Concordia Financial Group 가치 평가

YC3 공정 가치, 애널리스트 예측 및 시장 대비 가격에 비해 저평가되어 있습니까?

가치 평가 점수

3/6

가치 평가 점수 3/6

주가 대 공정 가치

미래 현금 흐름을 볼 때 YC3 의 공정 가격은 얼마인가요? 이 추정에는 할인된 현금흐름 모델을 사용합니다.

적정 가치 이하: YC3 ( €5.2 )는 당사 추정치인 공정 가치( €7.87 )

공정 가치보다 현저히 낮음: YC3 공정 가치보다 20% 이상 낮게 거래되고 있습니다.

YC3 에 대한 상대적 가치를 살펴볼 때 어떤 메트릭을 사용하는 것이 가장 좋은가요?

주요 지표: YC3 은(는) 수익성이 높기 때문에 상대 가치 분석을 위해 가격 대비 수익 비율을 사용합니다.

다른 서비스와 비교했을 때 YC3 의 PE 비율은 어느 정도인가요?

위의 표는 YC3 대 동종업체의 PE 비율을 보여줍니다. 여기에는 추가 고려를 위해 시가총액과 예상 성장률도 표시되어 있습니다.
회사	포워드 PE	예상 성장률	시가총액
피어 평균	22.9x
CBK Commerzbank	8.9x	7.9%	€19.0b
CADE Cadence Bank	54.3x	32.7%	US$6.3b
8331 Chiba Bank	13.3x	11.5%	JP¥872.0b
BOKF BOK Financial	15x	7.5%	US$6.9b
YC3 Concordia Financial Group	13.5x	10.3%	€993.3b

Price-To-Earnings 대 피어: YC3은 Price-To-Earnings 비율(13.5x)을 기준으로 볼 때 동종 업계 평균(22.9x)과 비교했을 때 좋은 가치를 가지고 있습니다.

YC3 의 PE 비율은 European Banks 업계의 다른 회사와 어떻게 비교됩니까?

2 기업		예상 성장률	시가총액

No more companies

Price-To-Earnings 대 업계: YC3 은 European Banks 과 비교하여 Price-To-Earnings 비율( 13.5 x)을 기준으로 비용이 많이 듭니다. Banks 업계 평균( 7.8 x).

YC3 의 PE 비율과 비교하여 공정한 PE 비율은? 회사의 예상 수익 성장률, 이익 마진 및 기타 위험 요소를 고려한 예상 PE 비율입니다.

YC3 PE 비율 대 공정 비율.
공정 비율
현재 PE 비율	13.5x
공정 PE 비율	11.3x

Price-To-Earnings 대 공정 비율: YC3 13.5 예상 공정 Price-To-Earnings Price-To-Earnings 비율 11.3 x).

애널리스트의 12개월 전망은 무엇이며 컨센서스 목표가에 대한 통계적 신뢰도가 있나요?

