Axos Financial 가치 평가

BB4 공정 가치, 애널리스트 예측 및 시장 대비 가격에 비해 저평가되어 있습니까?

가치 평가 점수

3/6

가치 평가 점수 3/6

적정 가치 이하
공정 가치보다 현저히 낮음
Price-To-Earnings 대 피어
Price-To-Earnings 대 업계
Price-To-Earnings 대 공정 비율
분석가 예측

주가 대 공정 가치

미래 현금 흐름을 볼 때 BB4 의 공정 가격은 얼마인가요? 이 추정에는 할인된 현금흐름 모델을 사용합니다.

Discounted Cash Flow

Simply Wall St

€216.04

Fair Value

67.8% undervalued

Number of Analysts

적정 가치 이하: BB4 ( €69.5 )는 당사 추정치인 공정 가치( €216.04 )

공정 가치보다 현저히 낮음: BB4 공정 가치보다 20% 이상 낮게 거래되고 있습니다.

주요 가치 평가 지표

BB4 에 대한 상대적 가치를 살펴볼 때 어떤 메트릭을 사용하는 것이 가장 좋은가요?

주요 지표: BB4 은(는) 수익성이 높기 때문에 상대 가치 분석을 위해 가격 대비 수익 비율을 사용합니다.

위의 표는 BB4 의 수익 대비 가격 비율을 보여줍니다. 이는 BB4 의 시가총액을 현재 수익 로 나누어 계산한 것입니다.
BB4 의 PE 비율이란 무엇인가요?
PE 비율	8.6x
수익	US$479.70m
시가총액	US$4.11b

BB4 주요 가치 평가 지표 및 비율. 가격 대비 수익, 가격 대비 매출, 가격 대비 장부, 가격 대비 수익 성장률, 기업 가치, EBITDA 등 다양한 지표가 있습니다.
주요 통계
기업 가치/수익	n/a
기업 가치/EBITDA	n/a
PEG 비율	-1.3x

수익 대비 가격 비율 대 피어

다른 서비스와 비교했을 때 BB4 의 PE 비율은 어느 정도인가요?

위의 표는 BB4 대 동종업체의 PE 비율을 보여줍니다. 여기에는 추가 고려를 위해 시가총액과 예상 성장률도 표시되어 있습니다.
회사	포워드 PE	예상 성장률	시가총액
피어 평균	9.5x
CBK Commerzbank	10x	9.5%	€21.2b
PCZ ProCredit Holding	4.7x	12.2%	€490.0m
RILBA Ringkjøbing Landbobank	12.8x	-4.4%	DKK 30.5b
IBOC International Bancshares	10.4x	n/a	US$4.1b
BB4 Axos Financial	8.6x	-6.5%	€4.1b

Price-To-Earnings 대 피어: BB4은 Price-To-Earnings 비율(8.6x)을 기준으로 볼 때 동종 업계 평균(9.5x)과 비교했을 때 좋은 가치를 가지고 있습니다.

수익 대비 가격 비율 대 산업

BB4 의 PE 비율은 European Banks 업계의 다른 회사와 어떻게 비교됩니까?

2 기업	가격 / 수익	예상 성장률	시가총액

2 기업		예상 성장률	시가총액

No more companies

Price-To-Earnings 대 업계: BB4 은 European Banks 과 비교하여 Price-To-Earnings 비율( 8.6 x)을 기준으로 비용이 많이 듭니다. Banks 업계 평균( 8.2 x).

수익 대비 가격 비율 대 공정 비율

BB4 의 PE 비율과 비교하여 공정한 PE 비율은? 회사의 예상 수익 성장률, 이익 마진 및 기타 위험 요소를 고려한 예상 PE 비율입니다.

BB4 PE 비율 대 공정 비율.
공정 비율
현재 PE 비율	8.6x
공정 PE 비율	8.1x

Price-To-Earnings 대 공정 비율: BB4 8.6 예상 공정 Price-To-Earnings Price-To-Earnings 비율 8.1 x).

애널리스트 목표가

애널리스트의 12개월 전망은 무엇이며 컨센서스 목표가에 대한 통계적 신뢰도가 있나요?

