Veritex Holdings 가치 평가

Q: 미래 현금 흐름을 볼 때 47Y 의 공정 가격은 얼마인가요? 이 추정에는 할인된 현금흐름 모델을 사용합니다.

47Y ( €25.6 )는 당사 추정치인 [[공정 가치]]( €61.88 )

47Y 공정 가치, 애널리스트 예측 및 시장 대비 가격에 비해 저평가되어 있습니까?

가치 평가 점수

3/6

가치 평가 점수 3/6

적정 가치 이하
공정 가치보다 현저히 낮음
Price-To-Earnings 대 피어
Price-To-Earnings 대 업계
Price-To-Earnings 대 공정 비율
분석가 예측

주가 대 공정 가치

미래 현금 흐름을 볼 때 47Y 의 공정 가격은 얼마인가요? 이 추정에는 할인된 현금흐름 모델을 사용합니다.

적정 가치 이하: 47Y ( €25.6 )는 당사 추정치인 공정 가치( €61.88 )

공정 가치보다 현저히 낮음: 47Y 공정 가치보다 20% 이상 낮게 거래되고 있습니다.

주요 가치 평가 지표

47Y 에 대한 상대적 가치를 살펴볼 때 어떤 메트릭을 사용하는 것이 가장 좋은가요?

주요 지표: 47Y 은(는) 수익성이 높기 때문에 상대 가치 분석을 위해 가격 대비 수익 비율을 사용합니다.

위의 표는 47Y 의 수익 대비 가격 비율을 보여줍니다. 이는 47Y 의 시가총액을 현재 수익 로 나누어 계산한 것입니다.
47Y 의 PE 비율이란 무엇인가요?
PE 비율	16.9x
수익	US$85.86m
시가총액	US$1.45b

47Y 주요 가치 평가 지표 및 비율. 가격 대비 수익, 가격 대비 매출, 가격 대비 장부, 가격 대비 수익 성장률, 기업 가치, EBITDA 등 다양한 지표가 있습니다.
주요 통계
기업 가치/수익	n/a
기업 가치/EBITDA	n/a
PEG 비율	1x

수익 대비 가격 비율 대 피어

다른 서비스와 비교했을 때 47Y 의 PE 비율은 어느 정도인가요?

위의 표는 47Y 대 동종업체의 PE 비율을 보여줍니다. 여기에는 추가 고려를 위해 시가총액과 예상 성장률도 표시되어 있습니다.
회사	포워드 PE	예상 성장률	시가총액
피어 평균	7.7x
PCZ ProCredit Holding	4.3x	12.2%	€444.1m
SRCE 1st Source	11x	0.7%	US$1.4b
1578 Bank of Tianjin	2.7x	n/a	HK$10.6b
TCBK TriCo Bancshares	12.8x	3.2%	US$1.4b
47Y Veritex Holdings	16.9x	16.3%	€1.5b

Price-To-Earnings 대 피어: 47Y은 Price-To-Earnings 비율(16.9x)을 기준으로 볼 때 동종 업체의 평균(7.7x)과 비교했을 때 비쌉니다.

수익 대비 가격 비율 대 산업

47Y 의 PE 비율은 European Banks 업계의 다른 회사와 어떻게 비교됩니까?

2 기업	가격 / 수익	예상 성장률	시가총액

2 기업		예상 성장률	시가총액

No more companies

Price-To-Earnings 대 업계: 47Y 은 European Banks 과 비교하여 Price-To-Earnings 비율( 16.9 x)을 기준으로 비용이 많이 듭니다. Banks 업계 평균( 7.8 x).

수익 대비 가격 비율 대 공정 비율

47Y 의 PE 비율과 비교하여 공정한 PE 비율은? 회사의 예상 수익 성장률, 이익 마진 및 기타 위험 요소를 고려한 예상 PE 비율입니다.

47Y PE 비율 대 공정 비율.
공정 비율
현재 PE 비율	16.9x
공정 PE 비율	11.2x

Price-To-Earnings 대 공정 비율: 47Y 16.9 예상 공정 Price-To-Earnings Price-To-Earnings 비율 11.2 x).

애널리스트 목표가

애널리스트의 12개월 전망은 무엇이며 컨센서스 목표가에 대한 통계적 신뢰도가 있나요?

