Hannover Rück 가치 평가

Q: 미래 현금 흐름을 볼 때 0M9A 의 공정 가격은 얼마인가요? 이 추정에는 할인된 현금흐름 모델을 사용합니다.

0M9A ( €246 )는 당사 추정치인 [[공정 가치]]( €533.6 )

0M9A 공정 가치, 애널리스트 예측 및 시장 대비 가격에 비해 저평가되어 있습니까?

가치 평가 점수

4/6

가치 평가 점수 4/6

적정 가치 이하
공정 가치보다 현저히 낮음
Price-To-Earnings 대 피어
Price-To-Earnings 대 업계
Price-To-Earnings 대 공정 비율
분석가 예측

주가 대 공정 가치

미래 현금 흐름을 볼 때 0M9A 의 공정 가격은 얼마인가요? 이 추정에는 할인된 현금흐름 모델을 사용합니다.

적정 가치 이하: 0M9A ( €246 )는 당사 추정치인 공정 가치( €533.6 )

공정 가치보다 현저히 낮음: 0M9A 공정 가치보다 20% 이상 낮게 거래되고 있습니다.

주요 가치 평가 지표

0M9A 에 대한 상대적 가치를 살펴볼 때 어떤 메트릭을 사용하는 것이 가장 좋은가요?

주요 지표: 0M9A 은(는) 수익성이 높기 때문에 상대 가치 분석을 위해 가격 대비 수익 비율을 사용합니다.

위의 표는 0M9A 의 수익 대비 가격 비율을 보여줍니다. 이는 0M9A 의 시가총액을 현재 수익 로 나누어 계산한 것입니다.
0M9A 의 PE 비율이란 무엇인가요?
PE 비율	13.2x
수익	€2.25b
시가총액	€29.76b

0M9A 주요 가치 평가 지표 및 비율. 가격 대비 수익, 가격 대비 매출, 가격 대비 장부, 가격 대비 수익 성장률, 기업 가치, EBITDA 등 다양한 지표가 있습니다.
주요 통계
기업 가치/수익	1.2x
기업 가치/EBITDA	9.9x
PEG 비율	2.3x

수익 대비 가격 비율 대 피어

다른 서비스와 비교했을 때 0M9A 의 PE 비율은 어느 정도인가요?

위의 표는 0M9A 대 동종업체의 PE 비율을 보여줍니다. 여기에는 추가 고려를 위해 시가총액과 예상 성장률도 표시되어 있습니다.
회사	포워드 PE	예상 성장률	시가총액
피어 평균	21.1x
CRE Conduit Holdings	4.4x	10.8%	UK£742.5m
LGEN Legal & General Group	46.4x	29.6%	UK£13.0b
AV. Aviva	9.6x	4.5%	UK£12.2b
PRU Prudential	23.9x	27.3%	UK£16.7b
0M9A Hannover Rück	13.2x	5.7%	€29.8b

Price-To-Earnings 대 피어: 0M9A은 Price-To-Earnings 비율(13.2x)을 기준으로 볼 때 동종 업계 평균(21.1x)과 비교했을 때 좋은 가치를 가지고 있습니다.

수익 대비 가격 비율 대 산업

0M9A 의 PE 비율은 European Insurance 업계의 다른 회사와 어떻게 비교됩니까?

1 기업	가격 / 수익	예상 성장률	시가총액

1 기업		예상 성장률	시가총액

No more companies

Price-To-Earnings 대 업계: 0M9A 은 UK Insurance 과 비교하여 Price-To-Earnings 비율( 13.2 x)을 기준으로 비용이 많이 듭니다. Insurance 업계 평균( 11.8 x).

수익 대비 가격 비율 대 공정 비율

0M9A 의 PE 비율과 비교하여 공정한 PE 비율은? 회사의 예상 수익 성장률, 이익 마진 및 기타 위험 요소를 고려한 예상 PE 비율입니다.

0M9A PE 비율 대 공정 비율.
공정 비율
현재 PE 비율	13.2x
공정 PE 비율	13.4x

Price-To-Earnings 대 공정 비율: 0M9A 은 예상 13.2 Price-To-Earnings Price-To-Earnings ( 13.4 x).

애널리스트 목표가

애널리스트의 12개월 전망은 무엇이며 컨센서스 목표가에 대한 통계적 신뢰도가 있나요?

