WaFd 가치 평가

Q: 미래 현금 흐름을 볼 때 WAO 의 공정 가격은 얼마인가요? 이 추정에는 할인된 현금흐름 모델을 사용합니다.

WAO ( €31 )는 당사 추정치인 [[공정 가치]]( €62.07 )

WAO 공정 가치, 애널리스트 예측 및 시장 대비 가격에 비해 저평가되어 있습니까?

가치 평가 점수

3/6

가치 평가 점수 3/6

적정 가치 이하
공정 가치보다 현저히 낮음
Price-To-Earnings 대 피어
Price-To-Earnings 대 업계
Price-To-Earnings 대 공정 비율
분석가 예측

주가 대 공정 가치

미래 현금 흐름을 볼 때 WAO 의 공정 가격은 얼마인가요? 이 추정에는 할인된 현금흐름 모델을 사용합니다.

Discounted Cash Flow

Simply Wall St

€62.07

Fair Value

50.1% undervalued

Number of Analysts

적정 가치 이하: WAO ( €31 )는 당사 추정치인 공정 가치( €62.07 )

공정 가치보다 현저히 낮음: WAO 공정 가치보다 20% 이상 낮게 거래되고 있습니다.

주요 가치 평가 지표

WAO 에 대한 상대적 가치를 살펴볼 때 어떤 메트릭을 사용하는 것이 가장 좋은가요?

주요 지표: WAO 은(는) 수익성이 높기 때문에 상대 가치 분석을 위해 가격 대비 수익 비율을 사용합니다.

위의 표는 WAO 의 수익 대비 가격 비율을 보여줍니다. 이는 WAO 의 시가총액을 현재 수익 로 나누어 계산한 것입니다.
WAO 의 PE 비율이란 무엇인가요?
PE 비율	14.1x
수익	US$185.42m
시가총액	US$2.61b

WAO 주요 가치 평가 지표 및 비율. 가격 대비 수익, 가격 대비 매출, 가격 대비 장부, 가격 대비 수익 성장률, 기업 가치, EBITDA 등 다양한 지표가 있습니다.
주요 통계
기업 가치/수익	n/a
기업 가치/EBITDA	n/a
PEG 비율	0.7x

수익 대비 가격 비율 대 피어

다른 서비스와 비교했을 때 WAO 의 PE 비율은 어느 정도인가요?

위의 표는 WAO 대 동종업체의 PE 비율을 보여줍니다. 여기에는 추가 고려를 위해 시가총액과 예상 성장률도 표시되어 있습니다.
회사	포워드 PE	예상 성장률	시가총액
피어 평균	9.9x
CBK Commerzbank	9.4x	7.9%	€19.9b
PCZ ProCredit Holding	4.4x	12.2%	€460.6m
8334 Gunma Bank	10.2x	3.8%	JP¥400.4b
BOQ Bank of Queensland	15.7x	10.8%	AU$4.5b
WAO WaFd	14.1x	21.0%	€2.6b

Price-To-Earnings 대 피어: WAO은 Price-To-Earnings 비율(14.1x)을 기준으로 볼 때 동종 업체의 평균(9.9x)과 비교했을 때 비쌉니다.

수익 대비 가격 비율 대 산업

WAO 의 PE 비율은 European Banks 업계의 다른 회사와 어떻게 비교됩니까?

2 기업	가격 / 수익	예상 성장률	시가총액

2 기업		예상 성장률	시가총액

No more companies

Price-To-Earnings 대 업계: WAO 은 European Banks 과 비교하여 Price-To-Earnings 비율( 14.1 x)을 기준으로 비용이 많이 듭니다. Banks 업계 평균( 7.8 x).

수익 대비 가격 비율 대 공정 비율

WAO 의 PE 비율과 비교하여 공정한 PE 비율은? 회사의 예상 수익 성장률, 이익 마진 및 기타 위험 요소를 고려한 예상 PE 비율입니다.

WAO PE 비율 대 공정 비율.
공정 비율
현재 PE 비율	14.1x
공정 PE 비율	12.4x

Price-To-Earnings 대 공정 비율: WAO 14.1 예상 공정 Price-To-Earnings Price-To-Earnings 비율 12.4 x).

애널리스트 목표가

애널리스트의 12개월 전망은 무엇이며 컨센서스 목표가에 대한 통계적 신뢰도가 있나요?

