BFI Finance Indonesia 가치 평가

Q: 미래 현금 흐름을 볼 때 BFIN 의 공정 가격은 얼마인가요? 이 추정에는 할인된 현금흐름 모델을 사용합니다.

BFIN ( IDR905 )는 당사 추정치인 [[공정 가치]]( IDR706.87 )

BFIN 공정 가치, 애널리스트 예측 및 시장 대비 가격에 비해 저평가되어 있습니까?

가치 평가 점수

4/6

가치 평가 점수 4/6

적정 가치 이하
공정 가치보다 현저히 낮음
Price-To-Earnings 대 피어
Price-To-Earnings 대 업계
Price-To-Earnings 대 공정 비율
분석가 예측

주가 대 공정 가치

미래 현금 흐름을 볼 때 BFIN 의 공정 가격은 얼마인가요? 이 추정에는 할인된 현금흐름 모델을 사용합니다.

적정 가치 이하: BFIN ( IDR905 )는 당사 추정치인 공정 가치( IDR706.87 )

공정 가치보다 현저히 낮음: BFIN 당사의 공정 가치 추정치보다 높게 거래되고 있습니다.

주요 가치 평가 지표

BFIN 에 대한 상대적 가치를 살펴볼 때 어떤 메트릭을 사용하는 것이 가장 좋은가요?

주요 지표: BFIN 은(는) 수익성이 높기 때문에 상대 가치 분석을 위해 가격 대비 수익 비율을 사용합니다.

위의 표는 BFIN 의 수익 대비 가격 비율을 보여줍니다. 이는 BFIN 의 시가총액을 현재 수익 로 나누어 계산한 것입니다.
BFIN 의 PE 비율이란 무엇인가요?
PE 비율	8.6x
수익	Rp1.58t
시가총액	Rp13.61t

BFIN 주요 가치 평가 지표 및 비율. 가격 대비 수익, 가격 대비 매출, 가격 대비 장부, 가격 대비 수익 성장률, 기업 가치, EBITDA 등 다양한 지표가 있습니다.
주요 통계
기업 가치/수익	n/a
기업 가치/EBITDA	n/a
PEG 비율	0.7x

수익 대비 가격 비율 대 피어

다른 서비스와 비교했을 때 BFIN 의 PE 비율은 어느 정도인가요?

위의 표는 BFIN 대 동종업체의 PE 비율을 보여줍니다. 여기에는 추가 고려를 위해 시가총액과 예상 성장률도 표시되어 있습니다.
회사	포워드 PE	예상 성장률	시가총액
피어 평균	20.4x
ADMF Adira Dinamika Multi Finance	5.3x	n/a	Rp10.0t
MFIN Mandala Multifinance	41.3x	n/a	Rp16.9t
TIFA KDB Tifa Finance	30.1x	n/a	Rp2.0t
WOMF Wahana Ottomitra Multiartha	4.9x	n/a	Rp1.2t
BFIN BFI Finance Indonesia	8.6x	12.4%	Rp13.6t

Price-To-Earnings 대 피어: BFIN은 Price-To-Earnings 비율(8.6x)을 기준으로 볼 때 동종 업계 평균(20.4x)과 비교했을 때 좋은 가치를 가지고 있습니다.

수익 대비 가격 비율 대 산업

BFIN 의 PE 비율은 Asian Consumer Finance 업계의 다른 회사와 어떻게 비교됩니까?

1 기업	가격 / 수익	예상 성장률	시가총액

1 기업		예상 성장률	시가총액

No more companies

Price-To-Earnings 대 업계: BFIN 은 Price-To-Earnings 8.6 ID Consumer Finance 업계 평균( 9.8 x).

수익 대비 가격 비율 대 공정 비율

BFIN 의 PE 비율과 비교하여 공정한 PE 비율은? 회사의 예상 수익 성장률, 이익 마진 및 기타 위험 요소를 고려한 예상 PE 비율입니다.

BFIN PE 비율 대 공정 비율.
공정 비율
현재 PE 비율	8.6x
공정 PE 비율	12.6x

Price-To-Earnings 대 공정 비율: BFIN 은 예상 8.6 Price-To-Earnings Price-To-Earnings ( 12.6 x).

애널리스트 목표가

애널리스트의 12개월 전망은 무엇이며 컨센서스 목표가에 대한 통계적 신뢰도가 있나요?

