Concordia Financial Group, Ltd.

DB:YC3 주식 보고서

시가총액: €6.3b

Concordia Financial Group 가치 평가

YC3 공정 가치, 애널리스트 예측 및 시장 대비 가격에 비해 저평가되어 있습니까?

가치 평가 점수

3/6

가치 평가 점수 3/6

  • 적정 가치 이하

  • 공정 가치보다 현저히 낮음

  • Price-To-Earnings 대 피어

  • Price-To-Earnings 대 업계

  • Price-To-Earnings 대 공정 비율

  • 분석가 예측

주가 대 공정 가치

미래 현금 흐름을 볼 때 YC3 의 공정 가격은 얼마인가요? 이 추정에는 할인된 현금흐름 모델을 사용합니다.

적정 가치 이하: YC3 ( €5.3 )는 당사 추정치인 공정 가치( €8 )

공정 가치보다 현저히 낮음: YC3 공정 가치보다 20% 이상 낮게 거래되고 있습니다.

주요 가치 평가 지표

YC3 에 대한 상대적 가치를 살펴볼 때 어떤 메트릭을 사용하는 것이 가장 좋은가요?

주요 지표: YC3 은(는) 수익성이 높기 때문에 상대 가치 분석을 위해 가격 대비 수익 비율을 사용합니다.

위의 표는 YC3 의 수익 대비 가격 비율을 보여줍니다. 이는 YC3 의 시가총액을 현재 수익 로 나누어 계산한 것입니다.
YC3 의 PE 비율이란 무엇인가요?
PE 비율13.7x
수익JP¥73.40b
시가총액JP¥1.01t

수익 대비 가격 비율 대 피어

다른 서비스와 비교했을 때 YC3 의 PE 비율은 어느 정도인가요?

위의 표는 YC3 대 동종업체의 PE 비율을 보여줍니다. 여기에는 추가 고려를 위해 시가총액과 예상 성장률도 표시되어 있습니다.
회사포워드 PE예상 성장률시가총액
피어 평균30.2x
CBK Commerzbank
8.5x8.8%€18.2b
UMBF UMB Financial
15.6x35.5%US$6.1b
CADE Cadence Bank
60.5x33.0%US$7.1b
GBCI Glacier Bancorp
36.2x30.9%US$6.6b
YC3 Concordia Financial Group
13.7x10.4%€1.0t

Price-To-Earnings 대 피어: YC3은 Price-To-Earnings 비율(13.7x)을 기준으로 볼 때 동종 업계 평균(30.2x)과 비교했을 때 좋은 가치를 가지고 있습니다.

수익 대비 가격 비율 대 산업

YC3 의 PE 비율은 European Banks 업계의 다른 회사와 어떻게 비교됩니까?

2 기업가격 / 수익예상 성장률시가총액
YC3 13.7x업계 평균 7.4xNo. of Companies47PE0612182430+
2 기업예상 성장률시가총액
No more companies

Price-To-Earnings 대 업계: YC3 은 European Banks 과 비교하여 Price-To-Earnings 비율( 13.7 x)을 기준으로 비용이 많이 듭니다. Banks 업계 평균( 7.4 x).

수익 대비 가격 비율 대 공정 비율

YC3 의 PE 비율과 비교하여 공정한 PE 비율은? 회사의 예상 수익 성장률, 이익 마진 및 기타 위험 요소를 고려한 예상 PE 비율입니다.

YC3 PE 비율 대 공정 비율.
공정 비율
현재 PE 비율13.7x
공정 PE 비율11.3x

Price-To-Earnings 대 공정 비율: YC3 13.7 예상 공정 Price-To-Earnings Price-To-Earnings 비율 11.3 x).

애널리스트 목표가

애널리스트의 12개월 전망은 무엇이며 컨센서스 목표가에 대한 통계적 신뢰도가 있나요?

위 표는 애널리스트 YC3 의 12개월 후 주가 전망과 예측을 보여줍니다.
날짜주식 가격평균 1년 목표가분산높음낮음1Y 실제 가격분석가
현재€5.30
€6.32
+19.2%
12.0%€8.06€5.58n/a9
Nov ’25€4.58
€5.70
+24.5%
4.7%€6.33€5.43n/a8
Oct ’25€4.84
€6.08
+25.5%
9.2%€7.02€5.06n/a8
Sep ’25€4.98
€5.75
+15.5%
10.0%€6.47€4.67n/a8
Aug ’25€5.85
€5.75
-1.7%
10.0%€6.47€4.67n/a8
Jul ’25€5.45
€5.59
+2.6%
9.8%€6.43€4.68n/a8
Jun ’25€5.45
€5.07
-7.0%
5.9%€5.64€4.75n/a8
May ’25€4.96
€5.16
+3.9%
6.0%€5.78€4.87n/a8
Apr ’25€4.54
€5.05
+11.3%
12.1%€5.89€3.72n/a8
Mar ’25€4.60
€4.71
+2.4%
10.5%€5.70€3.76n/a8
Feb ’25€4.34
€4.76
+9.8%
10.5%€5.76€3.80n/a8
Jan ’25€4.00
€4.76
+19.1%
10.5%€5.76€3.80n/a8
Dec ’24€4.22
€4.64
+10.0%
10.6%€5.64€3.72n/a8
Nov ’24€4.38
€4.65
+6.1%
12.0%€5.73€3.78€4.588
Oct ’24€4.24
€4.05
-4.4%
7.4%€4.68€3.79€4.846
Sep ’24€4.04
€4.00
-0.9%
4.4%€4.31€3.80€4.986
Aug ’24€3.96
€3.90
-1.6%
14.6%€5.01€2.93€5.857
Jul ’24€3.50
€3.90
+11.4%
14.6%€5.01€2.93€5.457
Jun ’24€3.60
€3.94
+9.4%
15.7%€5.23€3.06€5.457
May ’24€3.36
€4.05
+20.6%
15.7%€5.38€3.14€4.967
Apr ’24€3.30
€4.17
+26.4%
15.7%€5.40€3.16€4.547
Mar ’24€4.16
€4.15
-0.3%
16.5%€5.36€3.13€4.607
Feb ’24€3.88
€3.82
-1.5%
10.3%€4.25€3.19€4.346
Jan ’24€3.80
€3.70
-2.7%
8.8%€4.29€3.22€4.006
Dec ’23€3.22
€3.40
+5.7%
8.3%€3.85€3.09€4.226
Nov ’23€3.00
€3.37
+12.3%
8.2%€3.82€3.07€4.386

분석가 예측: 목표주가는 현재 주가 대비 20 % 미만입니다.

저평가된 기업 발굴

Banco del Bajío Institución de Banca Múltiple

Mex$48.6b

Provides banking products and services in Mexico.

5NT

Mex$1.82

7D

-0.5%

1Y

-37.7%

BNP Paribas

€64.2b

Provides various banking and financial products and services in Europe, the Middle East, Africa, the Americas, and the Asia Pacific.

BNP

€57.08

7D

-5.1%

1Y

1.2%

Alior Bank

zł11.8b

Provides banking products and services for individuals, businesses, and enterprises in Poland.

A6O

zł19.92

7D

-1.6%

1Y

18.7%