Concordia Financial Group, Ltd.

DB:YC3 주식 보고서

시가총액: €6.0b

Concordia Financial Group 가치 평가

YC3 공정 가치, 애널리스트 예측 및 시장 대비 가격에 비해 저평가되어 있습니까?

가치 평가 점수

4/6

가치 평가 점수 4/6

  • 적정 가치 이하

  • 공정 가치보다 현저히 낮음

  • Price-To-Earnings 대 피어

  • Price-To-Earnings 대 업계

  • Price-To-Earnings 대 공정 비율

  • 분석가 예측

주가 대 공정 가치

미래 현금 흐름을 볼 때 YC3 의 공정 가격은 얼마인가요? 이 추정에는 할인된 현금흐름 모델을 사용합니다.

Discounted Cash Flow
Simply Wall St
€6.51
Fair Value
22.4% undervalued intrinsic discount
9
Number of Analysts

적정 가치 이하: YC3 ( €5.05 )는 당사 추정치인 공정 가치( €6.51 )

공정 가치보다 현저히 낮음: YC3 공정 가치보다 20% 이상 낮게 거래되고 있습니다.

주요 가치 평가 지표

YC3 에 대한 상대적 가치를 살펴볼 때 어떤 메트릭을 사용하는 것이 가장 좋은가요?

주요 지표: YC3 은(는) 수익성이 높기 때문에 상대 가치 분석을 위해 가격 대비 수익 비율을 사용합니다.

위의 표는 YC3 의 수익 대비 가격 비율을 보여줍니다. 이는 YC3 의 시가총액을 현재 수익 로 나누어 계산한 것입니다.
YC3 의 PE 비율이란 무엇인가요?
PE 비율12.9x
수익JP¥75.77b
시가총액JP¥974.15b

수익 대비 가격 비율 대 피어

다른 서비스와 비교했을 때 YC3 의 PE 비율은 어느 정도인가요?

위의 표는 YC3 대 동종업체의 PE 비율을 보여줍니다. 여기에는 추가 고려를 위해 시가총액과 예상 성장률도 표시되어 있습니다.
회사포워드 PE예상 성장률시가총액
피어 평균13x
CBK Commerzbank
11.6x11.6%€28.7b
UMBF UMB Financial
18.7x33.7%US$7.6b
8331 Chiba Bank
12.8x13.7%JP¥853.8b
ZION Zions Bancorporation National Association
9.1x2.8%US$6.9b
YC3 Concordia Financial Group
12.9x11.9%€974.1b

Price-To-Earnings 대 피어: YC3은 Price-To-Earnings 비율(12.9x)을 기준으로 볼 때 동종 업계 평균(13x)과 비교했을 때 좋은 가치를 가지고 있습니다.

수익 대비 가격 비율 대 산업

YC3 의 PE 비율은 European Banks 업계의 다른 회사와 어떻게 비교됩니까?

1 기업가격 / 수익예상 성장률시가총액
YC3 12.9x업계 평균 8.6xNo. of Companies49PE0612182430+
1 기업예상 성장률시가총액
No more companies

Price-To-Earnings 대 업계: YC3 은 European Banks 과 비교하여 Price-To-Earnings 비율( 12.9 x)을 기준으로 비용이 많이 듭니다. Banks 업계 평균( 8.6 x).

수익 대비 가격 비율 대 공정 비율

YC3 의 PE 비율과 비교하여 공정한 PE 비율은? 회사의 예상 수익 성장률, 이익 마진 및 기타 위험 요소를 고려한 예상 PE 비율입니다.

YC3 PE 비율 대 공정 비율.
공정 비율
현재 PE 비율12.9x
공정 PE 비율11.1x

Price-To-Earnings 대 공정 비율: YC3 12.9 예상 공정 Price-To-Earnings Price-To-Earnings 비율 11.1 x).

애널리스트 목표가

애널리스트의 12개월 전망은 무엇이며 컨센서스 목표가에 대한 통계적 신뢰도가 있나요?