위 표는 애널리스트 47Y 의 12개월 후 주가 전망과 예측을 보여줍니다.
날짜	주식 가격	평균 1년 목표가	분산	높음	낮음	1Y 실제 가격	분석가
현재	€25.60	€32.57 +27.2%	4.2%	€34.74	€30.88	n/a	6
Dec ’25	€29.00	€29.66 +2.3%	3.7%	€31.16	€28.33	n/a	6
Nov ’25	€24.60	€28.63 +16.4%	3.7%	€30.48	€27.71	n/a	6
Oct ’25	€23.40	€25.30 +8.1%	5.1%	€27.10	€23.49	n/a	6
Sep ’25	€22.40	€25.08 +11.9%	3.6%	€26.74	€23.97	n/a	5
Aug ’25	€23.00	€25.08 +9.0%	3.6%	€26.74	€23.97	n/a	5
Jul ’25	€19.40	€23.64 +21.9%	6.4%	€25.13	€21.41	n/a	5
Jun ’25	€18.60	€23.55 +26.6%	7.7%	€25.23	€20.56	n/a	5
May ’25	€18.40	€23.55 +28.0%	7.7%	€25.23	€20.56	n/a	5
Apr ’25	€18.80	€22.84 +21.5%	7.6%	€24.67	€20.10	n/a	5
Mar ’25	€17.90	€23.53 +31.4%	5.0%	€24.91	€22.14	n/a	5
Feb ’25	€19.30	€23.53 +21.9%	5.0%	€24.91	€22.14	n/a	5
Jan ’25	€21.60	€22.06 +2.1%	10.0%	€24.52	€18.16	€26.20	5
Dec ’24	€17.40	€21.73 +24.9%	9.2%	€24.25	€18.65	€29.00	5
Nov ’24	€16.10	€21.50 +33.5%	12.1%	€24.63	€18.00	€24.60	5
Oct ’24	€16.40	€22.80 +39.0%	7.6%	€25.53	€20.97	€23.40	5
Sep ’24	€17.10	€22.80 +33.3%	7.6%	€25.53	€20.97	€22.40	5
Aug ’24	€19.30	€22.80 +18.1%	7.6%	€25.53	€20.97	€23.00	5
Jul ’24	€16.60	€22.72 +36.9%	10.9%	€26.57	€19.24	€19.40	5
Jun ’24	€16.00	€23.04 +44.0%	10.1%	€26.31	€19.05	€18.60	5
May ’24	€15.40	€23.04 +49.6%	10.1%	€26.31	€19.05	€18.40	5
Apr ’24	€16.40	€30.63 +86.8%	12.0%	€35.06	€23.99	€18.80	5
Mar ’24	€25.00	€31.86 +27.5%	6.0%	€35.20	€29.64	€17.90	5
Feb ’24	€25.60	€31.22 +22.0%	7.2%	€34.90	€28.47	€19.30	5
Jan ’24	€26.80	€35.72 +33.3%	8.7%	€41.18	€30.89	€21.60	6

분석가 예측: 목표주가는 현재 주가보다 20 % 이상 높으며, 분석가들은 통계적으로 신뢰하는 동의 범위 내에 있습니다.

저평가된 기업 발굴

기업 분석 및 재무 데이터 현황

데이터	마지막 업데이트(UTC 시간)
기업 분석	2025/01/06 08:02
장 마감 주가	2025/01/03 00:00
수익	2024/09/30
연간 수익	2023/12/31

데이터 소스

기업 분석에 사용된 데이터는 S&P Global Market Intelligence LLC의 데이터입니다. 이 보고서를 생성하기 위해 분석 모델에 사용된 데이터는 다음과 같습니다. 데이터는 정규화되어 있으므로 소스가 제공되기까지 지연이 발생할 수 있습니다.

패키지	데이터	기간	미국 소스 예시 ^*
회사 재무	10년	손익 계산서 현금 흐름표 대차 대조표	SEC 양식 10-K SEC 양식 10-Q
애널리스트 컨센서스 추정치	+3년	재무 예측 애널리스트 목표가	애널리스트 연구 보고서 Blue Matrix
시장 가격	30년	주식 가격 배당금, 분할 및 액션	ICE 시장 데이터 SEC 양식 S-1
소유권	10년	최대 주주 내부자 거래	SEC 양식 4 SEC 양식 13D
관리	10년	리더십 팀 이사회	SEC 양식 10-K SEC 양식 DEF 14A
주요 개발 사항	10년	회사 공지 사항	SEC 양식 8-K

* 미국 증권의 경우, 미국 외 지역의 규제 양식 및 출처가 사용된 예입니다.

명시되지 않는 한 모든 재무 데이터는 1년을 기준으로 하지만 분기별로 업데이트됩니다. 이를 후행 12개월(TTM) 또는 최근 12개월(LTM) 데이터라고 합니다. 여기에서 자세히 알아보세요.

분석 모델 및 눈송이

이 보고서를 생성하는 데 사용된 분석 모델에 대한 자세한 내용은 Github 페이지에서 확인할 수 있으며, 보고서 사용 방법에 대한 가이드와 튜토리얼도 유튜브에서 확인할 수 있습니다.

Simply 월스트리트 분석 모델을 설계하고 구축한 세계적인 수준의 팀에 대해 알아보세요.

산업 및 부문 메트릭

업계 및 섹션 지표는 Simply Wall St에서 6시간마다 계산되며, 자세한 내용은 확인할 수 있습니다.

애널리스트 출처

Veritex Holdings, Inc. 10 애널리스트 중 6 애널리스트가 보고서의 입력 자료로 사용된 매출 또는 수익 추정치를 제출했습니다. 애널리스트의 제출 자료는 하루 종일 업데이트됩니다.

분석가	교육기관
null null	D.A. Davidson & Co.
Gary Tenner	D.A. Davidson & Co.
Brett Rabatin	Hovde Group, LLC