Oportun Financial 가치 평가

4L0 공정 가치, 애널리스트 예측 및 시장 대비 가격에 비해 저평가되어 있습니까?

가치 평가 점수

3/6

가치 평가 점수 3/6

주가 대 공정 가치

미래 현금 흐름을 볼 때 4L0 의 공정 가격은 얼마인가요? 이 추정에는 할인된 현금흐름 모델을 사용합니다.

적정 가치 이하: 평가 분석을 위해 4L0 의 공정 가치를 계산하기에는 데이터가 부족합니다.

공정 가치보다 현저히 낮음: 평가 분석을 위해 4L0 의 공정 가치를 계산하기에는 데이터가 부족합니다.

4L0 에 대한 상대적 가치를 살펴볼 때 어떤 메트릭을 사용하는 것이 가장 좋은가요?

주요 지표: 4L0 은(는) 수익성이 낮기 때문에 상대 가치 분석을 위해 판매 가격 대비 가격 비율을 사용합니다.

다른 서비스와 비교했을 때 4L0 의 PS 비율은 어느 정도인가요?

위의 표는 4L0 대 동종업체의 PS 비율을 보여줍니다. 여기에는 추가 고려를 위해 시가총액과 예상 성장률도 표시되어 있습니다.
회사	앞으로 PS	예상 성장률	시가총액
피어 평균	21.6x
OT8 Eleving Group	1.1x	6.4%	€187.5m
QB7 Quirin Privatbank	1.9x	n/a	€150.2m
DG6 DG-Gruppe	53.9x	n/a	€153.2m
XTP Sino	29.3x	8.4%	€159.0m
4L0 Oportun Financial	0.2x	11.5%	€143.9m

Price-To-Sales 대 피어: 4L0은 Price-To-Sales 비율(0.2x)을 기준으로 볼 때 동종 업계 평균(21.6x)과 비교했을 때 좋은 가치를 가지고 있습니다.

4L0 의 PS 비율은 European Consumer Finance 업계의 다른 회사와 어떻게 비교됩니까?

No more companies

Price-To-Sales 대 업계: 4L0 은 Price-To-Sales 0.2 European Consumer Finance 업계 평균( 1.5 x).

4L0 의 PS 비율과 비교하여 공정한 PS 비율은? 회사의 예상 수익 성장률, 이익 마진 및 기타 위험 요소를 고려한 예상 PS 비율입니다.

4L0 PS 비율 대 공정 비율.
공정 비율
현재 PS 비율	0.2x
공정 PS 비율	2.1x

Price-To-Sales 대 공정 비율: 4L0 은 예상 0.2 Price-To-Sales Price-To-Sales ( 2.1 x).

애널리스트의 12개월 전망은 무엇이며 컨센서스 목표가에 대한 통계적 신뢰도가 있나요?

