HBT Financial, Inc.

DB:9ND 주식 보고서

시가총액: €736.4m

HBT Financial 가치 평가

9ND 공정 가치, 애널리스트 예측 및 시장 대비 가격에 비해 저평가되어 있습니까?

가치 평가 점수

2/6

가치 평가 점수 2/6

  • 적정 가치 이하

  • 공정 가치보다 현저히 낮음

  • Price-To-Earnings 대 피어

  • Price-To-Earnings 대 업계

  • Price-To-Earnings 대 공정 비율

  • 분석가 예측

주가 대 공정 가치

미래 현금 흐름을 볼 때 9ND 의 공정 가격은 얼마인가요? 이 추정에는 할인된 현금흐름 모델을 사용합니다.

적정 가치 이하: 9ND ( €21.8 )는 당사 추정치인 공정 가치( €59.6 )

공정 가치보다 현저히 낮음: 9ND 공정 가치보다 20% 이상 낮게 거래되고 있습니다.

주요 가치 평가 지표

9ND 에 대한 상대적 가치를 살펴볼 때 어떤 메트릭을 사용하는 것이 가장 좋은가요?

주요 지표: 9ND 은(는) 수익성이 높기 때문에 상대 가치 분석을 위해 가격 대비 수익 비율을 사용합니다.

위의 표는 9ND 의 수익 대비 가격 비율을 보여줍니다. 이는 9ND 의 시가총액을 현재 수익 로 나누어 계산한 것입니다.
9ND 의 PE 비율이란 무엇인가요?
PE 비율11x
수익US$69.94m
시가총액US$766.89m

수익 대비 가격 비율 대 피어

다른 서비스와 비교했을 때 9ND 의 PE 비율은 어느 정도인가요?

위의 표는 9ND 대 동종업체의 PE 비율을 보여줍니다. 여기에는 추가 고려를 위해 시가총액과 예상 성장률도 표시되어 있습니다.
회사포워드 PE예상 성장률시가총액
피어 평균10.5x
PCZ ProCredit Holding
4.2x9.9%€450.0m
MBK Merkur PrivatBank KgaA
10x8.6%€107.3m
SMBC Southern Missouri Bancorp
15.2x15.3%US$748.7m
MCB Metropolitan Bank Holding
12.5x23.7%US$744.9m
9ND HBT Financial
11x-1.7%€766.9m

Price-To-Earnings 대 피어: 9ND은 Price-To-Earnings 비율(11x)을 기준으로 볼 때 동종 업체의 평균(10.5x)과 비교했을 때 비쌉니다.

수익 대비 가격 비율 대 산업

9ND 의 PE 비율은 European Banks 업계의 다른 회사와 어떻게 비교됩니까?

2 기업가격 / 수익예상 성장률시가총액
9ND 11.0x업계 평균 7.4xNo. of Companies46PE0612182430+
2 기업예상 성장률시가총액
No more companies

Price-To-Earnings 대 업계: 9ND 은 European Banks 과 비교하여 Price-To-Earnings 비율( 11 x)을 기준으로 비용이 많이 듭니다. Banks 업계 평균( 7.4 x).

수익 대비 가격 비율 대 공정 비율

9ND 의 PE 비율과 비교하여 공정한 PE 비율은? 회사의 예상 수익 성장률, 이익 마진 및 기타 위험 요소를 고려한 예상 PE 비율입니다.

9ND PE 비율 대 공정 비율.
공정 비율
현재 PE 비율11x
공정 PE 비율8.1x

Price-To-Earnings 대 공정 비율: 9ND 11 예상 공정 Price-To-Earnings Price-To-Earnings 비율 8.1 x).

애널리스트 목표가

애널리스트의 12개월 전망은 무엇이며 컨센서스 목표가에 대한 통계적 신뢰도가 있나요?

위 표는 애널리스트 9ND 의 12개월 후 주가 전망과 예측을 보여줍니다.
날짜주식 가격평균 1년 목표가분산높음낮음1Y 실제 가격분석가
현재€21.80
€22.69
+4.1%
4.6%€24.08€21.30n/a4
Nov ’25€19.40
€22.69
+17.0%
4.6%€24.08€21.30n/a4
Oct ’25€19.40
€22.40
+15.5%
3.0%€23.49€21.68n/a5
Sep ’25€19.80
€23.59
+19.2%
4.0%€24.88€22.12n/a5
Aug ’25€21.00
€23.59
+12.3%
4.0%€24.88€22.12n/a5
Jul ’25€18.50
€20.93
+13.1%
6.7%€23.36€19.62n/a5
Jun ’25€17.70
€20.98
+18.5%
6.0%€23.21€19.49n/a5
May ’25€17.30
€21.02
+21.5%
6.7%€23.36€19.62n/a4
Apr ’25€17.40
€21.12
+21.4%
7.3%€23.08€19.39n/a4
Mar ’25€17.30
€21.30
+23.1%
6.2%€23.03€19.81n/a4
Feb ’25€17.80
€21.30
+19.7%
6.2%€23.03€19.81n/a4
Jan ’25€19.20
€20.43
+6.4%
5.0%€21.79€19.07n/a4
Dec ’24€16.90
€19.58
+15.8%
6.4%€21.57€18.29n/a4
Nov ’24€16.80
€19.58
+16.5%
6.4%€21.57€18.29€19.404
Oct ’24€17.00
€19.87
+16.9%
7.3%€21.76€18.45€19.404
Sep ’24€17.00
€19.21
+13.0%
6.3%€20.79€17.63€19.804
Aug ’24€17.80
€19.21
+7.9%
6.3%€20.79€17.63€21.004
Jul ’24€16.90
€19.32
+14.3%
6.1%€21.16€17.94€18.504
Jun ’24€16.20
€19.16
+18.3%
7.2%€20.87€17.24€17.704
May ’24€15.50
€19.16
+23.6%
7.2%€20.87€17.24€17.304
Apr ’24€17.10
€21.32
+24.7%
11.1%€23.97€17.98€17.404
Mar ’24€21.20
€21.88
+3.2%
10.5%€24.08€18.06€17.304
Feb ’24€19.10
€21.32
+11.6%
11.1%€23.97€17.98€17.804
Jan ’24€18.20
€21.52
+18.2%
12.2%€24.46€17.87€19.204
Dec ’23€18.60
€23.09
+24.1%
11.4%€26.10€19.57€16.904
Nov ’23€20.40
€22.83
+11.9%
10.4%€25.09€19.57€16.804

분석가 예측: 목표주가는 현재 주가 대비 20 % 미만입니다.

저평가된 기업 발굴

Banco del Bajío Institución de Banca Múltiple

Mex$48.6b

Provides banking products and services in Mexico.

5NT

Mex$1.82

7D

-0.5%

1Y

-37.7%

BNP Paribas

€64.2b

Provides various banking and financial products and services in Europe, the Middle East, Africa, the Americas, and the Asia Pacific.

BNP

€57.08

7D

-5.1%

1Y

1.2%

Alior Bank

zł11.8b

Provides banking products and services for individuals, businesses, and enterprises in Poland.

A6O

zł19.92

7D

-1.6%

1Y

18.7%