BMO의 실시간 결제 API와 몬트리올 은행의 채권 발행이 투자 스토리를 바꾼 방법 (TSX:BMO)

• 최근 몬트리올 은행의 상업 은행 부문은 캐나다와 미국에서 결제 API를 출시하여 기업이 안전한 실시간 결제를 ERP, 재무 및 고객 대면 플랫폼에 내장할 수 있도록 지원하는 한편, 고정 및 변동 쿠폰이 포함된 다양한 선순위 및 후순위 무담보 어음을 계속 발행하고 있습니다.
• 새로운 임베디드 금융 기능을 채권 시장에서의 지속적인 자본 조달 및 4분기 실적과 결합함으로써 BMO는 북미 지점의 입지를 재편하는 동시에 수수료가 높은 디지털 결제 및 대차 대조표 유연성에 초점을 맞추고 있습니다.
• 이제 BMO의 새로운 기업 고객용 실시간 결제 API가 은행의 광범위한 투자 전략에 어떤 영향을 미칠 수 있는지 살펴보겠습니다.

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뱅크 오브 몬트리올 투자 내러티브 요약

뱅크 오브 몬트리올을 소유하려면 체계적인 리스크 관리가 뒷받침되는 북미 소매, 상업, 수수료 기반 비즈니스의 혼합을 통해 수익을 복합적으로 창출할 수 있는 능력을 믿어야 합니다. 실시간 결제 API의 출시는 기존의 디지털 및 재무 솔루션 촉매제와 부합하지만, 4분기 실적과 미국 지점 구조조정에 대한 단기적인 초점이나 캐나다 성장 둔화와 신용 이동이 대출 수요와 충당금을 압박할 수 있다는 주요 리스크에는 크게 영향을 미치지 않습니다.

최근 발표 중 BMO의 꾸준한 선순위 및 후순위 무담보 채권 발행은 결제 혁신, 미국 최적화 및 통합 우선순위에 자금을 지원하기 위한 대차대조표 유연성을 뒷받침하기 때문에 가장 관련성이 높습니다. 이러한 채권 발행은 적극적인 환매 및 배당 실적과 함께 투자자들이 시간이 지남에 따라 더 넓은 캐나다 시장을 뒤따를 것으로 예상되는 수익 성장을 고려하는 동안 BMO가 자본 배분과 관련하여 어떻게 포지셔닝하고 있는지를 보여줍니다.

그러나 투자자들은 기술 및 지점 최적화 비용의 상승이 여전히 마진에 부담을 줄 수 있다는 점도 인식해야 합니다.

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몬트리올 은행은 2028년까지 383억 캐나다 달러의 매출과 98억 캐나다 달러의 수익을 예상하고 있습니다. 이를 위해서는 연간 6.7%의 매출 성장과 현재의 83억 캐나다 달러에서 약 15억 캐나다 달러의 수익 증가가 필요합니다.

몬트리올 은행의 예측이 현재 주가에 따라어떻게 CA$175.93의 공정 가치를 산출하는지 알아보세요.

다른 관점 살펴보기

Simply Wall St 커뮤니티의 5명의 회원은 현재 BMO의 공정가치를 120~241.64캐나다달러로 보고 있어 의견이 얼마나 확산될 수 있는지 알 수 있습니다. BMO의 임베디드 결제 및 관련 수수료 수입을 고려하면 장기적인 성과를 결정하기 전에 여러 관점을 비교하는 것이 훨씬 더 중요해집니다.

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