First Internet Bancorp 가치 평가
45H 공정 가치, 애널리스트 예측 및 시장 대비 가격에 비해 저평가되어 있습니까?
가치 평가 점수
5/6가치 평가 점수 5/6
적정 가치 이하
공정 가치보다 현저히 낮음
Price-To-Earnings 대 피어
Price-To-Earnings 대 업계
Price-To-Earnings 대 공정 비율
분석가 예측
주가 대 공정 가치
미래 현금 흐름을 볼 때 45H 의 공정 가격은 얼마인가요? 이 추정에는 할인된 현금흐름 모델을 사용합니다.
적정 가치 이하: 45H ( €31.2 )는 당사 추정치인 공정 가치( €92.87 )
공정 가치보다 현저히 낮음: 45H 공정 가치보다 20% 이상 낮게 거래되고 있습니다.
주요 가치 평가 지표
45H 에 대한 상대적 가치를 살펴볼 때 어떤 메트릭을 사용하는 것이 가장 좋은가요?
주요 지표: 45H 은(는) 수익성이 높기 때문에 상대 가치 분석을 위해 가격 대비 수익 비율을 사용합니다.
| 45H 의 PE 비율이란 무엇인가요? | |
|---|---|
| PE 비율 | 12.6x |
| 수익 | US$22.09m |
| 시가총액 | US$291.41m |
| 주요 통계 | |
|---|---|
| 기업 가치/수익 | n/a |
| 기업 가치/EBITDA | n/a |
| PEG 비율 | 0.4x |
수익 대비 가격 비율 대 피어
다른 서비스와 비교했을 때 45H 의 PE 비율은 어느 정도인가요?
| 회사 | 포워드 PE | 예상 성장률 | 시가총액 |
|---|---|---|---|
| 피어 평균 | 17.5x | ||
PCZ ProCredit Holding | 4.5x | 12.2% | €466.5m |
MBK Merkur PrivatBank KgaA | 10.9x | 8.5% | €115.1m |
SFST Southern First Bancshares | 19.5x | 40.7% | US$292.8m |
PDLB Ponce Financial Group | 35x | -2.4% | US$292.9m |
45H First Internet Bancorp | 12.6x | 32.0% | €291.4m |
Price-To-Earnings 대 피어: 45H은 Price-To-Earnings 비율(12.6x)을 기준으로 볼 때 동종 업계 평균(17.5x)과 비교했을 때 좋은 가치를 가지고 있습니다.
수익 대비 가격 비율 대 산업
45H 의 PE 비율은 European Banks 업계의 다른 회사와 어떻게 비교됩니까?
| 2 기업 | 가격 / 수익 | 예상 성장률 | 시가총액 |
|---|---|---|---|
| 2 기업 | 예상 성장률 | 시가총액 | |
|---|---|---|---|
Price-To-Earnings 대 업계: 45H 은 European Banks 과 비교하여 Price-To-Earnings 비율( 12.6 x)을 기준으로 비용이 많이 듭니다. Banks 업계 평균( 7.9 x).
수익 대비 가격 비율 대 공정 비율
45H 의 PE 비율과 비교하여 공정한 PE 비율은? 회사의 예상 수익 성장률, 이익 마진 및 기타 위험 요소를 고려한 예상 PE 비율입니다.
| 공정 비율 | |
|---|---|
| 현재 PE 비율 | 12.6x |
| 공정 PE 비율 | 13.1x |
Price-To-Earnings 대 공정 비율: 45H 은 예상 12.6 Price-To-Earnings Price-To-Earnings ( 13.1 x).
애널리스트 목표가
애널리스트의 12개월 전망은 무엇이며 컨센서스 목표가에 대한 통계적 신뢰도가 있나요?
