Chongqing Rural Commercial Bank 가치 평가

Q: 미래 현금 흐름을 볼 때 3618 의 공정 가격은 얼마인가요? 이 추정에는 할인된 현금흐름 모델을 사용합니다.

3618 ( HK$4.21 )는 당사 추정치인 [[공정 가치]]( HK$15.64 )

3618 공정 가치, 애널리스트 예측 및 시장 대비 가격에 비해 저평가되어 있습니까?

가치 평가 점수

5/6

가치 평가 점수 5/6

적정 가치 이하
공정 가치보다 현저히 낮음
Price-To-Earnings 대 피어
Price-To-Earnings 대 업계
Price-To-Earnings 대 공정 비율
분석가 예측

주가 대 공정 가치

미래 현금 흐름을 볼 때 3618 의 공정 가격은 얼마인가요? 이 추정에는 할인된 현금흐름 모델을 사용합니다.

적정 가치 이하: 3618 ( HK$4.21 )는 당사 추정치인 공정 가치( HK$15.64 )

공정 가치보다 현저히 낮음: 3618 공정 가치보다 20% 이상 낮게 거래되고 있습니다.

주요 가치 평가 지표

3618 에 대한 상대적 가치를 살펴볼 때 어떤 메트릭을 사용하는 것이 가장 좋은가요?

주요 지표: 3618 은(는) 수익성이 높기 때문에 상대 가치 분석을 위해 가격 대비 수익 비율을 사용합니다.

위의 표는 3618 의 수익 대비 가격 비율을 보여줍니다. 이는 3618 의 시가총액을 현재 수익 로 나누어 계산한 것입니다.
3618 의 PE 비율이란 무엇인가요?
PE 비율	4x
수익	CN¥11.02b
시가총액	CN¥59.32b

3618 주요 가치 평가 지표 및 비율. 가격 대비 수익, 가격 대비 매출, 가격 대비 장부, 가격 대비 수익 성장률, 기업 가치, EBITDA 등 다양한 지표가 있습니다.
주요 통계
기업 가치/수익	n/a
기업 가치/EBITDA	n/a
PEG 비율	0.8x

수익 대비 가격 비율 대 피어

다른 서비스와 비교했을 때 3618 의 PE 비율은 어느 정도인가요?

위의 표는 3618 대 동종업체의 PE 비율을 보여줍니다. 여기에는 추가 고려를 위해 시가총액과 예상 성장률도 표시되어 있습니다.
회사	포워드 PE	예상 성장률	시가총액
피어 평균	4.1x
1963 Bank of Chongqing	3.8x	n/a	HK$27.1b
3698 Huishang Bank	2x	9.4%	HK$31.0b
9889 Dongguan Rural Commercial Bank	4.8x	n/a	HK$24.2b
6199 Bank of Guizhou	5.6x	n/a	HK$20.9b
3618 Chongqing Rural Commercial Bank	4x	5.0%	HK$63.7b

Price-To-Earnings 대 피어: 3618은 Price-To-Earnings 비율(4x)을 기준으로 볼 때 동종 업계 평균(4.1x)과 비교했을 때 좋은 가치를 가지고 있습니다.

수익 대비 가격 비율 대 산업

3618 의 PE 비율은 HK Banks 업계의 다른 회사와 어떻게 비교됩니까?

0 기업	가격 / 수익	예상 성장률	시가총액

이 PE 범위에 더 이상 사용할 수 있는 회사가 없습니다.

0 기업		예상 성장률	시가총액

No more companies

Price-To-Earnings 대 업계: 3618 은 Price-To-Earnings 4 Hong Kong Banks 업계 평균( 4.7 x).

수익 대비 가격 비율 대 공정 비율

3618 의 PE 비율과 비교하여 공정한 PE 비율은? 회사의 예상 수익 성장률, 이익 마진 및 기타 위험 요소를 고려한 예상 PE 비율입니다.

3618 PE 비율 대 공정 비율.
공정 비율
현재 PE 비율	4x
공정 PE 비율	4.4x

Price-To-Earnings 대 공정 비율: 3618 은 예상 4 Price-To-Earnings Price-To-Earnings ( 4.4 x).

애널리스트 목표가

애널리스트의 12개월 전망은 무엇이며 컨센서스 목표가에 대한 통계적 신뢰도가 있나요?

