National Bank Holdings 가치 평가

Q: 미래 현금 흐름을 볼 때 NB9 의 공정 가격은 얼마인가요? 이 추정에는 할인된 현금흐름 모델을 사용합니다.

NB9 ( €40.6 )는 당사 추정치인 [[공정 가치]]( €92.1 )

NB9 공정 가치, 애널리스트 예측 및 시장 대비 가격에 비해 저평가되어 있습니까?

가치 평가 점수

2/6

가치 평가 점수 2/6

적정 가치 이하
공정 가치보다 현저히 낮음
Price-To-Earnings 대 피어
Price-To-Earnings 대 업계
Price-To-Earnings 대 공정 비율
분석가 예측

주가 대 공정 가치

미래 현금 흐름을 볼 때 NB9 의 공정 가격은 얼마인가요? 이 추정에는 할인된 현금흐름 모델을 사용합니다.

적정 가치 이하: NB9 ( €40.6 )는 당사 추정치인 공정 가치( €92.1 )

공정 가치보다 현저히 낮음: NB9 공정 가치보다 20% 이상 낮게 거래되고 있습니다.

주요 가치 평가 지표

NB9 에 대한 상대적 가치를 살펴볼 때 어떤 메트릭을 사용하는 것이 가장 좋은가요?

주요 지표: NB9 은(는) 수익성이 높기 때문에 상대 가치 분석을 위해 가격 대비 수익 비율을 사용합니다.

위의 표는 NB9 의 수익 대비 가격 비율을 보여줍니다. 이는 NB9 의 시가총액을 현재 수익 로 나누어 계산한 것입니다.
NB9 의 PE 비율이란 무엇인가요?
PE 비율	13.4x
수익	US$123.45m
시가총액	US$1.64b

NB9 주요 가치 평가 지표 및 비율. 가격 대비 수익, 가격 대비 매출, 가격 대비 장부, 가격 대비 수익 성장률, 기업 가치, EBITDA 등 다양한 지표가 있습니다.
주요 통계
기업 가치/수익	n/a
기업 가치/EBITDA	n/a
PEG 비율	1.8x

수익 대비 가격 비율 대 피어

다른 서비스와 비교했을 때 NB9 의 PE 비율은 어느 정도인가요?

위의 표는 NB9 대 동종업체의 PE 비율을 보여줍니다. 여기에는 추가 고려를 위해 시가총액과 예상 성장률도 표시되어 있습니다.
회사	포워드 PE	예상 성장률	시가총액
피어 평균	9.3x
PCZ ProCredit Holding	4.5x	12.2%	€465.3m
NIC Nicolet Bankshares	13.3x	2.6%	US$1.6b
CBK Commerzbank	8.5x	8.9%	€18.1b
CASH Pathward Financial	10.7x	5.6%	US$1.8b
NB9 National Bank Holdings	13.4x	7.4%	€1.6b

Price-To-Earnings 대 피어: NB9은 Price-To-Earnings 비율(13.4x)을 기준으로 볼 때 동종 업체의 평균(9.3x)과 비교했을 때 비쌉니다.

수익 대비 가격 비율 대 산업

NB9 의 PE 비율은 European Banks 업계의 다른 회사와 어떻게 비교됩니까?

2 기업	가격 / 수익	예상 성장률	시가총액

2 기업		예상 성장률	시가총액

No more companies

Price-To-Earnings 대 업계: NB9 은 European Banks 과 비교하여 Price-To-Earnings 비율( 13.4 x)을 기준으로 비용이 많이 듭니다. Banks 업계 평균( 7.6 x).

수익 대비 가격 비율 대 공정 비율

NB9 의 PE 비율과 비교하여 공정한 PE 비율은? 회사의 예상 수익 성장률, 이익 마진 및 기타 위험 요소를 고려한 예상 PE 비율입니다.

NB9 PE 비율 대 공정 비율.
공정 비율
현재 PE 비율	13.4x
공정 PE 비율	9.8x

Price-To-Earnings 대 공정 비율: NB9 13.4 예상 공정 Price-To-Earnings Price-To-Earnings 비율 9.8 x).

애널리스트 목표가

애널리스트의 12개월 전망은 무엇이며 컨센서스 목표가에 대한 통계적 신뢰도가 있나요?

