Heritage Commerce 가치 평가

XHC 공정 가치, 애널리스트 예측 및 시장 대비 가격에 비해 저평가되어 있습니까?

가치 평가 점수

2/6

가치 평가 점수 2/6

적정 가치 이하
공정 가치보다 현저히 낮음
Price-To-Earnings 대 피어
Price-To-Earnings 대 업계
Price-To-Earnings 대 공정 비율
분석가 예측

주가 대 공정 가치

미래 현금 흐름을 볼 때 XHC 의 공정 가격은 얼마인가요? 이 추정에는 할인된 현금흐름 모델을 사용합니다.

Discounted Cash Flow

Simply Wall St

€21.61

Fair Value

56.5% undervalued

Number of Analysts

적정 가치 이하: XHC ( €9.4 )는 당사 추정치인 공정 가치( €21.61 )

공정 가치보다 현저히 낮음: XHC 공정 가치보다 20% 이상 낮게 거래되고 있습니다.

주요 가치 평가 지표

XHC 에 대한 상대적 가치를 살펴볼 때 어떤 메트릭을 사용하는 것이 가장 좋은가요?

주요 지표: XHC 은(는) 수익성이 높기 때문에 상대 가치 분석을 위해 가격 대비 수익 비율을 사용합니다.

위의 표는 XHC 의 수익 대비 가격 비율을 보여줍니다. 이는 XHC 의 시가총액을 현재 수익 로 나누어 계산한 것입니다.
XHC 의 PE 비율이란 무엇인가요?
PE 비율	14.7x
수익	US$40.53m
시가총액	US$594.03m

XHC 주요 가치 평가 지표 및 비율. 가격 대비 수익, 가격 대비 매출, 가격 대비 장부, 가격 대비 수익 성장률, 기업 가치, EBITDA 등 다양한 지표가 있습니다.
주요 통계
기업 가치/수익	n/a
기업 가치/EBITDA	n/a
PEG 비율	1x

수익 대비 가격 비율 대 피어

다른 서비스와 비교했을 때 XHC 의 PE 비율은 어느 정도인가요?

위의 표는 XHC 대 동종업체의 PE 비율을 보여줍니다. 여기에는 추가 고려를 위해 시가총액과 예상 성장률도 표시되어 있습니다.
회사	포워드 PE	예상 성장률	시가총액
피어 평균	11.6x
PCZ ProCredit Holding	5x	12.2%	€518.3m
MBK Merkur PrivatBank KgaA	10.7x	8.5%	€114.3m
SMBK SmartFinancial	16.5x	15.8%	US$596.8m
8337 Chiba Kogyo Bank	14.2x	n/a	JP¥90.4b
XHC Heritage Commerce	14.7x	14.0%	€594.0m

Price-To-Earnings 대 피어: XHC은 Price-To-Earnings 비율(14.7x)을 기준으로 볼 때 동종 업체의 평균(11.7x)과 비교했을 때 비쌉니다.

수익 대비 가격 비율 대 산업

XHC 의 PE 비율은 European Banks 업계의 다른 회사와 어떻게 비교됩니까?

2 기업	가격 / 수익	예상 성장률	시가총액

2 기업		예상 성장률	시가총액

No more companies

Price-To-Earnings 대 업계: XHC 은 European Banks 과 비교하여 Price-To-Earnings 비율( 14.7 x)을 기준으로 비용이 많이 듭니다. Banks 업계 평균( 8.3 x).

수익 대비 가격 비율 대 공정 비율

XHC 의 PE 비율과 비교하여 공정한 PE 비율은? 회사의 예상 수익 성장률, 이익 마진 및 기타 위험 요소를 고려한 예상 PE 비율입니다.

XHC PE 비율 대 공정 비율.
공정 비율
현재 PE 비율	14.7x
공정 PE 비율	10.4x

Price-To-Earnings 대 공정 비율: XHC 14.7 예상 공정 Price-To-Earnings Price-To-Earnings 비율 10.4 x).

애널리스트 목표가

애널리스트의 12개월 전망은 무엇이며 컨센서스 목표가에 대한 통계적 신뢰도가 있나요?

