- Ethosは最近、Aflac Incorporatedとの提携を発表し、Ethosの完全デジタルプラットフォームを通じてAflacの補足的がん保険を販売することで、消費者は免責金額なし、簡素化された請求で、がん関連費用に対する現金給付を迅速に利用できるようになる。
- この取引は、アフラックが自社の専門的な補足的医療商品をサードパーティのインシュアテック・エコシステムに接続することで、自社のエンド・ツー・エンドのデジタル流通を再構築することなく、リーチを拡大できる可能性があることを浮き彫りにしている。
- ここでは、アフラックのがん保険をエトスのデジタル・プラットフォームに統合することが、アフラックの投資シナリオや成長見通しにどのような影響を与えるかを検証する。
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アフラックの投資シナリオ
アフラックを保有するためには、その補足的な健康への焦点が、中核市場の成長鈍化を相殺し、継続的な技術と流通への投資を正当化できると信じる必要がある。エトスとの提携は、米国でのデジタル・リーチを拡大することで、このテーゼに合致しているが、販売の勢いを復活させ、特に日本での技術や経費率の上昇による利益圧力に対処することが当面の課題であることに根本的な変化はない。現在の最大のリスクは、保険料が依然として縮小している最大の市場における執行である。
最近の発表の中でも、アフラックのイーソス社との提携は、米国における消費者向けデジタルダイレクト・チャネルの拡大という一つの重要なきっかけを直接的にサポートするものであり、特に関連性が高い。アフラックのがん保険をイーソス社の完全デジタル・プラットフォームに接続することで、同社は独自のエンド・ツー・エンドのデジタル・エコシステムを構築するコストを負担することなく、付加医療保険料を拡大し、アクセスを拡大する方法を試している。
しかし、このようなデジタル・パートナーシップの推進に対して、投資家はアフラックがまだ...
アフラックのシナリオでは、2028年までに185億ドルの収益と38億ドルの利益を見込んでいる。これは、年間5.1%の収益成長と、現在の24億ドルから約14億ドルの収益増加を必要とする。
アフラックの予測から、現在価格と同じ111.08ドルのフェアバリューがどのように算出されるかをご覧ください。
他の視点を探る
シンプリーウォールストリートコミュニティの3人のメンバーは、アフラックを98.64米ドルから162.10米ドルの間で評価しており、上値に対する見方が大きく異なることを強調している。これらの意見を、日本の保険料低下による継続的な圧力と照らし合わせると、多くの投資家がアフラックの将来的な業績について見解を述べる前に、なぜいくつかの観点に注目するのかが明らかになる。
アフラックの他の3つのフェアバリュー予想（株価が現在より47%も高い価値がある理由）をご覧ください！
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