Bank Millennium S.A.

DB:1HN 주식 보고서

시가총액: €2.3b

Bank Millennium 가치 평가

1HN 공정 가치, 애널리스트 예측 및 시장 대비 가격에 비해 저평가되어 있습니까?

가치 평가 점수

3/6

가치 평가 점수 3/6

  • 적정 가치 이하

  • 공정 가치보다 현저히 낮음

  • Price-To-Earnings 대 피어

  • Price-To-Earnings 대 업계

  • Price-To-Earnings 대 공정 비율

  • 분석가 예측

주가 대 공정 가치

미래 현금 흐름을 볼 때 1HN 의 공정 가격은 얼마인가요? 이 추정에는 할인된 현금흐름 모델을 사용합니다.

적정 가치 이하: 1HN ( €1.84 )는 당사 추정치인 공정 가치( €5.32 )

공정 가치보다 현저히 낮음: 1HN 공정 가치보다 20% 이상 낮게 거래되고 있습니다.

주요 가치 평가 지표

1HN 에 대한 상대적 가치를 살펴볼 때 어떤 메트릭을 사용하는 것이 가장 좋은가요?

주요 지표: 1HN 은(는) 수익성이 높기 때문에 상대 가치 분석을 위해 가격 대비 수익 비율을 사용합니다.

위의 표는 1HN 의 수익 대비 가격 비율을 보여줍니다. 이는 1HN 의 시가총액을 현재 수익 로 나누어 계산한 것입니다.
1HN 의 PE 비율이란 무엇인가요?
PE 비율15.1x
수익zł661.80m
시가총액zł9.97b

수익 대비 가격 비율 대 피어

다른 서비스와 비교했을 때 1HN 의 PE 비율은 어느 정도인가요?

위의 표는 1HN 대 동종업체의 PE 비율을 보여줍니다. 여기에는 추가 고려를 위해 시가총액과 예상 성장률도 표시되어 있습니다.
회사포워드 PE예상 성장률시가총액
피어 평균6.8x
PCZ ProCredit Holding
4.4x10.7%€459.4m
CBK Commerzbank
8x8.8%€17.1b
MBK Merkur PrivatBank KgaA
10.1x8.6%€107.3m
BBAJIO O Banco del Bajío Institución de Banca Múltiple
4.7x-6.3%Mex$52.5b
1HN Bank Millennium
15.1x32.5%€10.0b

Price-To-Earnings 대 피어: 1HN은 Price-To-Earnings 비율(15.1x)을 기준으로 볼 때 동종 업체의 평균(6.8x)과 비교했을 때 비쌉니다.

수익 대비 가격 비율 대 산업

1HN 의 PE 비율은 European Banks 업계의 다른 회사와 어떻게 비교됩니까?

2 기업가격 / 수익예상 성장률시가총액
1HN 15.1x업계 평균 7.3xNo. of Companies45PE0612182430+
2 기업예상 성장률시가총액
No more companies

Price-To-Earnings 대 업계: 1HN 은 European Banks 과 비교하여 Price-To-Earnings 비율( 15.1 x)을 기준으로 비용이 많이 듭니다. Banks 업계 평균( 7.3 x).

수익 대비 가격 비율 대 공정 비율

1HN 의 PE 비율과 비교하여 공정한 PE 비율은? 회사의 예상 수익 성장률, 이익 마진 및 기타 위험 요소를 고려한 예상 PE 비율입니다.

1HN PE 비율 대 공정 비율.
공정 비율
현재 PE 비율15.1x
공정 PE 비율14.9x

Price-To-Earnings 대 공정 비율: 1HN 15.1 예상 공정 Price-To-Earnings Price-To-Earnings 비율 14.9 x).

애널리스트 목표가

애널리스트의 12개월 전망은 무엇이며 컨센서스 목표가에 대한 통계적 신뢰도가 있나요?

위 표는 애널리스트 1HN 의 12개월 후 주가 전망과 예측을 보여줍니다.
날짜주식 가격평균 1년 목표가분산높음낮음1Y 실제 가격분석가
현재€1.84
€2.46
+33.7%
9.5%€2.66€2.01n/a7
Nov ’25€1.85
€2.42
+31.3%
9.2%€2.64€1.99n/a7
Oct ’25€1.96
€2.46
+25.8%
9.2%€2.68€2.02n/a7
Sep ’25€2.06
€2.46
+19.4%
9.7%€2.75€2.01n/a7
Aug ’25€2.06
€2.46
+19.5%
9.6%€2.75€2.02n/a7
Jul ’25€2.13
€2.49
+17.0%
7.4%€2.74€2.21n/a7
Jun ’25€1.95
€2.42
+24.0%
16.1%€3.02€1.68n/a7
May ’25€2.10
€2.42
+15.2%
15.6%€2.99€1.67n/a7
Apr ’25€2.37
€2.33
-1.9%
17.1%€2.99€1.67n/a7
Mar ’25€2.26
€2.11
-6.5%
19.7%€2.62€1.34n/a8
Feb ’25€1.94
€2.07
+6.7%
19.5%€2.61€1.34n/a8
Jan ’25€1.88
€1.93
+2.8%
24.5%€2.60€1.33n/a8
Dec ’24€1.74
€1.88
+7.9%
22.6%€2.61€1.34n/a8
Nov ’24€1.68
€1.45
-13.5%
16.4%€1.94€1.09€1.858
Oct ’24€1.14
€1.41
+24.0%
14.1%€1.70€1.06€1.968
Sep ’24€1.29
€1.43
+10.6%
14.1%€1.77€1.10€2.068
Aug ’24€1.47
€1.44
-2.1%
13.8%€1.79€1.11€2.068
Jul ’24€1.30
€1.27
-2.4%
7.4%€1.40€1.10€2.137
Jun ’24€0.99
€1.19
+20.1%
9.8%€1.37€1.07€1.957
May ’24€1.12
€1.20
+7.5%
13.3%€1.52€1.05€2.107
Apr ’24€0.94
€1.15
+22.9%
11.2%€1.41€1.03€2.377
Mar ’24€0.95
€1.13
+18.4%
11.0%€1.38€1.03€2.267
Feb ’24€1.08
€1.11
+2.8%
13.3%€1.40€0.87€1.948
Jan ’24€0.98
€1.11
+13.8%
13.4%€1.41€0.88€1.888
Dec ’23€0.98
€1.09
+11.5%
16.8%€1.47€0.87€1.748
Nov ’23€0.92
€1.08
+16.9%
18.4%€1.45€0.86€1.687

분석가 예측: 목표주가는 현재 주가보다 20 % 이상 높으며, 분석가들은 통계적으로 신뢰하는 동의 범위 내에 있습니다.

저평가된 기업 발굴

Crédit Agricole

€38.2b

Provides retail, corporate, insurance, and investment banking products and services in France and internationally.

XCA

€12.54

7D

-5.4%

1Y

4.8%

Alior Bank

zł12.0b

Provides banking products and services for individuals, businesses, and enterprises in Poland.

A6O

zł20.69

7D

3.7%

1Y

18.0%

Banco del Bajío Institución de Banca Múltiple

Mex$52.5b

Provides banking products and services in Mexico.

5NT

Mex$1.95

7D

8.3%

1Y

-29.9%