パガヤ・テクノロジーズ（PGY）、第3四半期利益好転と2025年見通し引き上げで5.1％上昇 - ブルケースは変わったか？

• パガヤ・テクノロジーズ社（Pagaya Technologies Ltd.）はこのほど、2025年第3四半期決算を発表し、売上高3億5,017万米ドルで純損失から純利益に転換した。
• ガイダンスの上方修正に伴う同社の黒字転換は、基本的な業績における経営上の自信と勢いが増していることを示している。
• Pagayaの強力な利益転換と通期見通しの引き上げが、同社の継続的な投資シナリオと見通しをどのように形成しているかを探る。

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パガヤ・テクノロジーズの投資シナリオのまとめ

パガヤ・テクノロジーズの株主になるには、規制リスクと信用力リスクを効果的に管理しながら、新たな銀行やフィンテック・パートナーとともにAI主導型プラットフォームを拡大する同社の能力を信じる必要がある。最近の黒字転換と2025年ガイダンスの引き上げは、ネットワーク量の拡大という短期的な成長触媒を強化するものだが、競争の激化と規制当局の監視は、成長の軌道に影響を与えかねない重大なリスクとして残っている。

第4四半期と2025年通期の業績ガイダンスを引き上げた今回の発表は、株価の勢いを支える主要因である、トップラインの成長加速と持続可能な純利益への明確な道筋に直結するものであり、特に関連性が高い。今年のネットワーク取扱高は最大107億5,000万米ドルに達すると予想され、経営陣は業務レバレッジの拡大を示唆しているが、この規模になると、強固な信用引受基準を維持する能力がさらに重視されることになる。

これとは対照的に、投資家は、AI信用モデルに対する規制当局の監視強化がPagayaのパートナーシップと将来の拡張性にどのような影響を与える可能性があるかを警戒する必要がある...

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Pagaya Technologiesのシナリオでは、2028年までに18億ドルの収益と3億1170万ドルの利益を予測している。これは、現在の収益-2億8,240万ドルから、年間17.0%の収益成長と5億9,410万ドルの収益増加を必要とします。

パガヤ・テクノロジーズの予想フェアバリューは40.50ドルで、現在価格より47%アップしています。

他の視点を探る

シンプリーウォールストリートコミュニティの6つの個人投資家のフェアバリュー予想は、1株当たり28.48米ドルから54米ドルで、Pagayaの現在の価値に関する幅広い意見を示している。新たな銀行パートナーからの旺盛な需要は、更なる成長を支える重要な役割を担っているが、これらの多様なバリュエーションは、同社の将来の業績がどのようになる可能性があるかについての意見がいかに異なるかを浮き彫りにしている。

Pagaya Technologiesに関する他の6つの公正価値予想をご覧ください！

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