위 표는 애널리스트 WAO 의 12개월 후 주가 전망과 예측을 보여줍니다.
날짜	주식 가격	평균 1년 목표가	분산	높음	낮음	1Y 실제 가격	분석가
현재	€31.40	€38.10 +21.3%	5.2%	€40.51	€35.69	n/a	4
Jan ’26	€31.00	€38.10 +22.9%	5.2%	€40.51	€35.69	n/a	4
Dec ’25	€35.00	€35.60 +1.7%	6.0%	€37.91	€32.36	n/a	4
Nov ’25	€31.20	€35.60 +14.1%	6.0%	€37.91	€32.36	n/a	4
Oct ’25	€31.00	€34.10 +10.0%	4.7%	€36.14	€32.52	n/a	4
Sep ’25	€32.80	€33.83 +3.1%	3.3%	€35.66	€32.92	n/a	4
Aug ’25	€32.60	€33.83 +3.8%	3.3%	€35.66	€32.92	n/a	4
Jul ’25	€26.40	€29.90 +13.3%	6.6%	€32.70	€27.10	n/a	4
Jun ’25	€25.20	€30.58 +21.3%	5.4%	€32.19	€28.51	n/a	4
May ’25	€25.60	€30.53 +19.3%	7.6%	€32.63	€27.03	n/a	4
Apr ’25	€26.60	€30.38 +14.2%	9.1%	€33.80	€26.49	n/a	4
Mar ’25	€25.00	€30.77 +23.1%	9.1%	€34.24	€26.84	n/a	4
Feb ’25	€26.80	€30.77 +14.8%	9.1%	€34.24	€26.84	n/a	4
Jan ’25	€30.20	€31.55 +4.5%	7.7%	€35.41	€29.06	€31.00	4
Dec ’24	€24.40	€27.71 +13.6%	8.9%	€31.18	€25.51	€35.00	3
Nov ’24	€23.20	€27.71 +19.4%	8.9%	€31.18	€25.51	€31.20	3
Oct ’24	€23.80	€29.35 +23.3%	12.4%	€33.80	€24.90	€31.00	3
Sep ’24	€24.80	€29.35 +18.3%	12.4%	€33.80	€24.90	€32.80	3
Aug ’24	€28.00	€29.35 +4.8%	12.4%	€33.80	€24.90	€32.60	3
Jul ’24	€24.60	€30.36 +23.4%	12.4%	€34.96	€25.76	€26.40	3
Jun ’24	€24.20	€31.11 +28.5%	11.0%	€34.77	€26.53	€25.20	3
May ’24	€24.80	€31.11 +25.4%	11.0%	€34.77	€26.53	€25.60	3
Apr ’24	€27.00	€38.51 +42.6%	15.4%	€44.01	€30.26	€26.60	3
Mar ’24	€33.00	€40.05 +21.4%	10.7%	€44.36	€34.20	€25.00	3
Feb ’24	€32.40	€40.05 +23.6%	10.7%	€44.36	€34.20	€26.80	3
Jan ’24	€31.60	€39.84 +26.1%	11.6%	€45.17	€33.88	€30.20	3

Analyst Price Target

Consensus Narrative from 4 Analysts

€38.18

Fair Value

18.8% undervalued

Number of Analysts

분석가 예측: 목표주가는 현재 주가보다 20 % 이상 높으며, 분석가들은 통계적으로 신뢰하는 동의 범위 내에 있습니다.

저평가된 기업 발굴

기업 분석 및 재무 데이터 현황

데이터	마지막 업데이트(UTC 시간)
기업 분석	2025/01/09 23:38
장 마감 주가	2025/01/09 00:00
수익	2024/09/30
연간 수익	2024/09/30

데이터 소스

기업 분석에 사용된 데이터는 S&P Global Market Intelligence LLC의 데이터입니다. 이 보고서를 생성하기 위해 분석 모델에 사용된 데이터는 다음과 같습니다. 데이터는 정규화되어 있으므로 소스가 제공되기까지 지연이 발생할 수 있습니다.

패키지	데이터	기간	미국 소스 예시 ^*
회사 재무	10년	손익 계산서 현금 흐름표 대차 대조표	SEC 양식 10-K SEC 양식 10-Q
애널리스트 컨센서스 추정치	+3년	재무 예측 애널리스트 목표가	애널리스트 연구 보고서 Blue Matrix
시장 가격	30년	주식 가격 배당금, 분할 및 액션	ICE 시장 데이터 SEC 양식 S-1
소유권	10년	최대 주주 내부자 거래	SEC 양식 4 SEC 양식 13D
관리	10년	리더십 팀 이사회	SEC 양식 10-K SEC 양식 DEF 14A
주요 개발 사항	10년	회사 공지 사항	SEC 양식 8-K

* 미국 증권의 경우, 미국 외 지역의 규제 양식 및 출처가 사용된 예입니다.

명시되지 않는 한 모든 재무 데이터는 1년을 기준으로 하지만 분기별로 업데이트됩니다. 이를 후행 12개월(TTM) 또는 최근 12개월(LTM) 데이터라고 합니다. 여기에서 자세히 알아보세요.

분석 모델 및 눈송이

이 보고서를 생성하는 데 사용된 분석 모델에 대한 자세한 내용은 Github 페이지에서 확인할 수 있으며, 보고서 사용 방법에 대한 가이드와 튜토리얼도 유튜브에서 확인할 수 있습니다.

Simply 월스트리트 분석 모델을 설계하고 구축한 세계적인 수준의 팀에 대해 알아보세요.

산업 및 부문 메트릭

업계 및 섹션 지표는 Simply Wall St에서 6시간마다 계산되며, 자세한 내용은 확인할 수 있습니다.

애널리스트 출처

WaFd, Inc. 19 애널리스트 중 4 애널리스트가 보고서의 입력 자료로 사용된 매출 또는 수익 추정치를 제출했습니다. 애널리스트의 제출 자료는 하루 종일 업데이트됩니다.

분석가	교육기관
Bruce Harting	Barclays
Michael Diana	Cantor Fitzgerald & Co.
Jeffrey Rulis	D.A. Davidson & Co.