SBI핀테크솔루션즈(주)(코스닥:950110)의 주가는 지난 한 달 동안 44%나 상승했습니다.(코스닥:950110) 주가는 이전까지 불안정한 시기를 보낸 후 44% 상승하며 인상적인 한 달을 보냈습니다. 지난 12개월 동안 주가가 여전히 매우 실망스러운 25% 하락했기 때문에 모든 주주가 기뻐하지는 않을 것입니다.
주가 반등 이후 국내 다각화된 금융업종에 속한 기업의 절반 가까이가 주가매출비율(이하 "P/S")이 0.8배 미만인 점을 감안하면, 1.6배의 P/S를 가진 SBI핀테크솔루션즈를 잠재적으로 피해야 할 종목으로 고려할 수 있습니다. 그러나 P/S가 높은 데에는 이유가 있을 수 있으며, 그 이유가 정당한지 확인하려면 추가 조사가 필요합니다.
SBI 핀테크 솔루션의 최근 실적은 어떤 모습일까요?
예를 들어, SBI 핀테크 솔루션의 수익이 감소함에 따라 최근 재무 성과가 좋지 않았다고 생각해보십시오. 많은 사람들이 이 회사가 향후에도 대부분의 다른 회사를 능가할 것으로 예상하고 있기 때문에 P/S가 무너지는 것을 막고 있을 수 있습니다. 그렇지 않다면 기존 주주들은 주가의 생존 가능성에 대해 상당히 불안해할 수 있습니다.
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SBI핀테크솔루션즈만큼 높은 주가수익비율을 볼 수 있는 유일한 경우는 회사의 성장이 업계를 능가하는 궤도에 올랐을 때입니다.
돌이켜보면, 작년에는 회사의 수익이 5.2% 감소하는 실망스러운 결과를 가져왔습니다. 이는 지난 3년 동안 총 매출이 50% 감소하면서 장기적으로도 수익이 감소했음을 의미합니다. 따라서 안타깝게도 그 기간 동안 회사가 매출 성장에 큰 성과를 거두지 못했음을 인정해야 합니다.
이러한 중기 수익 궤적을 업계 전반의 1년 예측치인 56% 감소와 비교해보면 연간 기준으로 보면 훨씬 더 매력적이지 않다는 것을 알 수 있습니다.
이러한 점을 고려할 때 SBI 핀테크 솔루션의 P/S가 다른 기업보다 높은 것은 이해할 수 있습니다. 그러나 최근 성장률이 업계 평균을 상회하더라도 매출 감소로 인해 장기적으로 P/S 프리미엄이 지속되기는 어려울 것으로 보입니다. 최근의 매출 추세가 지속되면 결국 주가에 부담이 될 가능성이 높기 때문에 이러한 가격을 유지하기는 어려울 것입니다.
SBI 핀테크 솔루션의 P/S는 투자자에게 어떤 의미인가요?
SBI 핀테크 솔루션의 주가순자산비율은 주가가 크게 상승한 이후 상승세를 보이고 있습니다. 주가매출비율만 가지고 주식 매도 여부를 판단하는 것은 현명하지 않지만, 회사의 미래 전망에 대한 실질적인 가이드가 될 수 있습니다.
매출 감소에도 불구하고 SBI 핀테크 솔루션은 최근 3년간 매출이 예상대로 업황 부진 전망치보다 나쁘지 않았기 때문에 높은 P/S를 유지할 수 있었습니다. 현 단계에서 투자자들은 업계 대비 초과 실적의 잠재력이 P/S 비율에 대한 프리미엄을 정당화한다고 생각합니다. 우리의 유일한 관심사는 이러한 어려운 업계 상황에서도 수익 궤적이 계속 뛰어난 성과를 낼 수 있는지 여부입니다. 그렇지 않다면 다른 동종업계보다 긍정적인 전망이 유지된다면 가까운 시일 내에 주가가 큰 폭으로 하락하기는 어려울 것으로 보입니다.
다른 리스크는 어떤 것이 있을까요? 모든 회사에는 위험이 존재하며, SBI 핀테크 솔루션에 대해 알아야 할 두 가지 경고 신호 (이 중 하나는 매우 중요합니다!)를 발견했습니다.
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