위 표는 애널리스트 3618 의 12개월 후 주가 전망과 예측을 보여줍니다.
날짜	주식 가격	평균 1년 목표가	분산	높음	낮음	1Y 실제 가격	분석가
현재	HK$4.21	HK$4.83 +14.7%	18.7%	HK$5.67	HK$2.59	n/a	8
Nov ’25	HK$4.32	HK$4.82 +11.6%	19.5%	HK$5.77	HK$2.59	n/a	8
Oct ’25	HK$4.03	HK$4.17 +3.4%	20.1%	HK$5.34	HK$2.67	n/a	8
Sep ’25	HK$3.80	HK$4.02 +5.9%	21.6%	HK$5.28	HK$2.65	n/a	8
Aug ’25	HK$4.11	HK$3.72 -9.4%	26.1%	HK$5.30	HK$2.13	n/a	9
Jul ’25	HK$3.83	HK$3.51 -8.4%	21.3%	HK$4.43	HK$2.12	n/a	9
Jun ’25	HK$3.60	HK$3.47 -3.7%	22.9%	HK$4.43	HK$2.12	n/a	9
May ’25	HK$3.36	HK$3.38 +0.7%	22.1%	HK$4.43	HK$2.12	n/a	9
Apr ’25	HK$3.24	HK$3.36 +3.8%	25.3%	HK$4.42	HK$2.13	n/a	9
Mar ’25	HK$3.20	HK$3.20 -0.07%	23.0%	HK$4.39	HK$2.14	n/a	9
Feb ’25	HK$3.04	HK$3.20 +5.3%	22.0%	HK$4.42	HK$2.15	n/a	10
Jan ’25	HK$3.03	HK$3.10 +2.2%	20.5%	HK$4.10	HK$2.16	n/a	9
Dec ’24	HK$2.91	HK$3.03 +4.2%	22.4%	HK$4.07	HK$2.15	n/a	9
Nov ’24	HK$2.94	HK$3.01 +2.3%	20.9%	HK$3.97	HK$2.15	HK$4.32	10
Oct ’24	HK$2.89	HK$3.11 +7.7%	18.9%	HK$3.98	HK$2.20	HK$4.03	9
Sep ’24	HK$2.77	HK$3.15 +13.8%	17.8%	HK$4.00	HK$2.40	HK$3.80	9
Aug ’24	HK$2.85	HK$3.15 +10.4%	16.4%	HK$3.85	HK$2.43	HK$4.11	9
Jul ’24	HK$2.77	HK$3.16 +14.2%	17.4%	HK$3.87	HK$2.43	HK$3.83	8
Jun ’24	HK$2.69	HK$3.22 +19.6%	19.0%	HK$3.97	HK$2.30	HK$3.60	8
May ’24	HK$3.03	HK$3.24 +6.8%	17.4%	HK$3.82	HK$2.32	HK$3.36	8
Apr ’24	HK$2.86	HK$3.10 +8.3%	15.4%	HK$3.82	HK$2.33	HK$3.24	8
Mar ’24	HK$2.75	HK$3.08 +12.0%	15.7%	HK$3.86	HK$2.35	HK$3.20	7
Feb ’24	HK$2.83	HK$3.08 +8.8%	15.7%	HK$3.86	HK$2.35	HK$3.04	7
Jan ’24	HK$2.67	HK$2.94 +10.1%	17.0%	HK$3.68	HK$2.25	HK$3.03	7
Dec ’23	HK$2.59	HK$2.94 +13.5%	17.0%	HK$3.68	HK$2.25	HK$2.91	7
Nov ’23	HK$2.41	HK$2.87 +18.9%	16.1%	HK$3.62	HK$2.21	HK$2.94	7

분석가 예측: 목표주가는 현재 주가 대비 20 % 미만입니다.

저평가된 기업 발굴

China Zheshang Bank

HK$79.3b

Provides various commercial banking products and services in Mainland China.

2016

HK$2.14

-2.3%

1.9%

Bank of Qingdao

HK$20.1b

Provides various banking products and services in the People’s Republic of China.

3866

HK$2.65

-4.0%

33.2%

China Zheshang Bank

HK$79.3b

Provides various commercial banking products and services in Mainland China.

2016

HK$2.14

-1.4%

0.5%