Gunma Bank 가치 평가

5F0 공정 가치, 애널리스트 예측 및 시장 대비 가격에 비해 저평가되어 있습니까?

가치 평가 점수

4/6

가치 평가 점수 4/6

적정 가치 이하
공정 가치보다 현저히 낮음
Price-To-Earnings 대 피어
Price-To-Earnings 대 업계
Price-To-Earnings 대 공정 비율
분석가 예측

주가 대 공정 가치

미래 현금 흐름을 볼 때 5F0 의 공정 가격은 얼마인가요? 이 추정에는 할인된 현금흐름 모델을 사용합니다.

적정 가치 이하: 5F0 ( €6 )는 당사 추정치인 공정 가치( €7.94 )

공정 가치보다 현저히 낮음: 5F0 공정 가치보다 20% 이상 낮게 거래되고 있습니다.

주요 가치 평가 지표

5F0 에 대한 상대적 가치를 살펴볼 때 어떤 메트릭을 사용하는 것이 가장 좋은가요?

주요 지표: 5F0 은(는) 수익성이 높기 때문에 상대 가치 분석을 위해 가격 대비 수익 비율을 사용합니다.

위의 표는 5F0 의 수익 대비 가격 비율을 보여줍니다. 이는 5F0 의 시가총액을 현재 수익 로 나누어 계산한 것입니다.
5F0 의 PE 비율이란 무엇인가요?
PE 비율	10x
수익	JP¥39.18b
시가총액	JP¥391.57b

5F0 주요 가치 평가 지표 및 비율. 가격 대비 수익, 가격 대비 매출, 가격 대비 장부, 가격 대비 수익 성장률, 기업 가치, EBITDA 등 다양한 지표가 있습니다.
주요 통계
기업 가치/수익	n/a
기업 가치/EBITDA	n/a
PEG 비율	1.5x

수익 대비 가격 비율 대 피어

다른 서비스와 비교했을 때 5F0 의 PE 비율은 어느 정도인가요?

위의 표는 5F0 대 동종업체의 PE 비율을 보여줍니다. 여기에는 추가 고려를 위해 시가총액과 예상 성장률도 표시되어 있습니다.
회사	포워드 PE	예상 성장률	시가총액
피어 평균	10x
PCZ ProCredit Holding	4.2x	9.9%	€444.1m
CBK Commerzbank	9.1x	8.8%	€19.3b
FRME First Merchants	14.3x	7.3%	US$2.6b
8418 Yamaguchi Financial Group	12.6x	14.9%	JP¥346.9b
5F0 Gunma Bank	10x	6.9%	€391.6b

Price-To-Earnings 대 피어: 5F0은 Price-To-Earnings 비율(10x)을 기준으로 볼 때 동종 업계 평균(10x)과 비교했을 때 좋은 가치를 가지고 있습니다.

수익 대비 가격 비율 대 산업

5F0 의 PE 비율은 European Banks 업계의 다른 회사와 어떻게 비교됩니까?

2 기업	가격 / 수익	예상 성장률	시가총액

2 기업		예상 성장률	시가총액

No more companies

Price-To-Earnings 대 업계: 5F0 은 European Banks 과 비교하여 Price-To-Earnings 비율( 10 x)을 기준으로 비용이 많이 듭니다. Banks 업계 평균( 7.4 x).

수익 대비 가격 비율 대 공정 비율

5F0 의 PE 비율과 비교하여 공정한 PE 비율은? 회사의 예상 수익 성장률, 이익 마진 및 기타 위험 요소를 고려한 예상 PE 비율입니다.

5F0 PE 비율 대 공정 비율.
공정 비율
현재 PE 비율	10x
공정 PE 비율	10.1x

Price-To-Earnings 대 공정 비율: 5F0 은 예상 10 Price-To-Earnings Price-To-Earnings ( 10.1 x).

애널리스트 목표가

애널리스트의 12개월 전망은 무엇이며 컨센서스 목표가에 대한 통계적 신뢰도가 있나요?

위 표는 애널리스트 5F0 의 12개월 후 주가 전망과 예측을 보여줍니다.
날짜	주식 가격	평균 1년 목표가	분산	높음	낮음	1Y 실제 가격	분석가
현재	€6.00	€6.54 +8.9%	6.5%	€6.96	€6.11	n/a	2
Nov ’25	€5.10	€5.14 +0.7%	20.5%	€6.19	€4.08	n/a	2
Oct ’25	€5.40	€5.14 -4.9%	20.5%	€6.19	€4.08	n/a	2
Sep ’25	€5.80	€5.14 -11.5%	20.5%	€6.19	€4.08	n/a	2
Aug ’25	€6.20	€5.14 -17.2%	20.5%	€6.19	€4.08	n/a	2
Jul ’25	€5.75	€4.95 -13.9%	20.5%	€5.97	€3.94	n/a	2
Jun ’25	€6.10	€4.95 -18.8%	20.5%	€5.97	€3.94	n/a	2
May ’25	€5.50	€5.05 -8.2%	20.5%	€6.08	€4.02	n/a	2
Apr ’25	€5.20	€3.90 -24.9%	4.8%	€4.09	€3.72	n/a	2
Mar ’25	€5.00	€3.90 -21.9%	4.8%	€4.09	€3.72	n/a	2
Feb ’25	€4.64	€3.90 -15.9%	4.8%	€4.09	€3.72	n/a	2
Jan ’25	€4.36	€3.90 -10.5%	4.8%	€4.09	€3.72	n/a	2
Dec ’24	€4.58	€3.90 -14.8%	4.8%	€4.09	€3.72	n/a	2
Nov ’24	€4.64	€3.34 -28.1%	14.3%	€3.81	€2.86	€5.10	2
Oct ’24	€4.36	€3.34 -23.5%	14.3%	€3.81	€2.86	€5.40	2
Sep ’24	€4.22	€3.34 -21.0%	14.3%	€3.81	€2.86	€5.80	2

분석가 예측: 목표주가는 현재 주가 대비 20 % 미만입니다.

저평가된 기업 발굴

Grupo Financiero Banorte. de

Mex$402.0b

Through its subsidiaries, engages in the provision of banking and financial products and services in Mexico and internationally.

4FN

Mex$6.35

-3.8%

-24.9%

Alior Bank

zł11.5b

Provides banking products and services for individuals, businesses, and enterprises in Poland.

A6O

zł20.24

-7.3%

24.4%

Bank of Cyprus Holdings

€2.0b

Through its subsidiaries, engages in the provision of banking, financial, and insurance services in Cyprus, Greece, the United Kingdom, the United States, Germany, Romania, Russia, Ukraine, Belarus, Israel, and internationally.

318

€4.11

2.8%

43.2%