Bank BTPN Syariah 가치 평가

Q: 미래 현금 흐름을 볼 때 BTPS 의 공정 가격은 얼마인가요? 이 추정에는 할인된 현금흐름 모델을 사용합니다.

BTPS ( IDR905 )는 당사 추정치인 [[공정 가치]]( IDR1734.29 )

BTPS 공정 가치, 애널리스트 예측 및 시장 대비 가격에 비해 저평가되어 있습니까?

가치 평가 점수

5/6

가치 평가 점수 5/6

적정 가치 이하
공정 가치보다 현저히 낮음
Price-To-Earnings 대 피어
Price-To-Earnings 대 업계
Price-To-Earnings 대 공정 비율
분석가 예측

주가 대 공정 가치

미래 현금 흐름을 볼 때 BTPS 의 공정 가격은 얼마인가요? 이 추정에는 할인된 현금흐름 모델을 사용합니다.

Discounted Cash Flow

Simply Wall St

Rp1.73k

Fair Value

47.8% undervalued

Number of Analysts

적정 가치 이하: BTPS ( IDR905 )는 당사 추정치인 공정 가치( IDR1734.29 )

공정 가치보다 현저히 낮음: BTPS 공정 가치보다 20% 이상 낮게 거래되고 있습니다.

주요 가치 평가 지표

BTPS 에 대한 상대적 가치를 살펴볼 때 어떤 메트릭을 사용하는 것이 가장 좋은가요?

주요 지표: BTPS 은(는) 수익성이 높기 때문에 상대 가치 분석을 위해 가격 대비 수익 비율을 사용합니다.

위의 표는 BTPS 의 수익 대비 가격 비율을 보여줍니다. 이는 BTPS 의 시가총액을 현재 수익 로 나누어 계산한 것입니다.
BTPS 의 PE 비율이란 무엇인가요?
PE 비율	6.6x
수익	Rp1.06t
시가총액	Rp6.97t

BTPS 주요 가치 평가 지표 및 비율. 가격 대비 수익, 가격 대비 매출, 가격 대비 장부, 가격 대비 수익 성장률, 기업 가치, EBITDA 등 다양한 지표가 있습니다.
주요 통계
기업 가치/수익	n/a
기업 가치/EBITDA	n/a
PEG 비율	0.4x

수익 대비 가격 비율 대 피어

다른 서비스와 비교했을 때 BTPS 의 PE 비율은 어느 정도인가요?

위의 표는 BTPS 대 동종업체의 PE 비율을 보여줍니다. 여기에는 추가 고려를 위해 시가총액과 예상 성장률도 표시되어 있습니다.
회사	포워드 PE	예상 성장률	시가총액
피어 평균	111.9x
SDRA Bank Woori Saudara Indonesia 1906	10.4x	n/a	Rp5.4t
VICO Victoria Investama	134.7x	n/a	Rp2.9t
BSIM Bank Sinarmas	199.6x	n/a	Rp16.9t
BSWD Bank of India Indonesia	103x	n/a	Rp7.2t
BTPS Bank BTPN Syariah	6.6x	14.7%	Rp7.0t

Price-To-Earnings 대 피어: BTPS은 Price-To-Earnings 비율(6.6x)을 기준으로 볼 때 동종 업계 평균(111.9x)과 비교했을 때 좋은 가치를 가지고 있습니다.

수익 대비 가격 비율 대 산업

BTPS 의 PE 비율은 ID Banks 업계의 다른 회사와 어떻게 비교됩니까?

0 기업	가격 / 수익	예상 성장률	시가총액

이 PE 범위에 더 이상 사용할 수 있는 회사가 없습니다.

0 기업		예상 성장률	시가총액

No more companies

Price-To-Earnings 대 업계: BTPS 은 Price-To-Earnings 6.6 ID Banks 업계 평균( 18.2 x).