위 표는 애널리스트 NB9 의 12개월 후 주가 전망과 예측을 보여줍니다.
날짜	주식 가격	평균 1년 목표가	분산	높음	낮음	1Y 실제 가격	분석가
현재	€40.60	€49.96 +23.1%	4.9%	€53.05	€46.30	n/a	5
Dec ’25	€44.80	€47.59 +6.2%	6.1%	€51.93	€44.38	n/a	5
Nov ’25	€40.40	€45.86 +13.5%	4.3%	€49.00	€43.45	n/a	5
Oct ’25	€37.00	€41.20 +11.3%	10.2%	€46.07	€34.33	n/a	5
Sep ’25	€38.40	€42.50 +10.7%	10.0%	€47.12	€35.11	n/a	5
Aug ’25	€38.00	€42.50 +11.8%	10.0%	€47.12	€35.11	n/a	5
Jul ’25	€35.60	€37.66 +5.8%	4.0%	€39.24	€35.51	n/a	5
Jun ’25	€32.80	€36.47 +11.2%	2.6%	€37.77	€35.44	n/a	5
May ’25	€30.40	€36.47 +20.0%	2.6%	€37.77	€35.44	n/a	5
Apr ’25	€32.40	€38.04 +17.4%	5.8%	€41.35	€34.92	n/a	5
Mar ’25	€30.60	€38.04 +24.3%	5.8%	€41.35	€34.92	n/a	5
Feb ’25	€31.60	€38.04 +20.4%	5.8%	€41.35	€34.92	n/a	5
Jan ’25	€33.40	€36.68 +9.8%	4.0%	€39.04	€34.50	n/a	5
Dec ’24	€30.00	€34.67 +15.6%	7.0%	€38.84	€32.20	€44.80	5
Nov ’24	€28.80	€34.67 +20.4%	7.0%	€38.84	€32.20	€40.40	5
Oct ’24	€27.40	€35.79 +30.6%	7.0%	€39.77	€33.14	€37.00	5
Sep ’24	€29.60	€34.53 +16.7%	6.1%	€37.97	€31.64	€38.40	5
Aug ’24	€30.80	€34.53 +12.1%	6.1%	€37.97	€31.64	€38.00	5
Jul ’24	€26.80	€35.95 +34.1%	8.1%	€41.27	€33.01	€35.60	5
Jun ’24	€27.60	€36.05 +30.6%	7.2%	€40.96	€33.68	€32.80	5
May ’24	€28.80	€36.05 +25.2%	7.2%	€40.96	€33.68	€30.40	5
Apr ’24	€30.80	€42.36 +37.5%	8.6%	€45.85	€35.76	€32.40	5
Mar ’24	€37.60	€43.71 +16.3%	3.9%	€45.92	€41.32	€30.60	5
Feb ’24	€38.20	€43.71 +14.4%	3.9%	€45.92	€41.32	€31.60	5
Jan ’24	€39.00	€45.74 +17.3%	3.8%	€48.00	€43.29	€33.40	5
Dec ’23	€43.60	€49.40 +13.3%	2.4%	€50.61	€47.57	€30.00	5

분석가 예측: 목표주가는 현재 주가 대비 20 % 미만입니다.

저평가된 기업 발굴

기업 분석 및 재무 데이터 현황

데이터	마지막 업데이트(UTC 시간)
기업 분석	2024/12/23 12:35
장 마감 주가	2024/12/23 00:00
수익	2024/09/30
연간 수익	2023/12/31

데이터 소스

기업 분석에 사용된 데이터는 S&P Global Market Intelligence LLC의 데이터입니다. 이 보고서를 생성하기 위해 분석 모델에 사용된 데이터는 다음과 같습니다. 데이터는 정규화되어 있으므로 소스가 제공되기까지 지연이 발생할 수 있습니다.

패키지	데이터	기간	미국 소스 예시 ^*
회사 재무	10년	손익 계산서 현금 흐름표 대차 대조표	SEC 양식 10-K SEC 양식 10-Q
애널리스트 컨센서스 추정치	+3년	재무 예측 애널리스트 목표가	애널리스트 연구 보고서 Blue Matrix
시장 가격	30년	주식 가격 배당금, 분할 및 액션	ICE 시장 데이터 SEC 양식 S-1
소유권	10년	최대 주주 내부자 거래	SEC 양식 4 SEC 양식 13D
관리	10년	리더십 팀 이사회	SEC 양식 10-K SEC 양식 DEF 14A
주요 개발 사항	10년	회사 공지 사항	SEC 양식 8-K

* 미국 증권의 경우, 미국 외 지역의 규제 양식 및 출처가 사용된 예입니다.

명시되지 않는 한 모든 재무 데이터는 1년을 기준으로 하지만 분기별로 업데이트됩니다. 이를 후행 12개월(TTM) 또는 최근 12개월(LTM) 데이터라고 합니다. 여기에서 자세히 알아보세요.

분석 모델 및 눈송이

이 보고서를 생성하는 데 사용된 분석 모델에 대한 자세한 내용은 Github 페이지에서 확인할 수 있으며, 보고서 사용 방법에 대한 가이드와 튜토리얼도 유튜브에서 확인할 수 있습니다.

Simply 월스트리트 분석 모델을 설계하고 구축한 세계적인 수준의 팀에 대해 알아보세요.

산업 및 부문 메트릭

업계 및 섹션 지표는 Simply Wall St에서 6시간마다 계산되며, 자세한 내용은 확인할 수 있습니다.

애널리스트 출처

National Bank Holdings Corporation 13 애널리스트 중 4 애널리스트가 보고서의 입력 자료로 사용된 매출 또는 수익 추정치를 제출했습니다. 애널리스트의 제출 자료는 하루 종일 업데이트됩니다.

분석가	교육기관
Jeffrey Rulis	D.A. Davidson & Co.
null null	D.A. Davidson & Co.
Paul Miller	FBR Capital Markets & Co.