위 표는 애널리스트 4L0 의 12개월 후 주가 전망과 예측을 보여줍니다.
날짜	주식 가격	평균 1년 목표가	분산	높음	낮음	1Y 실제 가격	분석가
현재	€3.88	€5.91 +52.3%	31.3%	€7.67	€3.35	n/a	3
Dec ’25	€3.58	€5.43 +51.7%	39.1%	€7.55	€3.30	n/a	2
Nov ’25	€2.18	€5.29 +142.9%	39.1%	€7.37	€3.22	n/a	2
Aug ’25	€2.44	€5.31 +117.4%	39.1%	€7.38	€3.23	n/a	2
Jul ’25	€2.30	€5.37 +133.6%	39.1%	€7.48	€3.27	n/a	2
Jun ’25	€2.70	€5.37 +99.0%	39.1%	€7.48	€3.27	n/a	2
May ’25	€2.98	€5.37 +80.3%	39.1%	€7.48	€3.27	n/a	2
Apr ’25	€2.20	€3.44 +56.6%	6.7%	€3.67	€3.21	n/a	2
Mar ’25	€3.54	€6.62 +87.1%	26.0%	€8.22	€4.11	n/a	4
Feb ’25	€3.36	€6.62 +97.1%	26.0%	€8.22	€4.11	n/a	4
Jan ’25	€3.40	€6.47 +90.2%	24.1%	€8.20	€4.10	€3.86	5
Dec ’24	€2.34	€6.36 +171.7%	21.6%	€8.42	€4.21	€3.58	5
Nov ’24	€5.45	€8.43 +54.7%	22.1%	€12.29	€6.62	€2.18	6
Oct ’24	€6.70	€7.71 +15.1%	26.7%	€11.92	€5.50	€2.14	6
Sep ’24	€6.35	€7.71 +21.5%	26.7%	€11.92	€5.50	€2.34	6
Aug ’24	€5.50	€6.64 +20.6%	14.6%	€8.14	€4.98	€2.44	6
Jul ’24	€5.40	€6.48 +20.0%	18.6%	€8.28	€4.37	€2.30	6
Jun ’24	€5.30	€6.12 +15.4%	17.9%	€7.46	€4.43	€2.70	4
May ’24	€3.40	€5.12 +50.7%	24.2%	€7.32	€3.66	€2.98	5
Apr ’24	€3.54	€5.94 +67.8%	30.6%	€9.28	€3.71	€2.20	5
Mar ’24	€5.60	€10.05 +79.5%	40.0%	€16.58	€5.53	€3.54	6
Feb ’24	€6.30	€10.05 +59.6%	40.0%	€16.58	€5.53	€3.36	6
Jan ’24	€5.10	€11.70 +129.4%	36.0%	€17.87	€6.45	€3.40	7

분석가 예측: 목표주가는 현재 주가보다 20 % 이상 높지만, 애널리스트들은 통계적으로 신뢰하는 합의 범위 내에 있지 않습니다.

기업 분석에 사용된 데이터는 S&P Global Market Intelligence LLC의 데이터입니다. 이 보고서를 생성하기 위해 분석 모델에 사용된 데이터는 다음과 같습니다. 데이터는 정규화되어 있으므로 소스가 제공되기까지 지연이 발생할 수 있습니다.

패키지	데이터	기간	미국 소스 예시 ^*
회사 재무	10년	손익 계산서 현금 흐름표 대차 대조표	SEC 양식 10-K SEC 양식 10-Q
애널리스트 컨센서스 추정치	+3년	재무 예측 애널리스트 목표가	애널리스트 연구 보고서 Blue Matrix
시장 가격	30년	주식 가격 배당금, 분할 및 액션	ICE 시장 데이터 SEC 양식 S-1
소유권	10년	최대 주주 내부자 거래	SEC 양식 4 SEC 양식 13D
관리	10년	리더십 팀 이사회	SEC 양식 10-K SEC 양식 DEF 14A
주요 개발 사항	10년	회사 공지 사항	SEC 양식 8-K

* 미국 증권의 경우, 미국 외 지역의 규제 양식 및 출처가 사용된 예입니다.

명시되지 않는 한 모든 재무 데이터는 1년을 기준으로 하지만 분기별로 업데이트됩니다. 이를 후행 12개월(TTM) 또는 최근 12개월(LTM) 데이터라고 합니다. 여기에서 자세히 알아보세요.

이 보고서를 생성하는 데 사용된 분석 모델에 대한 자세한 내용은 Github 페이지에서 확인할 수 있으며, 보고서 사용 방법에 대한 가이드와 튜토리얼도 유튜브에서 확인할 수 있습니다.

Simply 월스트리트 분석 모델을 설계하고 구축한 세계적인 수준의 팀에 대해 알아보세요.

업계 및 섹션 지표는 Simply Wall St에서 6시간마다 계산되며, 자세한 내용은 확인할 수 있습니다.

Oportun Financial Corporation 8 애널리스트 중 4 애널리스트가 보고서의 입력 자료로 사용된 매출 또는 수익 추정치를 제출했습니다. 애널리스트의 제출 자료는 하루 종일 업데이트됩니다.