Bank Millennium S.A.

DB:1HN 주식 보고서

시가총액: €4.1b

Bank Millennium 가치 평가

1HN 공정 가치, 애널리스트 예측 및 시장 대비 가격에 비해 저평가되어 있습니까?

가치 평가 점수

2/6

가치 평가 점수 2/6

  • 적정 가치 이하

  • 공정 가치보다 현저히 낮음

  • Price-To-Earnings 대 피어

  • Price-To-Earnings 대 업계

  • Price-To-Earnings 대 공정 비율

  • 분석가 예측

주가 대 공정 가치

미래 현금 흐름을 볼 때 1HN 의 공정 가격은 얼마인가요? 이 추정에는 할인된 현금흐름 모델을 사용합니다.

Discounted Cash Flow
Simply Wall St
€9.07
Fair Value
63.6% undervalued intrinsic discount
7
Number of Analysts

적정 가치 이하: 1HN ( €3.3 )는 당사 추정치인 공정 가치( €9.07 )

공정 가치보다 현저히 낮음: 1HN 공정 가치보다 20% 이상 낮게 거래되고 있습니다.

주요 가치 평가 지표

1HN 에 대한 상대적 가치를 살펴볼 때 어떤 메트릭을 사용하는 것이 가장 좋은가요?

주요 지표: 1HN 은(는) 수익성이 높기 때문에 상대 가치 분석을 위해 가격 대비 수익 비율을 사용합니다.

위의 표는 1HN 의 수익 대비 가격 비율을 보여줍니다. 이는 1HN 의 시가총액을 현재 수익 로 나누어 계산한 것입니다.
1HN 의 PE 비율이란 무엇인가요?
PE 비율22.5x
수익zł770.05m
시가총액zł17.36b

수익 대비 가격 비율 대 피어

다른 서비스와 비교했을 때 1HN 의 PE 비율은 어느 정도인가요?

위의 표는 1HN 대 동종업체의 PE 비율을 보여줍니다. 여기에는 추가 고려를 위해 시가총액과 예상 성장률도 표시되어 있습니다.
회사포워드 PE예상 성장률시가총액
피어 평균8x
PCZ ProCredit Holding
6.4x17.55%€618.4m
CBK Commerzbank
12x10.77%€30.7b
MBK Merkur PrivatBank KgaA
8.6x5.03%€122.1m
ARBK Arab Bank Group
4.7x7.88%د.أ3.2b
1HN Bank Millennium
22.5x25.38%€17.4b

Price-To-Earnings 대 피어: 1HN은 Price-To-Earnings 비율(22.5x)을 기준으로 볼 때 동종 업체의 평균(8x)과 비교했을 때 비쌉니다.

수익 대비 가격 비율 대 산업

1HN 의 PE 비율은 European Banks 업계의 다른 회사와 어떻게 비교됩니까?

2 기업가격 / 수익예상 성장률시가총액
1HN 22.5x업계 평균 8.9xNo. of Companies48PE0612182430+
2 기업예상 성장률시가총액
No more companies

Price-To-Earnings 대 업계: 1HN 은 European Banks 과 비교하여 Price-To-Earnings 비율( 22.5 x)을 기준으로 비용이 많이 듭니다. Banks 업계 평균( 8.9 x).

수익 대비 가격 비율 대 공정 비율

1HN 의 PE 비율과 비교하여 공정한 PE 비율은? 회사의 예상 수익 성장률, 이익 마진 및 기타 위험 요소를 고려한 예상 PE 비율입니다.

1HN PE 비율 대 공정 비율.
공정 비율
현재 PE 비율22.5x
공정 PE 비율13.1x

Price-To-Earnings 대 공정 비율: 1HN 22.5 예상 공정 Price-To-Earnings Price-To-Earnings 비율 13.1 x).

애널리스트 목표가

애널리스트의 12개월 전망은 무엇이며 컨센서스 목표가에 대한 통계적 신뢰도가 있나요?