위 표는 애널리스트 BB4 의 12개월 후 주가 전망과 예측을 보여줍니다.
날짜	주식 가격	평균 1년 목표가	분산	높음	낮음	1Y 실제 가격	분석가
현재	€69.50	€78.40 +12.8%	7.0%	€87.36	€72.00	n/a	6
Jan ’26	€67.50	€78.80 +16.7%	7.0%	€87.81	€72.37	n/a	6
Dec ’25	€79.00	€73.03 -7.6%	5.5%	€78.15	€68.04	n/a	7
Nov ’25	€61.00	€73.03 +19.7%	5.5%	€78.15	€68.04	n/a	7
Oct ’25	€54.50	€71.67 +31.5%	7.8%	€81.31	€65.04	n/a	6
Sep ’25	€62.00	€75.33 +21.5%	4.6%	€82.34	€72.28	n/a	6
Aug ’25	€67.00	€76.03 +13.5%	4.6%	€83.12	€72.96	n/a	6
Jul ’25	€53.00	€64.32 +21.4%	8.8%	€72.59	€55.13	n/a	6
Jun ’25	€49.60	€65.47 +32.0%	8.8%	€73.89	€56.12	n/a	6
May ’25	€47.40	€65.47 +38.1%	8.8%	€73.89	€56.12	n/a	6
Apr ’25	€49.20	€63.12 +28.3%	9.6%	€71.12	€55.42	n/a	6
Mar ’25	€48.20	€63.74 +32.2%	9.0%	€71.47	€57.55	n/a	6
Feb ’25	€51.00	€63.55 +24.6%	9.0%	€71.26	€57.38	n/a	6
Jan ’25	€50.50	€52.36 +3.7%	18.8%	€67.19	€39.04	€67.50	6
Dec ’24	€35.00	€48.03 +37.2%	13.6%	€59.69	€40.10	€79.00	6
Nov ’24	€33.20	€48.42 +45.9%	14.5%	€60.57	€38.80	€61.00	6
Oct ’24	€35.20	€50.81 +44.4%	13.2%	€61.54	€38.82	€54.50	6
Sep ’24	€39.80	€51.68 +29.9%	9.8%	€59.11	€44.56	€62.00	6
Aug ’24	€42.60	€51.68 +21.3%	9.8%	€59.11	€44.56	€67.00	6
Jul ’24	€36.20	€44.93 +24.1%	9.9%	€53.19	€38.51	€53.00	6
Jun ’24	€36.20	€44.82 +23.8%	9.4%	€52.87	€39.19	€49.60	6
May ’24	€33.60	€44.82 +33.4%	9.4%	€52.87	€39.19	€47.40	6
Apr ’24	€33.80	€45.54 +34.7%	15.2%	€56.85	€35.76	€49.20	6
Mar ’24	€44.20	€50.09 +13.3%	9.5%	€57.16	€44.25	€48.20	6
Feb ’24	€44.00	€50.09 +13.8%	9.5%	€57.16	€44.25	€51.00	6
Jan ’24	€36.20	€48.84 +34.9%	6.9%	€54.19	€43.15	€50.50	6

Analyst Price Target

Consensus Narrative from 6 Analysts

€78.41

Fair Value

11.4% undervalued

Number of Analysts

분석가 예측: 목표주가는 현재 주가 대비 20 % 미만입니다.

저평가된 기업 발굴

기업 분석 및 재무 데이터 현황

데이터	마지막 업데이트(UTC 시간)
기업 분석	2025/01/21 11:49
장 마감 주가	2025/01/21 00:00
수익	2024/09/30
연간 수익	2024/06/30

데이터 소스

기업 분석에 사용된 데이터는 S&P Global Market Intelligence LLC의 데이터입니다. 이 보고서를 생성하기 위해 분석 모델에 사용된 데이터는 다음과 같습니다. 데이터는 정규화되어 있으므로 소스가 제공되기까지 지연이 발생할 수 있습니다.

패키지	데이터	기간	미국 소스 예시 ^*
회사 재무	10년	손익 계산서 현금 흐름표 대차 대조표	SEC 양식 10-K SEC 양식 10-Q
애널리스트 컨센서스 추정치	+3년	재무 예측 애널리스트 목표가	애널리스트 연구 보고서 Blue Matrix
시장 가격	30년	주식 가격 배당금, 분할 및 액션	ICE 시장 데이터 SEC 양식 S-1
소유권	10년	최대 주주 내부자 거래	SEC 양식 4 SEC 양식 13D
관리	10년	리더십 팀 이사회	SEC 양식 10-K SEC 양식 DEF 14A
주요 개발 사항	10년	회사 공지 사항	SEC 양식 8-K

* 미국 증권의 경우, 미국 외 지역의 규제 양식 및 출처가 사용된 예입니다.

명시되지 않는 한 모든 재무 데이터는 1년을 기준으로 하지만 분기별로 업데이트됩니다. 이를 후행 12개월(TTM) 또는 최근 12개월(LTM) 데이터라고 합니다. 여기에서 자세히 알아보세요.

분석 모델 및 눈송이

이 보고서를 생성하는 데 사용된 분석 모델에 대한 자세한 내용은 Github 페이지에서 확인할 수 있으며, 보고서 사용 방법에 대한 가이드와 튜토리얼도 유튜브에서 확인할 수 있습니다.

Simply 월스트리트 분석 모델을 설계하고 구축한 세계적인 수준의 팀에 대해 알아보세요.

산업 및 부문 메트릭

업계 및 섹션 지표는 Simply Wall St에서 6시간마다 계산되며, 자세한 내용은 확인할 수 있습니다.

애널리스트 출처

Axos Financial, Inc. 18 애널리스트 중 5 애널리스트가 보고서의 입력 자료로 사용된 매출 또는 수익 추정치를 제출했습니다. 애널리스트의 제출 자료는 하루 종일 업데이트됩니다.

분석가	교육기관
Stephen Moss	B. Riley Securities, Inc.
Bradley Berning	Craig-Hallum Capital Group LLC
Gary Tenner	D.A. Davidson & Co.