위 표는 애널리스트 YC3 의 12개월 후 주가 전망과 예측을 보여줍니다.
날짜	주식 가격	평균 1년 목표가	분산	높음	낮음	1Y 실제 가격	분석가
현재	€5.20	€6.19 +19.0%	8.6%	€7.08	€5.50	n/a	9
Dec ’25	€5.50	€6.47 +17.6%	11.7%	€8.21	€5.68	n/a	9
Nov ’25	€4.58	€5.70 +24.5%	4.7%	€6.33	€5.43	n/a	8
Oct ’25	€4.84	€6.08 +25.5%	9.2%	€7.02	€5.06	n/a	8
Sep ’25	€4.98	€5.75 +15.5%	10.0%	€6.47	€4.67	n/a	8
Aug ’25	€5.85	€5.75 -1.7%	10.0%	€6.47	€4.67	n/a	8
Jul ’25	€5.45	€5.59 +2.6%	9.8%	€6.43	€4.68	n/a	8
Jun ’25	€5.45	€5.07 -7.0%	5.9%	€5.64	€4.75	n/a	8
May ’25	€4.96	€5.16 +3.9%	6.0%	€5.78	€4.87	n/a	8
Apr ’25	€4.54	€5.05 +11.3%	12.1%	€5.89	€3.72	n/a	8
Mar ’25	€4.60	€4.71 +2.4%	10.5%	€5.70	€3.76	n/a	8
Feb ’25	€4.34	€4.76 +9.8%	10.5%	€5.76	€3.80	n/a	8
Jan ’25	€4.00	€4.76 +19.1%	10.5%	€5.76	€3.80	€5.15	8
Dec ’24	€4.22	€4.64 +10.0%	10.6%	€5.64	€3.72	€5.50	8
Nov ’24	€4.38	€4.65 +6.1%	12.0%	€5.73	€3.78	€4.58	8
Oct ’24	€4.24	€4.05 -4.4%	7.4%	€4.68	€3.79	€4.84	6
Sep ’24	€4.04	€4.00 -0.9%	4.4%	€4.31	€3.80	€4.98	6
Aug ’24	€3.96	€3.90 -1.6%	14.6%	€5.01	€2.93	€5.85	7
Jul ’24	€3.50	€3.90 +11.4%	14.6%	€5.01	€2.93	€5.45	7
Jun ’24	€3.60	€3.94 +9.4%	15.7%	€5.23	€3.06	€5.45	7
May ’24	€3.36	€4.05 +20.6%	15.7%	€5.38	€3.14	€4.96	7
Apr ’24	€3.30	€4.17 +26.4%	15.7%	€5.40	€3.16	€4.54	7
Mar ’24	€4.16	€4.15 -0.3%	16.5%	€5.36	€3.13	€4.60	7
Feb ’24	€3.88	€3.82 -1.5%	10.3%	€4.25	€3.19	€4.34	6
Jan ’24	€3.80	€3.70 -2.7%	8.8%	€4.29	€3.22	€4.00	6

분석가 예측: 목표주가는 현재 주가 대비 20 % 미만입니다.

기업 분석에 사용된 데이터는 S&P Global Market Intelligence LLC의 데이터입니다. 이 보고서를 생성하기 위해 분석 모델에 사용된 데이터는 다음과 같습니다. 데이터는 정규화되어 있으므로 소스가 제공되기까지 지연이 발생할 수 있습니다.

패키지	데이터	기간	미국 소스 예시 ^*
회사 재무	10년	손익 계산서 현금 흐름표 대차 대조표	SEC 양식 10-K SEC 양식 10-Q
애널리스트 컨센서스 추정치	+3년	재무 예측 애널리스트 목표가	애널리스트 연구 보고서 Blue Matrix
시장 가격	30년	주식 가격 배당금, 분할 및 액션	ICE 시장 데이터 SEC 양식 S-1
소유권	10년	최대 주주 내부자 거래	SEC 양식 4 SEC 양식 13D
관리	10년	리더십 팀 이사회	SEC 양식 10-K SEC 양식 DEF 14A
주요 개발 사항	10년	회사 공지 사항	SEC 양식 8-K

* 미국 증권의 경우, 미국 외 지역의 규제 양식 및 출처가 사용된 예입니다.

명시되지 않는 한 모든 재무 데이터는 1년을 기준으로 하지만 분기별로 업데이트됩니다. 이를 후행 12개월(TTM) 또는 최근 12개월(LTM) 데이터라고 합니다. 여기에서 자세히 알아보세요.

이 보고서를 생성하는 데 사용된 분석 모델에 대한 자세한 내용은 Github 페이지에서 확인할 수 있으며, 보고서 사용 방법에 대한 가이드와 튜토리얼도 유튜브에서 확인할 수 있습니다.

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업계 및 섹션 지표는 Simply Wall St에서 6시간마다 계산되며, 자세한 내용은 확인할 수 있습니다.

Concordia Financial Group, Ltd. 14 애널리스트 중 7 애널리스트가 보고서의 입력 자료로 사용된 매출 또는 수익 추정치를 제출했습니다. 애널리스트의 제출 자료는 하루 종일 업데이트됩니다.