オールステート(ALL)のキャタストロフ損害の増加は投資戦略を再構築するか？

• オールステートは、9 月に発生した 8 件の風災およびひょう災による異常災害損害の概算額を 1 億 6,100 万米ドル（税引後 1 億 2,800 万米ドル）と報告し、第 3 四半期の異常災害損害総額は 5 億 5,800 万米ドル（税引後 4 億 4,100 万米ドル）に達した。
• このような悪天候による財務上の影響は、損害保険会社が直面している気候関連リスクの継続的な顕在化を浮き彫りにしている。
• キャタストロフ損害の増大がオールステートの投資見通しと現在の財務前提にどのような影響を与えるかを探る。

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オールステート投資の総括

オールステートを保有するには、気候や規制の圧力にもかかわらず、持続的な保険料の伸びとデジタルを活用した効率性の向上を持続的な収益力に変える同社の能力に対する確信が必要である。最近発生した 9 月の災害損失 1 億 6,100 万米ドル（第 3 四半期合計で 5 億 5,800 万米ドル）は、気候に関連したボラティリティの継続を浮き彫りにしており、天候による損失が当面のリスクとなり、保険引受の改善による触媒を制約する要因となっている。財務上の影響は、触媒を根本的に変えるものではなく、リスクを強化するものである。

Allstateの最近の発表の中で、月次のキャタストロフ損害に関する度重なる更新が最も適切であることに変わりはない。これらの開示は、短期的な収益の見通しに直結し、予測不可能な保険金請求環境の中でマージン改善の勢いを維持しようとする損害保険会社の中心的な課題を浮き彫りにしている。

これとは対照的に、投資家は深刻度の高い損害地域へのエクスポージャーがどのような結果をもたらすかにも注意を払う必要がある。

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オールステートの予測では、2028年までに売上高763億ドル、利益43億ドルを見込んでいる。これは、年間4.9%の収益成長を想定しているが、現在の収益57億ドルから14億ドルの収益減少を想定している。

オールステートの予想フェアバリューは232.85ドルで、現在の株価より16%アップしています。

他の視点を探る

シンプリー・ウォールストリート・コミュニティによる6つの独立したフェア・バリューの見積もりは、188米ドルから599米ドルであり、オールステートの見通しに対する投資家の幅広い意見が明らかになった。気候関連の異常災害による損害が引受業績を圧迫し続ける中、これらの多様な見解は、同社の財務業績に関する異なる結果を考慮するよう促している。

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