위 표는 애널리스트 0M9A 의 12개월 후 주가 전망과 예측을 보여줍니다.
날짜	주식 가격	평균 1년 목표가	분산	높음	낮음	1Y 실제 가격	분석가
현재	€246.00	€260.27 +5.8%	13.5%	€300.00	€160.00	n/a	15
Dec ’25	€247.10	€255.13 +3.3%	12.8%	€300.00	€160.00	n/a	15
Nov ’25	€240.20	€251.33 +4.6%	13.3%	€300.00	€160.00	n/a	15
Oct ’25	€254.07	€247.33 -2.7%	13.5%	€300.00	€160.00	n/a	15
Sep ’25	€255.60	€246.07 -3.7%	14.0%	€300.00	€160.00	n/a	15
Aug ’25	€225.92	€241.87 +7.1%	13.3%	€290.00	€160.00	n/a	15
Jul ’25	€239.70	€242.53 +1.2%	13.3%	€290.00	€160.00	n/a	15
Jun ’25	€227.25	€240.93 +6.0%	13.2%	€290.00	€160.00	n/a	15
May ’25	€232.40	€239.47 +3.0%	14.4%	€290.00	€160.00	n/a	15
Apr ’25	€253.44	€238.40 -5.9%	14.4%	€290.00	€160.00	n/a	15
Mar ’25	€238.16	€220.17 -7.6%	11.6%	€260.00	€160.00	n/a	16
Feb ’25	€220.63	€219.23 -0.6%	11.3%	€255.00	€160.00	n/a	16
Jan ’25	€215.55	€213.79 -0.8%	11.8%	€255.00	€160.00	n/a	16
Dec ’24	€219.20	€209.85 -4.3%	11.9%	€255.00	€160.00	€247.10	16
Nov ’24	€212.65	€201.97 -5.0%	12.4%	€255.00	€145.00	€240.20	16
Oct ’24	€206.91	€200.72 -3.0%	12.1%	€255.00	€145.00	€254.07	16
Sep ’24	€197.23	€199.34 +1.1%	11.3%	€240.00	€145.00	€255.60	16
Aug ’24	€195.13	€192.96 -1.1%	10.9%	€235.00	€145.00	€225.92	15
Jul ’24	€194.30	€193.54 -0.4%	9.9%	€220.00	€145.00	€239.70	17
Jun ’24	€205.44	€191.18 -6.9%	9.5%	€220.00	€145.00	€227.25	17
May ’24	€193.52	€190.12 -1.8%	9.6%	€220.00	€145.00	€232.40	17
Apr ’24	€180.42	€189.74 +5.2%	9.8%	€220.00	€145.00	€253.44	17
Mar ’24	€184.44	€190.93 +3.5%	10.6%	€220.00	€145.00	€238.16	17
Feb ’24	€179.36	€192.16 +7.1%	10.7%	€225.00	€145.00	€220.63	17
Jan ’24	€186.45	€183.14 -1.8%	11.6%	€210.00	€131.00	€215.55	17
Dec ’23	€182.16	€178.91 -1.8%	11.2%	€210.00	€131.00	€219.20	17

분석가 예측: 목표주가는 현재 주가 대비 20 % 미만입니다.

저평가된 기업 발굴

기업 분석 및 재무 데이터 현황

데이터	마지막 업데이트(UTC 시간)
기업 분석	2024/12/19 04:44
장 마감 주가	2024/12/19 00:00
수익	2024/09/30
연간 수익	2023/12/31

데이터 소스

기업 분석에 사용된 데이터는 S&P Global Market Intelligence LLC의 데이터입니다. 이 보고서를 생성하기 위해 분석 모델에 사용된 데이터는 다음과 같습니다. 데이터는 정규화되어 있으므로 소스가 제공되기까지 지연이 발생할 수 있습니다.

패키지	데이터	기간	미국 소스 예시 ^*
회사 재무	10년	손익 계산서 현금 흐름표 대차 대조표	SEC 양식 10-K SEC 양식 10-Q
애널리스트 컨센서스 추정치	+3년	재무 예측 애널리스트 목표가	애널리스트 연구 보고서 Blue Matrix
시장 가격	30년	주식 가격 배당금, 분할 및 액션	ICE 시장 데이터 SEC 양식 S-1
소유권	10년	최대 주주 내부자 거래	SEC 양식 4 SEC 양식 13D
관리	10년	리더십 팀 이사회	SEC 양식 10-K SEC 양식 DEF 14A
주요 개발 사항	10년	회사 공지 사항	SEC 양식 8-K

* 미국 증권의 경우, 미국 외 지역의 규제 양식 및 출처가 사용된 예입니다.

명시되지 않는 한 모든 재무 데이터는 1년을 기준으로 하지만 분기별로 업데이트됩니다. 이를 후행 12개월(TTM) 또는 최근 12개월(LTM) 데이터라고 합니다. 여기에서 자세히 알아보세요.

분석 모델 및 눈송이

이 보고서를 생성하는 데 사용된 분석 모델에 대한 자세한 내용은 Github 페이지에서 확인할 수 있으며, 보고서 사용 방법에 대한 가이드와 튜토리얼도 유튜브에서 확인할 수 있습니다.

Simply 월스트리트 분석 모델을 설계하고 구축한 세계적인 수준의 팀에 대해 알아보세요.

산업 및 부문 메트릭

업계 및 섹션 지표는 Simply Wall St에서 6시간마다 계산되며, 자세한 내용은 확인할 수 있습니다.

애널리스트 출처

Hannover Rück SE 50 애널리스트 중 12 애널리스트가 보고서의 입력 자료로 사용된 매출 또는 수익 추정치를 제출했습니다. 애널리스트의 제출 자료는 하루 종일 업데이트됩니다.

분석가	교육기관
Markus Mayer	Baader Helvea Equity Research
Ivan Bokhmat	Barclays
Robert Bate	Barclays