| 날짜 | 주식 가격 | 평균 1년 목표가 | 분산 | 높음 | 낮음 | 1Y 실제 가격 | 분석가 |
|---|---|---|---|---|---|---|---|
| 현재 | €31.20 | €41.67 +33.6% | 6.3% | €44.81 | €37.19 | n/a | 5 |
| Jan ’26 | €33.80 | €41.67 +23.3% | 6.3% | €44.81 | €37.19 | n/a | 5 |
| Dec ’25 | €38.60 | €39.75 +3.0% | 8.0% | €44.38 | €36.35 | n/a | 5 |
| Nov ’25 | €31.80 | €38.54 +21.2% | 6.5% | €41.69 | €35.67 | n/a | 5 |
| Oct ’25 | €30.20 | €37.49 +24.1% | 6.3% | €40.65 | €34.78 | n/a | 5 |
| Sep ’25 | €31.80 | €39.45 +24.1% | 3.7% | €41.58 | €37.42 | n/a | 5 |
| Aug ’25 | €33.80 | €39.45 +16.7% | 3.7% | €41.58 | €37.42 | n/a | 5 |
| Jul ’25 | €24.60 | €33.22 +35.0% | 9.7% | €37.32 | €27.99 | n/a | 5 |
| Jun ’25 | €26.20 | €34.03 +29.9% | 6.4% | €37.39 | €31.78 | n/a | 5 |
| May ’25 | €28.60 | €34.03 +19.0% | 6.4% | €37.39 | €31.78 | n/a | 5 |
| Apr ’25 | €31.80 | €33.33 +4.8% | 7.5% | €36.93 | €30.47 | n/a | 5 |
| Mar ’25 | €28.40 | €32.90 +15.8% | 8.3% | €36.86 | €30.41 | n/a | 5 |
| Feb ’25 | €30.00 | €32.96 +9.9% | 8.3% | €36.93 | €30.47 | n/a | 5 |
| Jan ’25 | €22.20 | €23.45 +5.6% | 20.4% | €32.06 | €17.40 | €33.80 | 5 |
| Dec ’24 | €19.50 | €20.06 +2.9% | 15.3% | €24.02 | €16.95 | €38.60 | 5 |
| Nov ’24 | €15.20 | €20.06 +32.0% | 15.3% | €24.02 | €16.95 | €31.80 | 5 |
| Oct ’24 | €15.10 | €22.42 +48.5% | 13.3% | €26.97 | €17.98 | €30.20 | 5 |
| Sep ’24 | €17.50 | €22.64 +29.4% | 8.5% | €25.92 | €20.01 | €31.80 | 5 |
| Aug ’24 | €20.00 | €22.64 +13.2% | 8.5% | €25.92 | €20.01 | €33.80 | 5 |
| Jul ’24 | €14.00 | €17.33 +23.8% | 13.3% | €20.07 | €14.60 | €24.60 | 5 |
| Jun ’24 | €11.30 | €15.61 +38.1% | 23.7% | €19.96 | €10.89 | €26.20 | 5 |
| May ’24 | €13.60 | €17.33 +27.5% | 10.8% | €19.97 | €14.97 | €28.60 | 5 |
| Apr ’24 | €15.00 | €26.18 +74.5% | 19.8% | €34.57 | €18.44 | €31.80 | 5 |
| Mar ’24 | €25.00 | €27.66 +10.6% | 13.0% | €34.57 | €24.89 | €28.40 | 5 |
| Feb ’24 | €23.80 | €27.66 +16.2% | 13.0% | €34.57 | €24.89 | €30.00 | 5 |
| Jan ’24 | €22.40 | €27.70 +23.7% | 12.1% | €33.92 | €24.49 | €22.20 | 5 |
분석가 예측: 목표주가는 현재 주가보다 20 % 이상 높으며, 분석가들은 통계적으로 신뢰하는 동의 범위 내에 있습니다.
저평가된 기업 발굴
기업 분석 및 재무 데이터 현황
| 데이터 | 마지막 업데이트(UTC 시간) |
|---|---|
| 기업 분석 | 2025/01/10 02:19 |
| 장 마감 주가 | 2025/01/10 00:00 |
| 수익 | 2024/09/30 |
| 연간 수익 | 2023/12/31 |
데이터 소스
기업 분석에 사용된 데이터는 S&P Global Market Intelligence LLC의 데이터입니다. 이 보고서를 생성하기 위해 분석 모델에 사용된 데이터는 다음과 같습니다. 데이터는 정규화되어 있으므로 소스가 제공되기까지 지연이 발생할 수 있습니다.
| 패키지 | 데이터 | 기간 | 미국 소스 예시 * |
|---|---|---|---|
| 회사 재무 | 10년 |
| |
| 애널리스트 컨센서스 추정치 | +3년 |
|
|
| 시장 가격 | 30년 |
| |
| 소유권 | 10년 |
| |
| 관리 | 10년 |
| |
| 주요 개발 사항 | 10년 |
|
* 미국 증권의 경우, 미국 외 지역의 규제 양식 및 출처가 사용된 예입니다.
명시되지 않는 한 모든 재무 데이터는 1년을 기준으로 하지만 분기별로 업데이트됩니다. 이를 후행 12개월(TTM) 또는 최근 12개월(LTM) 데이터라고 합니다. 여기에서 자세히 알아보세요.
분석 모델 및 눈송이
이 보고서를 생성하는 데 사용된 분석 모델에 대한 자세한 내용은 Github 페이지에서 확인할 수 있으며, 보고서 사용 방법에 대한 가이드와 튜토리얼도 유튜브에서 확인할 수 있습니다.
Simply 월스트리트 분석 모델을 설계하고 구축한 세계적인 수준의 팀에 대해 알아보세요.
산업 및 부문 메트릭
업계 및 섹션 지표는 Simply Wall St에서 6시간마다 계산되며, 자세한 내용은 확인할 수 있습니다.
애널리스트 출처
First Internet Bancorp 6 애널리스트 중 4 애널리스트가 보고서의 입력 자료로 사용된 매출 또는 수익 추정치를 제출했습니다. 애널리스트의 제출 자료는 하루 종일 업데이트됩니다.
| 분석가 | 교육기관 |
|---|---|
| George Sutton | Craig-Hallum Capital Group LLC |
| Brett Rabatin | Hovde Group, LLC |
| John Rodis | Janney Montgomery Scott LLC |