オールステート(ALL)の大災害による損失は、同社のリスク管理の強さに関する新たな洞察を示す可能性があるか？

• 2025年9月、オールステート・コーポレーションは、8月に2億1,300万米ドルのキャタストロフ損害が発生したと推定されることを明らかにした。
• 7月と8月のキャタストロフ損害総額は3億9,700万米ドルに達した。このような天候関連コストにもかかわらず、オールステートは市場での存在感の強さと事業運営上の回復力を強調し、キャタストロフ活動が活発化する中でのリスク管理手法を投資家が評価できるようにした。
• オールステートの最近の悪天候へのエクスポージャーが、将来の収益性と収益の安定性への期待にどのように影響するかを探る。

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オールステート投資物語

オールステートの株主になるには、悪天候が頻発し、大災害による損失が短期的な業績を圧迫する中でも、同社の収益性とリスクのバランスを取る能力を信じる必要がある。最近、8 月の異常災害による損失が 2 億 1,300 万米ドルに上ると推定されるとのニュースが流れたが、目先の最も重要なカタリストに大きな変化はない：オールステートが競争市場の中で保険料の伸びとプライシングを維持する能力を有していることであるが、気候リスクの持続は依然として重要な懸念事項である。

最近の発表の中で、オールステートが 7 月から 10 月にかけて 2,930 万米ドルの優先配当金を支払 い続けたことは、最近の大災害の影響にもかかわらず、株主還元に対する経営陣のコミットメ ントを反映したものである。このことは、天候に左右される不安定な状況が続く中、同社が事業の回復力と財務の柔軟性に重点を置いていることを強調しており、投資家の信頼を支えている。

しかし、オールステートの継続的な努力にもかかわらず、大災害の頻度の増加がもたらすリスクは依然として対照的である。

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オールステートは、2028年までに売上高763億ドル、利益43億ドルに達すると予測されている。この見通しは、年間収益成長率4.9%に基づくものだが、収益は現在の57億ドルから14億ドル減少する。

オールステートの予測から、フェアバリューは229.68ドルとなり、現在価格から11%のアップサイドとなる。

他の視点を探る

オールステートの6つのシンプリー・ウォールストリート・コミュニティによるフェア・バリュー予想は、188米ドルから580米ドルであり、投資家の見通しに大きなばらつきがあることを示している。このように見解が分かれる中、気候変動リスクの持続は、将来の収益の安定性と損害のボラティリティを管理する同社の能力について引き続き疑問を投げかけている。

オールステートの他の6つのフェアバリュー予想（株価が現在の2倍以上の価値がある理由）をご覧ください！

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