BPER Banca SpA

DB:4BE 주식 보고서

시가총액: €8.5b

BPER Banca 가치 평가

4BE 공정 가치, 애널리스트 예측 및 시장 대비 가격에 비해 저평가되어 있습니까?

가치 평가 점수

5/6

가치 평가 점수 5/6

  • 적정 가치 이하

  • 공정 가치보다 현저히 낮음

  • Price-To-Earnings 대 피어

  • Price-To-Earnings 대 업계

  • Price-To-Earnings 대 공정 비율

  • 분석가 예측

주가 대 공정 가치

미래 현금 흐름을 볼 때 4BE 의 공정 가격은 얼마인가요? 이 추정에는 할인된 현금흐름 모델을 사용합니다.

적정 가치 이하: 4BE ( €5.99 )는 당사 추정치인 공정 가치( €11.83 )

공정 가치보다 현저히 낮음: 4BE 공정 가치보다 20% 이상 낮게 거래되고 있습니다.

주요 가치 평가 지표

4BE 에 대한 상대적 가치를 살펴볼 때 어떤 메트릭을 사용하는 것이 가장 좋은가요?

주요 지표: 4BE 은(는) 수익성이 높기 때문에 상대 가치 분석을 위해 가격 대비 수익 비율을 사용합니다.

위의 표는 4BE 의 수익 대비 가격 비율을 보여줍니다. 이는 4BE 의 시가총액을 현재 수익 로 나누어 계산한 것입니다.
4BE 의 PE 비율이란 무엇인가요?
PE 비율5.4x
수익€1.57b
시가총액€8.51b

수익 대비 가격 비율 대 피어

다른 서비스와 비교했을 때 4BE 의 PE 비율은 어느 정도인가요?

위의 표는 4BE 대 동종업체의 PE 비율을 보여줍니다. 여기에는 추가 고려를 위해 시가총액과 예상 성장률도 표시되어 있습니다.
회사포워드 PE예상 성장률시가총액
피어 평균7.2x
CBK Commerzbank
8.5x8.9%€18.1b
PCZ ProCredit Holding
4.5x12.2%€465.3m
MBK Merkur PrivatBank KgaA
9.9x10.7%€105.8m
PEO Bank Polska Kasa Opieki
5.8x-5.3%zł36.7b
4BE BPER Banca
5.4x-4.6%€8.5b

Price-To-Earnings 대 피어: 4BE은 Price-To-Earnings 비율(5.4x)을 기준으로 볼 때 동종 업계 평균(7.2x)과 비교했을 때 좋은 가치를 가지고 있습니다.

수익 대비 가격 비율 대 산업

4BE 의 PE 비율은 European Banks 업계의 다른 회사와 어떻게 비교됩니까?

2 기업가격 / 수익예상 성장률시가총액
4BE 5.4x업계 평균 7.6xNo. of Companies45PE0612182430+
2 기업예상 성장률시가총액
No more companies

Price-To-Earnings 대 업계: 4BE 은 Price-To-Earnings 5.4 European Banks 업계 평균( 7.6 x).

수익 대비 가격 비율 대 공정 비율

4BE 의 PE 비율과 비교하여 공정한 PE 비율은? 회사의 예상 수익 성장률, 이익 마진 및 기타 위험 요소를 고려한 예상 PE 비율입니다.

4BE PE 비율 대 공정 비율.
공정 비율
현재 PE 비율5.4x
공정 PE 비율9.2x

Price-To-Earnings 대 공정 비율: 4BE 은 예상 5.4 Price-To-Earnings Price-To-Earnings ( 9.2 x).

애널리스트 목표가

애널리스트의 12개월 전망은 무엇이며 컨센서스 목표가에 대한 통계적 신뢰도가 있나요?

