ’24Mex$1,201.00
Mex$384.93
-67.9%
88.8%Mex$1,212.53Mex$101.04Mex$479.9914
Jul ’24Mex$612.00
Mex$281.69
-54.0%
59.0%Mex$718.70Mex$102.67Mex$428.0013
Jun ’24Mex$523.00
Mex$227.49
-56.5%
26.1%Mex$305.62Mex$107.87Mex$419.0013
May ’24Mex$260.00
Mex$213.32
-18.0%
28.0%Mex$309.14Mex$109.11Mex$379.5013
Apr ’24Mex$282.70
Mex$219.57
-22.3%
28.9%Mex$316.56Mex$111.73Mex$464.7012
Mar ’24Mex$337.00
Mex$245.51
-27.1%
32.6%Mex$440.54Mex$110.14Mex$447.5512
Feb ’24Mex$372.00
Mex$270.78
-27.2%
27.5%Mex$446.90Mex$148.97Mex$551.0012
Analyst Price Target
Consensus Narrative from 13 Analysts
Mex$1.60k
Fair Value
5.5% overvalued intrinsic discount
13
Number of Analysts

분석가 예측: 목표주가는 현주가보다 낮다.

저평가된 기업 발굴

7D

1Y

7D

1Y

7D

1Y

기업 분석 및 재무 데이터 현황

데이터마지막 업데이트(UTC 시간)
기업 분석2025/02/19 12:36
장 마감 주가2025/02/19 00:00
수익2024/12/31
연간 수익2024/12/31

데이터 소스

기업 분석에 사용된 데이터는 S&P Global Market Intelligence LLC의 데이터입니다. 이 보고서를 생성하기 위해 분석 모델에 사용된 데이터는 다음과 같습니다. 데이터는 정규화되어 있으므로 소스가 제공되기까지 지연이 발생할 수 있습니다.

패키지데이터기간미국 소스 예시 *
회사 재무10년
  • 손익 계산서
  • 현금 흐름표
  • 대차 대조표
애널리스트 컨센서스 추정치+3년
  • 재무 예측
  • 애널리스트 목표가
시장 가격30년
  • 주식 가격
  • 배당금, 분할 및 액션
소유권10년
  • 최대 주주
  • 내부자 거래
관리10년
  • 리더십 팀
  • 이사회
주요 개발 사항10년
  • 회사 공지 사항

* 미국 증권의 경우, 미국 외 지역의 규제 양식 및 출처는 미국 증권의 예를 사용했습니다.

명시되지 않는 한 모든 재무 데이터는 1년을 기준으로 하지만 분기별로 업데이트됩니다. 이를 후행 12개월(TTM) 또는 최근 12개월(LTM) 데이터라고 합니다. 자세히 알아보기.

분석 모델 및 눈송이

이 보고서를 생성하는 데 사용된 분석 모델에 대한 자세한 내용은 Github 페이지에서 확인할 수 있으며, 보고서 사용 방법에 대한 가이드와 튜토리얼도 유튜브에서 확인할 수 있습니다.

Simply 월스트리트 분석 모델을 설계하고 구축한 세계적인 수준의 팀에 대해 알아보세요.

산업 및 부문 메트릭

업계 및 섹션 지표는 Simply Wall St에서 6시간마다 계산되며, 자세한 내용은 Github에서 확인할 수 있습니다.

애널리스트 출처

Upstart Holdings, Inc. 20 애널리스트 중 13 애널리스트가 보고서의 입력 자료로 사용된 매출 또는 수익 추정치를 제출했습니다. 애널리스트의 제출 자료는 하루 종일 업데이트됩니다.

분석가교육기관
Ishan MajumdarBaptista Research
Ramsey El-AssalBarclays
Mihir BhatiaBofA Global Research