위 표는 애널리스트 BFIN 의 12개월 후 주가 전망과 예측을 보여줍니다.
날짜	주식 가격	평균 1년 목표가	분산	높음	낮음	1Y 실제 가격	분석가
현재	Rp905.00	Rp1,155.00 +27.6%	12.3%	Rp1,300.00	Rp970.00	n/a	5
Dec ’25	Rp930.00	Rp1,155.00 +24.2%	12.3%	Rp1,300.00	Rp970.00	n/a	5
Nov ’25	Rp1,000.00	Rp1,155.00 +15.5%	12.3%	Rp1,300.00	Rp970.00	n/a	5
Oct ’25	Rp985.00	Rp1,119.00 +13.6%	22.2%	Rp1,500.00	Rp740.00	n/a	5
Sep ’25	Rp1,015.00	Rp1,098.75 +8.3%	25.0%	Rp1,500.00	Rp740.00	n/a	4
Aug ’25	Rp940.00	Rp1,151.25 +22.5%	23.6%	Rp1,500.00	Rp740.00	n/a	4
Jul ’25	Rp930.00	Rp1,303.75 +40.2%	12.0%	Rp1,500.00	Rp1,100.00	n/a	4
Jun ’25	Rp1,015.00	Rp1,303.75 +28.4%	12.0%	Rp1,500.00	Rp1,100.00	n/a	4
May ’25	Rp1,050.00	Rp1,333.33 +27.0%	12.7%	Rp1,500.00	Rp1,100.00	n/a	3
Apr ’25	Rp1,285.00	Rp1,533.33 +19.3%	8.1%	Rp1,700.00	Rp1,400.00	n/a	3
Mar ’25	Rp1,375.00	Rp1,436.67 +4.5%	17.1%	Rp1,700.00	Rp1,110.00	n/a	3
Feb ’25	Rp1,200.00	Rp1,303.33 +8.6%	10.5%	Rp1,400.00	Rp1,110.00	n/a	3
Jan ’25	Rp1,205.00	Rp1,255.00 +4.1%	11.6%	Rp1,400.00	Rp1,110.00	n/a	2
Dec ’24	Rp1,160.00	Rp1,255.00 +8.2%	11.6%	Rp1,400.00	Rp1,110.00	Rp930.00	2
Nov ’24	Rp1,020.00	Rp1,255.00 +23.0%	11.6%	Rp1,400.00	Rp1,110.00	Rp1,000.00	2
Oct ’24	Rp1,145.00	Rp1,660.00 +45.0%	0.6%	Rp1,670.00	Rp1,650.00	Rp985.00	2
Sep ’24	Rp1,210.00	Rp1,660.00 +37.2%	0.6%	Rp1,670.00	Rp1,650.00	Rp1,015.00	2
Aug ’24	Rp1,290.00	Rp1,660.00 +28.7%	0.6%	Rp1,670.00	Rp1,650.00	Rp940.00	2
Jul ’24	Rp1,430.00	Rp1,683.33 +17.7%	5.0%	Rp1,800.00	Rp1,600.00	Rp930.00	3
Jun ’24	Rp1,305.00	Rp1,683.33 +29.0%	5.0%	Rp1,800.00	Rp1,600.00	Rp1,015.00	3
May ’24	Rp1,375.00	Rp1,683.33 +22.4%	5.0%	Rp1,800.00	Rp1,600.00	Rp1,050.00	3
Apr ’24	Rp1,315.00	Rp1,683.33 +28.0%	5.0%	Rp1,800.00	Rp1,600.00	Rp1,285.00	3
Mar ’24	Rp1,350.00	Rp1,625.00 +20.4%	1.3%	Rp1,650.00	Rp1,600.00	Rp1,375.00	3
Feb ’24	Rp1,160.00	Rp1,581.67 +36.4%	2.8%	Rp1,625.00	Rp1,520.00	Rp1,200.00	3
Jan ’24	Rp1,055.00	Rp1,560.00 +47.9%	2.6%	Rp1,600.00	Rp1,520.00	Rp1,205.00	2
Dec ’23	Rp1,090.00	Rp1,560.00 +43.1%	2.6%	Rp1,600.00	Rp1,520.00	Rp1,160.00	2

분석가 예측: 목표주가는 현재 주가보다 20 % 이상 높으며, 분석가들은 통계적으로 신뢰하는 동의 범위 내에 있습니다.

저평가된 기업 발굴

기업 분석 및 재무 데이터 현황

데이터	마지막 업데이트(UTC 시간)
기업 분석	2024/12/23 17:58
장 마감 주가	2024/12/23 00:00
수익	2024/09/30
연간 수익	2023/12/31

데이터 소스

기업 분석에 사용된 데이터는 S&P Global Market Intelligence LLC의 데이터입니다. 이 보고서를 생성하기 위해 분석 모델에 사용된 데이터는 다음과 같습니다. 데이터는 정규화되어 있으므로 소스가 제공되기까지 지연이 발생할 수 있습니다.

패키지	데이터	기간	미국 소스 예시 ^*
회사 재무	10년	손익 계산서 현금 흐름표 대차 대조표	SEC 양식 10-K SEC 양식 10-Q
애널리스트 컨센서스 추정치	+3년	재무 예측 애널리스트 목표가	애널리스트 연구 보고서 Blue Matrix
시장 가격	30년	주식 가격 배당금, 분할 및 액션	ICE 시장 데이터 SEC 양식 S-1
소유권	10년	최대 주주 내부자 거래	SEC 양식 4 SEC 양식 13D
관리	10년	리더십 팀 이사회	SEC 양식 10-K SEC 양식 DEF 14A
주요 개발 사항	10년	회사 공지 사항	SEC 양식 8-K

* 미국 증권의 경우, 미국 외 지역의 규제 양식 및 출처가 사용된 예입니다.

명시되지 않는 한 모든 재무 데이터는 1년을 기준으로 하지만 분기별로 업데이트됩니다. 이를 후행 12개월(TTM) 또는 최근 12개월(LTM) 데이터라고 합니다. 여기에서 자세히 알아보세요.

분석 모델 및 눈송이

이 보고서를 생성하는 데 사용된 분석 모델에 대한 자세한 내용은 Github 페이지에서 확인할 수 있으며, 보고서 사용 방법에 대한 가이드와 튜토리얼도 유튜브에서 확인할 수 있습니다.

Simply 월스트리트 분석 모델을 설계하고 구축한 세계적인 수준의 팀에 대해 알아보세요.

산업 및 부문 메트릭

업계 및 섹션 지표는 Simply Wall St에서 6시간마다 계산되며, 자세한 내용은 확인할 수 있습니다.

애널리스트 출처

PT BFI Finance Indonesia Tbk 8 애널리스트 중 5 애널리스트가 보고서의 입력 자료로 사용된 매출 또는 수익 추정치를 제출했습니다. 애널리스트의 제출 자료는 하루 종일 업데이트됩니다.

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