위 표는 애널리스트 4BE 의 12개월 후 주가 전망과 예측을 보여줍니다.
날짜주식 가격평균 1년 목표가분산높음낮음1Y 실제 가격분석가
현재€5.99
€6.84
+14.1%
14.9%€7.80€4.00n/a11
Dec ’25€5.71
€6.83
+19.6%
15.1%€7.80€4.00n/a11
Nov ’25€5.57
€6.68
+20.0%
14.4%€7.60€4.00n/a11
Oct ’25€4.82
€6.08
+26.2%
14.5%€7.20€4.00n/a11
Sep ’25€4.91
€6.05
+23.2%
14.4%€7.10€4.00n/a11
Aug ’25€5.38
€5.92
+10.0%
13.2%€7.00€4.00n/a11
Jul ’25€4.75
€5.68
+19.5%
12.6%€6.50€4.00n/a11
Jun ’25€4.88
€5.64
+15.6%
13.3%€6.50€4.00n/a11
May ’25€4.73
€5.21
+10.1%
13.5%€6.10€4.00n/a11
Apr ’25€4.30
€4.90
+14.0%
15.4%€6.00€4.00n/a11
Mar ’25€3.80
€4.76
+25.3%
15.8%€6.00€3.70n/a12
Feb ’25€3.39
€4.59
+35.5%
15.7%€5.70€3.60n/a11
Jan ’25€3.01
€4.66
+54.8%
17.7%€6.30€3.60n/a11
Dec ’24€3.38
€4.60
+36.0%
17.1%€6.40€3.60€5.7111
Nov ’24€3.16
€4.32
+36.8%
16.0%€5.70€3.05€5.5711
Oct ’24€2.84
€4.18
+47.2%
15.3%€5.30€2.95€4.8211
Sep ’24€2.77
€4.21
+51.8%
15.4%€5.30€2.95€4.9112
Aug ’24€3.13
€3.98
+27.0%
19.3%€5.10€2.40€5.3813
Jul ’24€2.74
€3.69
+34.5%
19.1%€4.90€2.40€4.7513
Jun ’24€2.40
€3.68
+53.7%
19.0%€4.90€2.40€4.8813
May ’24€2.65
€3.41
+28.7%
17.4%€4.50€2.40€4.7313
Apr ’24€2.28
€3.33
+46.0%
17.2%€4.10€2.40€4.3013
Mar ’24€2.68
€3.33
+24.3%
17.0%€4.10€2.40€3.8013
Feb ’24€2.51
€2.96
+18.0%
19.9%€4.00€2.35€3.3913
Jan ’24€1.95
€2.64
+35.8%
21.9%€3.80€1.70€3.0111
Dec ’23€1.98
€2.64
+33.4%
21.9%€3.80€1.70€3.3811

분석가 예측: 목표주가는 현재 주가 대비 20 % 미만입니다.

저평가된 기업 발굴

7D

1Y

7D

1Y

7D

1Y

기업 분석 및 재무 데이터 현황

데이터마지막 업데이트(UTC 시간)
기업 분석2024/12/23 02:33
장 마감 주가2024/12/23 00:00
수익2024/09/30
연간 수익2023/12/31

데이터 소스

기업 분석에 사용된 데이터는 S&P Global Market Intelligence LLC의 데이터입니다. 이 보고서를 생성하기 위해 분석 모델에 사용된 데이터는 다음과 같습니다. 데이터는 정규화되어 있으므로 소스가 제공되기까지 지연이 발생할 수 있습니다.

패키지데이터기간미국 소스 예시 *
회사 재무10년
  • 손익 계산서
  • 현금 흐름표
  • 대차 대조표
애널리스트 컨센서스 추정치+3년
  • 재무 예측
  • 애널리스트 목표가
시장 가격30년
  • 주식 가격
  • 배당금, 분할 및 액션
소유권10년
  • 최대 주주
  • 내부자 거래
관리10년
  • 리더십 팀
  • 이사회
주요 개발 사항10년
  • 회사 공지 사항

* 미국 증권의 경우, 미국 외 지역의 규제 양식 및 출처가 사용된 예입니다.

명시되지 않는 한 모든 재무 데이터는 1년을 기준으로 하지만 분기별로 업데이트됩니다. 이를 후행 12개월(TTM) 또는 최근 12개월(LTM) 데이터라고 합니다. 여기에서 자세히 알아보세요.

분석 모델 및 눈송이

이 보고서를 생성하는 데 사용된 분석 모델에 대한 자세한 내용은 Github 페이지에서 확인할 수 있으며, 보고서 사용 방법에 대한 가이드와 튜토리얼도 유튜브에서 확인할 수 있습니다.

Simply 월스트리트 분석 모델을 설계하고 구축한 세계적인 수준의 팀에 대해 알아보세요.

산업 및 부문 메트릭

업계 및 섹션 지표는 Simply Wall St에서 6시간마다 계산되며, 자세한 내용은 확인할 수 있습니다.

애널리스트 출처

BPER Banca SpA 28 애널리스트 중 9 애널리스트가 보고서의 입력 자료로 사용된 매출 또는 수익 추정치를 제출했습니다. 애널리스트의 제출 자료는 하루 종일 업데이트됩니다.

분석가교육기관
Luigi TramontanaBanca Akros S.p.A. (ESN)
Jesús Gómez DominguezBanco Santander
Paola SabbioneBarclays