수익 대비 가격 비율 대 공정 비율

BTPS 의 PE 비율과 비교하여 공정한 PE 비율은? 회사의 예상 수익 성장률, 이익 마진 및 기타 위험 요소를 고려한 예상 PE 비율입니다.

BTPS PE 비율 대 공정 비율.
공정 비율
현재 PE 비율	6.6x
공정 PE 비율	6.6x

Price-To-Earnings 대 공정 비율: BTPS 은 예상 6.6 Price-To-Earnings Price-To-Earnings ( 6.6 x).

애널리스트 목표가

애널리스트의 12개월 전망은 무엇이며 컨센서스 목표가에 대한 통계적 신뢰도가 있나요?

위 표는 애널리스트 BTPS 의 12개월 후 주가 전망과 예측을 보여줍니다.
날짜	주식 가격	평균 1년 목표가	분산	높음	낮음	1Y 실제 가격	분석가
현재	Rp905.00	Rp1,180.56 +30.4%	16.1%	Rp1,500.00	Rp885.00	n/a	9
Mar ’26	Rp875.00	Rp1,180.56 +34.9%	16.1%	Rp1,500.00	Rp885.00	n/a	9
Feb ’26	Rp925.00	Rp1,178.13 +27.4%	17.1%	Rp1,500.00	Rp885.00	n/a	8
Jan ’26	Rp925.00	Rp1,308.75 +41.5%	15.0%	Rp1,700.00	Rp1,050.00	n/a	8
Dec ’25	Rp910.00	Rp1,414.44 +55.4%	18.2%	Rp1,960.00	Rp1,150.00	n/a	9
Nov ’25	Rp1,050.00	Rp1,414.44 +34.7%	18.2%	Rp1,960.00	Rp1,150.00	n/a	9
Oct ’25	Rp1,235.00	Rp1,512.50 +22.5%	14.5%	Rp1,960.00	Rp1,200.00	n/a	8
Sep ’25	Rp1,265.00	Rp1,695.56 +34.0%	29.9%	Rp3,000.00	Rp1,200.00	n/a	9
Aug ’25	Rp1,170.00	Rp1,722.22 +47.2%	29.5%	Rp3,000.00	Rp1,050.00	n/a	9
Jul ’25	Rp1,155.00	Rp1,781.11 +54.2%	28.6%	Rp3,000.00	Rp1,050.00	n/a	9
Jun ’25	Rp1,165.00	Rp1,828.50 +57.0%	23.4%	Rp3,000.00	Rp1,450.00	n/a	10
May ’25	Rp1,215.00	Rp1,828.50 +50.5%	23.4%	Rp3,000.00	Rp1,450.00	n/a	10
Apr ’25	Rp1,260.00	Rp1,838.50 +45.9%	22.9%	Rp3,000.00	Rp1,450.00	n/a	10
Mar ’25	Rp1,420.00	Rp1,894.50 +33.4%	21.7%	Rp3,000.00	Rp1,535.00	Rp875.00	10
Feb ’25	Rp1,590.00	Rp1,982.00 +24.7%	19.8%	Rp3,000.00	Rp1,650.00	Rp925.00	10
Jan ’25	Rp1,690.00	Rp2,269.44 +34.3%	22.9%	Rp3,085.00	Rp1,650.00	Rp925.00	9
Dec ’24	Rp1,615.00	Rp2,297.22 +42.2%	22.7%	Rp3,085.00	Rp1,650.00	Rp910.00	9
Nov ’24	Rp1,580.00	Rp2,378.50 +50.5%	20.3%	Rp3,085.00	Rp1,770.00	Rp1,050.00	10
Oct ’24	Rp1,905.00	Rp2,781.50 +46.0%	11.8%	Rp3,375.00	Rp2,200.00	Rp1,235.00	10
Sep ’24	Rp2,180.00	Rp2,864.09 +31.4%	11.9%	Rp3,400.00	Rp2,200.00	Rp1,265.00	11
Aug ’24	Rp2,130.00	Rp2,864.09 +34.5%	11.9%	Rp3,400.00	Rp2,200.00	Rp1,170.00	11
Jul ’24	Rp2,070.00	Rp3,007.50 +45.3%	17.4%	Rp4,000.00	Rp2,200.00	Rp1,155.00	10
Jun ’24	Rp1,900.00	Rp3,007.50 +58.3%	17.4%	Rp4,000.00	Rp2,200.00	Rp1,165.00	10
May ’24	Rp2,140.00	Rp3,347.50 +56.4%	21.4%	Rp4,600.00	Rp2,200.00	Rp1,215.00	10
Apr ’24	Rp2,190.00	Rp3,710.00 +69.4%	15.3%	Rp4,600.00	Rp2,600.00	Rp1,260.00	10
Mar ’24	Rp2,310.00	Rp3,771.00 +63.2%	14.5%	Rp4,600.00	Rp2,600.00	Rp1,420.00	10

