Mediobanca Banca di Credito Finanziario S.p.A.

DB:ME9 주식 보고서

시가총액: €11.6b

Mediobanca Banca di Credito Finanziario 가치 평가

ME9 공정 가치, 애널리스트 예측 및 시장 대비 가격에 비해 저평가되어 있습니까?

가치 평가 점수

4/6

가치 평가 점수 4/6

  • 적정 가치 이하

  • 공정 가치보다 현저히 낮음

  • Price-To-Earnings 대 피어

  • Price-To-Earnings 대 업계

  • Price-To-Earnings 대 공정 비율

  • 분석가 예측

주가 대 공정 가치

미래 현금 흐름을 볼 때 ME9 의 공정 가격은 얼마인가요? 이 추정에는 할인된 현금흐름 모델을 사용합니다.

적정 가치 이하: ME9 ( €13.88 )는 당사 추정치인 공정 가치( €22.03 )

공정 가치보다 현저히 낮음: ME9 공정 가치보다 20% 이상 낮게 거래되고 있습니다.

주요 가치 평가 지표

ME9 에 대한 상대적 가치를 살펴볼 때 어떤 메트릭을 사용하는 것이 가장 좋은가요?

주요 지표: ME9 은(는) 수익성이 높기 때문에 상대 가치 분석을 위해 가격 대비 수익 비율을 사용합니다.

위의 표는 ME9 의 수익 대비 가격 비율을 보여줍니다. 이는 ME9 의 시가총액을 현재 수익 로 나누어 계산한 것입니다.
ME9 의 PE 비율이란 무엇인가요?
PE 비율9.3x
수익€1.25b
시가총액€11.60b

수익 대비 가격 비율 대 피어

다른 서비스와 비교했을 때 ME9 의 PE 비율은 어느 정도인가요?

위의 표는 ME9 대 동종업체의 PE 비율을 보여줍니다. 여기에는 추가 고려를 위해 시가총액과 예상 성장률도 표시되어 있습니다.
회사포워드 PE예상 성장률시가총액
피어 평균9.9x
CBK Commerzbank
8.1x8.8%€17.3b
PCZ ProCredit Holding
4.4x9.9%€471.2m
MBK Merkur PrivatBank KgaA
10x8.6%€107.3m
1140 Bank Albilad
16.9x12.2%ر.س44.4b
ME9 Mediobanca Banca di Credito Finanziario
9.3x4.0%€11.6b

Price-To-Earnings 대 피어: ME9은 Price-To-Earnings 비율(9.3x)을 기준으로 볼 때 동종 업계 평균(9.9x)과 비교했을 때 좋은 가치를 가지고 있습니다.

수익 대비 가격 비율 대 산업

ME9 의 PE 비율은 European Banks 업계의 다른 회사와 어떻게 비교됩니까?

2 기업가격 / 수익예상 성장률시가총액
ME9 9.3x업계 평균 7.4xNo. of Companies47PE0612182430+
2 기업예상 성장률시가총액
No more companies

Price-To-Earnings 대 업계: ME9 은 European Banks 과 비교하여 Price-To-Earnings 비율( 9.3 x)을 기준으로 비용이 많이 듭니다. Banks 업계 평균( 7.4 x).

수익 대비 가격 비율 대 공정 비율

ME9 의 PE 비율과 비교하여 공정한 PE 비율은? 회사의 예상 수익 성장률, 이익 마진 및 기타 위험 요소를 고려한 예상 PE 비율입니다.

ME9 PE 비율 대 공정 비율.
공정 비율
현재 PE 비율9.3x
공정 PE 비율10.4x

Price-To-Earnings 대 공정 비율: ME9 은 예상 9.3 Price-To-Earnings Price-To-Earnings ( 10.4 x).

애널리스트 목표가

애널리스트의 12개월 전망은 무엇이며 컨센서스 목표가에 대한 통계적 신뢰도가 있나요?

위 표는 애널리스트 ME9 의 12개월 후 주가 전망과 예측을 보여줍니다.
날짜주식 가격평균 1년 목표가분산높음낮음1Y 실제 가격분석가
현재€13.88
€15.88
+14.4%
6.2%€17.80€14.60n/a14
Nov ’25€15.10
€15.98
+5.8%
6.3%€18.20€14.30n/a14
Oct ’25€15.24
€15.50
+1.7%
10.5%€18.20€11.10n/a14
Sep ’25€15.09
€15.46
+2.5%
10.6%€18.20€11.10n/a14
Aug ’25€14.93
€15.12
+1.3%
11.2%€18.20€11.10n/a14
Jul ’25€13.78
€14.80
+7.4%
11.1%€18.20€11.10n/a14
Jun ’25€14.45
€14.69
+1.7%
10.3%€16.90€10.90n/a14
May ’25€13.42
€14.00
+4.4%
10.2%€16.40€10.90n/a14
Apr ’25€13.77
€13.22
-4.0%
11.7%€16.40€9.90n/a14
Mar ’25€12.61
€12.91
+2.4%
9.6%€14.70€9.90n/a13
Feb ’25€12.15
€12.79
+5.3%
9.0%€14.70€9.90n/a13
Jan ’25€11.12
€12.67
+14.0%
8.8%€14.70€9.90n/a13
Dec ’24€10.77
€12.76
+18.5%
8.9%€14.70€9.90n/a13
Nov ’24€11.31
€12.80
+13.3%
9.0%€14.70€9.90€15.1013
Oct ’24€12.42
€12.92
+4.0%
7.5%€14.70€11.30€15.2413
Sep ’24€12.03
€12.71
+5.7%
7.6%€14.70€11.30€15.0913
Aug ’24€12.08
€12.42
+2.8%
8.4%€14.70€10.10€14.9313
Jul ’24€10.87
€11.81
+8.6%
9.3%€14.30€10.10€13.7813
Jun ’24€10.48
€11.61
+10.9%
9.4%€14.30€10.10€14.4512
May ’24€9.87
€11.17
+13.2%
8.3%€13.00€9.80€13.4212
Apr ’24€9.23
€11.07
+19.9%
9.3%€13.00€9.50€13.7712
Mar ’24€10.09
€11.16
+10.6%
8.4%€13.00€9.80€12.6112
Feb ’24€9.83
€10.83
+10.3%
8.7%€12.00€9.30€12.1512
Jan ’24€9.01
€10.60
+17.6%
9.7%€12.00€9.00€11.1211
Dec ’23€9.34
€10.60
+13.5%
9.7%€12.00€9.00€10.7711
Nov ’23€9.28
€10.48
+13.0%
10.1%€12.00€9.00€11.3111

분석가 예측: 목표주가는 현재 주가 대비 20 % 미만입니다.

저평가된 기업 발굴

Crédit Agricole

€39.7b

Provides retail, corporate, insurance, and investment banking products and services in France and internationally.

XCA

€13.26

7D

-0.2%

1Y

13.4%

Banco del Bajío Institución de Banca Múltiple

Mex$48.6b

Provides banking products and services in Mexico.

5NT

Mex$1.82

7D

-0.5%

1Y

-37.7%

UniCredit

€58.7b

Provides commercial banking services in Italy, Germany, Central Europe, and Eastern Europe.

CRIN

€38.04

7D

-4.2%

1Y

53.0%