위 표는 애널리스트 XHC 의 12개월 후 주가 전망과 예측을 보여줍니다.
날짜	주식 가격	평균 1년 목표가	분산	높음	낮음	1Y 실제 가격	분석가
현재	€9.40	€11.04 +17.5%	3.9%	€11.44	€10.49	n/a	6
Jan ’26	€8.85	€11.29 +27.6%	5.1%	€12.06	€10.61	n/a	5
Dec ’25	€9.70	€10.94 +12.8%	4.3%	€11.41	€10.46	n/a	6
Nov ’25	€8.70	€10.51 +20.8%	3.9%	€11.05	€10.13	n/a	6
Oct ’25	€8.65	€10.39 +20.1%	5.0%	€11.29	€9.94	n/a	6
Sep ’25	€8.90	€10.61 +19.3%	4.6%	€11.45	€10.08	n/a	6
Aug ’25	€9.35	€10.62 +13.6%	5.0%	€11.55	€10.16	n/a	6
Jul ’25	€7.85	€9.64 +22.8%	5.3%	€10.26	€8.86	n/a	6
Jun ’25	€7.30	€9.64 +32.0%	5.3%	€10.26	€8.86	n/a	6
May ’25	€7.35	€9.64 +31.1%	5.3%	€10.26	€8.86	n/a	6
Apr ’25	€7.75	€9.99 +28.9%	3.4%	€10.15	€9.22	n/a	6
Mar ’25	€7.55	€9.99 +32.3%	3.4%	€10.15	€9.22	n/a	6
Feb ’25	€8.10	€9.99 +23.4%	3.4%	€10.15	€9.22	€9.40	6
Jan ’25	€8.90	€9.53 +7.1%	7.8%	€10.90	€8.63	€8.85	6
Dec ’24	€7.65	€9.73 +27.2%	7.7%	€11.30	€8.95	€9.70	6
Nov ’24	€7.60	€9.73 +28.1%	7.7%	€11.30	€8.95	€8.70	6
Oct ’24	€7.75	€10.49 +35.4%	9.9%	€12.31	€9.47	€8.65	6
Sep ’24	€7.85	€10.28 +30.9%	8.8%	€11.88	€9.14	€8.90	6
Aug ’24	€8.60	€10.23 +19.0%	8.8%	€11.82	€9.09	€9.35	6
Jul ’24	€7.65	€9.93 +29.9%	9.9%	€11.92	€9.17	€7.85	6
Jun ’24	€6.70	€10.03 +49.6%	10.5%	€11.85	€9.12	€7.30	6
May ’24	€6.95	€10.03 +44.3%	10.5%	€11.85	€9.12	€7.35	6
Apr ’24	€7.35	€12.61 +71.5%	10.4%	€14.21	€10.09	€7.75	6
Mar ’24	€11.20	€13.26 +18.4%	5.5%	€14.26	€11.96	€7.55	6
Feb ’24	€10.90	€13.26 +21.7%	5.5%	€14.26	€11.96	€8.10	6

Analyst Price Target

Consensus Narrative from 6 Analysts

€11.24

Fair Value

16.3% undervalued

Number of Analysts

분석가 예측: 목표주가는 현재 주가 대비 20 % 미만입니다.

저평가된 기업 발굴

기업 분석 및 재무 데이터 현황

데이터	마지막 업데이트(UTC 시간)
기업 분석	2025/02/03 12:53
장 마감 주가	2025/01/31 00:00
수익	2024/12/31
연간 수익	2024/12/31

데이터 소스

기업 분석에 사용된 데이터는 S&P Global Market Intelligence LLC의 데이터입니다. 이 보고서를 생성하기 위해 분석 모델에 사용된 데이터는 다음과 같습니다. 데이터는 정규화되어 있으므로 소스가 제공되기까지 지연이 발생할 수 있습니다.

패키지	데이터	기간	미국 소스 예시 ^*
회사 재무	10년	손익 계산서 현금 흐름표 대차 대조표	SEC 양식 10-K SEC 양식 10-Q
애널리스트 컨센서스 추정치	+3년	재무 예측 애널리스트 목표가	애널리스트 연구 보고서 Blue Matrix
시장 가격	30년	주식 가격 배당금, 분할 및 액션	ICE 시장 데이터 SEC 양식 S-1
소유권	10년	최대 주주 내부자 거래	SEC 양식 4 SEC 양식 13D
관리	10년	리더십 팀 이사회	SEC 양식 10-K SEC 양식 DEF 14A
주요 개발 사항	10년	회사 공지 사항	SEC 양식 8-K

* 미국 증권의 경우, 미국 외 지역의 규제 양식 및 출처가 사용된 예입니다.

명시되지 않는 한 모든 재무 데이터는 1년을 기준으로 하지만 분기별로 업데이트됩니다. 이를 후행 12개월(TTM) 또는 최근 12개월(LTM) 데이터라고 합니다. 여기에서 자세히 알아보세요.

분석 모델 및 눈송이

이 보고서를 생성하는 데 사용된 분석 모델에 대한 자세한 내용은 Github 페이지에서 확인할 수 있으며, 보고서 사용 방법에 대한 가이드와 튜토리얼도 유튜브에서 확인할 수 있습니다.

Simply 월스트리트 분석 모델을 설계하고 구축한 세계적인 수준의 팀에 대해 알아보세요.

산업 및 부문 메트릭

업계 및 섹션 지표는 Simply Wall St에서 6시간마다 계산되며, 자세한 내용은 확인할 수 있습니다.

애널리스트 출처

Heritage Commerce Corp 11 애널리스트 중 6 애널리스트가 보고서의 입력 자료로 사용된 매출 또는 수익 추정치를 제출했습니다. 애널리스트의 제출 자료는 하루 종일 업데이트됩니다.

분석가	교육기관
Gary Tenner	D.A. Davidson & Co.
Timothy Coffey	FIG Partners
Timothy Coffey	Janney Montgomery Scott LLC