Banco BPM S.p.A.

DB:BPM 주식 보고서

시가총액: €10.0b

Banco BPM 가치 평가

BPM 공정 가치, 애널리스트 예측 및 시장 대비 가격에 비해 저평가되어 있습니까?

가치 평가 점수

5/6

가치 평가 점수 5/6

  • 적정 가치 이하

  • 공정 가치보다 현저히 낮음

  • Price-To-Earnings 대 피어

  • Price-To-Earnings 대 업계

  • Price-To-Earnings 대 공정 비율

  • 분석가 예측

주가 대 공정 가치

미래 현금 흐름을 볼 때 BPM 의 공정 가격은 얼마인가요? 이 추정에는 할인된 현금흐름 모델을 사용합니다.

적정 가치 이하: BPM ( €6.62 )는 당사 추정치인 공정 가치( €12.01 )

공정 가치보다 현저히 낮음: BPM 공정 가치보다 20% 이상 낮게 거래되고 있습니다.

주요 가치 평가 지표

BPM 에 대한 상대적 가치를 살펴볼 때 어떤 메트릭을 사용하는 것이 가장 좋은가요?

주요 지표: BPM 은(는) 수익성이 높기 때문에 상대 가치 분석을 위해 가격 대비 수익 비율을 사용합니다.

위의 표는 BPM 의 수익 대비 가격 비율을 보여줍니다. 이는 BPM 의 시가총액을 현재 수익 로 나누어 계산한 것입니다.
BPM 의 PE 비율이란 무엇인가요?
PE 비율5x
수익€2.01b
시가총액€9.98b

수익 대비 가격 비율 대 피어

다른 서비스와 비교했을 때 BPM 의 PE 비율은 어느 정도인가요?

위의 표는 BPM 대 동종업체의 PE 비율을 보여줍니다. 여기에는 추가 고려를 위해 시가총액과 예상 성장률도 표시되어 있습니다.
회사포워드 PE예상 성장률시가총액
피어 평균8.8x
CBK Commerzbank
8.5x8.8%€18.2b
PCZ ProCredit Holding
4.2x9.9%€450.0m
MBK Merkur PrivatBank KgaA
10x8.6%€107.3m
BID Commercial Bank for Investment and Development of Vietnam
12.5x21.3%₫260.5t
BPM Banco BPM
5x-13.7%€10.0b

Price-To-Earnings 대 피어: BPM은 Price-To-Earnings 비율(5x)을 기준으로 볼 때 동종 업계 평균(8.8x)과 비교했을 때 좋은 가치를 가지고 있습니다.

수익 대비 가격 비율 대 산업

BPM 의 PE 비율은 European Banks 업계의 다른 회사와 어떻게 비교됩니까?

2 기업가격 / 수익예상 성장률시가총액
BPM 5.0x업계 평균 7.4xNo. of Companies46PE0612182430+
2 기업예상 성장률시가총액
No more companies

Price-To-Earnings 대 업계: BPM 은 Price-To-Earnings 5 European Banks 업계 평균( 7.4 x).

수익 대비 가격 비율 대 공정 비율

BPM 의 PE 비율과 비교하여 공정한 PE 비율은? 회사의 예상 수익 성장률, 이익 마진 및 기타 위험 요소를 고려한 예상 PE 비율입니다.

BPM PE 비율 대 공정 비율.
공정 비율
현재 PE 비율5x
공정 PE 비율7.9x

Price-To-Earnings 대 공정 비율: BPM 은 예상 5 Price-To-Earnings Price-To-Earnings ( 7.9 x).

애널리스트 목표가

애널리스트의 12개월 전망은 무엇이며 컨센서스 목표가에 대한 통계적 신뢰도가 있나요?

위 표는 애널리스트 BPM 의 12개월 후 주가 전망과 예측을 보여줍니다.
날짜주식 가격평균 1년 목표가분산높음낮음1Y 실제 가격분석가
현재€6.62
€7.56
+14.2%
5.7%€8.50€6.80n/a15
Nov ’25€6.34
€7.30
+15.1%
6.6%€8.00€6.40n/a15
Oct ’25€6.06
€7.27
+20.0%
7.3%€8.00€6.40n/a15
Sep ’25€6.11
€7.13
+16.7%
10.3%€8.00€5.40n/a15
Aug ’25€6.38
€7.08
+11.0%
10.5%€8.00€5.20n/a15
Jul ’25€6.03
€6.98
+15.7%
10.1%€8.00€5.30n/a15
Jun ’25€6.59
€6.94
+5.3%
9.8%€8.00€5.30n/a15
May ’25€6.15
€6.55
+6.5%
11.1%€7.80€4.90n/a15
Apr ’25€6.17
€6.20
+0.5%
12.4%€7.55€4.60n/a15
Mar ’25€5.38
€6.06
+12.5%
11.4%€7.00€4.60n/a15
Feb ’25€4.96
€5.94
+19.8%
12.4%€7.00€4.50n/a14
Jan ’25€4.75
€6.13
+29.1%
10.4%€7.19€4.60n/a14
Dec ’24€5.08
€6.37
+25.5%
7.2%€7.21€5.50n/a14
Nov ’24€4.90
€6.01
+22.6%
11.9%€7.19€4.80€6.3414
Oct ’24€4.64
€5.91
+27.3%
12.6%€7.00€4.60€6.0613
Sep ’24€4.45
€5.93
+33.4%
11.5%€7.00€4.80€6.1114
Aug ’24€4.54
€5.67
+24.9%
11.1%€6.60€4.30€6.3814
Jul ’24€4.19
€5.61
+33.7%
11.4%€6.60€4.30€6.0314
Jun ’24€3.67
€5.65
+53.7%
8.9%€6.60€4.90€6.5913
May ’24€3.67
€5.21
+41.9%
9.7%€6.00€4.30€6.1513
Apr ’24€3.63
€5.16
+41.9%
9.4%€5.81€4.30€6.1713
Mar ’24€4.10
€5.19
+26.3%
9.6%€5.81€4.30€5.3813
Feb ’24€4.11
€4.55
+10.7%
9.9%€5.20€4.00€4.9613
Jan ’24€3.33
€4.18
+25.7%
8.6%€4.90€3.65€4.7513
Dec ’23€3.34
€4.15
+24.4%
9.9%€4.90€3.30€5.0813
Nov ’23€3.07
€3.79
+23.5%
9.4%€4.40€3.25€4.9014

분석가 예측: 목표주가는 현재 주가 대비 20 % 미만입니다.

저평가된 기업 발굴

Eurobank Ergasias Services and Holdings

€7.5b

Provides retail banking, corporate and private banking, asset management, treasury, capital market, and other services primarily in Greece, rest of Europe, and internationally.

EFGD

€1.95

7D

-2.4%

1Y

18.5%

Crédit Agricole

€39.7b

Provides retail, corporate, insurance, and investment banking products and services in France and internationally.

XCA

€13.26

7D

-0.2%

1Y

13.4%

Banco del Bajío Institución de Banca Múltiple

Mex$48.6b

Provides banking products and services in Mexico.

5NT

Mex$1.82

7D

-0.5%

1Y

-37.7%