Analyst Price Target

Consensus Narrative from 9 Analysts

Rp1.18k

Fair Value

23.3% undervalued

Number of Analysts

분석가 예측: 목표주가는 현재 주가보다 20 % 이상 높지만, 애널리스트들은 통계적으로 신뢰하는 합의 범위 내에 있지 않습니다.

저평가된 기업 발굴

기업 분석 및 재무 데이터 현황

데이터	마지막 업데이트(UTC 시간)
기업 분석	2025/03/17 16:45
장 마감 주가	2025/03/17 00:00
수익	2024/12/31
연간 수익	2024/12/31

데이터 소스

기업 분석에 사용된 데이터는 S&P Global Market Intelligence LLC의 데이터입니다. 이 보고서를 생성하기 위해 분석 모델에 사용된 데이터는 다음과 같습니다. 데이터는 정규화되어 있으므로 소스가 제공되기까지 지연이 발생할 수 있습니다.

패키지	데이터	기간	미국 소스 예시 ^*
회사 재무	10년	손익 계산서 현금 흐름표 대차 대조표	SEC 양식 10-K SEC 양식 10-Q
애널리스트 컨센서스 추정치	+3년	재무 예측 애널리스트 목표가	애널리스트 연구 보고서 Blue Matrix
시장 가격	30년	주식 가격 배당금, 분할 및 액션	ICE 시장 데이터 SEC 양식 S-1
소유권	10년	최대 주주 내부자 거래	SEC 양식 4 SEC 양식 13D
관리	10년	리더십 팀 이사회	SEC 양식 10-K SEC 양식 DEF 14A
주요 개발 사항	10년	회사 공지 사항	SEC 양식 8-K

* 미국 증권의 경우, 미국 외 지역의 규제 양식 및 출처는 미국 증권의 예를 사용했습니다.

명시되지 않는 한 모든 재무 데이터는 1년을 기준으로 하지만 분기별로 업데이트됩니다. 이를 후행 12개월(TTM) 또는 최근 12개월(LTM) 데이터라고 합니다. 자세히 알아보기.

분석 모델 및 눈송이

이 보고서를 생성하는 데 사용된 분석 모델에 대한 자세한 내용은 Github 페이지에서 확인할 수 있으며, 보고서 사용 방법에 대한 가이드와 튜토리얼도 유튜브에서 확인할 수 있습니다.

Simply 월스트리트 분석 모델을 설계하고 구축한 세계적인 수준의 팀에 대해 알아보세요.

산업 및 부문 메트릭

업계 및 섹션 지표는 Simply Wall St에서 6시간마다 계산되며, 자세한 내용은 Github에서 확인할 수 있습니다.

애널리스트 출처

PT Bank BTPN Syariah Tbk 13 애널리스트 중 9 애널리스트가 보고서의 입력 자료로 사용된 매출 또는 수익 추정치를 제출했습니다. 애널리스트의 제출 자료는 하루 종일 업데이트됩니다.

분석가	교육기관
Handy Noverdanius	CGS International
Ferry Wong	Citigroup Inc
Sarina Lesmina	CLSA