위 표는 애널리스트 YC3 의 12개월 후 주가 전망과 예측을 보여줍니다.
날짜주식 가격평균 1년 목표가분산높음낮음1Y 실제 가격분석가
현재€5.05
€6.83
+35.3%
10.8%€8.00€5.54n/a9
Apr ’26€5.75
€6.88
+19.6%
10.8%€8.05€5.57n/a9
Mar ’26€5.40
€6.63
+22.8%
8.2%€7.61€5.76n/a9
Feb ’26€5.50
€6.27
+14.0%
7.9%€7.12€5.52n/a9
Jan ’26€5.15
€6.17
+19.8%
8.8%€7.09€5.50n/a9
Dec ’25€5.50
€6.47
+17.6%
11.7%€8.21€5.68n/a9
Nov ’25€4.58
€5.70
+24.5%
4.7%€6.33€5.43n/a8
Oct ’25€4.84
€6.08
+25.5%
9.2%€7.02€5.06n/a8
Sep ’25€4.98
€5.75
+15.5%
10.0%€6.47€4.67n/a8
Aug ’25€5.85
€5.75
-1.7%
10.0%€6.47€4.67n/a8
Jul ’25€5.45
€5.59
+2.6%
9.8%€6.43€4.68n/a8
Jun ’25€5.45
€5.07
-7.0%
5.9%€5.64€4.75n/a8
May ’25€4.96
€5.16
+3.9%
6.0%€5.78€4.87€5.508
Apr ’25€4.54
€5.05
+11.3%
12.1%€5.89€3.72€5.758
Mar ’25€4.60
€4.71
+2.4%
10.5%€5.70€3.76€5.408
Feb ’25€4.34
€4.76
+9.8%
10.5%€5.76€3.80€5.508
Jan ’25€4.00
€4.76
+19.1%
10.5%€5.76€3.80€5.158
Dec ’24€4.22
€4.64
+10.0%
10.6%€5.64€3.72€5.508
Nov ’24€4.38
€4.65
+6.1%
12.0%€5.73€3.78€4.588
Oct ’24€4.24
€4.05
-4.4%
7.4%€4.68€3.79€4.846
Sep ’24€4.04
€4.00
-0.9%
4.4%€4.31€3.80€4.986
Aug ’24€3.96
€3.90
-1.6%
14.6%€5.01€2.93€5.857
Jul ’24€3.50
€3.90
+11.4%
14.6%€5.01€2.93€5.457
Jun ’24€3.60
€3.94
+9.4%
15.7%€5.23€3.06€5.457
May ’24€3.36
€4.05
+20.6%
15.7%€5.38€3.14€4.967
AnalystConsensusTarget
Consensus Narrative from 9 Analysts
€6.57
Fair Value
23.1% undervalued intrinsic discount
9
Number of Analysts

분석가 예측: 목표주가는 현재 주가보다 20 % 이상 높으며, 분석가들은 통계적으로 신뢰하는 동의 범위 내에 있습니다.

저평가된 기업 발굴

7D

1Y

7D

1Y

7D

1Y

기업 분석 및 재무 데이터 현황

데이터마지막 업데이트(UTC 시간)
기업 분석2025/05/05 07:54
장 마감 주가2025/05/05 00:00
수익2024/12/31
연간 수익2024/03/31

데이터 소스

기업 분석에 사용된 데이터는 S&P Global Market Intelligence LLC의 데이터입니다. 이 보고서를 생성하기 위해 분석 모델에 사용된 데이터는 다음과 같습니다. 데이터는 정규화되어 있으므로 소스가 제공되기까지 지연이 발생할 수 있습니다.

패키지데이터기간미국 소스 예시 *
회사 재무10년
  • 손익 계산서
  • 현금 흐름표
  • 대차 대조표
애널리스트 컨센서스 추정치+3년
  • 재무 예측
  • 애널리스트 목표가
시장 가격30년
  • 주식 가격
  • 배당금, 분할 및 액션
소유권10년
  • 최대 주주
  • 내부자 거래
관리10년
  • 리더십 팀
  • 이사회
주요 개발 사항10년
  • 회사 공지 사항

* 미국 증권의 경우, 미국 외 지역의 규제 양식 및 출처는 미국 증권의 예를 사용했습니다.

명시되지 않는 한 모든 재무 데이터는 1년을 기준으로 하지만 분기별로 업데이트됩니다. 이를 후행 12개월(TTM) 또는 최근 12개월(LTM) 데이터라고 합니다. 자세히 알아보기.

분석 모델 및 눈송이

이 보고서를 생성하는 데 사용된 분석 모델에 대한 자세한 내용은 Github 페이지에서 확인할 수 있으며, 보고서 사용 방법에 대한 가이드와 튜토리얼도 유튜브에서 확인할 수 있습니다.

Simply 월스트리트 분석 모델을 설계하고 구축한 세계적인 수준의 팀에 대해 알아보세요.

산업 및 부문 메트릭

업계 및 섹션 지표는 Simply Wall St에서 6시간마다 계산되며, 자세한 내용은 Github에서 확인할 수 있습니다.

애널리스트 출처

Concordia Financial Group, Ltd. 14 애널리스트 중 7 애널리스트가 보고서의 입력 자료로 사용된 매출 또는 수익 추정치를 제출했습니다. 애널리스트의 제출 자료는 하루 종일 업데이트됩니다.

분석가교육기관
Toyoki SameshimaBNP Paribas Securities (Asia)
Shinichiro NakamuraBofA Global Research
Koichi NiwaCitigroup Inc