위 표는 애널리스트 1HN 의 12개월 후 주가 전망과 예측을 보여줍니다.
날짜주식 가격평균 1년 목표가분산높음낮음1Y 실제 가격분석가
현재€3.30
€3.01
-8.92%
12.91%€3.52€2.57n/a7
May ’26€3.41
€2.86
-16.14%
12.90%€3.48€2.55n/a7
Apr ’26€3.29
€2.93
-11.07%
12.90%€3.56€2.61n/a7
Mar ’26€2.74
€2.65
-3.08%
5.49%€2.83€2.35n/a7
Feb ’26€2.42
€2.57
+6.16%
9.91%€2.81€2.05n/a7
Jan ’26€1.99
€2.53
+26.92%
9.73%€2.78€2.03n/a7
Dec ’25€1.86
€2.49
+34.03%
9.23%€2.67€2.01n/a7
Nov ’25€1.85
€2.42
+30.82%
9.19%€2.63€1.99n/a7
Oct ’25€1.96
€2.46
+25.78%
9.19%€2.68€2.02n/a7
Sep ’25€2.06
€2.46
+19.42%
9.71%€2.75€2.01n/a7
Aug ’25€2.06
€2.46
+19.52%
9.61%€2.75€2.02n/a7
Jul ’25€2.13
€2.49
+16.99%
7.39%€2.74€2.21n/a7
Jun ’25€1.95
€2.42
+23.97%
16.07%€3.02€1.68n/a7
May ’25€2.10
€2.42
+15.18%
15.57%€2.99€1.67€3.417
Apr ’25€2.37
€2.33
-1.93%
17.13%€2.99€1.67€3.297
Mar ’25€2.26
€2.11
-6.47%
19.74%€2.62€1.34€2.748
Feb ’25€1.94
€2.07
+6.72%
19.52%€2.61€1.34€2.428
Jan ’25€1.88
€1.93
+2.79%
24.52%€2.60€1.33€1.998
Dec ’24€1.74
€1.88
+7.93%
22.64%€2.61€1.34€1.868
Nov ’24€1.68
€1.45
-13.50%
16.42%€1.94€1.09€1.858
Oct ’24€1.14
€1.41
+24.02%
14.07%€1.70€1.06€1.968
Sep ’24€1.29
€1.43
+10.57%
14.12%€1.77€1.10€2.068
Aug ’24€1.47
€1.44
-2.12%
13.83%€1.79€1.11€2.068
Jul ’24€1.30
€1.27
-2.36%
7.43%€1.40€1.10€2.137
Jun ’24€0.99
€1.19
+20.10%
9.81%€1.37€1.07€1.957
May ’24€1.12
€1.20
+7.46%
13.27%€1.52€1.05€2.107
AnalystConsensusTarget
Consensus Narrative from 7 Analysts
€2.94
Fair Value
12.4% overvalued intrinsic discount
7
Number of Analysts

분석가 예측: 목표주가는 현주가보다 낮다.

저평가된 기업 발굴

7D

1Y

7D

1Y

7D

1Y

기업 분석 및 재무 데이터 현황

데이터마지막 업데이트(UTC 시간)
기업 분석2025/05/25 15:46
장 마감 주가2025/05/23 00:00
수익2025/03/31
연간 수익2024/12/31

데이터 소스

기업 분석에 사용된 데이터는 S&P Global Market Intelligence LLC의 데이터입니다. 이 보고서를 생성하기 위해 분석 모델에 사용된 데이터는 다음과 같습니다. 데이터는 정규화되어 있으므로 소스가 제공되기까지 지연이 발생할 수 있습니다.

패키지데이터기간미국 소스 예시 *
회사 재무10년
  • 손익 계산서
  • 현금 흐름표
  • 대차 대조표
애널리스트 컨센서스 추정치+3년
  • 재무 예측
  • 애널리스트 목표가
시장 가격30년
  • 주식 가격
  • 배당금, 분할 및 액션
소유권10년
  • 최대 주주
  • 내부자 거래
관리10년
  • 리더십 팀
  • 이사회
주요 개발 사항10년
  • 회사 공지 사항

* 미국 증권의 경우, 미국 외 지역의 규제 양식 및 출처는 미국 증권의 예를 사용했습니다.

명시되지 않는 한 모든 재무 데이터는 1년을 기준으로 하지만 분기별로 업데이트됩니다. 이를 후행 12개월(TTM) 또는 최근 12개월(LTM) 데이터라고 합니다. 자세히 알아보기.

분석 모델 및 눈송이

이 보고서를 생성하는 데 사용된 분석 모델에 대한 자세한 내용은 Github 페이지에서 확인할 수 있으며, 보고서 사용 방법에 대한 가이드와 튜토리얼도 유튜브에서 확인할 수 있습니다.

Simply 월스트리트 분석 모델을 설계하고 구축한 세계적인 수준의 팀에 대해 알아보세요.

산업 및 부문 메트릭

업계 및 섹션 지표는 Simply Wall St에서 6시간마다 계산되며, 자세한 내용은 Github에서 확인할 수 있습니다.

애널리스트 출처

Bank Millennium S.A. 20 애널리스트 중 5 애널리스트가 보고서의 입력 자료로 사용된 매출 또는 수익 추정치를 제출했습니다. 애널리스트의 제출 자료는 하루 종일 업데이트됩니다.

분석가교육기관
Kamil KliszczBiuro maklerskie mBanku
Maciej SzczesnyBofA Global Research
Andrzej PowierzaCitigroup Inc